第一章 總則

　　第一條 根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》（以下簡稱《條例》），制定本細則。

　　第二條《條例》第二條第（一）項和第（四）項所稱“外國資本”是指在中華人民共和國境外注冊機構(gòu)繳付的資本。

　　第（二）項所稱“外國銀行”是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局批準或認可的銀行。

　　第（三）項和第（五）項所稱“外國的金融機構(gòu)” 是指在中華人民共和國境外注冊并經(jīng)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局批準或認可的金融機構(gòu)。

　　第三條 本細則所稱“外資法人機構(gòu)”是指《條例》所稱獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)公司和合資財務(wù)公司。

　　第二章 設(shè)立與登記

　　第四條 根據(jù)《條例》第六條設(shè)立的獨資銀行，其唯一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行。

　　根據(jù)《條例》第六條設(shè)立的獨資財務(wù)公司，其唯一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財務(wù)公司。

　　本條所稱商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%.

　　《條例》第六條第（二）項和第（三）項適用于唯一股東或最大股東。

　　第五條 根據(jù)《條例》第八條設(shè)立的合資銀行，其外方唯一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行。

　　根據(jù)《條例》第八條設(shè)立的合資財務(wù)公司，其外方唯一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財務(wù)公司。

　　本條所稱商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%.

　　《條例》第八條第（二）項和第（三）項適用于外方唯一股東或外方最大股東。

　　第六條《條例》第六條、第七條、第八條所稱申請人或外國合資者在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機構(gòu)是指經(jīng)中國人民銀行批準設(shè)立和監(jiān)管的代表機構(gòu)；所稱設(shè)立申請前一年年末是指截至申請日的上一會計年度末。

　　第七條《條例》及本細則所稱審慎性條件至少包括下列條件：

　　（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

　　（二）具有穩(wěn)健的風險管理體系；

　　（三）具有健全的內(nèi)部控制制度；

　?。ㄋ模┚哂杏行У墓芾硇畔⑾到y(tǒng)；

　　（五）申請人經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；

　?。┚哂杏行У姆聪村X措施。

　　第八條《條例》第九條、第十條、第十一條和本細則第十六條所稱可行性研究報告至少應(yīng)包括：申請人的基本情況、對擬設(shè)機構(gòu)市場前景的分析、擬設(shè)機構(gòu)未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、擬設(shè)機構(gòu)的組織管理架構(gòu)、對擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后三年的資產(chǎn)負債規(guī)模和盈利預(yù)測等內(nèi)容。

　　第九條《條例》和本細則所稱營業(yè)執(zhí)照（副本）是指營業(yè)執(zhí)照或其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件。

　　《條例》和本細則所稱營業(yè)執(zhí)照（副本）、授權(quán)書、外國銀行總行對其中國境內(nèi)分支機構(gòu)承擔稅務(wù)、債務(wù)的責任擔保書等應(yīng)經(jīng)所在國家或地區(qū)認可的機構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國駐該國使、領(lǐng)館認證。但中國工商行政管理機關(guān)出具的營業(yè)執(zhí)照（副本）除外。

　　第十條《條例》第十一條第（六）項所稱中國合資者的有關(guān)資料是指中國合資者營業(yè)執(zhí)照（副本）和最近三年的年報。

　　第十一條《條例》和本細則所稱年報應(yīng)經(jīng)審計，并附申請人所在國家或地區(qū)認可的會計師事務(wù)所出具的審計意見書。以中文或英文以外的文字印制的年報應(yīng)附中文或英文譯本。

　　第十二條《條例》第九條、第十條、第十一條所稱中國人民銀行要求提供的其他資料至少應(yīng)包括下列資料：

　?。ㄒ唬┏醮卧O(shè)立外資金融機構(gòu)的申請人應(yīng)提供所在國家或地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

　?。ǘ┥暾埲苏鲁蹋?/P>

　?。ㄈ┥暾埲思八诩瘓F的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機構(gòu)與聯(lián)營公司名單。

　　第十三條 本細則要求提交的申請資料，除年報外，凡用外文書寫的，應(yīng)當附有中文譯本。

　　第十四條 外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)具備《條例》第七條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄。

　　外國銀行增設(shè)分行的申請，應(yīng)于中國人民銀行前次批準設(shè)立分行之日起一年后方可提出。

　　第十五條 獨資銀行、合資銀行申請設(shè)立分行，應(yīng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┰谥袊硟?nèi)開業(yè)三年以上，提出申請前兩個會計年度連續(xù)盈利，無重大違法違規(guī)記錄；

　?。ǘ┵Y本充足率不低于8%，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

　?。ㄈ┤缦翟鲈O(shè)分行，其申請應(yīng)于中國人民銀行前次批準設(shè)立分行之日起一年后，方可提出；

　?。ㄋ模┟吭鲈O(shè)一個分行，申請人應(yīng)撥付不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營運資金；包括擬設(shè)分行在內(nèi)，申請人對其所有境內(nèi)分行累計撥付營運資金總額不得超過其注冊資本的百分之六十；

　?。ㄎ澹┲袊嗣胥y行規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十六條 獨資銀行、合資銀行申請設(shè)立分行，應(yīng)當向擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：

　?。ㄒ唬┯缮暾埲说亩麻L或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)分行的名稱、擬撥付的營運資金數(shù)額、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)品種等；

　?。ǘ┒聲馍暾堅O(shè)立分行的決議；

　　（三）可行性研究報告；

　　（四）營業(yè)執(zhí)照（副本）；

　?。ㄎ澹┳罱甑哪陥?；

　　（六）申請人章程；

　　（七）中國人民銀行要求提供的其他資料。

　　第十七條 設(shè)立外資法人機構(gòu)的申請書應(yīng)由出資各方的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署，致中國人民銀行行長；設(shè)立外國銀行分行的申請書應(yīng)由申請人的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署，致中國人民銀行行長。

