北京保監(jiān)局、遼寧保監(jiān)局：

　　為進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)兼業(yè)代理市場(chǎng)，促進(jìn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提高監(jiān)管效率，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)做大做強(qiáng)和又快又好發(fā)展，中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定了《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《試點(diǎn)辦法》”），對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管制度進(jìn)行重大改革，并決定在北京和遼寧兩地先行試點(diǎn)，待條件成熟時(shí)在全國(guó)推廣執(zhí)行?，F(xiàn)就下發(fā)《試點(diǎn)辦法》及試點(diǎn)的有關(guān)事宜通知如下：

　　一、《試點(diǎn)辦法》的適用范圍僅限于北京和遼寧兩地。

　　二、北京保監(jiān)局和遼寧保監(jiān)局（以下簡(jiǎn)稱“試點(diǎn)保監(jiān)局”）應(yīng)充分認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管制度改革的重要性，對(duì)試點(diǎn)工作高度重視，認(rèn)真組織，抓緊落實(shí)，確保試點(diǎn)工作取得實(shí)效。

　　三、試點(diǎn)保監(jiān)局應(yīng)做好《試點(diǎn)辦法》的前期宣傳、推廣工作，并結(jié)合《試點(diǎn)辦法》制定詳細(xì)的試點(diǎn)計(jì)劃和落實(shí)細(xì)則，采取切實(shí)有效的措施，有步驟、有重點(diǎn)地推進(jìn)。

　　四、在試點(diǎn)過程中，試點(diǎn)保監(jiān)局可向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出對(duì)《試點(diǎn)辦法》的進(jìn)一步修改完善意見以及關(guān)于試點(diǎn)的相關(guān)建議。

　　二○○六年十月二十四日

保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法

　　第一章　總則

　　第二章　許可管理

　　第一節(jié)　資格申請(qǐng)

　　第二節(jié)　資格變更及延續(xù)

　　第三節(jié)　資格終止

　　第三章　代理關(guān)系管理

　　第四章　經(jīng)營(yíng)規(guī)則

　　第五章　監(jiān)督管理

　　第六章　法律責(zé)任

　　第七章　附則

　　第一章　總則

　　第一條　為了規(guī)范保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)，保護(hù)被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)是指在從事自身業(yè)務(wù)的同時(shí)，接受保險(xiǎn)公司的委托，在保險(xiǎn)公司授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，并向保險(xiǎn)公司收取保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)的行為。

　　第三條　本辦法所稱保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)是指符合中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）規(guī)定的資格條件，并經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證（以下簡(jiǎn)稱“許可證”），從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)的各類機(jī)構(gòu)。

　　第四條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事的保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。

　　第五條　保險(xiǎn)公司對(duì)其所委托的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事的保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)進(jìn)行相關(guān)管理。保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托代理合同，并應(yīng)嚴(yán)格按照合同規(guī)定及時(shí)向保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付代理手續(xù)費(fèi)。

　　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司的授權(quán)辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)公司承擔(dān)責(zé)任。

　　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有超越代理權(quán)限的行為，保險(xiǎn)公司可以依法追究相關(guān)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的責(zé)任。

　　第六條　國(guó)家機(jī)關(guān)、政黨機(jī)構(gòu)和社會(huì)團(tuán)體不得從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)。

　　屬于法律法規(guī)禁止從事營(yíng)利性活動(dòng)的事業(yè)單位或其他社會(huì)組織，不得從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)。

　　第七條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)自覺接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的監(jiān)管。在開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠(chéng)信和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。

　　第八條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)將保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)劃分為A、B、C三類，實(shí)施分類監(jiān)管。

　　第二章　許可管理

　　第一節(jié)　資格申請(qǐng)第九條　從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)。申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)并取得許可證后，方可從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)。

　　第十條　申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交書面申請(qǐng)材料和電子數(shù)據(jù)，并對(duì)所提交申請(qǐng)材料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

　　第十一條　申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格可采取以下3種方式：

　?。ㄒ唬┥暾?qǐng)人直接申請(qǐng)；

　　（二）委托保險(xiǎn)公司代為申請(qǐng)；

　?。ㄈ┪斜ｋU(xiǎn)行業(yè)自律組織代為申請(qǐng)。

　　申請(qǐng)A類、B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)根據(jù)所在地市場(chǎng)實(shí)際情況規(guī)定具體的申請(qǐng)方式。申請(qǐng)C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)委托保險(xiǎn)公司代為申請(qǐng)。代為申請(qǐng)的保險(xiǎn)公司應(yīng)督促申請(qǐng)人備齊相關(guān)材料并對(duì)其進(jìn)行審核，審核合格后遞交當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。

