第一條　為了加強(qiáng)境外金融機(jī)構(gòu)的管理，保障金融事業(yè)的健康發(fā)展，制定本辦法。

　　第二條　中國境內(nèi)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)），非金融性公司、企業(yè)及其他組織（以下統(tǒng)稱境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)），境外中資銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱境外中資金融機(jī)構(gòu)）和境外非金融性中資公司、企業(yè)及其他組織（以下統(tǒng)稱境外中資非金融機(jī)構(gòu)），投資設(shè)立或者收購境外金融機(jī)構(gòu)，必須遵守本辦法的規(guī)定。

　　前款所稱境外金融機(jī)構(gòu)是指境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)及境外中資金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立或者收購的從事存款、貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、結(jié)算、信托投資、金融租賃、擔(dān)保、保險(xiǎn)、證券經(jīng)營等項(xiàng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　第三條　設(shè)立或者收購境外金融機(jī)構(gòu)的審批管理機(jī)關(guān)為中國人民銀行。

　　第四條　境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立或者收購境外金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┙?jīng)國務(wù)院或者中國人民銀行批準(zhǔn)，依法登記注冊(cè)，并持有中國人民銀行頒發(fā)的《經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證》；

　?。ǘ┙?jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)，持有國家外匯管理局頒發(fā)的《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》，并有三年以上經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和與其經(jīng)營業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)人員；

　?。ㄈ┯泻戏ǖ耐鈪R資金來源；

　?。ㄋ模┯胁坏陀诎饲f元人民幣等值外匯的自有資金。

　　第五條　境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立或者收購境外金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)成立，依法登記注冊(cè)的大型公司、企業(yè)；

　?。ǘ┰诰惩庠O(shè)有集團(tuán)性公司、企業(yè)或者其他大型企業(yè)，并有較好的基礎(chǔ)和盈利前景；

　?。ㄈ┙?jīng)主管部門同意在境外設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，并有不低于一億元人民幣等值外匯的自有資金；

　　（四）有與其經(jīng)營金融業(yè)務(wù)及外匯業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)人員。

　　第六條　境外中資金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立或者收購境外金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　?。ㄒ唬┙?jīng)主管部門批準(zhǔn)，依法在境外設(shè)立，有正式批準(zhǔn)文件和在當(dāng)?shù)睾戏I業(yè)的證明材料；

　?。ǘM設(shè)機(jī)構(gòu)地區(qū)中資金融機(jī)構(gòu)力量較弱，有必要設(shè)立金融機(jī)構(gòu)；

　?。ㄈ┧嵘暾?qǐng)符合有關(guān)國家或者地區(qū)的法律。

　　第七條　設(shè)立或者收購境外金融機(jī)構(gòu)依照下列規(guī)定申報(bào)批準(zhǔn)：

　?。ㄒ唬┚硟?nèi)金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)，設(shè)立中資、中外合資金融機(jī)構(gòu)或者收購境外金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行批準(zhǔn)；

　?。ǘ┚硟?nèi)非金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立中資、中外合資金融機(jī)構(gòu)或者收購境外金融機(jī)構(gòu)，由主管部門征求經(jīng)貿(mào)部意見并審核同意后，報(bào)中國人民銀行批準(zhǔn)；

　?。ㄈ┚惩庵匈Y金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)，設(shè)立或者收購境外金融機(jī)構(gòu)，由其境內(nèi)投資單位征求經(jīng)貿(mào)部意見后報(bào)中國人民銀行批準(zhǔn)。

　　第八條　在境外設(shè)立或者收購金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其境內(nèi)投資單位向中國人民銀行提出申請(qǐng)，申請(qǐng)書需載明擬設(shè)立或者收購金融機(jī)構(gòu)的名稱、營業(yè)范圍、條件和必要性等，經(jīng)中國人民銀行審核立項(xiàng)后，依照本辦法的規(guī)定提交申請(qǐng)文件。

　　中國人民銀行對(duì)申請(qǐng)單位提交的申請(qǐng)文件進(jìn)行審查，并在接到申請(qǐng)文件之日起三個(gè)月內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。

　　第九條　經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立或者收購的境外金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其境內(nèi)投資單位持中國人民銀行批準(zhǔn)文件，依照有關(guān)規(guī)定到國家外匯管理局辦理外匯匯出手續(xù)。

　　第十條　境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)诰惩庠O(shè)立代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

　　（一）申請(qǐng)單位的主要負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)報(bào)告，其內(nèi)容包括：擬設(shè)代表機(jī)構(gòu)的名稱，住所，首席代表、代表簡(jiǎn)歷；

　　（二）設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的費(fèi)用預(yù)算和外匯來源證明。

　　第十一條　境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)诰惩庠O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

　　（一）申請(qǐng)單位主要負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)報(bào)告，其內(nèi)容包括：擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的名稱，住所，營業(yè)資金數(shù)額，經(jīng)營業(yè)務(wù)種類，主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷等；

　?。ǘ┥暾?qǐng)單位前三年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和業(yè)務(wù)狀況報(bào)告；

　?。ㄈ┛尚行匝芯繄?bào)告；

　?。ㄋ模┲袊嗣胥y行要求提交的其他有關(guān)文件。

　　第十二條　境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)及境外中資金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)诰惩庠O(shè)立中資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

