各保監(jiān)局、各保險(xiǎn)公司：

　　今年以來(lái)，一些地方的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格考試參考人數(shù)明顯減少，部分保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證率呈下降趨勢(shì)。這一情況的出現(xiàn)，不利于提高保險(xiǎn)營(yíng)銷隊(duì)伍的整體素質(zhì)，不利于保護(hù)廣大投保人和被保險(xiǎn)人的利益，不利于保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)快速協(xié)調(diào)健康發(fā)展。為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司營(yíng)銷員持證情況的監(jiān)督檢查，進(jìn)一步落實(shí)保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證上崗制度，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證上崗制度是保險(xiǎn)監(jiān)管的一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度，必須繼續(xù)堅(jiān)持，常抓不懈

　　保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證上崗制度自1996年實(shí)施以來(lái)，對(duì)于提高保險(xiǎn)營(yíng)銷員整體素質(zhì)、減少展業(yè)過(guò)程中的欺詐誤導(dǎo)現(xiàn)象、保護(hù)廣大投保人和被保險(xiǎn)人利益，促進(jìn)我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)快速協(xié)調(diào)健康發(fā)展發(fā)揮了重要作用，必須采取有效措施，堅(jiān)定不移地貫徹執(zhí)行這一制度。

　?。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)營(yíng)銷員應(yīng)當(dāng)參加中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格考試，并獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書》（以下簡(jiǎn)稱《資格證書》）。

　?。ǘ┏钟小顿Y格證書》，并自愿為保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)者，應(yīng)將《資格證書》交由被代理保險(xiǎn)公司審核，經(jīng)保險(xiǎn)公司書面授權(quán)，并獲得保險(xiǎn)公司核發(fā)的《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員展業(yè)證書》（以下簡(jiǎn)稱《展業(yè)證書》）后，方可作為保險(xiǎn)營(yíng)銷員從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

　?。ㄈ┍ｋU(xiǎn)營(yíng)銷員只能為經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)營(yíng)銷員在從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)持有《展業(yè)證書》和有效身份證件，以備保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和投保人查驗(yàn)。

　　二、各保險(xiǎn)公司要認(rèn)真落實(shí)保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證上崗制度

　?。ㄒ唬└鞅ｋU(xiǎn)公司要澄清對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證上崗制度的模糊認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證上崗制度的重要性，采取有效措施扭轉(zhuǎn)部分分支機(jī)構(gòu)重業(yè)務(wù)拓展、輕服務(wù)質(zhì)量，重人員招募、輕人員培訓(xùn)的局面，認(rèn)真落實(shí)保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證上崗制度。

　　（二）各保險(xiǎn)公司要切實(shí)承擔(dān)起對(duì)分支機(jī)構(gòu)的管理職責(zé)，督促分支機(jī)構(gòu)完善保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理制度，明確要求保險(xiǎn)營(yíng)銷員取得《資格證書》后才能展業(yè)。

　　（三）保險(xiǎn)公司不得向未取得《資格證書》的人員核發(fā)《展業(yè)證書》。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)要求，切實(shí)履行對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員的培訓(xùn)和管理職責(zé)，制定和完善保險(xiǎn)營(yíng)銷員的管理制度，建立健全保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理檔案，并自覺(jué)接受保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查。

　　（四）各保險(xiǎn)公司應(yīng)加大對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員的培訓(xùn)力度，采取措施提高保險(xiǎn)營(yíng)銷員的參考率和及格率，落實(shí)持續(xù)教育制度，提高保險(xiǎn)營(yíng)銷員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平。

　?。ㄎ澹┍ｋU(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)為離轉(zhuǎn)本公司的保險(xiǎn)營(yíng)銷員辦理相關(guān)手續(xù)，無(wú)正當(dāng)理由，不得扣押已離轉(zhuǎn)的保險(xiǎn)營(yíng)銷員的《資格證書》。

　?。┙衲甑诙径乳_始，各保險(xiǎn)公司應(yīng)按規(guī)定格式（見附件1）在每個(gè)季度結(jié)束后日內(nèi)將本公司的保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證情況報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。各保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)報(bào)送的保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證情況報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性負(fù)責(zé)。

　　三、各保監(jiān)局要加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證情況的監(jiān)督檢查，督促轄區(qū)內(nèi)的保險(xiǎn)公司認(rèn)真落實(shí)保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證上崗制度

