第一章　總則

　　第二章　機(jī)構(gòu)管理

　　第三章　保險(xiǎn)從業(yè)資格管理

　　第四章　保險(xiǎn)條款費(fèi)率管理

　　第五章　現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　第六章　其他職責(zé)

　　第七章　行政處罰

　　第八章　附則

　　第一章　總則

　　第一條　為了明確派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作職責(zé)，完善對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條　中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)）對(duì)派出機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一管理。

　　各派出機(jī)構(gòu)直接對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使監(jiān)管職權(quán)。

　　第三條　派出機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)，應(yīng)當(dāng)依法行政、嚴(yán)格監(jiān)管、加強(qiáng)服務(wù)。

　　第四條　派出機(jī)構(gòu)主要履行以下監(jiān)管職責(zé)：

　　（一）研究、制定和組織實(shí)施轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，引導(dǎo)和促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展；

　?。ǘ?shí)施中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)章，并根據(jù)轄區(qū)內(nèi)的實(shí)際情況制定相關(guān)實(shí)施細(xì)則和具體辦法；

　?。ㄈ┍O(jiān)測(cè)、分析轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)行情況，預(yù)警、防范和化解保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，并將有關(guān)重大事項(xiàng)及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告；

　?。ㄋ模┍O(jiān)管轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)從業(yè)人員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，查處保險(xiǎn)違法、違規(guī)行為，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序；

　　（五）管理轄區(qū)內(nèi)有關(guān)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、撤銷(xiāo)等事項(xiàng)；

　　（六）管理有關(guān)保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率；

　?。ㄆ撸┕芾碛嘘P(guān)高級(jí)管理人員的任職資格；

　?。ò耍┲袊?guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)或者委托的其他監(jiān)管事項(xiàng)。

　　第五條　本規(guī)定所稱(chēng)派出機(jī)構(gòu)，是指中國(guó)保監(jiān)會(huì)派駐各省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市的監(jiān)管局。

　　本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)；本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部。

　　本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)和上述機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)，以及保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

　　第二章　機(jī)構(gòu)管理

　　第六條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列中資保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)管理工作：

　?。ㄒ唬┖藴?zhǔn)保險(xiǎn)公司分公司的開(kāi)業(yè)；

　　（二）審批保險(xiǎn)公司中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的設(shè)立、撤銷(xiāo)；

　?。ㄈ徟ｋU(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

　?。ㄋ模┦芾肀ｋU(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)有關(guān)合并、變更名稱(chēng)、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍的書(shū)面報(bào)告。

　　第七條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)管理工作：

　?。ㄒ唬徟匈Y保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立；

　　（二）審批中資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、中資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、中資保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立；

　?。ㄈ徟ｋU(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)動(dòng)用保證金；

　?。ㄋ模┖藴?zhǔn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的代理資格；

　?。ㄎ澹┕芾肀ｋU(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的有關(guān)變更事項(xiàng)。

　　第八條　派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的委托，負(fù)責(zé)受理轄區(qū)內(nèi)中資保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、中資保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng)，送達(dá)批準(zhǔn)文件以及相關(guān)許可證。

　　第九條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審批外資保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的設(shè)立、撤銷(xiāo)。

　　第十條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審批外資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立。

　　第十一條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)相關(guān)許可證的頒發(fā)、送達(dá)、換發(fā)以及對(duì)外公告：

　?。ㄒ唬┲匈Y保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；

　?。ǘ┲匈Y保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；

　?。ㄈ┲匈Y保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)；

　　（四）中資保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)；

　　（五）外資保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部；

　　（六）外資保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)；

　?。ㄆ撸┍ｋU(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

　　第三章　保險(xiǎn)從業(yè)資格管理

　　第十二條　派出機(jī)構(gòu)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定，負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格進(jìn)行核準(zhǔn)和管理。

　　第十三條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)：

　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；

　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)。

　　第十四條　派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的委托，負(fù)責(zé)受理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)，送達(dá)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)決定。

　　第十五條　派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列保險(xiǎn)從業(yè)人員資格管理工作：

　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)從業(yè)人員資格考試；

　　（二）保險(xiǎn)從業(yè)人員資格證書(shū)的發(fā)放與管理；

　　（三）監(jiān)督保險(xiǎn)執(zhí)業(yè)證書(shū)的發(fā)放與管理；

　　（四）保險(xiǎn)從業(yè)人員資格管理的其他工作。

　　第四章　保險(xiǎn)條款費(fèi)率管理

　　第十六條　派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分公司銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行管理。