　　第十八條 設(shè)立外資金融機構(gòu)的申請人應(yīng)向擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交《條例》第九條、第十條、第十一條規(guī)定的申請資料（一式三份），經(jīng)擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批。

　　申請人未達到《條例》第六條、第七條、第八條和本細則第十四條、第十五條要求的資格條件（審慎性條件除外），所在地中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當作出不受理的決定，并書面通知申請人不受理的理由，同時將不受理的通知逐級上報至中國人民銀行總行。

　　第十九條 自收到設(shè)立外資金融機構(gòu)完整的申請資料之日起六個月內(nèi)，中國人民銀行總行應(yīng)當作出受理或者不受理的決定，并書面通知申請人。接到受理申請通知的申請人應(yīng)自接到通知之日起十五日內(nèi)到擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)領(lǐng)取正式申請表，開始籌建工作?；I建期為六個月。

　　逾期未領(lǐng)取正式申請表的，申請人自接到通知之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的申請。

　　第二十條 申請人在接到中國人民銀行總行不予受理的通知書之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的申請。

　　第二十一條《條例》第十四條所稱主要負責人是指外資法人機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理），外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）。

　　第二十二條 籌建期內(nèi)申請人應(yīng)當完成下列工作，并將有關(guān)資料報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)：

　?。ㄒ唬┙?nèi)部控制制度，包括內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、授權(quán)授信、信貸資金管理、資金交易、會計核算、計算機系統(tǒng)的控制政策和操作規(guī)程；

　　（二）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當數(shù)量的業(yè)務(wù)人員，以滿足對主要業(yè)務(wù)風險有效監(jiān)控、業(yè)務(wù)分級審批和復(fù)查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求；

　　（三）印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)；

　?。ㄋ模┡鋫浣?jīng)有關(guān)部門認可的安全防范設(shè)施；

　?。ㄎ澹┯芍袊嗣胥y行認可的會計師事務(wù)所對其內(nèi)部控制系統(tǒng)、會計系統(tǒng)、計算機系統(tǒng)等進行開業(yè)前審計。

　　第二十三條 申請人申請延長籌建期的，應(yīng)在籌建期限屆滿一個月前向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提出申請。申請書由擬設(shè)外資法人機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。

　　申請人未在規(guī)定時限內(nèi)提出籌建延期申請的，中國人民銀行不受理其延期申請。

　　所在地中國人民銀行分支機構(gòu)在接到籌建延期申請資料之日起十五日內(nèi)作出是否批準延期的決定。作出不批準決定的，應(yīng)書面通知申請人不批準的理由，并逐級上報中國人民銀行總行。

　　第二十四條 籌建工作完成后，申請人應(yīng)當將填寫好的申請表連同《條例》第十四條規(guī)定的文件報擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。經(jīng)擬設(shè)機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批。

　　第二十五條 中國人民銀行總行應(yīng)當自收到設(shè)立外資金融機構(gòu)完整的正式申請表及相關(guān)資料之日起二個月內(nèi)，作出批準或者不批準的決定。申請人應(yīng)在接到中國人民銀行總行通知之日起十五日內(nèi)，到中國人民銀行總行領(lǐng)取設(shè)立外資金融機構(gòu)的批復(fù)文件。作出不批準決定的，申請人在接到中國人民銀行總行不予批準的通知之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的申請。

　　第二十六條 獲準設(shè)立外資金融機構(gòu)的申請人，應(yīng)在領(lǐng)取中國人民銀行總行批準設(shè)立外資金融機構(gòu)文件后，向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交開業(yè)驗收申請。申請書由擬設(shè)外資法人機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)驗收合格后，申請人持驗收合格意見書到中國人民銀行總行領(lǐng)取經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證。驗收不合格的，外資金融機構(gòu)可以在接到驗收通知十日后向驗收機構(gòu)申請復(fù)驗。

　　第二十七條 外資金融機構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)在中國人民銀行總行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機構(gòu)指定的地方性報紙上予以公告。外資金融機構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)將開業(yè)日期書面報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。

　　第二十八條 自中國人民銀行總行批準設(shè)立機構(gòu)之日起九十日內(nèi)，外資金融機構(gòu)應(yīng)當開業(yè)，但遇特殊情況，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)同意延期開業(yè)的除外。

　　外資金融機構(gòu)申請延期開業(yè)的，應(yīng)在批準設(shè)立后六十日內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提出延期開業(yè)申請。申請書由外資法人機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。

　　所在地中國人民銀行分支機構(gòu)在接到申請資料之日起十五日內(nèi)作出是否批準延期的決定。作出不批準決定的，應(yīng)書面通知外資金融機構(gòu)不批準的理由，并逐級上報中國人民銀行總行。

　　外資金融機構(gòu)未在規(guī)定時限內(nèi)提出延期開業(yè)申請的，中國人民銀行不受理其延期申請。

　　開業(yè)延期的最長期限為九十日。外資金融機構(gòu)開業(yè)期限屆滿而未能開業(yè)的，原設(shè)立批準自動失效。外資金融機構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行總行繳回經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證正、副本。申請人在原設(shè)立批準失效之日起一年內(nèi)不得再次提出在同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)的申請。

　　第三章 業(yè)務(wù)范圍

　　第二十九條《條例》第十七條第（四）項、第十八條第（四）項所稱買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國境外發(fā)行的中國和外國政府債券、中國金融機構(gòu)債券和中國非金融機構(gòu)債券。