　　第十二條　申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

　　（一）依法登記注冊(cè)；

　　（二）具備持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》（以下簡(jiǎn)稱《資格證書》）的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員；

　　（三）具有保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理和臺(tái)賬制度，能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)檔案的規(guī)范管理；

　?。ㄋ模┲鳡I(yíng)業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)正常；

　?。ㄎ澹o違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為等不良信用記錄；

　?。┚邆湓诮?jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)兼營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的便利條件；

　?。ㄆ撸┦聵I(yè)單位須取得相關(guān)主管部門的批準(zhǔn)；

　?。ò耍┰S可證被吊銷后重新申請(qǐng)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)已經(jīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送整改報(bào)告并得到認(rèn)可，其申請(qǐng)日應(yīng)當(dāng)距許可證被吊銷之日一年以上；

　　（九）承諾按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定繳存保證金。

　　第十三條　申請(qǐng)A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　　（一）具備第十二條規(guī)定的基本條件；

　?。ǘ┳?cè)資本或開辦資金不低于人民幣1000萬(wàn)元；

　?。ㄈ┳∷诘氐氖〖?jí)行政轄區(qū)內(nèi)擬從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不少于5個(gè)；

　?。ㄋ模M從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)及其下屬分支機(jī)構(gòu)，其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員均應(yīng)持有《資格證書》且每一網(wǎng)點(diǎn)不少于3人；

　?。ㄎ澹┮患?jí)機(jī)構(gòu)對(duì)所屬分支機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的管控能力，內(nèi)部具有對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)明確的管理部門和專職工作人員，且無嚴(yán)重的市場(chǎng)違法違規(guī)記錄或不良信用記錄；

　　（六）具有完善的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度，具有相應(yīng)的培訓(xùn)能力；

　　（七）擬從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的每個(gè)分支機(jī)構(gòu)（包括營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）均具備辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施，代理業(yè)務(wù)檔案實(shí)現(xiàn)電子化管理。

　　第十四條　申請(qǐng)A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)，經(jīng)營(yíng)范圍為全國(guó)性的，應(yīng)由各地一級(jí)分支機(jī)構(gòu)分別向所屬轄區(qū)內(nèi)的中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。一經(jīng)核準(zhǔn)，該分支機(jī)構(gòu)及其所屬下級(jí)分支機(jī)構(gòu)均可獲得A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，但從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)的每一家分支機(jī)構(gòu)（包括營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）必須持有許可證。其法人機(jī)構(gòu)需要申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后由該法人機(jī)構(gòu)所在地的中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)辦理許可證登記、打印、發(fā)放等具體事宜。

　　第十五條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)按取得A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)上報(bào)的辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)（包括營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）清單核發(fā)許可證。

　　第十六條　申請(qǐng)B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┚邆涞谑l規(guī)定的基本條件；

　　（二）注冊(cè)資本或開辦資金不低于人民幣50萬(wàn)元；

　　（三）持有《資格證書》的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員不少于3名；

　?。ㄋ模┚邆滢k理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施；

　　（五）取得至少1家保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書。

　　第十七條　申請(qǐng)C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬┚邆涞谑l規(guī)定的基本條件；

　?。ǘ┤〉弥辽?家保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書；

　　（三）申請(qǐng)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)范圍與主業(yè)直接相關(guān)。

　　第十八條　申請(qǐng)A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：

　?。ㄒ唬侗ｋU(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)表》；

　　（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

　?。ㄈ┙M織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

　　（四）辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員的清單及持證人員的《資格證書》復(fù)印件；

　?。ㄎ澹┍ｋU(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理和臺(tái)賬管理制度；

　?。╅_展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)設(shè)施及電子化管理情況說明；

　?。ㄆ撸M辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)（包括營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）的清單和各分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

　?。ò耍┓欠ㄈ藱C(jī)構(gòu)需提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書，事業(yè)單位須提交主管單位的批準(zhǔn)文件；

