中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行：

　　為方便境外個(gè)人通過(guò)銀行辦理外匯匯入?yún)R款，規(guī)范境外匯款業(yè)務(wù)的外匯管理，經(jīng)商中國(guó)人民銀行，現(xiàn)決定允許中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行和中國(guó)建設(shè)銀行有條件的境外分行試行辦理境外個(gè)人外匯預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“預(yù)結(jié)匯匯款”）?，F(xiàn)將有關(guān)要求通知如下：

　　一、基本管理原則和操作程序

　?。ㄒ唬┍就ㄖQ(chēng)預(yù)結(jié)匯匯款是指境外分行辦理境外個(gè)人向境內(nèi)的外匯匯入?yún)R款時(shí)，如匯款人要求以人民幣交付收款人，境外分行先按照其總行制定的匯款日現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)將所匯匯款折成人民幣，告知匯款人所匯的人民幣金額，再將外匯匯往指定的境內(nèi)收款行，境內(nèi)收款行根據(jù)境外分行的付款指令，通知解付行對(duì)收款人直接解付人民幣的特定匯款方式。

　?。ǘ┍就ㄖQ(chēng)“有條件的境外分行”是指經(jīng)總行授權(quán)試辦預(yù)結(jié)匯匯款，并經(jīng)當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)開(kāi)辦居民或非居民匯款業(yè)務(wù)的境外分行。

　?。ㄈ┿y行試辦預(yù)結(jié)匯匯款的客戶(hù)限制。預(yù)結(jié)匯匯款的匯款人為境外個(gè)人，包括居民個(gè)人和非居民個(gè)人，收款人為境內(nèi)居民個(gè)人。

　?。ㄋ模┿y行試辦預(yù)結(jié)匯匯款的業(yè)務(wù)范圍及匯款金額限制。銀行的預(yù)結(jié)匯匯款只能辦理個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)下外匯匯款，不得辦理資本項(xiàng)下外匯匯款。

　　為嚴(yán)格遵守國(guó)家外匯管理規(guī)定，預(yù)結(jié)匯匯款單筆金額暫限定在等值5萬(wàn)美元（含）以?xún)?nèi)。其中，等值1萬(wàn)美元（含）以下的匯款，境外銀行可直接辦理；等值1萬(wàn)至5萬(wàn)美元（含）的匯款，境外銀行需審核匯款人的身份證明和資金來(lái)源證明，留存匯款人身份證明復(fù)印件和資金來(lái)源證明復(fù)印件備查。為保證境內(nèi)收款行準(zhǔn)確進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)，境外分行需將下列信息傳送給境內(nèi)收款行：匯款人姓名、收款人姓名、匯款外匯金額、匯款人民幣金額、交易性質(zhì)。

　?。ㄎ澹┰囖k預(yù)結(jié)匯匯款的銀行需要指定總行營(yíng)業(yè)部或一家境內(nèi)分行作為境內(nèi)收款行。境內(nèi)收款行的主要職責(zé)是：

　　1、集中辦理預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)的收款轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)。

　　2、根據(jù)境外匯款行的指令將人民幣撥付解付行，由解付行對(duì)收款人進(jìn)行解付。

　　3、辦理境外匯款行的匯入?yún)R款的結(jié)匯手續(xù)。

　　4、辦理大額報(bào)備和代收款人進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。境內(nèi)收款行應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》和外匯管理有關(guān)規(guī)定，向所在地外匯管理部門(mén)統(tǒng)一進(jìn)行大額和可疑外匯交易報(bào)告。境內(nèi)收款行還應(yīng)按照《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》及其實(shí)施細(xì)則和有關(guān)操作規(guī)程的規(guī)定代收款人進(jìn)行逐筆的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。預(yù)結(jié)匯匯款不實(shí)行限額申報(bào)。

　　（六）境外個(gè)人可以自由選擇預(yù)結(jié)匯匯款或一般外匯匯款方式，境外分行不得強(qiáng)制要求匯款人采取何種匯款方式。

　?。ㄆ撸┚惩夥中性谠囖k預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)的匯率使用上，需使用其總行制定的當(dāng)日匯買(mǎi)價(jià)進(jìn)行折算。

　?。ò耍┰趨R款速度上，境外分行需在受理客戶(hù)匯款業(yè)務(wù)的當(dāng)天將外匯匯給境內(nèi)收款行。境內(nèi)收款行需在收到境外分行匯款指令當(dāng)天辦妥收款轉(zhuǎn)匯手續(xù)并通知解付行。境內(nèi)解付行需在收到收款行解付通知當(dāng)天辦妥解付手續(xù)。

　?。ň牛榱吮苊饩硟?nèi)收款行在辦理收款轉(zhuǎn)匯時(shí)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，境外匯款行應(yīng)撥付外匯資金結(jié)匯作境內(nèi)收款行的人民幣鋪底資金。境內(nèi)收款行需對(duì)人民幣鋪底資金設(shè)立專(zhuān)用帳戶(hù)，該帳戶(hù)原則上不得透支，如發(fā)生透支，不得超過(guò)一天。境內(nèi)收款行需在透支行為發(fā)生兩日內(nèi)，將透支情況報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。境內(nèi)收款行需按月與境外匯款行核對(duì)人民幣鋪底資金的使用情況。人民幣鋪底資金由各家銀行總行統(tǒng)一管理。人民幣鋪底資金的相應(yīng)外匯規(guī)模應(yīng)由各家銀行總行在向人民銀行申請(qǐng)辦理“預(yù)結(jié)匯匯款”業(yè)務(wù)時(shí)統(tǒng)一提出，經(jīng)人民銀行備案及外匯局批準(zhǔn)后確定并辦理結(jié)匯手續(xù)。

　　二、試辦預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)的申請(qǐng)程序

　　你行試辦個(gè)人外匯預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)應(yīng)事前向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)，由中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)家外匯管理局審核批準(zhǔn)。銀行申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)包括：申請(qǐng)報(bào)告、預(yù)結(jié)匯匯款業(yè)務(wù)的操作流程、境外分行基本情況、境內(nèi)收款行的基本情況、預(yù)撥外匯結(jié)匯作人民幣鋪底資金的計(jì)劃金額、匯款線(xiàn)路、平盤(pán)機(jī)制、內(nèi)控制度、試辦業(yè)務(wù)使用的匯率、匯費(fèi)、境內(nèi)收款行負(fù)責(zé)大額和可疑外匯交易報(bào)告和國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的管理辦法等。

　　特此通知。

　　二OO三年四月二十八日