各保監(jiān)局、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)：

　　為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的管理，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公平的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、關(guān)于許可證的管理

　?。ㄒ唬侗ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)法人許可證》有效期3年，保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)在有效期屆滿60日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)。保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)許可證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

　　1、申請(qǐng)報(bào)告；

　　2、許可證原件；

　　3、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的上一年會(huì)計(jì)年度的審計(jì)報(bào)告；

　　4、申請(qǐng)上月末的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表；

　　5、前3年內(nèi)本機(jī)構(gòu)遵守保險(xiǎn)法律法規(guī)情況的說(shuō)明；

　　6、前3年內(nèi)本機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門(mén)監(jiān)督檢查情況的說(shuō)明及有關(guān)附件；

　　7、前3年本機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)行業(yè)組織監(jiān)督情況的說(shuō)明。

　?。ǘ督?jīng)營(yíng)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)許可證》有效期3年，保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)。保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)許可證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

　　1、申請(qǐng)報(bào)告；

　　2、總公司關(guān)于同意分支機(jī)構(gòu)換證的證明文件；

　　3、加蓋總公司印章的總公司法人許可證復(fù)印件；

　　4、許可證原件；

　　5、前3年內(nèi)分支機(jī)構(gòu)遵守保險(xiǎn)法律法規(guī)情況的說(shuō)明；

　　6、前3年內(nèi)分支機(jī)構(gòu)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門(mén)監(jiān)督檢查情況的說(shuō)明及有關(guān)附件。

　　（三）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予換發(fā)許可證。

　　1、申請(qǐng)換發(fā)許可證前連續(xù)6個(gè)月沒(méi)有開(kāi)展業(yè)務(wù)的；

　　2、內(nèi)部管理混亂，無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)的；

　　3、高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不符合條件的；

　　4、未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)的；

　　5、未按規(guī)定繳存保證金或投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的。

　?。ㄋ模┍ｋU(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)不予換發(fā)許可證。

　　1、內(nèi)部管理混亂，無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)的；

　　2、主要負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)人員不符合條件的。

　?。ㄎ澹┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)在許可證有效期屆滿前60日將申請(qǐng)材料報(bào)所在地中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行審核，派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)前3年經(jīng)營(yíng)狀況做出全面的評(píng)價(jià)并形成報(bào)告，上報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)作出是否批準(zhǔn)換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明理由。

　?。┍ｋU(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在許可證有效期屆滿前30日將申請(qǐng)材料報(bào)所在地中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)前3年的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行審查，并作出是否批準(zhǔn)換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面說(shuō)明理由。

　　（七）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：

　　1、許可證有效期屆滿，沒(méi)有申請(qǐng)換發(fā)的；

　　2、許可證有效期屆滿，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予換發(fā)的；

　　3、營(yíng)業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門(mén)依法吊銷的；

　　4、連續(xù)6個(gè)月未開(kāi)展保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)的；

　　5、許可證依法被撤回或者吊銷的；

　　6、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)解散、被依法撤消或者被依法宣告破產(chǎn)的；

　　7、法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。

　　二、關(guān)于重要事項(xiàng)變更管理

　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)修改章程或合伙協(xié)議，應(yīng)在5日內(nèi)將有關(guān)決議或者決定、修改后的章程或合伙協(xié)議報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

　　（二）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更股東或出資人，應(yīng)當(dāng)在工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，將以下材料保送中國(guó)保監(jiān)會(huì)：

　　1、股東大會(huì)、股東會(huì)或者全體合伙人決議；

　　2、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書(shū)；

　　3、新增自然人股東的身份證復(fù)印件和簡(jiǎn)歷，非自然人股東的工商執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋單位財(cái)務(wù)印章的最近1年財(cái)務(wù)報(bào)表；

　　4、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議。

　?。ㄈ┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，將以下材料報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)：

　　1、股東大會(huì)、股東會(huì)或者全體合伙人決議；

　　2、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書(shū)；

　　3、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例變化情況說(shuō)明；

　　4、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議。

　?。ㄋ模┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)變更名稱、住所的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。申請(qǐng)換發(fā)許可證的應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

　　1、申請(qǐng)報(bào)告；

　　2、加蓋公司印章的工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　　3、中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定報(bào)紙上的公告；