　?。ň牛┏兄Z按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定繳存保證金的保證書。

　　針對(duì)本條第（二）項(xiàng)，事業(yè)單位可以提交登記證書副本復(fù)印件。

　　第十九條　申請(qǐng)B 類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：

　?。ㄒ唬侗ｋU(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)表》；

　?。ǘI(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

　?。ㄈ┙M織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

　?。ㄋ模M辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單及持證人員的《資格證書》復(fù)印件；

　　（五）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理和臺(tái)賬管理制度；

　　（六）至少1家保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書；

　?。ㄆ撸╅_展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施情況的說明；

　?。ò耍?委托保險(xiǎn)公司代為辦理申請(qǐng)的，須提供授權(quán)委托書；

　?。ň牛┓欠ㄈ藱C(jī)構(gòu)需提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書，事業(yè)單位須提交主管單位的批準(zhǔn)文件；

　?。ㄊ┏兄Z按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定繳存保證金的保證書。

　　針對(duì)本條第（二）項(xiàng)，事業(yè)單位可以提交登記證書副本復(fù)印件。

　　第二十條　申請(qǐng)C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)委托保險(xiǎn)公司向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交第十九條中除第（七）項(xiàng)以外的其他所有材料。

　　第二十一條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到書面申請(qǐng)材料后，5日內(nèi)做出是否受理的決定。自受理之日起20日內(nèi)做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定受理或決定予以核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)通知申請(qǐng)人；決定不予受理或不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)通知申請(qǐng)人并說明理由。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)申請(qǐng)人的保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格時(shí)，可以征求當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)自律組織或保險(xiǎn)公司的意見。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)做出核準(zhǔn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格決定的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證，并由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以公告。申請(qǐng)人收到許可證后應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記手續(xù)或相關(guān)登記手續(xù)。

　　第二十二條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取許可證之前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)繳存保證金，并在領(lǐng)取許可證時(shí)提交繳存憑證。C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)繳存保證金，應(yīng)委托保險(xiǎn)公司代為辦理。

　　第二十三條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)以存款形式繳存到中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定賬戶，每一家保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)繳存2萬(wàn)元。

　　A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以取得許可證的機(jī)構(gòu)為單位，每家分支機(jī)構(gòu)（包括營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）應(yīng)繳存保證金2萬(wàn)元；每增加一個(gè)分支機(jī)構(gòu)（包括營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）追加2萬(wàn)元，當(dāng)其住所所在地的省級(jí)行政轄區(qū)內(nèi)領(lǐng)取許可證的所屬分支機(jī)構(gòu)（包括營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）達(dá)到50家，即保證金累計(jì)達(dá)到100萬(wàn)元時(shí)，可以不再繳存保證金。

　　第二十四條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)決定終止從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)或者被依法注銷許可證的，可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)撤回保證金。

　　第二十五條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)撤回保證金的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：

　?。ㄒ唬┏坊乇ＷC金的申請(qǐng)書；

　?。ǘ┰谥袊?guó)保監(jiān)會(huì)指定報(bào)紙上登載的終止所有保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同的公告；

　?。ㄈ┙Y(jié)清全部代收保費(fèi)、歸還各種保險(xiǎn)單證及全部保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)資料的證明；

　?。ㄋ模┰S可證正、副本。

　　第二十六條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)在收到保證金撤回申請(qǐng)之日起5日內(nèi)做出是否受理的決定，自受理之日起20日內(nèi)做出是否核準(zhǔn)的決定。予以受理或予以核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)通知申請(qǐng)人；不予受理或不予核準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)通知申請(qǐng)人并說明理由。

　　第二十七條　許可證有效期為2年。

　　第二節(jié)　資格變更及延續(xù)第二十八條　A類、B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)發(fā)生資格變更及延續(xù)的，可直接到當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)辦理。C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)委托保險(xiǎn)公司代為辦理，被委托保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)對(duì)上述有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行確認(rèn)后向當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。

　　第二十九條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)因下列事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)在辦理變更登記之日起30日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，并提交相應(yīng)的書面材料和電子數(shù)據(jù)。

　?。ㄒ唬┟Q變更；

　?。ǘ┳∷蚪?jīng)營(yíng)場(chǎng)所變更。

　　第三十條　B類、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)因自身經(jīng)營(yíng)條件發(fā)生變化，申請(qǐng)變更下列事項(xiàng)的，應(yīng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，并提交相應(yīng)的書面材料和電子數(shù)據(jù)。

