中國人民銀行關(guān)于防范利用假美元洗錢的通知

銀發(fā)[2006]60號

頒布時間：2006-03-06 11:11:17.000　發(fā)文單位：中國人民銀行

人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，國家郵政局郵政儲匯局：

　　近年來，一種被美國執(zhí)法部門稱為“超級美元”的美元假鈔引起國際社會關(guān)注，該美元假鈔制作逼真，具有較強欺騙性。此類美元假鈔已由境外流入我國，犯罪分子企圖通過各種走私、販賣等手段進(jìn)行美元假鈔洗錢活動。

　　為維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全，防止金融機構(gòu)被違法犯罪分子利用從事洗錢活動，保障金融機構(gòu)資金的安全，嚴(yán)厲打擊與制造販賣美元假鈔有關(guān)的洗錢活動，現(xiàn)將有關(guān)工作要求通知如下：

　　一、各金融機構(gòu)應(yīng)強化對犯罪分子利用美元假鈔進(jìn)行洗錢犯罪活動的防范意識，并通過多種形式的培訓(xùn)教育，提高員工在現(xiàn)鈔收付中對美元假鈔的識別能力。

　　二、各金融機構(gòu)應(yīng)切實加強反洗錢內(nèi)控機制建設(shè)，貫徹合規(guī)經(jīng)營要求，嚴(yán)格履行客戶身份識別及交易記錄保存等反洗錢義務(wù)。對美元現(xiàn)鈔大額交易，應(yīng)嚴(yán)格按照人民銀行有關(guān)反洗錢規(guī)定報告。

　　三、各金融機構(gòu)應(yīng)加強對美元現(xiàn)鈔收支的日常統(tǒng)計和監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)美元現(xiàn)鈔收付異常情況應(yīng)作深入分析研究，發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)按人民銀行有關(guān)反洗錢規(guī)定報告。

　　四、人民銀行各分支機構(gòu)應(yīng)加強對美元現(xiàn)鈔大額和可疑交易的監(jiān)測和分析，對在日常監(jiān)管、案件調(diào)查以及打擊地下錢莊工作中所發(fā)現(xiàn)的涉及與美元假鈔有關(guān)的信息及洗錢活動線索，除按有關(guān)規(guī)定的正常程序報送外，還應(yīng)立即上報總行貨幣金銀局和反洗錢局。

　　請人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行和城鄉(xiāng)信用社。

中國人民銀行
二○○六年三月六日