　　第三十條《條例》第十七條第（十二）項和第十八條第（八）項所稱資信調(diào)查和咨詢服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調(diào)查和咨詢服務(wù)。

　　第三十一條 外資金融機構(gòu)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對境外機構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國駐華機構(gòu)、香港、澳門、臺灣在內(nèi)地代表機構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：

　?。ㄒ唬┩鈬y行分行營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　?。ǘ┆氋Y銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　（三）獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

　　第三十二條 外資金融機構(gòu)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：

　?。ㄒ唬┩鈬y行分行營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　（二）獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　?。ㄈ┆氋Y財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

　　第三十三條 符合《條例》第二十條規(guī)定獲準經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的， 對境外機構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機構(gòu)、香港、澳門、臺灣在內(nèi)地代表機構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

　?。ㄒ唬┩鈬y行分行營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣，其中人民幣營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　?。ǘ┆氋Y銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　?。ㄈ┆氋Y財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

　　第三十四條 符合《條例》第二十條規(guī)定獲準經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機構(gòu)、香港、澳門、臺灣在內(nèi)地代表機構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺灣同胞的人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

　?。ㄒ唬┩鈬y行分行營運資金應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　?。ǘ┆氋Y銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　（三）獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

　　第三十五條 符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準經(jīng)營《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機構(gòu)、香港、澳門、臺灣在內(nèi)地代表機構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺灣同胞和非外商投資企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

　?。ㄒ唬┩鈬y行分行營運資金應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　（二）獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　（三）獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

　　第三十六條 符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準經(jīng)營《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對各類客戶全面外匯業(yè)務(wù)和全面人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

　　（一）外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣營運資金不少于四億元人民幣，外匯營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　　（二）獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于十億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于六億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

　?。ㄈ┆氋Y財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于七億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于四億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

　　第三十七條 本細則第三十一條、第三十三條所稱非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)是指對非外商投資企業(yè)開辦的外匯貸款項下轉(zhuǎn)存款，出口結(jié)算，貸款項下的進口結(jié)算及匯入?yún)R款。

　　本細則第三十三條、第三十四條所稱非外商投資企業(yè)的部分人民幣業(yè)務(wù)是指對獲得該外資金融機構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的配套人民幣貸款及其轉(zhuǎn)存款、對獲得該外資金融機構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的擔保。

　　第三十八條《條例》第二十條第（一）項、第（二）項是指申請人在擬開辦或擴大人民幣業(yè)務(wù)的城市所設(shè)機構(gòu)開業(yè)三年以上，申請前二年連續(xù)盈利。

　　第三十九條 外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴大服務(wù)對象范圍應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料（一式三份），經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：

　　（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的、致中國人民銀行行長的申請書，其內(nèi)容包括：經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴大服務(wù)對象范圍的具體內(nèi)容，擬增加的資本或總行撥付的營運資金等；

　　（二）可行性研究報告；

　?。ㄈM修改的章程（只限外資法人機構(gòu)）；

　?。ㄋ模M開辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；

　?。ㄎ澹┩赓Y金融機構(gòu)的金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；

　?。┲袊嗣胥y行要求提交的其他資料。

　　第四十條 外資金融機構(gòu)應(yīng)當在中國人民銀行批準其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴大服務(wù)對象范圍之日起四個月內(nèi)完成下列籌備工作，并將有關(guān)資料報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)：

　?。ㄒ唬⒃黾拥馁Y本金或營運資金調(diào)入境內(nèi)，經(jīng)中國人民銀行認可的會計師事務(wù)所驗資，并出具驗資證明；

　?。ǘ┡鋫浞蠘I(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當數(shù)量的業(yè)務(wù)人員；

　?。ㄈ┯≈茢M對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)；

　?。ㄋ模┡鋫浣?jīng)有關(guān)部門認可的安全防范設(shè)施。

　　外資金融機構(gòu)未能在四個月內(nèi)完成籌備工作的，中國人民銀行總行原批準自動失效。

　　第四十一條外資金融機構(gòu)在籌備工作完成后應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交驗收申請，申請書由外資法人機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。經(jīng)驗收合格后，外資金融機構(gòu)持驗收合格意見書和驗資證明到中國人民銀行總行申請換發(fā)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證。驗收不合格的，外資金融機構(gòu)可以在接到驗收通知十日后向驗收機構(gòu)申請復(fù)驗。

　　第四十二條 外資金融機構(gòu)在開展批準文件所列業(yè)務(wù)前應(yīng)在中國人民銀行總行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機構(gòu)指定的地方性報紙上予以公告。

　　第四十三條 外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的地域范圍為已允許外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的城市。

　　第四十四條《條例》第二十一條所稱新的業(yè)務(wù)品種是指中國境內(nèi)銀行或財務(wù)公司沒有提供，或者中國境內(nèi)銀行或財務(wù)公司已經(jīng)提供、但經(jīng)營風險較大的金融品種。

　　外資金融機構(gòu)申請經(jīng)營新業(yè)務(wù)品種，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料（一式三份），經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：

　?。ㄒ唬┯赏赓Y金融機構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請書；

　?。ǘM開辦業(yè)務(wù)的詳細介紹，從事該業(yè)務(wù)所做的必要準備，包括操作規(guī)程、風險－收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機系統(tǒng)的配置等內(nèi)容；

　?。ㄈ┲袊嗣胥y行要求提供的其他資料。

　　中國人民銀行總行在收到外資金融機構(gòu)完整申請資料之日起六十日內(nèi)作出是否批準的決定。

　　第四十五條 外資金融機構(gòu)擬申請在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦新業(yè)務(wù)品種的，可由外資法人機構(gòu)總部或外國銀行主報告行統(tǒng)一向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交申請資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批。