　?。ㄒ唬┐黼U(xiǎn)種變更；

　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)類別變更。

　　第三十一條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列書面材料：

　　（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)基本事項(xiàng)變更申請(qǐng)表》；

　?。ǘI(yíng)業(yè)執(zhí)照或登記證書副本復(fù)印件；

　?。ㄈ┙M織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

　?。ㄋ模┰S可證正、副本。

　　第三十二條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)在許可證有效期屆滿前30日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)。

　　第三十三條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)許可證的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：

　?。ㄒ唬侗ｋU(xiǎn)兼業(yè)代理許可證換發(fā)申請(qǐng)表》；

　?。ǘ┺k理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員的名單及《資格證書》復(fù)印件；

　　（三）原許可證正、副本；

　?。ㄋ模┣?年內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的基本情況表；

　?。ㄎ澹┣?年內(nèi)本機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件；

　　（六）監(jiān)管費(fèi)繳清證明；

　　（七）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)達(dá)到保險(xiǎn)繼續(xù)教育要求的有關(guān)證明；

　?。ò耍〣類和C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)須提供至少1家保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書；

　?。ň牛〣類和C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)須提交所有與其仍然存在保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系的保險(xiǎn)公司出具的保險(xiǎn)委托代理合同履行情況的說明。

　　第三十四條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，不予換發(fā)許可證：

　?。ㄒ唬┐肀ｋU(xiǎn)業(yè)務(wù)中存在欺詐、誤導(dǎo)等嚴(yán)重違規(guī)行為；

　?。ǘ┺k理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員不符合規(guī)定的資格條件；

　　（三）被工商行政管理部門吊銷或注銷工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

　　（四）主營(yíng)業(yè)務(wù)不能正常經(jīng)營(yíng)或有嚴(yán)重失信行為；

　　（五）不履行保險(xiǎn)委托代理合同的規(guī)定事項(xiàng)；

　?。〣類和C類機(jī)構(gòu)未能取得保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書；

　?。ㄆ撸┪窗匆?guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)和繳存保證金；

　?。ò耍┰槐ｋU(xiǎn)公司投訴或被保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)列入黑名單并被證實(shí)確有違法違規(guī)行為；

　?。ň牛┓?、法規(guī)規(guī)定不予換發(fā)許可證的其他情形。

　　第三十五條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)需要對(duì)許可證的換發(fā)申請(qǐng)進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)價(jià)，并于收到申請(qǐng)之日起5日內(nèi)做出是否受理的決定，自受理之日起20日做出是否核準(zhǔn)的決定。決定受理或予以換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)通知申請(qǐng)人；決定不予受理或不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)通知申請(qǐng)人并說明理由。

　　第三十六條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)遺失許可證的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)，并提交下列材料：

　　（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證補(bǔ)發(fā)申請(qǐng)表》；

　　（二）在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定報(bào)紙登載的遺失聲明復(fù)印件。

　　第三節(jié)　資格終止第三十七條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)決定終止從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交書面報(bào)告，交回原許可證正、副本，并在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定報(bào)紙上進(jìn)行公告。 A類、B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)可直接向當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)委托與其存在委托代理關(guān)系的保險(xiǎn)公司代為辦理，被委托保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)對(duì)上述有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行確認(rèn)后向當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。

　　第三十八條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：

　?。ㄒ唬┪窗粗袊?guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)或繳存保證金的；

　?。ǘ┰S可證有效期屆滿，沒有申請(qǐng)換發(fā)的；

　?。ㄈ┰S可證有效期屆滿，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予換發(fā)的；

　?。ㄋ模┰S可證有效期內(nèi)，被中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法吊銷的；

　　（五）營(yíng)業(yè)執(zhí)照或登記證書被主管部門依法吊銷或注銷的；

　?。┻M(jìn)入解散破產(chǎn)程序的；

　?。ㄆ撸┓伞⒎ㄒ?guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)予以注銷許可證的其他情形。

　　第三章　代理關(guān)系管理

　　第三十九條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司建立代理關(guān)系的數(shù)量實(shí)行分類管理：

　?。ㄒ唬┡c同一家A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系的保險(xiǎn)公司數(shù)量不限；

　?。ǘ┡c同一家B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系的保險(xiǎn)公司數(shù)量不得超過5家；

　?。ㄈ┡c同一家C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系的保險(xiǎn)公司數(shù)量?jī)H限1家。

