中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，各政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：正保會計網(wǎng)校編輯注：根據(jù)中國人民銀行公告[2010]第2號文件規(guī)定，本文失效。

　　為改進金融服務，加強銀行承兌匯票業(yè)務的管理，防范支付風險，現(xiàn)將開辦銀行承兌匯票業(yè)務的有關事項通知如下：

　　一、開辦銀行承兌匯票業(yè)務的準入條件

　　政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、外資銀行、城市信用合作社、農村信用合作社縣（市）聯(lián)社（以下簡稱銀行）需要開辦銀行承兌匯票業(yè)務的，必須符合《商業(yè)銀行中間業(yè)務暫行規(guī)定》（中國人民銀行令〔2001〕第5號）、比照《銀行匯票準入、退出管理規(guī)定》（銀發(fā)2000〔176〕中第三條的銀行匯票業(yè)務的準入條件，其中城市商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社縣（市）聯(lián)社，還應具備下列條件：

　?。ㄒ唬┵Y產質量、流動性等主要資產負債指標必須符合規(guī)定。其中短期資產流動性比例達到25％以上，各項貸款與各項存款之比不超過75％，拆入資金比例不超過4％。

　?。ǘ┚哂休^強的支付能力。按時足額繳納存款準備金，超額準備金（備付金）比例不低于3％。

　　二、開辦銀行承兌匯票業(yè)務的申請

　　申請開辦銀行承兌匯票的銀行，應向中國人民銀行提交《商業(yè)銀行中間業(yè)務暫行規(guī)定》第十六條規(guī)定的文件和資料，并需列明以下內容：

　　（一）申請報告，應寫明本行業(yè)務經營情況、管理人員和經辦人員配備情況、內部管理狀況等內容；

　?。ǘ┙y(tǒng)一授權授信以及對該項業(yè)務管理和風險控制的規(guī)定；

　　（三）辦理銀行承兌匯票業(yè)務的操作程序及內部崗位職責。

　　三、開辦銀行承兌匯票業(yè)務的審批。

　　政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行開辦銀行承兌匯票業(yè)務，應經中國人民銀行總行批準，其分支機構開辦銀行承兌匯票業(yè)務，由其總行批準，并就開辦業(yè)務品種及其屬性向中國人民銀行當?shù)毓茌犘袌髠洌怀鞘猩虡I(yè)銀行、外資銀行、城市信用合作社、農村信用合作社縣（市）聯(lián)社開辦銀行承兌匯票業(yè)務，應經當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構審查并簽署意見，報中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行審批。未經中國人民銀行批準的，不得開辦銀行承兌匯票業(yè)務。

　　四、銀行匯票專用章的刻制和票據(jù)憑證的訂購

　　政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行使用的匯票專用章，由其總行組織刻制；股份制商業(yè)銀行使用的匯票專用章，由其總行統(tǒng)一向中國人民銀行總行申請刻制；城市商業(yè)銀行、外資銀行、城市信用合作社、農村信用合作社縣（市）聯(lián)社使用的匯票專用章，由管轄地中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行統(tǒng)一向人民銀行總行申請刻制。政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行使用的銀行承兌匯票憑證，由其總行組織訂貨和管理；城市商業(yè)銀行、外資銀行、城市信用合作社、農村信用合作社縣（市）聯(lián)社使用的銀行承兌匯票憑證，由管轄地中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行負責組織訂貨和管理。

　　五、銀行承兌匯票業(yè)務的風險管理

　　經批準開辦銀行承兌匯票業(yè)務的銀行應按照中國人民銀行關于《商業(yè)銀行表外業(yè)務風險管理指引》的有關規(guī)定，建立授權授信制度，進一步完善承兌授權管理，明確承兌匯票業(yè)務的受理條件、程序；承兌銀行要按照信貸原則要求承兌申請人提供承兌擔保，對承兌申請人申請的承兌額度必須納入統(tǒng)一授信額度的范圍內；辦理銀行承兌匯票業(yè)務實行總量控制，其承兌總量不得超過其上年末各項存款余額的5％；農村信用合作社的開戶單位需要辦理銀行承兌匯票的，通過其縣（市）聯(lián)社辦理；人民銀行應督促各銀行完善銀行承兌匯票業(yè)務管理，建立風險防范制度，對其辦理銀行承兌匯票業(yè)務進行監(jiān)督檢查。

　　六、銀行承兌匯票業(yè)務的退出

　　開辦銀行承兌匯票業(yè)務的機構有下列情況之一的，應當取消其承兌商業(yè)匯票的資格：

　　（一）違反印、押、證管理規(guī)定，在中國人民銀行責令其整改期限內未予整改的；

　?。ǘ┮荒陜劝l(fā)生三次以上故意壓票、無理拒付，造成重大影響的；

　?。ㄈ┻`規(guī)承兌造成重大風險的，以及利用銀行承兌匯票進行經濟犯罪的；

　?。ㄋ模┛瞻足y行承兌匯票憑證、銀行匯票專用章發(fā)生丟失或被盜等重大結算事故的；

　?。ㄎ澹┮蚪洜I狀況變化，不符合規(guī)定的準入條件的。

　　七、人民銀行分支行要對以前批準開辦銀行承兌匯票業(yè)務的城市商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社縣（市）聯(lián)社進行認真清理；政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行總行，要對其已開辦銀行承兌匯票業(yè)務的分支機構進行清理。對不符合準入條件的，應按照準入的審批程序，由原批準準入的審批行作出退出決定，取消其開辦銀行承兌匯票業(yè)務的資格。

　　中國人民銀行
二00一年十一月二日