各區(qū)縣人民政府，日照經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)、山海天旅游度假區(qū)管委，市政府各部門，各高等院校，市屬各企事業(yè)單位，國家、省屬駐日照各單位：

　　現(xiàn)將《日照市使用國家開發(fā)銀行貸款管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。

　　日照市人民政府
二○○六年七月三十一日

　　日照市使用國家開發(fā)銀行貸款管理暫行辦法

　　第一章　總　則

　　第一條　為推動(dòng)我市與國家開發(fā)銀行的合作，規(guī)范貸款項(xiàng)目管理，提高資金使用效益，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展，按照我市與國家開發(fā)銀行山東省分行簽訂的開發(fā)性金融合作協(xié)議，制定本辦法。

　　第二條　本辦法適用于管理和使用開發(fā)銀行貸款的政府部門、借款法人、項(xiàng)目建設(shè)單位。

　　第三條　開發(fā)銀行貸款主要用于建設(shè)城市公益性基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。

　　第四條　開發(fā)銀行貸款的使用，以貸款主體償債能力為依托，遵循“突出重點(diǎn)、統(tǒng)一監(jiān)管、封閉運(yùn)行、提高效益”的原則。

　　第二章　組織機(jī)構(gòu)和管理職責(zé)

　　第五條　市政府成立由市長任組長的日照市使用開發(fā)銀行貸款工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)貸款項(xiàng)目和資金的管理與協(xié)調(diào)。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市財(cái)政局，市財(cái)政局局長兼任辦公室主任。

　　第六條　領(lǐng)導(dǎo)小組實(shí)行辦公會議制度。其主要職責(zé)是：

　?。ㄒ唬┞犎☆I(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及有關(guān)單位關(guān)于開發(fā)銀行貸款重大問題的匯報(bào)，研究確定與開發(fā)銀行信用合作的重大事項(xiàng)。

　?。ǘ徸h、落實(shí)與開發(fā)銀行合作的有關(guān)協(xié)議。

　?。ㄈ彾ü芾砼c使用開發(fā)銀行貸款的有關(guān)制度規(guī)定，研究使用開發(fā)銀行貸款的項(xiàng)目名單和貸款規(guī)模，并報(bào)請市政府批準(zhǔn)。

　　（四）考核項(xiàng)目建設(shè)資金使用效果，提出獎(jiǎng)懲意見報(bào)市政府審定。

　　第七條　領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室具體承辦使用開發(fā)銀行貸款的日常工作。其主要職責(zé)是：

　　（一）協(xié)調(diào)有關(guān)部門與開發(fā)銀行辦理金融合作方面的相關(guān)事宜。

　　（二）通過聯(lián)席會議的形式，組織領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位篩選擬定項(xiàng)目名單和貸款規(guī)模，報(bào)請領(lǐng)導(dǎo)小組研究。

　?。ㄈ徍私ㄔO(shè)項(xiàng)目投資和資金使用計(jì)劃，監(jiān)督建設(shè)項(xiàng)目的實(shí)施和資金運(yùn)行情況。

　?。ㄋ模┙M織有關(guān)單位對貸款項(xiàng)目及資金使用情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)項(xiàng)目運(yùn)行情況，協(xié)調(diào)解決項(xiàng)目運(yùn)行中的問題。

　　第八條　日照市經(jīng)濟(jì)開發(fā)投資公司（以下簡稱市投資公司）是我市指定的借款法人，作為開發(fā)銀行貸款的融資平臺。其主要職責(zé)是：

　　（一）按照已核準(zhǔn)的貸款計(jì)劃，負(fù)責(zé)與開發(fā)銀行簽訂貸款合同和相應(yīng)的協(xié)議，并根據(jù)還款要求，對貸款資金實(shí)行分類管理，包括貸款資金的調(diào)度、使用以及貸款本息的回收和償還等項(xiàng)工作。

　?。ǘ┴?fù)責(zé)匯總并向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告貸款項(xiàng)目資金使用、管理、回收、償還和工程進(jìn)度信息及執(zhí)行情況分析。

　　（三）按照項(xiàng)目工程進(jìn)度合理調(diào)度資金，加速資金周轉(zhuǎn)，確保建設(shè)項(xiàng)目的資金需要，降低資金使用成本。