　　第四十條　保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立或終止代理關(guān)系的，保險(xiǎn)公司應(yīng)于建立或終止代理關(guān)系后10日內(nèi)報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

　　第四十一條　保險(xiǎn)公司不得委托未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)并取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的非法機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

　　保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂書面委托代理合同進(jìn)行授權(quán)，且授權(quán)不得超出保險(xiǎn)公司自身經(jīng)營(yíng)區(qū)域和業(yè)務(wù)范圍。

　　保險(xiǎn)委托代理合同的期限不得超出許可證的有效期。

　　第四十二條　保險(xiǎn)公司不得委托在自身獲保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)區(qū)域以外的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

　　第四十三條　保險(xiǎn)公司向保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付代理手續(xù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方開具《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》（以下簡(jiǎn)稱《統(tǒng)一發(fā)票》），并符合財(cái)務(wù)、稅務(wù)相關(guān)管理制度的規(guī)定。

　　保險(xiǎn)公司不得向未取得許可證的非法機(jī)構(gòu)支付代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似性質(zhì)的費(fèi)用。

　　第四十四條　保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)登記簿，建立完善的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理制度和流程。

　　登記簿應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的基本狀況、代理業(yè)務(wù)、手續(xù)費(fèi)支付、代理保費(fèi)管理、保險(xiǎn)單證管理等情況進(jìn)行全面反映。

　　第四十五條　保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后的10日內(nèi)，以每家取得許可證的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)為單位，列出代理保險(xiǎn)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)匯總清單，按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的數(shù)據(jù)格式報(bào)送電子數(shù)據(jù)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)為滿足監(jiān)管需要，有權(quán)臨時(shí)改變報(bào)表報(bào)送時(shí)間和頻度。

　　第四十六條　保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)人員展業(yè)行為的管理，監(jiān)督其向投保人如實(shí)告知有關(guān)保險(xiǎn)合同的內(nèi)容。

　　保險(xiǎn)公司應(yīng)制定規(guī)范統(tǒng)一的《保險(xiǎn)合同重要事項(xiàng)提示書》提供給保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)使用，基本內(nèi)容應(yīng)包括：

　　（一）關(guān)于猶豫期的說明；

　?。ǘ╆P(guān)于告知義務(wù)和通知義務(wù)的提示；

　?。ㄈ┍ｋU(xiǎn)責(zé)任開始日期；

　?。ㄋ模┏庳?zé)任；

　　（五）保險(xiǎn)費(fèi)支付、返還的注意事項(xiàng)；

　?。╆P(guān)于解除合同及返還保險(xiǎn)費(fèi)的規(guī)定；

　　（七）驗(yàn)證保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)合法身份的查詢方式。

　　第四十七條　保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制止、糾正保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)違法行為，不得唆使、誘導(dǎo)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)違法行為。

　　保險(xiǎn)公司對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在展業(yè)過程中出現(xiàn)的虛假陳述、誤導(dǎo)等損害被保險(xiǎn)人利益的行為，依法承擔(dān)責(zé)任。

　　第四十八條　保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)所委托的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)所屬的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育或指導(dǎo)，并建立完善的培訓(xùn)記錄全面反映委托代理培訓(xùn)情況。

　　保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)或指導(dǎo)A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的代理業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)組織對(duì)B類和C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)。每人每年累計(jì)培訓(xùn)和教育時(shí)間不得少于36小時(shí)，其中接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。

　　保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代理銷售人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定對(duì)銷售人員進(jìn)行專門培訓(xùn)，銷售前的培訓(xùn)時(shí)間不得少于12小時(shí)。

　　第四十九條　保險(xiǎn)公司及其員工不得有下列行為：

　?。ㄒ唬┡c保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)串通，截留、侵吞保險(xiǎn)費(fèi)，或者收取保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的回扣；

　?。ǘ┡c保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)串通，侵占、挪用、騙取保險(xiǎn)金；

　?。ㄈ?duì)直接承保業(yè)務(wù)以保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的名義提取手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似費(fèi)用；

　?。ㄋ模┩ㄟ^保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)向投保人、被保險(xiǎn)人以及未取得許可證的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者其他非法利益；

　　（五）其他謀取不正當(dāng)利益的行為。

　　第四章　經(jīng)營(yíng)規(guī)則

　　第五十條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)公司訂立書面委托代理合同。委托代理合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)包括以下基本事項(xiàng)：