　　4、許可證原件。

　　三、關(guān)于市場(chǎng)退出管理

　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)解散的，應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：

　　1、申請(qǐng)報(bào)告；

　　2、股東會(huì)、股東大會(huì)或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項(xiàng)的決議；

　　3、清算方案；

　　4、許可證原件。

　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)解散的，應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列材料：

　　1、申請(qǐng)報(bào)告；

　　2、總公司關(guān)于分支機(jī)構(gòu)解散的證明文件；

　　3、清算方案；

　　4、許可證原件。

　　（三）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)被依法撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算報(bào)告。被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交相關(guān)的文件。

　　四、關(guān)于保證金管理

　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金或投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)繳存保證金，應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)設(shè)立之日起30日內(nèi)，按注冊(cè)資本或出資額的5%繳存。增加注冊(cè)資本或出資額，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額。

　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款的形式專戶存儲(chǔ)到全國(guó)性的商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)書(shū)面批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)不得擅自動(dòng)用和處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動(dòng)用保證金額度內(nèi)對(duì)保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任”。

　?。ㄈ┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自保證金專戶存儲(chǔ)到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi)，將保證金存款協(xié)議復(fù)印件報(bào)送當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)。投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)自投保之日起10日內(nèi)，將保險(xiǎn)單復(fù)印件報(bào)送當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)上年度機(jī)構(gòu)保證金、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)管理情況的報(bào)告。各派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2月底前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)上報(bào)當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)保證金和職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)管理情況的報(bào)告。

　　五、關(guān)于高級(jí)管理人員資格管理

　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員不得在保險(xiǎn)公司、其他保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)或者存在潛在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼職。

　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，在保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部同級(jí)調(diào)動(dòng)，或者由高級(jí)別職務(wù)向低級(jí)別職務(wù)調(diào)動(dòng)的，不需要重新進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)。

　?。ㄈ┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)決定免除其高級(jí)管理人員職務(wù)或者同意其辭職的，高級(jí)管理人員任職資格自決定作出之日起自動(dòng)失效。

　?。ㄋ模┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)任免高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

　　（五）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)任用法定代表人、總經(jīng)理、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者與上述人員具有相同職權(quán)的管理人員的，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上公告。

　?。┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被起訴的，保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。

　?。ㄆ撸┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)在特殊情況下任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月。

　　六、關(guān)于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理

　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)區(qū)域?yàn)橹腥A人民共和國(guó)行政轄區(qū)。

　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)區(qū)域應(yīng)當(dāng)由所屬保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)授權(quán)，不得超出所屬保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的范圍。

　?。ㄈ┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范的財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)管理制度，真實(shí)記載保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況。

　?。ㄋ模┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，持有《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員資格證書(shū)》的保險(xiǎn)公估業(yè)務(wù)人數(shù)應(yīng)當(dāng)在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。

　?。ㄎ澹┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估分支機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開(kāi)展公估業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得有欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的行為，不得做虛假?gòu)V告、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

　?。┍ｋU(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保、對(duì)外借貸，不得違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定。

　　保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)進(jìn)行重大對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保、對(duì)外借貸的，應(yīng)當(dāng)取得董事會(huì)或者全體合伙人書(shū)面同意，并在重大對(duì)外投資、對(duì)外擔(dān)保、對(duì)外借貸發(fā)生之日起10日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

　　重大對(duì)外投資是指單次或者累計(jì)投資金額達(dá)到本機(jī)構(gòu)上一會(huì)計(jì)年度會(huì)計(jì)報(bào)表凈資產(chǎn)的50%；重大對(duì)外擔(dān)保是指單次或者累計(jì)擔(dān)保金額達(dá)到上一會(huì)計(jì)年度會(huì)計(jì)報(bào)表凈資產(chǎn)的50%；重大對(duì)外借貸是指單次或累計(jì)借貸總額達(dá)到最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度會(huì)計(jì)報(bào)表凈資產(chǎn)的50%。

　　附件：

保監(jiān)會(huì)指定的公告報(bào)紙

　　《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》、《金融時(shí)報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券日?qǐng)?bào)》、《證券時(shí)報(bào)》、《中國(guó)證券報(bào)》、《中國(guó)保險(xiǎn)報(bào)》、《中華工商時(shí)報(bào)》、《中國(guó)日?qǐng)?bào)》。

二○○五年七月十四日