中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦外匯保證金交易有關(guān)問題的通知

銀監(jiān)辦發(fā)[2008]100號

頒布時(shí)間：2008-06-06 16:43:20.000　發(fā)文單位：中國銀監(jiān)會辦公廳

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵儲銀行：

　　為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事外匯保證金交易業(yè)務(wù)，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：

　　一、當(dāng)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦外匯保證金交易業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信息科技系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)及客戶適合度評估不足風(fēng)險(xiǎn)日益突出，市場需要進(jìn)一步規(guī)范，銀監(jiān)會將研究制定規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦此業(yè)務(wù)的相關(guān)管理辦法。

　　二、在相關(guān)管理辦法正式發(fā)布前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得開辦或變相開辦外匯保證金交易業(yè)務(wù)。

　　三、在本通知發(fā)布前已開辦外匯保證金交易業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，不得再向新增客戶提供此項(xiàng)業(yè)務(wù)，不得再向已從事此業(yè)務(wù)客戶提供新交易（客戶結(jié)清倉位交易除外）。建議對已在銀行進(jìn)行此業(yè)務(wù)的客戶適時(shí)、及早結(jié)清交易倉位。

　　四、目前已開辦外匯保證金交易業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)在本通知印發(fā)后5日內(nèi)，將已從事此業(yè)務(wù)客戶數(shù)量、保證金總額、交易頭寸總額、客戶總體盈虧狀況及目前已采取的相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施等情況以書面形式一式兩份報(bào)送銀監(jiān)會。此后在每月初5日內(nèi)將上月情況逐月報(bào)送，直到已從事此業(yè)務(wù)客戶完全結(jié)清交易倉位為止。

　　五、對于違反本通知規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會將依法進(jìn)行處罰。

　　本通知中的外匯保證金交易業(yè)務(wù)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向投資者提供的具有杠桿交易性質(zhì)的外匯交易業(yè)務(wù)，其主要特征是：投資者以獲取外匯交易盈利為目的，實(shí)際投資一定數(shù)量資金，作為交易保證金后，便可按一定的杠桿倍數(shù)將保證金金額進(jìn)行放大，從而使實(shí)際進(jìn)行的外匯交易的合同金額超出投資者實(shí)際投資的交易保證金金額。

　　二〇〇八年六月六日