　　第四十六條 外資金融機構(gòu)申請經(jīng)營《條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的“經(jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務(wù)”，按照本細則第四十四條規(guī)定辦理申請手續(xù)。

　　第四十七條 外資金融機構(gòu)開辦經(jīng)批準的業(yè)務(wù)范圍及品種內(nèi)的產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告。

　　第四十八條 外資金融機構(gòu)可以按照有關(guān)規(guī)定從事結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

　　第四十九條 獲準經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的獨資銀行、合資銀行和外國銀行分行可以按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)。

　　第四章 任職資格管理

　　第五十條 擔任外資金融機構(gòu)高級管理人員應(yīng)具備下列基本條件：

　　（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

　?。ǘ┚哂信c擔任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

　?。ㄈo不良記錄。

　　第五十一條 有下列情形之一的，不得擔任外資金融機構(gòu)高級管理人員：

　?。ㄒ唬┯蟹缸镉涗浀?；

　?。ǘ┮蜻`法而受到重大處罰的；

　　（三）對所任職的金融機構(gòu)、企業(yè)、公司的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證或營業(yè)執(zhí)照，負有主要責任或直接領(lǐng)導(dǎo)責任，且未滿五年的；

　　（四）過去五年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)、公司造成重大損失的。

　　第五十二條 中國人民銀行對外資金融機構(gòu)高級管理人員的審核采用核準制和備案制兩種形式。

　　第五十三條 擔任下列職務(wù)的外資金融機構(gòu)高級管理人員適用核準制，并應(yīng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬瓮赓Y法人機構(gòu)的董事長、行長（總經(jīng)理），應(yīng)具有十年以上從事金融工作或十五年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作五年以上），并有三年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗；

　　（二）擔任外資法人機構(gòu)的副董事長、副行長（副總經(jīng)理），外國銀行分行行長（總經(jīng)理），應(yīng)具有五年以上從事金融工作或十年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作三年以上），并有二年以上擔任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗；

　?。ㄈ瓮鈬y行分行的副行長（副總經(jīng)理）、支行行長，應(yīng)具有四年以上從事金融工作或六年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作二年以上）；

　　（四）具有大學(xué)本科以上（包括本科）學(xué)歷；若不具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加六年以上從事金融或八年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作四年以上）。

　　第五十四條 中國人民銀行總行負責核準或取消下列人員的任職資格：

　?。ㄒ唬┩赓Y法人機構(gòu)的董事長、行長（總經(jīng)理）；

　?。ǘ┩鈬y行分行的行長（總經(jīng)理）。

　　中國人民銀行分行（營業(yè)管理部）負責核準或取消下列人員的任職資格：

　?。ㄒ唬┩赓Y法人機構(gòu)的副董事長、副行長（副總經(jīng)理）；

　?。ǘ┩鈬y行分行的副行長（副總經(jīng)理）、支行行長。

　　第五十五條 高級管理人員任職資格適用于核準制的，應(yīng)由申請人向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料（一式三份）：

　　（一）由申請人授權(quán)簽字人簽署的致中國人民銀行的申請書。其中，由中國人民銀行總行核準的，致中國人民銀行行長；由中國人民銀行分行或營業(yè)管理部核準的，致有關(guān)中國人民銀行分行行長或營業(yè)管理部主任；

　　（二）申請人授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書；

　?。ㄈM任人的簡歷；

　?。ㄋ模M任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

　?。ㄎ澹┩赓Y法人機構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開股東大會會議的，還應(yīng)提交股東大會會議決議；

　?。┯蓴M任人簽字的無不良記錄的聲明；

　?。ㄆ撸┲袊嗣胥y行要求的其他資料。

　　第五十六條 適用核準制的外資金融機構(gòu)高級管理人員的任職期限應(yīng)在二年以上，任職期內(nèi)不得兼任其他營業(yè)性機構(gòu)的管理職務(wù)。但經(jīng)中國人民銀行批準的除外。外資金融機構(gòu)高級管理人員不得兼任中國境內(nèi)代表機構(gòu)的職務(wù)。

　　第五十七條《條例》第三十三條第（七）項所稱“高級管理人員”是指適用核準制的高級管理人員。

　　第五十八條 擔任下列職務(wù)的外資金融機構(gòu)高級管理人員，適用備案制：

　?。ㄒ唬┩赓Y法人機構(gòu)的董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)；

　?。ǘ┩鈬y行分行總會計師、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)；

　　（三）外國銀行分行所設(shè)支行的副行長；

　?。ㄋ模┲袊嗣胥y行認為需要備案的其他高級管理人員。

　　第五十九條 高級管理人員任職資格適用備案制的，外資金融機構(gòu)應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料：

　?。ㄒ唬┩赓Y金融機構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書；

　?。ǘM任人簡歷；

　?。ㄈM任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

　?。ㄋ模┯蓴M任人簽字的有無不良紀錄的陳述書；

　?。ㄎ澹┲袊嗣胥y行要求的其他資料。

　　第六十條 擬任人的簡歷、身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件應(yīng)經(jīng)申請人授權(quán)人簽字。

　　第六十一條 外資金融機構(gòu)的行長（總經(jīng)理）及其支行行長離崗連續(xù)一個月以上的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告；離崗連續(xù)三個月以上的，應(yīng)更換人選。