　?。ㄒ唬└鞅１O(jiān)局要督促轄區(qū)內(nèi)的保險(xiǎn)公司做好保險(xiǎn)營(yíng)銷員的培訓(xùn)和考試管理工作，加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證情況的監(jiān)督檢查，并將保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證率作為評(píng)價(jià)保險(xiǎn)公司依法經(jīng)營(yíng)狀況的重要指標(biāo)；對(duì)出現(xiàn)保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證率明顯下降的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，可以采取責(zé)令整改、通報(bào)批評(píng)等監(jiān)管措施。

　?。ǘ└鞅１O(jiān)局應(yīng)按季對(duì)轄區(qū)內(nèi)各保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并建立保險(xiǎn)營(yíng)銷員考試及持證情況的業(yè)內(nèi)通報(bào)制度，從今年第二季度起，要按季度對(duì)轄區(qū)內(nèi)各保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)營(yíng)銷員考試及持證情況進(jìn)行通報(bào)，并在每個(gè)季度結(jié)束后日內(nèi)將有關(guān)表格（格式見附件2）以及轄區(qū)內(nèi)各保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員考試和持證率情況的分析報(bào)告報(bào)至中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

　?。ㄈ└鞅１O(jiān)局應(yīng)加大對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員流動(dòng)情況的監(jiān)管力度，對(duì)于無(wú)正當(dāng)理由扣押已離轉(zhuǎn)本公司的保險(xiǎn)營(yíng)銷員資格證書的保險(xiǎn)公司，及時(shí)責(zé)令整改。

　　（四）各保監(jiān)局要組織力量對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證情況進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)研，結(jié)合本轄區(qū)的具體情況分析原因，提出具體監(jiān)管措施，并將形成的專題報(bào)告與填寫的調(diào)查表（格式見附件3）一并于6月30日前報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

　?。ㄎ澹└鞅１O(jiān)局應(yīng)根據(jù)本地實(shí)際情況，制定本轄區(qū)落實(shí)保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證上崗制度的具體要求，對(duì)于不執(zhí)行保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證上崗制度的保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)營(yíng)銷員，可以根據(jù)《保險(xiǎn)法》第149條和第150條進(jìn)行處罰。

　　（七）各保監(jiān)局對(duì)于不按要求及時(shí)上報(bào)有關(guān)數(shù)據(jù)，或者弄虛作假的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，可以根據(jù)《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律法規(guī)予以處罰。

　　四、中國(guó)保監(jiān)會(huì)將從今年第二季度開始建立保險(xiǎn)營(yíng)銷員考試和持證情況的行業(yè)通報(bào)制度，并逐步在全國(guó)建立保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員及保險(xiǎn)中介從業(yè)人員的信息查詢系統(tǒng)，公眾可以通過(guò)各種渠道獲得從業(yè)人員的資格證書、展業(yè)（執(zhí)業(yè)）證書、違規(guī)記錄等方面的信息，充分發(fā)揮社會(huì)公眾的監(jiān)督作用，切實(shí)保護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人利益。

　　附件：1、保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證情況季報(bào)表

　　2、各地區(qū)保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證情況季報(bào)表

　　3、各地區(qū)保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證情況調(diào)查表

　　二○○四年五月十一日

　　附件1：保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證情況季報(bào)表格式

　　表1—1_____________保險(xiǎn)公司營(yíng)銷員持證情況季報(bào)表

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　　　填表說(shuō)明：

　　1.此表統(tǒng)計(jì)保險(xiǎn)公司每個(gè)季度末的持證情況。EXCEL表樣請(qǐng)從中國(guó)保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站下載（）。

　　2.本EXCEL表格中，各單元格所對(duì)應(yīng)的列號(hào)與行號(hào)不得改變。如營(yíng)銷員人數(shù)為B5單元格，持證人數(shù)為C5單元格。

　　3.持證率＝持證人數(shù)／營(yíng)銷員人數(shù)×100％。

　　4.持證率百分比數(shù)據(jù)精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位（如95.77％），其他數(shù)據(jù)精確到人。

　　報(bào)送方式：先以電子郵件方式在每個(gè)季度結(jié)束后15日內(nèi)將EXCEL表格發(fā)送至circzjb@163.com，然后將軟盤及正式報(bào)表以特快專遞方式（信封上注明營(yíng)銷員持證報(bào)表字樣）報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管部。中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管部通訊地址：北京市阜成門內(nèi)大街410號(hào)，郵編：100034.