　　第十七條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的執(zhí)行情況以及產(chǎn)品信息的披露情況。

　　第五章　現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　第十八條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管：

　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；

　　（二）保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)；

　　（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)或者委托派出機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的其他機(jī)構(gòu)。

　　第十九條　派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的檢查情況，對(duì)前條所述機(jī)構(gòu)作出行政處罰或者依法采取其他監(jiān)管措施。

　　第二十條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)第十八條所述機(jī)構(gòu)報(bào)送的各種業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和相關(guān)資料進(jìn)行審查、統(tǒng)計(jì)、分析，編制轄區(qū)內(nèi)的保險(xiǎn)業(yè)數(shù)據(jù)、報(bào)表和分析報(bào)告，并按照規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告。

　　第二十一條　派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)行狀況以及發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行調(diào)查研究，關(guān)注具有苗頭性、傾向性的重要情況和重大事項(xiàng)，并及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　第六章　其他職責(zé)

　　第二十二條　派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與轄區(qū)內(nèi)其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及政府有關(guān)部門(mén)建立分工合作的工作機(jī)制，加強(qiáng)溝通，交流信息，協(xié)調(diào)政策，不斷完善保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展環(huán)境。

　　第二十三條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)查處轄區(qū)內(nèi)擅自設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)和非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的行為。

　　第二十四條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)信息披露工作，并根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的授權(quán)，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)信息化建設(shè)的規(guī)劃與實(shí)施。

　　第二十五條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理和指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)學(xué)會(huì)等行業(yè)社團(tuán)組織。

　　第二十六條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)受理轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)信訪(fǎng)投訴。

　　第二十七條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)監(jiān)管資料、檔案的管理工作。

　　第二十八條　派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定或者委托，負(fù)責(zé)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)呈有關(guān)行政復(fù)議申請(qǐng)、向復(fù)議申請(qǐng)人送達(dá)有關(guān)法律文書(shū)等工作。

　　第七章　行政處罰

　　第二十九條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)擅自設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)或者非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的行為予以行政處罰。

　　第三十條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的保險(xiǎn)違法、違規(guī)行為予以行政處罰：

　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；

　?。ǘ┍ｋU(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。

　　第三十一條　派出機(jī)構(gòu)作出下列行政處罰，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)同意：

　　（一）對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)處以20萬(wàn)元以上、對(duì)其從業(yè)人員處以5萬(wàn)元以上罰款；

　?。ǘ?duì)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)處以10萬(wàn)元以上、對(duì)其從業(yè)人員處以3萬(wàn)元以上罰款；

　?。ㄈ┫拗茦I(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；

　　（四）吊銷(xiāo)除保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證以外的相關(guān)許可證。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到派出機(jī)構(gòu)文件之日起20個(gè)工作日內(nèi)予以書(shū)面答復(fù)。

　　第三十二條　保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員異地發(fā)生保險(xiǎn)違法行為的，由違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處。負(fù)責(zé)查處的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將違法事實(shí)、處理結(jié)果抄送違法行為人所在地的派出機(jī)構(gòu)。

　　第三十三條　派出機(jī)構(gòu)承辦中國(guó)保監(jiān)會(huì)委托的事項(xiàng)，需要作出行政處罰的，應(yīng)當(dāng)由中國(guó)保監(jiān)會(huì)作出行政處罰。

　　第三十四條　派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求，定期報(bào)告行政處罰實(shí)施情況。

　　第八章　附則

　　第三十五條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)通過(guò)規(guī)章授權(quán)派出機(jī)構(gòu)履行保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)，派出機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)當(dāng)以自己的名義實(shí)施監(jiān)管。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)委托派出機(jī)構(gòu)履行保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以中國(guó)保監(jiān)會(huì)的名義實(shí)施監(jiān)管。

　　第三十六條　派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)章，根據(jù)轄區(qū)內(nèi)實(shí)際情況制定保險(xiǎn)監(jiān)管的相關(guān)實(shí)施細(xì)則和具體辦法，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)規(guī)章范圍內(nèi)作出規(guī)定，并在公布前報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)同意。

　　中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到派出機(jī)構(gòu)文件之日起20個(gè)工作日內(nèi)予以書(shū)面答復(fù)。

　　第三十七條　對(duì)外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、外資保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)以及外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第三十八條　本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)解釋。

　　第三十九條　本規(guī)定自2004年8月1日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)2001年4月30日發(fā)布的《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)暫行規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令[2001]1號(hào)）同時(shí)廢止。