　　第六十二條 對下列情形之一負有責任的高級管理人員，中國人民銀行可以視情節(jié)輕重及后果，取消其一定時期直至終身的任職資格：

　?。ㄒ唬┍灰婪ㄗ肪啃淌仑熑?；

　?。ǘ┚芙^、干擾、阻撓或嚴重影響中國人民銀行依法監(jiān)管；

　?。ㄈ﹥?nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大財產(chǎn)損失，或?qū)е轮卮蠼鹑诜缸锇讣l(fā)生；

　　（四）因嚴重違法違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)部制度不健全或長期經(jīng)營管理不善，造成所任職機構(gòu)被接管、兼并或被宣告破產(chǎn)；

　?。ㄎ澹┮蜷L期經(jīng)營管理不善，造成所任職機構(gòu)嚴重虧損；

　?。σ讶温毜耐赓Y金融機構(gòu)高級管理人員，中國人民銀行如發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或其他不宜擔任高級管理人員的情形；

　?。ㄆ撸┲袊嗣胥y行認定的其他情形。

　　第六十三條 高級管理人員任職資格需報中國人民銀行總行核準的，中國人民銀行將在收到完整申請資料之日起九十日內(nèi)作出是否同意的批復(fù)。高級管理人員任職資格需報中國人民銀行分行或營業(yè)管理部核準的，中國人民銀行將在收到完整申請資料之日起四十五日內(nèi)作出是否同意的批復(fù)。作出不同意決定的，書面通知申請人不同意的理由。

　　高級管理人員任職應(yīng)報所在地中國人民銀行分支機構(gòu)備案的，中國人民銀行自收到完整資料之日起三十日內(nèi)未提出書面異議的，視為認可。

　　第五章 監(jiān)督管理

　　第六十四條 在中國境內(nèi)設(shè)立兩家及兩家以上分行的外國銀行，應(yīng)指定主報告行，負責其在中國境內(nèi)各分行的并表工作。

　　第六十五條《條例》第二十四條所稱生息資產(chǎn)包括外匯生息資產(chǎn)和人民幣生息資產(chǎn)。 外國銀行分行外匯業(yè)務(wù)營運資金的百分之三十應(yīng)以六個月以上（含六個月）的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn)；人民幣業(yè)務(wù)營運資金的百分之三十應(yīng)以人民幣國債或六個月以上（含六個月）的人民幣定期存款作為人民幣生息資產(chǎn)。

　　六個月以上（含六個月）的本、外幣定期存款應(yīng)存放中國境內(nèi)經(jīng)營穩(wěn)健、具有一定實力的三家或三家以下中資商業(yè)銀行。生息資產(chǎn)中定期存款的利率由雙方依據(jù)有關(guān)規(guī)定確定。外國銀行分行應(yīng)將生息資產(chǎn)的存放銀行和利率報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。未經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)批準，外國銀行分行不得動用以定期存款形式持有的生息資產(chǎn)。生息資產(chǎn)的存放銀行應(yīng)依據(jù)中國人民銀行的批準文件辦理生息資產(chǎn)的變動事宜。

　　第六十六條《條例》第二十六條、第二十八條所稱資本是指注冊資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤、一般貸款損失準備金、重估儲備、五年期以上（包括五年期）長期次級債券之和扣除對不并表機構(gòu)投資后的余額。

　　《條例》第二十八條所稱營運資金加準備金等之和是指營運資金、未分配利潤和一般貸款損失準備金之和。

　　《條例》第二十八條所稱風險資產(chǎn)是指按照中國人民銀行有關(guān)加權(quán)風險資產(chǎn)的規(guī)定計算的表內(nèi)、表外加權(quán)風險資產(chǎn)。

　　《條例》第二十五條所稱資本充足率的計算方法和考核辦法按照中國人民銀行頒布的資本充足率的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　《條例》第二十八條所規(guī)定的比例，按照外資金融機構(gòu)在中國境內(nèi)的分支機構(gòu)單個計算，每季按月末平均余額考核。

　　中國人民銀行根據(jù)外資法人機構(gòu)的風險狀況，可以對其資本充足率提出特別要求。

　　第六十七條《條例》第二十六條所稱關(guān)聯(lián)企業(yè)是指一方企業(yè)有能力直接或間接控制、共同控制另一方企業(yè)或?qū)α硪环狡髽I(yè)施加重大影響，以及兩方或多方企業(yè)同受一方控制。

　　《條例》第二十六條所稱的授信余額包括表內(nèi)及表外的項目。

　　第六十八條《條例》第二十九條所稱流動性資產(chǎn)是指現(xiàn)金、黃金、在中國人民銀行存款、存放同業(yè)、一個月內(nèi)到期的拆放同業(yè)、境外聯(lián)行往來及附屬機構(gòu)往來的資產(chǎn)方凈額、一個月內(nèi)到期的貼現(xiàn)及其他買入票據(jù)、一個月內(nèi)到期的其他應(yīng)收款、一個月內(nèi)到期的貸款、一個月內(nèi)到期的債券以及其他一個月內(nèi)可變現(xiàn)的資產(chǎn)。上述各項資產(chǎn)中應(yīng)扣除預(yù)計不可收回的部分。

　　《條例》第二十九條所稱流動性負債是指一個月內(nèi)到期的存款、一個月內(nèi)到期的同業(yè)拆入款、一個月內(nèi)到期的應(yīng)付款、境外聯(lián)行往來及附屬機構(gòu)往來的負債方凈額、其他一個月內(nèi)到期的負債。

　　外資金融機構(gòu)應(yīng)每日按人民幣、外幣分別計算并保持《條例》第二十九條規(guī)定的流動性比例。中國人民銀行對外資法人機構(gòu)的流動性比例實施并表考核，對外國銀行分行按單個機構(gòu)考核。