　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)代理險(xiǎn)種范圍；

　　（二）保險(xiǎn)單證的領(lǐng)用及核銷程序；

　?。ㄈ┐毡ｋU(xiǎn)費(fèi)、代理手續(xù)費(fèi)的結(jié)算方式及結(jié)算時(shí)間；

　　（四）合同有效期限。

　　第五十一條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)可以從事下列保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)：

　　（一）代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品；

　　（二）代理收取保險(xiǎn)費(fèi)；

　　（三）代理相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠手續(xù)；

　?。ㄋ模┲袊?guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

　　第五十二條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)僅限于在主營(yíng)業(yè)務(wù)場(chǎng)所內(nèi)利用其便利條件開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得在主營(yíng)業(yè)務(wù)場(chǎng)所外另設(shè)代理機(jī)構(gòu)或派出人員開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。如遇特殊情況需要在主業(yè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)報(bào)當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)通過電話呼叫中心等其他特殊展業(yè)方式開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，應(yīng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)此類業(yè)務(wù)的管理，且不得違反相關(guān)保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定。

　　第五十三條　保險(xiǎn)公司之間相互代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)以集團(tuán)公司或總公司為申請(qǐng)人向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，保險(xiǎn)公司應(yīng)以省級(jí)分公司為單位向當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申領(lǐng)許可證。保險(xiǎn)公司之間相互代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，其業(yè)務(wù)人員或營(yíng)銷人員開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)可以不受第五十二條第一款的限制。開展相互代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司的監(jiān)管費(fèi)、保證金等相關(guān)監(jiān)管政策，按照A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

　　第五十四條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將許可證放置在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置，主動(dòng)接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)及相關(guān)行政管理部門的檢查。

　　第五十五條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循保險(xiǎn)公司規(guī)定的業(yè)務(wù)流程，接受保險(xiǎn)公司對(duì)其授權(quán)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　第五十六條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險(xiǎn)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)開設(shè)獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶，并將戶名和賬號(hào)告知所代理的保險(xiǎn)公司。

　　第五十七條　與多家保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)以所代理的每一家保險(xiǎn)公司為單位，對(duì)代收保險(xiǎn)費(fèi)情況進(jìn)行明細(xì)反映，并按中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的格式于每季度結(jié)束后的10日內(nèi)報(bào)送電子數(shù)據(jù)。

　　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險(xiǎn)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)在委托代理合同約定時(shí)間內(nèi)交付保險(xiǎn)公司，不得動(dòng)用代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶內(nèi)的資金，不得在代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶內(nèi)坐扣代理手續(xù)費(fèi)。

　　第五十八條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投保人如實(shí)告知保險(xiǎn)合同中的條款內(nèi)容以及其他可能影響投保人、被保險(xiǎn)人的投保決策的重要事實(shí)。

　　第五十九條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，及時(shí)記錄相關(guān)業(yè)務(wù)信息。業(yè)務(wù)檔案內(nèi)容應(yīng)載明以下基本事項(xiàng)：

　?。ㄒ唬┛蛻粜彰蛘呙Q；

　?。ǘ┐黼U(xiǎn)種；

　?。ㄈ┐毡ｋU(xiǎn)費(fèi)的收取時(shí)間和解付時(shí)間；

　?。ㄋ模┐硎掷m(xù)費(fèi)金額和結(jié)算時(shí)間；

　?。ㄎ澹督y(tǒng)一發(fā)票》的開具情況；

　?。┢渌匾獦I(yè)務(wù)信息。

　　第六十條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)檔案和代收保險(xiǎn)費(fèi)的賬戶管理應(yīng)符合本辦法的基本要求，并應(yīng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、賬簿等有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的原始憑證及有關(guān)資料，保管期限不得少于10年。

　　保險(xiǎn)公司對(duì)業(yè)務(wù)檔案、代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶管理有更高要求的，應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)公司的要求執(zhí)行。

　　第六十一條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法的要求，對(duì)本機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)和法律法規(guī)等相關(guān)知識(shí)的培訓(xùn)。

　　A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)可按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)中介從業(yè)人員持續(xù)教育管理規(guī)定自行組織培訓(xùn)，也可以接受保險(xiǎn)公司或者經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)。B類和C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受保險(xiǎn)公司或者經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的相關(guān)培訓(xùn)。