　　

　　附件2：各地區(qū)保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證情況季報(bào)表格式

　　表2-1____________地區(qū)保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證情況季報(bào)表

　　保監(jiān)局（印章）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 年　季

　　負(fù)責(zé)人：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　填表人：

　　填表說(shuō)明：

　　1.此表統(tǒng)計(jì)本轄區(qū)內(nèi)每一家保險(xiǎn)公司每個(gè)季度末的持證情況，并按持證率從高到低排序。EXCEL表樣請(qǐng)從中國(guó)保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站下載（）。

　　2.為了統(tǒng)計(jì)的方便，合計(jì)數(shù)被設(shè)定在EXCEL表格中的第5行。

　　3.本EXCEL表格中，各單元格所對(duì)應(yīng)的列號(hào)與行號(hào)不得改變。如營(yíng)銷員人數(shù)合計(jì)數(shù)為C5單元格，持證人數(shù)合計(jì)數(shù)為D5單元格。但各保監(jiān)局可根據(jù)本轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司數(shù)量自行增減第5行以下的行數(shù)。

　　4.持證率＝持證人數(shù)／營(yíng)銷員人數(shù)×100％。

　　5.持證率百分比數(shù)據(jù)精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位（如95.77％），其他數(shù)據(jù)精確到人。

　　報(bào)送方式為：先以電子郵件方式在每個(gè)季度結(jié)束后15日內(nèi)通過(guò)內(nèi)網(wǎng)將EXCEL表格和分析報(bào)告發(fā)送至中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管部，收件人：盧京晶；然后將軟盤及正式報(bào)表和報(bào)告以特快專遞方式（信封上注明營(yíng)銷員持證報(bào)表字樣）報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管部。中國(guó)保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)中介監(jiān)管部通訊地址：北京市阜成門內(nèi)大街410號(hào)，郵編：100034.

　　附件3：各地區(qū)保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證情況調(diào)查表格式

　　表3-1____________地區(qū)保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證情況年度對(duì)比表

　?。?001年末～2003年末）

　　保監(jiān)局（印章）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 填表日期：

　　1.此表統(tǒng)計(jì)本轄區(qū)內(nèi)每一家保險(xiǎn)公司2001年末至2003年末的持證情況。EXCEL表樣請(qǐng)從中國(guó)保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站下載（）。

　　2.為了統(tǒng)計(jì)的方便，合計(jì)數(shù)被設(shè)定在EXCEL表格中的第7行。

　　3.本EXCEL表格中，各單元格所對(duì)應(yīng)的列號(hào)與行號(hào)不得改變。如2003年末營(yíng)銷員人數(shù)合計(jì)數(shù)為B7單元格，2003年末持證人數(shù)合計(jì)數(shù)為E7單元格。但各保監(jiān)局可根據(jù)本轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司數(shù)量自行增減第7行以下的行數(shù)。

　　4.持證率＝持證人數(shù)／營(yíng)銷員人數(shù)×100％。

　　5.持證率百分比數(shù)據(jù)精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位（如95.77％），其他數(shù)據(jù)精確到人。

　　表3-2__________地區(qū)保險(xiǎn)營(yíng)銷員持證情況月度對(duì)比表

　　（2004年1月末～2004年3月末）

　　填表說(shuō)明：

　　1.此表統(tǒng)計(jì)本轄區(qū)內(nèi)每一家保險(xiǎn)公司2004年1月末至2004年3月末的持證情況。EXCEL表樣請(qǐng)從中國(guó)保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站下載（）。

　　2.為了統(tǒng)計(jì)的方便，合計(jì)數(shù)被設(shè)定在EXCEL表格中的第7行。

　　3.本EXCEL表格中，各單元格所對(duì)應(yīng)的列號(hào)與行號(hào)不得改變。如2004年3月末營(yíng)銷員人數(shù)合計(jì)數(shù)為B7單元格，2004年3月末持證人數(shù)合計(jì)數(shù)為E7單元格。但各保監(jiān)局可根據(jù)本轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司數(shù)量自行增減第7行以下的行數(shù)。

　　4.持證率＝持證人數(shù)／營(yíng)銷員人數(shù)×100％。

　　5.持證率百分比數(shù)據(jù)精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位（如95.77％），其他數(shù)據(jù)精確到人。