　　第六十九條《條例》第三十條所稱從中國境內(nèi)吸收的外匯存款包括外匯同業(yè)和非同業(yè)存款，“境內(nèi)外匯總資產(chǎn)”的計算方法如下：

　　境內(nèi)外匯總資產(chǎn)＝外匯總資產(chǎn)－外匯境外聯(lián)行往來（資產(chǎn)）－外匯境外附屬機構(gòu)往來（資產(chǎn)）－外匯境外貸款－外匯存放境外同業(yè)－外匯拆放境外同業(yè)－外匯境外投資。 下列外匯投資不列入外匯境外投資：在中國境外發(fā)行的中國政府債券、中國金融機構(gòu)的債券和中國非金融機構(gòu)債券。

　　《條例》第三十條規(guī)定的比例按單個機構(gòu)月末余額考核。

　　第七十條 外資金融機構(gòu)由總行或聯(lián)行轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)應(yīng)經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)批準。

　　第七十一條 外資金融機構(gòu)應(yīng)執(zhí)行中國人民銀行有關(guān)資產(chǎn)分類的規(guī)定。

　　第七十二條 外資金融機構(gòu)采用審慎會計制度。

　　第七十三條 外資金融機構(gòu)向關(guān)系人的授信條件不得優(yōu)于其他借款人同類授信的條件。

　　本條所稱關(guān)系人是指（一）外資金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事、經(jīng)理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；（二）前項所列人員投資或者擔任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織；（三）外資法人機構(gòu)的股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)。

　　第七十四條《條例》第二十六條、第二十七條所規(guī)定的比例，按季末余額考核。

　　第七十五條《條例》第三十二條所稱“中國注冊會計師”是指經(jīng)中國人民銀行和財政部審查、獲準從事金融相關(guān)審計業(yè)務(wù)會計師事務(wù)所的中國注冊會計師。

　　第七十六條 外資法人機構(gòu)調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊資本，變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東，外國銀行申請變更在中國境內(nèi)分行營運資金，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：

　?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

　　（二）外資法人機構(gòu)關(guān)于調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊資本、變更股東的董事會決議；

　　（三）外資法人機構(gòu)外國投資方變動投資額或股權(quán)比例，應(yīng)提供外國投資方董事會決議和所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局的意見函；

　　（四）中國人民銀行要求提供的其他資料。

　　第七十七條 外國銀行因合并、分立等擬變更其在中國境內(nèi)分支機構(gòu)名稱的，可以分兩步或直接辦理正式更名手續(xù)：

　　外國銀行總行可向中國人民銀行總行提出初步申請，并提交下列資料：

　?。ㄒ唬┯赏鈬y行的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國人民銀行行長的申請書；

　　（二）外國銀行所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局對其合并、分立等的認可函或批準書。

　　中國人民銀行總行收到完整的申請資料后，以簽署信函的形式確認其更名申請。

　　外國銀行正式更名后，應(yīng)在六十日內(nèi)向中國人民銀行總行提交下列資料，辦理其在中國境內(nèi)分支機構(gòu)的正式更名手續(xù)：

　?。ㄒ唬┯尚聶C構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

　　（二）按規(guī)定填寫的 中國人民銀行印發(fā)的申請表；

　　（三）新機構(gòu)所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局的正式批準書；

　　（四）新機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照（副本）；

　　（五）新機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的新機構(gòu)對中國境內(nèi)分支機構(gòu)的稅務(wù)、債務(wù)的責任擔保書；

　?。┬聶C構(gòu)合并財務(wù)報表；

　　（七）新機構(gòu)的章程；

　?。ò耍┬聶C構(gòu)董事會名單；

　?。ň牛┬聶C構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖；

　?。ㄊ┬聶C構(gòu)在中國境內(nèi)分支機構(gòu)行長或總經(jīng)理簡歷、身份證明和學(xué)歷證明；

　　（十一）新機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對中國境內(nèi)分支機構(gòu)行長或總經(jīng)理的授權(quán)書。

　　外國銀行應(yīng)將初步申請和正式申請資料復(fù)印件提交外國銀行在中國境內(nèi)分支機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。

　　第七十八條 外資金融機構(gòu)合并、分立后的注冊資本或營運資金和業(yè)務(wù)范圍由中國人民銀行總行重新核準。

　　第七十九條 外資金融機構(gòu)因其他原因申請更換名稱的，應(yīng)向中國人民銀行總行提交由其董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書，并將申請書復(fù)印件提交外資金融機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。

　　第八十條 外資金融機構(gòu)于同一城市內(nèi)變更營業(yè)場所應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)遞交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審批后，逐級報至中國人民銀行總行：

　?。ㄒ唬┯赏赓Y法人機構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署的、致所在地中國人民銀行分支機構(gòu)的申請信；

　?。ǘ┲袊嗣胥y行要求提供的其他資料。

　　所在地中國人民銀行分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定完成驗收工作。驗收合格的，所在地中國人民銀行分支機構(gòu)下發(fā)同意外資金融機構(gòu)變更同城營業(yè)場所的批準文件。驗收不合格的，所在地中國人民銀行分支機構(gòu)下發(fā)驗收不合格意見書。驗收不合格的，外資金融機構(gòu)可以在接到驗收通知十日后向驗收機構(gòu)申請復(fù)驗。

　　第八十一條 外資金融機構(gòu)獲準變更注冊資本或營運資金、變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東，應(yīng)在接到中國人民銀行總行批準文件之日起三十日內(nèi)，聘請中國人民銀行認可的注冊會計師事務(wù)所進行驗資，并將驗資證明提交所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。