　　第六十二條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在代理關(guān)系終止后30日內(nèi)，將保險(xiǎn)公司提供或者委托制作的各種單證、材料和尚未繳付的保險(xiǎn)費(fèi)等及時(shí)交還保險(xiǎn)公司。

　　第六十三條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)對(duì)在經(jīng)營(yíng)過程中知悉的有關(guān)保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人非公開的業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)信息及個(gè)人隱私，負(fù)有保密義務(wù)。

　　第六十四條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員不得欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，在代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過程中不得有下列行為：

　?。ㄒ唬┐侗Ｈ?、被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)合同及相關(guān)文件上簽字；

　?。ǘ╇[瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；

　?。ㄈ┮员緳C(jī)構(gòu)名義銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品或者進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳；

　?。ㄋ模┳璧K投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；

　?。ㄎ澹┬孤对谵k理業(yè)務(wù)中知悉的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司非公開的業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)信息或者個(gè)人隱私；

　?。┡灿?、截留保險(xiǎn)費(fèi)或保險(xiǎn)金；

　　（七）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金；

　　（八）其他損害投保人、被保險(xiǎn)人、受益人和保險(xiǎn)公司合法權(quán)益的行為。

　　第六十五條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，在辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)中不得有下列行為：

　?。ㄒ唬┻M(jìn)行虛假?gòu)V告和虛假宣傳；

　?。ǘ┠笤?、散布虛假事實(shí)，損害其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù)；

　　（三）利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同或者限制其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)；

　?。ㄋ模┙o予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人在保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益；

　?。ㄎ澹┏霰ｋU(xiǎn)公司的委托權(quán)限從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)；

　?。┙邮芑騾f(xié)助超出經(jīng)營(yíng)區(qū)域和經(jīng)營(yíng)范圍開展保險(xiǎn)活動(dòng)的保險(xiǎn)公司的委托，為其辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；

　?。ㄆ撸┢渌徽?dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

　　第六十六條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)往來。

　　第六十七條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)公司收取代理手續(xù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)公司開具《統(tǒng)一發(fā)票》，并對(duì)取得的手續(xù)費(fèi)收入依法納稅。

　　第六十八條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在開具《統(tǒng)一發(fā)票》時(shí)，應(yīng)根據(jù)提供的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容，在電腦上登記“業(yè)務(wù)結(jié)算表”，逐筆列明客戶名稱、險(xiǎn)種、保單編號(hào)、代收保費(fèi)、收費(fèi)時(shí)間和解付時(shí)間、手續(xù)費(fèi)的計(jì)算方法及金額等內(nèi)容。“業(yè)務(wù)結(jié)算表”由保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況自行設(shè)計(jì)，“業(yè)務(wù)結(jié)算表”的電子數(shù)據(jù)應(yīng)妥善保管。

　　第六十九條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得從自身投保的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中提取保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)。

　　第五章　監(jiān)督管理

　　第七十條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)和繳存保證金。

　　A類和B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接向中國(guó)保監(jiān)會(huì)繳納監(jiān)管費(fèi)和繳存保證金，C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由實(shí)施委托的保險(xiǎn)公司代為繳納監(jiān)管費(fèi)和繳存保證金。監(jiān)管費(fèi)的繳付標(biāo)準(zhǔn)及方式由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行制定。

　　第七十一條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的要求報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表和資料。有關(guān)報(bào)表的電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的數(shù)據(jù)格式及標(biāo)準(zhǔn)。

　　第七十二條　A類、B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)統(tǒng)一由法人機(jī)構(gòu)或一級(jí)分支機(jī)構(gòu)于每季度結(jié)束后的10日內(nèi)，向所在地的中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上一季度所屬轄區(qū)內(nèi)全部分支機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)情況匯總表。C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的每季度保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，應(yīng)由被代理的保險(xiǎn)公司于該季度結(jié)束后的10日內(nèi)代為報(bào)送。

　　第七十三條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)依法對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開展的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在接受檢查前有權(quán)要求檢查人員出示工作證、行政執(zhí)法檢查證等相關(guān)證件。

　　第七十四條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查可以包括下列內(nèi)容：

　　（一）許可證審批手續(xù)是否齊全；

　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)是否合法合規(guī)；

　　（三）向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí)、完整和真實(shí)；

　?。ㄋ模┍ｋU(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員的相關(guān)培訓(xùn)情況；