　?。ㄋ模┙⒔∪J款資金財(cái)務(wù)管理制度，防范貸款風(fēng)險(xiǎn)。

　?。ㄎ澹┌凑沼嘘P(guān)規(guī)定，對項(xiàng)目法人履行出資人職責(zé)。

　　第三章　貸款項(xiàng)目管理

　　第九條　利用開發(fā)銀行貸款資金項(xiàng)目要符合國家產(chǎn)業(yè)政策和開發(fā)銀行的支持范圍。

　　區(qū)縣貸款由區(qū)縣分別確定貸款平臺，單獨(dú)進(jìn)行貸款管理。

　　第十條　利用開發(fā)銀行貸款建設(shè)項(xiàng)目的具體申報(bào)程序：

　?。ㄒ唬╉?xiàng)目建設(shè)單位將列入城市發(fā)展規(guī)劃急需投資建設(shè)的項(xiàng)目，報(bào)送使用開發(fā)銀行貸款領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

　?。ǘ╊I(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對項(xiàng)目單位提報(bào)的建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行歸類、匯總，組織領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位對建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行篩選，初步選定使用開發(fā)銀行貸款的建設(shè)項(xiàng)目。

　?。ㄈ┙?jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組研究并報(bào)市政府同意的建設(shè)項(xiàng)目，由項(xiàng)目單位提報(bào)項(xiàng)目建議書或可行性研究報(bào)告，向市發(fā)改委提出立項(xiàng)申請。

　　（四）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)市發(fā)改委的立項(xiàng)批復(fù)以及建設(shè)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告和初步設(shè)計(jì)概算，再進(jìn)行集中審核、匯總，提出具體的項(xiàng)目建設(shè)期限和貸款規(guī)模，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組審定并報(bào)市政府同意。

　　貸款項(xiàng)目一經(jīng)批復(fù)，不得隨意變動(dòng)，如需調(diào)整，必須按照貸款項(xiàng)目審批程序重新辦理審批手續(xù)。

　　第十一條　利用開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目，經(jīng)市政府審定后，由市投資公司根據(jù)年度貸款計(jì)劃與項(xiàng)目建設(shè)單位簽訂《利用開發(fā)銀行貸款協(xié)議書》，包括資金的使用項(xiàng)目、項(xiàng)目行政隸屬關(guān)系、資金數(shù)額、期限、占用費(fèi)、還款資金來源、分年度還款計(jì)劃、還款承諾、違約處罰等內(nèi)容，同時(shí)將協(xié)議書報(bào)市財(cái)政局。

　　第十二條　利用開發(fā)銀行貸款建設(shè)的項(xiàng)目應(yīng)參照國債項(xiàng)目或重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行管理，按有關(guān)規(guī)定實(shí)施項(xiàng)目法人責(zé)任制、項(xiàng)目資本金制、項(xiàng)目招投標(biāo)制、工程監(jiān)理制、項(xiàng)目竣工驗(yàn)收制。

　　第十三條　利用開發(fā)銀行貸款建設(shè)的項(xiàng)目實(shí)行報(bào)告制度。

　　項(xiàng)目建設(shè)單位應(yīng)加強(qiáng)建設(shè)項(xiàng)目財(cái)務(wù)信息管理，指定專人負(fù)責(zé)信息收集、匯總工作，并分別于季度末、半年末、年度末將資金到位和使用情況、項(xiàng)目進(jìn)展情況、投資完成情況、效益指標(biāo)實(shí)現(xiàn)情況等信息資料，報(bào)送市投資公司和市財(cái)政局。

　　第十四條　貸款項(xiàng)目實(shí)行決算審核制度。

　　項(xiàng)目竣工后10日內(nèi)，項(xiàng)目單位要向市投資公司提出工程決算申請，由市投資公司委托財(cái)政投資評審機(jī)構(gòu)，或通過招標(biāo)方式委托具有規(guī)定資質(zhì)的社會中介機(jī)構(gòu)審核，市投資公司審定（審核、審定結(jié)果報(bào)市財(cái)政局），作為工程價(jià)款和轉(zhuǎn)增資產(chǎn)的依據(jù)。

　　第四章　貸款資金管理

　　第十五條　利用開發(fā)銀行貸款資金，以市投資公司為貸款、收益、還款主體，負(fù)責(zé)向開發(fā)銀行提出借款申請，經(jīng)開發(fā)銀行批準(zhǔn)后按程序予以發(fā)放。

　　第十六條　貸款資金管理，應(yīng)當(dāng)在我市與開發(fā)銀行簽訂的開發(fā)性金融合作協(xié)議基本框架內(nèi)，建立科學(xué)規(guī)范的資金申請、使用和償還機(jī)制，切實(shí)維護(hù)資金安全，規(guī)避貸款風(fēng)險(xiǎn)。