　　第八十二條 外資法人機構(gòu)申請變更章程，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：

　　（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

　?。ǘ┕蓶|會或董事會決議。

　　第八十三條 發(fā)生《條例》第三十三條所列事項或情況，需變更經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證的，外資金融機構(gòu)應(yīng)在正式批準文件之日起六十日內(nèi)，向中國人民銀行總行辦理變更事宜。需要驗資的，外資金融機構(gòu)持驗資證明向中國人民銀行總行更換金融業(yè)務(wù)許可證。需要驗收的，外資金融機構(gòu)持所在地中國人民銀行分支機構(gòu)出具的驗收合格意見書向中國人民銀行總行更換金融業(yè)務(wù)許可證。外資金融機構(gòu)持經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證向工商行政管理機關(guān)辦理變更登記，換發(fā)營業(yè)執(zhí)照。

　　外資金融機構(gòu)出現(xiàn)《條例》第三十三條所列事項或情況，需變更經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證的，外資金融機構(gòu)應(yīng)在中國人民銀行總行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機構(gòu)指定的地方性報紙上予以公告。公告應(yīng)在新的營業(yè)執(zhí)照生效之日起三十日內(nèi)完成。外資金融機構(gòu)應(yīng)將公告內(nèi)容在公告日期三日前書面報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。

　　第八十四條 外資金融機構(gòu)應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)及時報告下列事項：

　?。ㄒ唬┩赓Y金融機構(gòu)財務(wù)狀況和經(jīng)營活動出現(xiàn)重大問題；

　?。ǘ┩赓Y金融機構(gòu)經(jīng)營策略的重大調(diào)整；

　?。ㄈ┩赓Y法人機構(gòu)的重要董事會決議；

　　（四）外資法人機構(gòu)變更持有資本總額或股份總額百分之十以下的股東；

　　（五）外國銀行分行的總行和外資法人機構(gòu)投資方的章程、注冊資本和注冊地址的變更；

　?。┩鈬y行分行的總行和外資法人機構(gòu)投資方的合并、分立等重組以及董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的變更；

　?。ㄆ撸┩鈬y行分行的總行和外資法人機構(gòu)投資方的財務(wù)狀況和經(jīng)營活動出現(xiàn)重大問題；

　　（八）外國銀行分行的總行和外資法人機構(gòu)外方投資方注冊地監(jiān)管法規(guī)的重大變化；

　?。ň牛┏豢煽沽υ蛲?，外資金融機構(gòu)在法定假日以外的日期暫停營業(yè)，應(yīng)提前七個工作日報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)；

　?。ㄊ?中國人民銀行要求的其他事項。

　　第八十五條 外資金融機構(gòu)在每個會計年度終了后應(yīng)聘請中國人民銀行認可的會計師事務(wù)所進行年度審計，并將審計報告和管理建議書報送所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。對外資法人機構(gòu)和設(shè)立兩家及兩家以上分行的外國銀行，還應(yīng)聘請中國人民銀行認可的會計師事務(wù)所對該機構(gòu)在中國境內(nèi)所有營業(yè)性機構(gòu)進行并表審計，并將審計報告和管理建議書報至外資法人機構(gòu)總部或外國銀行主報告行所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。

　　第八十六條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)在必要時可以委托會計師事務(wù)所對外資金融機構(gòu)的經(jīng)營及財務(wù)狀況進行審計。

　　第八十七條 外資金融機構(gòu)經(jīng)營所在地以外客戶的人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)在每季初五個工作日內(nèi)將異地人民幣業(yè)務(wù)有關(guān)情況報至該外資金融機構(gòu)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。

　　第八十八條 外資金融機構(gòu)資本金進行本外幣幣種轉(zhuǎn)換和將人民幣利潤兌換成外匯匯出境外等結(jié)售匯以及其他與外匯審批有關(guān)事宜，應(yīng)經(jīng)國家外匯管理局及其分局核準。

　　第八十九條 外資金融機構(gòu)所有涉及外匯管理的有關(guān)事宜，按照國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定辦理。

　　第六章 解散與清算

　　第九十條《條例》所稱解散與清算包括下列情形：

　?。ㄒ唬┩赓Y法人機構(gòu)有下列情形之一的，經(jīng)中國人民銀行批準后自行解散：

　　1、章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；

　　2、股東會或董事會決議解散；

　　3、因合并或者分立需要解散。

　　（二）中國人民銀行批準外國銀行、獨資銀行、合資銀行關(guān)閉在中國境內(nèi)分行或者責令上述銀行關(guān)閉其在中國境內(nèi)分行；

　?。ㄈ┲袊嗣胥y行撤銷外資法人機構(gòu)；

　?。ㄋ模┩赓Y法人機構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)。

　　第九十一條 外資法人機構(gòu)申請自行解散的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：

　?。ㄒ唬┒麻L或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

　?。ǘ┕蓶|會或董事會決議；

　?。ㄈ┏鲑Y各方董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機構(gòu)自行解散的確認函；

　?。ㄋ模┲袊嗣胥y行要求提供的其他資料。

　　中國人民銀行總行應(yīng)當在收到完整的申請資料六十日內(nèi)作出是否批準其申請的決定。

　　第九十二條 外國銀行、獨資銀行或合資銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：

　　（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

　　（二）獨資銀行、合資銀行應(yīng)提交董事會決議；

　　（三）外國銀行應(yīng)提交注冊地金融監(jiān)管當局對其申請的意見書；

　　（四）中國人民銀行要求提供的其他資料。

　　中國人民銀行總行應(yīng)當在收到完整的申請資料六十日內(nèi)作出是否批準其申請的決定。

　　第九十三條 自中國人民銀行批準外資法人機構(gòu)自行解散、外國銀行、獨資銀行、合資銀行關(guān)閉在中國境內(nèi)分行或者責令其關(guān)閉在中國境內(nèi)分行的決定生效之日起，被批準自行解散、關(guān)閉或責令關(guān)閉的外資金融機構(gòu)應(yīng)當立即停止經(jīng)營活動，交回經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證，其高級管理人員、外資法人機構(gòu)的董事會和股東大會必須立即停止行使職權(quán)，并在十五日內(nèi)成立清算組。