　　（五）代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶的設(shè)置和使用情況；

　　（六）《統(tǒng)一發(fā)票》的使用和執(zhí)行情況；

　　（七）繳納監(jiān)管費(fèi)和繳存保證金的情況；

　?。ò耍┲袊?guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。

　　第七十五條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)涉嫌嚴(yán)重違反保險(xiǎn)法律、法規(guī)及本辦法的，在被調(diào)查期間，中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)責(zé)令其停止辦理或者接受新的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

　　第七十六條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，不得拒絕、妨礙中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行的監(jiān)督檢查：

　?。ㄒ唬┌凑找?guī)定或中國(guó)保監(jiān)會(huì)的要求提供有關(guān)文件、材料，不得轉(zhuǎn)移、藏匿有關(guān)文件、資料；

　?。ǘ┫嚓P(guān)管理人員、財(cái)務(wù)人員及業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)?shù)綀?chǎng)說明情況，回答監(jiān)管提問，接受監(jiān)管談話，不得躲避、拖延或阻撓檢查。

　　第七十七條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以將其列為重點(diǎn)檢查對(duì)象：

　?。ㄒ唬┍煌对V舉報(bào)較多的；

　?。ǘ┥嫦訃?yán)重違法違規(guī)行為的；

　?。ㄈ┎话凑找?guī)定提交報(bào)告、報(bào)表或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料的；

　?。ㄋ模﹫?bào)告、報(bào)表等材料反映保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)存在異?，F(xiàn)象的；

　　（五）未按規(guī)定使用《統(tǒng)一發(fā)票》的；

　?。┎话磿r(shí)結(jié)算保險(xiǎn)費(fèi)的；

　?。ㄆ撸┐嬖谥袊?guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)監(jiān)管的其他情形。

　　第七十八條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)認(rèn)為檢查人員違反法律、法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的，可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)舉報(bào)或者投訴。

　　第七十九條　保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的行政處罰決定提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

　　第八十條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)可要求保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)聘請(qǐng)具有相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)或稽核，有關(guān)費(fèi)用由保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付；中國(guó)保監(jiān)會(huì)也可以聘請(qǐng)具有相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)或稽核，有關(guān)費(fèi)用由中國(guó)保監(jiān)會(huì)支付。

　　第六章　法律責(zé)任　

　　第八十一條　違反本辦法的，按照《保險(xiǎn)法》及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定給予處罰。

　　第七章　附 則

　　第八十二條　本辦法除特別強(qiáng)調(diào)指出之外，所稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)是指中國(guó)保監(jiān)會(huì)總部及其派出機(jī)構(gòu)。

　　第八十三條　本辦法所稱保險(xiǎn)公司是指保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

　　第八十四條　本辦法中的有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。

　　第八十五條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)實(shí)施的行政許可行為，由《中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施辦法》予以規(guī)范。

　　第八十六條　本辦法所稱的“中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙”，其范圍由當(dāng)?shù)刂袊?guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定。

　　第八十七條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法制定本轄區(qū)內(nèi)的《<保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法>實(shí)施細(xì)則》。

　　第八十八條　本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修改。

　　第八十九條　本辦法自2006年12月1日起試行。

　　附表一：工商企業(yè)從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)申請(qǐng)表

　　附表二：工商企業(yè)從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)申請(qǐng)書（直接申報(bào)版） （代理申報(bào)版）

　　附表三：行政許可申請(qǐng)受理通知書

　　附表四：行政許可申請(qǐng)不予受理通知書

　　附表五：行政許可申請(qǐng)材料補(bǔ)正通知書

　　附表六：行政許可決定書

　　附表七：許可證變更申請(qǐng)表

　　附表八：許可證換發(fā)申請(qǐng)表

　　附表九：許可證補(bǔ)發(fā)申請(qǐng)表

　　附表十：保險(xiǎn)公司兼業(yè)代理業(yè)務(wù)表

　　附表十一：保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)險(xiǎn)種類別分析表

　　附表十二：保險(xiǎn)公司兼業(yè)代理業(yè)務(wù)渠道分析表

　　附表十三：保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)分析表

　　附表十四：應(yīng)收保費(fèi)情況分析表

　　附表十五：代理手續(xù)費(fèi)分析表

　　附表十六：保險(xiǎn)公司兼業(yè)代理業(yè)務(wù)排名表

　　附表十七：保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)排名表

　　附表十八：××地區(qū)（保險(xiǎn)公司）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)匯總表