　　第十七條　貸款合同簽訂后，由市投資公司與市財(cái)政局簽訂委托投資協(xié)議，市財(cái)政局與項(xiàng)目單位簽訂貸款資金監(jiān)管協(xié)議。

　　第十八條　貸款及資金申請撥付程序：

　?。ㄒ唬╉?xiàng)目單位根據(jù)貸款計(jì)劃，提前一個(gè)月向市投資公司提出貸款申請報(bào)告，填寫《項(xiàng)目資金結(jié)算申請表》，并附項(xiàng)目招投標(biāo)合同、施工合同、監(jiān)理合同、原始支付憑證等用款證明。屬于第一次申請用款的項(xiàng)目，應(yīng)同時(shí)提交工程概算書、中標(biāo)合同書復(fù)印件各一份。

　?。ǘ┦型顿Y公司對項(xiàng)目單位上報(bào)的《項(xiàng)目資金結(jié)算申請表》及用款證明進(jìn)行審核并簽署意見，報(bào)送市財(cái)政局，市財(cái)政局在5個(gè)工作日內(nèi)提出審核意見。

　　（三）市投資公司根據(jù)已審核同意的項(xiàng)目金額，向開發(fā)銀行申請貸款資金，簽訂貸款合同。

　?。ㄋ模┦型顿Y公司在指定的結(jié)算經(jīng)辦銀行設(shè)立“貸款資金專戶”，用于撥付開發(fā)銀行批復(fù)的貸款資金。貸款到位后，由市投資公司根據(jù)已批復(fù)的《項(xiàng)目資金結(jié)算申請表》及用款證明，向開發(fā)銀行申請支取貸款資金。

　　第十九條　貸款資金的提款程序：

　?。ㄒ唬╉?xiàng)目單位在市財(cái)政局和市投資公司共同指定的經(jīng)辦銀行開設(shè)項(xiàng)目貸款資金零余額賬戶，專門用于開發(fā)銀行貸款資金的結(jié)算支付。

　?。ǘ╉?xiàng)目單位支付貸款資金時(shí)，填報(bào)《用款審批表》，并提供相關(guān)的用款證明，經(jīng)市投資公司審核同意，報(bào)市財(cái)政局按財(cái)政資金審批程序進(jìn)行審批后，由市財(cái)政局簽章，通知指定銀行直接撥付到商品、勞務(wù)供應(yīng)商或用款單位，實(shí)行集中核算、集中支付。

　　未經(jīng)市投資公司審核同意且沒有市財(cái)政局簽章的，指定銀行不得付款。

　　第二十條　項(xiàng)目單位的重大經(jīng)營和支出事項(xiàng)實(shí)行審批制度。

　　在貸款本息還清前，項(xiàng)目單位的大額借款、擔(dān)保、大型設(shè)備購置、基本建設(shè)、資產(chǎn)處置等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)市財(cái)政局、市投資公司批準(zhǔn)。

　　項(xiàng)目執(zhí)行過程中應(yīng)當(dāng)實(shí)行招投標(biāo)、政府采購的，一律實(shí)行招投標(biāo)和政府采購。

　　第二十一條　貸款資金的歸集和償還：

　?。ㄒ唬┦型顿Y公司是貸款資金的還款主體，為第一還款責(zé)任人，負(fù)責(zé)貸款資金的歸還。市投資公司根據(jù)貸款合同的要求，在指定銀行開設(shè)“償貸資金專戶”，專門用于歸集還本付息資金以及辦理貸款業(yè)務(wù)發(fā)生相關(guān)稅費(fèi)的結(jié)算等，并接受市財(cái)政局的監(jiān)督。

　?。ǘ┦胸?cái)政局每年將還本付息資金列入年度財(cái)政預(yù)算，于每季度末10日前將貸款本息撥入市投資公司“償貸資金專戶”，?？顚Ｓ?，市投資公司按貸款合同規(guī)定時(shí)間還本付息。

　　在貸款本息還清前，項(xiàng)目單位進(jìn)行改制、重組、合并、分立、經(jīng)營權(quán)轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當(dāng)落實(shí)貸款償還的債務(wù)人及償還措施，經(jīng)市發(fā)改委、市財(cái)政局、市投資公司同意后報(bào)市政府批準(zhǔn)實(shí)施。