　　第九十四條 清算組成員包括行長（總經(jīng)理）、會計主管、中國注冊會計師以及中國人民銀行指定的其他人員。外資法人機構(gòu)清算組還應(yīng)包括股東代表和董事長。清算組成員應(yīng)報所在地中國人民銀行分支機構(gòu)同意。

　　第九十五條 算組應(yīng)書面通知工商行政管理機關(guān)、稅務(wù)機關(guān)、勞動與社會保障部門等有關(guān)部門。

　　第九十六條 外資法人機構(gòu)自行解散或獨資銀行、合資銀行和外國銀行關(guān)閉其在中國境內(nèi)分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第九十七條 被解散或關(guān)閉的外資金融機構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機構(gòu)負責監(jiān)督解散與清算過程，并就重大事項和清算結(jié)果逐級報至中國人民銀行總行。

　　第九十八條 清算組應(yīng)自成立之日起三十日內(nèi)聘請中國人民銀行認可的會計師事務(wù)所進行審計，自聘請之日起六十日內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交審計報告。

　　第九十九條外資金融機構(gòu)自遞交解散或關(guān)閉申請資料之日起，未經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)批準，不得轉(zhuǎn)移或出售資產(chǎn)。

　　第一百條 解散或關(guān)閉清算過程中涉及外匯審批或核準事項的，應(yīng)經(jīng)國家外匯管理局及其分局批準。

　　第一百零一條 清算組應(yīng)在每月十日前向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置、貸款清收、銷戶等情況的報告。

　　第一百零二條 被清算機構(gòu)全部債務(wù)清償完畢后，清算組申請?zhí)崛∫远ㄆ诖婵钚问匠钟械纳①Y產(chǎn)，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，由所在地中國人民銀行分支機構(gòu)進行審批：

　　（一）由清算組組長簽署的申請書；

　　（二）關(guān)于清算情況的報告；

　　（三）中國人民銀行要求的其他資料。

　　第一百零三條 清算工作結(jié)束后，清算組應(yīng)當制作清算報告，報所在地中國人民銀行分支機構(gòu)確認，并報送工商行政管理機關(guān)申請注銷工商登記，在中國人民銀行總行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機構(gòu)指定的地方性報紙上公告。清算組應(yīng)將公告內(nèi)容在公告日三日前書面報至所在地中國人民銀行分支機構(gòu)。

　　第一百零四條 清算后的會計檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規(guī)定處理。

　　第一百零五條 自外國銀行分行清算結(jié)束之日起二年內(nèi)，該外國銀行不得申請在中國境內(nèi)同一城市設(shè)立營業(yè)性機構(gòu)。

　　第一百零六條 外國銀行申請關(guān)閉中國境內(nèi)分行并提出在同一城市設(shè)立代表處的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：

　?。ㄒ唬┯缮暾埲说亩麻L或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

　?。ǘ┩鈬y行授權(quán)簽字人簽署的對首席代表的授權(quán)書；

　?。ㄈM任首席代表簡歷；

　　（四）擬任首席代表身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

　　（五）由擬任首席代表簽字的有無不良紀錄的聲明；

　?。┲袊嗣胥y行要求的其他資料。

　　第一百零七條 外資法人機構(gòu)有違法違規(guī)經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害社會公眾利益的，由中國人民銀行按照《金融機構(gòu)撤銷條例》的規(guī)定撤銷。

　　中國人民銀行責令關(guān)閉外國銀行分行的，按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第一百零八條 外資法人機構(gòu)因解散而清算，清算組在清理財產(chǎn)、編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單后，發(fā)現(xiàn)外資法人機構(gòu)財產(chǎn)不足清償債務(wù)的，經(jīng)中國人民銀行同意，應(yīng)當立即向人民法院申請宣告破產(chǎn)。外資法人機構(gòu)經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應(yīng)當將清算事務(wù)移交給人民法院。

　　第一百零九條 外資金融機構(gòu)根據(jù)《條例》第三十九條的規(guī)定申請復(fù)業(yè)的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交下列資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：

　?。ㄒ唬┯缮暾埲说亩麻L或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請書；

　?。ǘ┒聲Q議；

　?。ㄈ┲袊嗣胥y行要求提供的其他資料。

　　第七章 附則

　　第一百一十條 中國人民銀行對獨資銀行、合資銀行在中國境內(nèi)分行的有關(guān)管理辦法參照外國銀行分行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第一百一十一條 外資金融機構(gòu)同城網(wǎng)點管理辦法由中國人民銀行另行制定。

　　第一百一十二條 外資金融機構(gòu)違反本細則的，中國人民銀行按照《條例》和其他有關(guān)規(guī)定對其進行處罰。

　　第一百一十三條 本細則自2002年2月1日起施行。自本細則施行之日起，中國人民銀行1996年4月30日發(fā)布的《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例實施細則》、1996年1月4日發(fā)布的《在華外資銀行設(shè)立分支機構(gòu)暫行辦法》、1996年12月2日發(fā)布的《上海浦東外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)試點暫行管理辦法》、1997年5月15日發(fā)布的《外資金融機構(gòu)中、高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》和1999年4月21日發(fā)布的《外國銀行撤銷在華營業(yè)性分支機構(gòu)操作指引》同時廢止。