各保監(jiān)局、各保險中介機構：

　　為了加強保險中介機構的信息化建設，提高保險中介機構的經(jīng)營管理水平，促進保險業(yè)持續(xù)健康快速發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《保險代理機構管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀機構管理規(guī)定》和《保險公估機構管理規(guī)定》，現(xiàn)將保險中介機構信息化建設的有關要求通知如下：

　　一、充分認識加強保險中介機構信息化建設的重要意義

　　加強保險中介機構的信息化建設，對實現(xiàn)保險中介行業(yè)規(guī)范化、專業(yè)化經(jīng)營具有重要意義，有利于提高保險中介行業(yè)的整體經(jīng)營管理水平，增強保險中介機構的自主創(chuàng)新能力，從而提升保險中介機構的核心競爭力。當前我國保險中介行業(yè)的信息化建設還處于起步階段，遠遠滯后于保險業(yè)發(fā)展的要求，已經(jīng)成為影響保險中介行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的重要因素。因此，加強保險中介行業(yè)的信息化建設，是實現(xiàn)保險中介行業(yè)健康和諧發(fā)展的重要舉措。

　　保險中介機構應以業(yè)務和財務管理軟件的建設為契機，優(yōu)化業(yè)務流程和管理流程，充分發(fā)揮信息化建設的綜合效能，加強內(nèi)控建設，切實提高經(jīng)營管理水平和客戶服務水平，促進中介業(yè)務健康發(fā)展。

　　二、加強保險中介機構信息化建設的目標任務

　?。ㄒ唬┙⒈ｋU中介業(yè)務和財務管理軟件。建立業(yè)務和財務管理軟件是當前保險中介機構信息化建設的首要任務，目的是實現(xiàn)保險中介機構對主要業(yè)務、財務流程的信息化管理，確保業(yè)務和財務信息的及時、準確與安全，促進保險中介機構及其分支機構持續(xù)穩(wěn)定高效運營。

　　各保險中介機構應結合自身情況，統(tǒng)籌規(guī)劃本機構的信息化建設工作。保險中介機構建立業(yè)務和財務管理軟件的途徑包括：自主創(chuàng)新、聯(lián)合開發(fā)或購買商業(yè)專用軟件等。保險中介業(yè)務和財務管理軟件應當具備單證管理、客戶管理、收付費結算、保險中介服務統(tǒng)一發(fā)票管理等基本功能。

　?。ǘ┘訌姳ｋU中介業(yè)務檔案的電子化管理。各保險中介機構及其分支機構除妥善保存紙質(zhì)業(yè)務檔案之外，還應當建立完整規(guī)范的業(yè)務電子檔案。良好的數(shù)據(jù)管理是信息化建設的前提條件，保險中介機構應高度重視業(yè)務數(shù)據(jù)的電子化管理，采取有效措施，保證業(yè)務數(shù)據(jù)的真實、準確和完整，為信息化建設打好堅實基礎。

　　三、保險中介機構信息化建設的實施步驟和要求

　　（一）自2007年10月1日起，凡是申請設立保險中介機構的單位，應當制訂信息化管理制度，具備保險中介業(yè)務和財務管理軟件，否則將按照有關保險法律法規(guī)予以處理。

　?。ǘ┓彩怯?007年10月1日之前設立的保險中介機構及其分支機構，應在2007年10月1日前制訂信息化管理制度，配備保險中介業(yè)務和財務管理軟件，否則將按照有關保險法律法規(guī)予以處理。

　?。ㄈ┳?007年10月1日起，各保險中介機構及其分支機構應當按本通知的規(guī)定，建立完整規(guī)范的業(yè)務電子檔案，否則將按照有關保險法律法規(guī)予以處理。

　　保險中介機構的信息化建設是一項基礎性、系統(tǒng)性的工作，各保監(jiān)局和各保險中介機構應高度重視，認真組織，確保本通知的各項要求得到貫徹落實。在執(zhí)行通知的過程中，如有意見及建議，請及時向我會反映。

　　附件：略

　　二○○七年四月十日