　　第二十二條　為保證按時(shí)償還開發(fā)銀行貸款本息，設(shè)立利用開發(fā)銀行貸款償債準(zhǔn)備金，其資金來源如下：

　　（一）政府土地收益和項(xiàng)目經(jīng)營性收入。

　　（二）城市基礎(chǔ)設(shè)施配套費(fèi)。

　?。ㄈ┏鞘芯S護(hù)建設(shè)稅。

　?。ㄋ模┢渌捎糜谶€貸的財(cái)政性資金。

　　以上資金不足以償還開發(fā)銀行貸款本息時(shí)，由市財(cái)政局按法定程序組織償還資金。

　　第五章　監(jiān)督管理

　　第二十三條　市財(cái)政局、市投資公司要按照有關(guān)規(guī)定，督促各項(xiàng)目單位嚴(yán)格加強(qiáng)管理。

　　第二十四條　領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要向項(xiàng)目單位派駐監(jiān)督員，監(jiān)督員可由市財(cái)政局和市投資公司選派，也可委托具有規(guī)定資質(zhì)的社會中介機(jī)構(gòu)人員擔(dān)任。

　　監(jiān)督員參與施工和財(cái)務(wù)管理，對工程造價(jià)進(jìn)行全過程控制、審核和績效評價(jià)，對利用貸款情況實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評估，并于每年年中和年末分別向市財(cái)政局、市投資公司報(bào)送項(xiàng)目建設(shè)情況。

　　第二十五條　市財(cái)政局、市審計(jì)局、市監(jiān)察局等部門要定期對有關(guān)部門及項(xiàng)目實(shí)施單位使用開發(fā)銀行貸款資金的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時(shí)了解掌握項(xiàng)目建設(shè)單位是否按規(guī)定使用貸款資金、是否存在違反基本建設(shè)財(cái)務(wù)管理規(guī)定等現(xiàn)象。

　　對截留、擠占和挪用項(xiàng)目建設(shè)資金、擅自變更投資計(jì)劃、改變建設(shè)內(nèi)容、提高建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)造成資金損失浪費(fèi)的，要及時(shí)報(bào)告和糾正。

　　第六章　法律責(zé)任

　　第二十六條　利用開發(fā)銀行貸款項(xiàng)目建設(shè)過程中發(fā)生以下行為的，按下列規(guī)定進(jìn)行處理：

　　（一）項(xiàng)目建設(shè)單位弄虛作假、虛報(bào)項(xiàng)目騙取貸款資金，截留、挪用貸款資金、未?？顚Ｓ玫模坊乇或_取和挪用的貸款資金外，追究當(dāng)事人和有關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任，同時(shí)取消該項(xiàng)目。

　?。ǘ╉?xiàng)目實(shí)施單位違反基本建設(shè)程序、擅自改變項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容、提高建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、突破項(xiàng)目概算的，責(zé)令其進(jìn)行整改，并追究當(dāng)事人和有關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任，同時(shí)暫緩撥付貸款資金。

　?。ㄈ╉?xiàng)目實(shí)施單位未按規(guī)定報(bào)送用款計(jì)劃、信息資料嚴(yán)重失真、會計(jì)核算不規(guī)范、資金使用不符合基本建設(shè)財(cái)務(wù)制度、未按規(guī)定做好項(xiàng)目年度財(cái)務(wù)決算的，責(zé)成項(xiàng)目實(shí)施單位限期整改。對整改不徹底、達(dá)不到規(guī)定要求的，暫緩撥付貸款資金，并追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。

　?。ㄋ模Πl(fā)現(xiàn)建設(shè)項(xiàng)目有重大工程質(zhì)量問題和違紀(jì)問題的，追究當(dāng)事人和有關(guān)負(fù)責(zé)人的責(zé)任，同時(shí)暫緩撥付貸款資金。

　　（五）對暫緩撥付貸款資金的項(xiàng)目，其整改情況經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審查并報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后，方可恢復(fù)撥款。

　　第二十七條　與建設(shè)項(xiàng)目有關(guān)的部門和單位工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊、違規(guī)使用資金和賬戶的，依照情節(jié)輕重，給予相應(yīng)行政處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第七章　附　則

　　第二十八條　本辦法自發(fā)布之日起施行。

　　日照市使用開發(fā)銀行貸款工作領(lǐng)導(dǎo)小組組成人員名單

　　組　長：楊　軍（市委副書記、市長）

　　副組長：李守民（市委副書記、常務(wù)副市長）

　　毛繼春（副市長）

　　成　員：董淑波（市長助理、市建委主任）

　　高月波（市政府副秘書長）

　　王澤曉（市發(fā)改委主任）

　　毛暉明（市財(cái)政局局長）

　　李兆樂（市財(cái)政局副局長、市投資公司經(jīng)理）

　　徐文強(qiáng)（國家開發(fā)銀行山東省分行客戶一處副處長）

　　領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市財(cái)政局，毛暉明兼任辦公室主任。