　?。ㄒ唬┥暾?qǐng)單位主要負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)報(bào)告，其內(nèi)容包括：擬設(shè)中資金融機(jī)構(gòu)名稱，住所，注冊(cè)資本和實(shí)有資本，資金來源，經(jīng)營業(yè)務(wù)種類，主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷等；

　?。ǘ┥暾?qǐng)單位前三年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和業(yè)務(wù)狀況報(bào)告；

　?。ㄈ┛尚行匝芯繄?bào)告；

　?。ㄋ模┲袊嗣胥y行要求提交的其他有關(guān)文件。

　　第十三條　境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)及境外中資金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)诰惩庠O(shè)立中外合資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

　?。ㄒ唬┥暾?qǐng)單位的主要負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)報(bào)告，其內(nèi)容包括：擬設(shè)中外合資金融機(jī)構(gòu)的名稱，住所，注冊(cè)資本和實(shí)有資本，經(jīng)營業(yè)務(wù)種類，合資各方的名稱和出資比例，中方資金來源、主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷等；

　?。ǘ┥暾?qǐng)單位前三年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和業(yè)務(wù)狀況報(bào)告；

　?。ㄈ┖腺Y各方草簽的合資協(xié)議、合同和章程；

　?。ㄋ模┛尚行匝芯繄?bào)告；

　?。ㄎ澹┲袊嗣胥y行要求提交的其他有關(guān)文件。

　　第十四條　境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)及境外中資金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)收購境外金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

　?。ㄒ唬┥暾?qǐng)單位主要負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)報(bào)告，其內(nèi)容包括：擬收購的金融機(jī)構(gòu)的名稱，住所，章程，總資本和總資產(chǎn)數(shù)額，機(jī)構(gòu)及人員狀況，財(cái)務(wù)狀況，收購原因，收購目的，收購資金數(shù)額，資金來源；

　?。ǘ┥暾?qǐng)單位前三年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和業(yè)務(wù)狀況報(bào)告；

　?。ㄈ┛尚行匝芯繄?bào)告；

　?。ㄋ模┲袊嗣胥y行要求提交的其他有關(guān)文件。

　　第十五條　境外金融機(jī)構(gòu)有下列變更之一的，其境內(nèi)投資單位應(yīng)當(dāng)于事前向中國人民銀行提出申請(qǐng)，由中國人民銀行審批：

　　（一）代表機(jī)構(gòu)升為分支機(jī)構(gòu)；

　　（二）撤銷代表機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)、中資或者中外合資金融機(jī)構(gòu)；

　?。ㄈ┱{(diào)整中外合資金融機(jī)構(gòu)的股份比例或者增資。

　　第十六條　境外金融機(jī)構(gòu)的境內(nèi)投資單位應(yīng)當(dāng)于每年7月31日前向所在地中國人民銀行省級(jí)分行報(bào)送境外金融機(jī)構(gòu)上半年工作報(bào)告，其內(nèi)容包括：機(jī)構(gòu)人員變化情況，存款放款分析，匯出匯入款項(xiàng)分析，進(jìn)出口結(jié)算分析，投資項(xiàng)目分析和外匯、證券、黃金買賣分析。上述報(bào)告由中國人民銀行省級(jí)分行轉(zhuǎn)報(bào)中國人民銀行。

　　第十七條　境外金融機(jī)構(gòu)的境內(nèi)投資單位應(yīng)當(dāng)于每年3月31日前向所在地中國人民銀行省級(jí)分行報(bào)送境外金融機(jī)構(gòu)上一年度的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和年度工作報(bào)告，并由中國人民銀行省級(jí)分行轉(zhuǎn)報(bào)中國人民銀行。

　　第十八條　中國人民銀行及其各省級(jí)分行有權(quán)對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)的工作進(jìn)行監(jiān)督。

　　第十九條　違反本辦法第七條的規(guī)定，未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，在境外設(shè)立或者收購金融機(jī)構(gòu)的，中國人民銀行有權(quán)凍結(jié)境內(nèi)投資單位相應(yīng)數(shù)額的外匯或者人民幣存款，責(zé)令其撤銷境外金融機(jī)構(gòu)或者限期補(bǔ)辦審批手續(xù)，并追究主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人員的責(zé)任。

　　違反本辦法第十五條規(guī)定的，中國人民銀行有權(quán)凍結(jié)境內(nèi)投資單位相應(yīng)數(shù)額的外匯或者人民幣存款，并責(zé)令其對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行停業(yè)整頓。

　　違反本辦法第十六條、第十七條規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行對(duì)境內(nèi)投資單位可處以人民幣十萬元以下罰款。

　　違反外匯管理的，依照國家有關(guān)規(guī)定予以處罰。

　　第二十條　本辦法施行前未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，已在境外設(shè)立或者收購金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在中國人民銀行規(guī)定的期限內(nèi)，依照本辦法的規(guī)定補(bǔ)辦審批手續(xù)。

　　第二十一條　本辦法不適用于在中國境內(nèi)設(shè)立的外商投資企業(yè)。

　　第二十二條　本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十三條　本辦法自發(fā)布之日起施行。