第一條　為加強(qiáng)銀行匯票結(jié)算管理，規(guī)范銀行匯票業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入和退出，防范銀行匯票支付風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》、《支付結(jié)算辦法》，制定本規(guī)定。

　　第二條　政策性銀行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、外資銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社及縣（市）聯(lián)社（下稱銀行）需要簽發(fā)銀行匯票的，必須符合本規(guī)定的準(zhǔn)入條件，并經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。未經(jīng)中國人民銀行的，不得簽發(fā)銀行匯票。

　　第三條　申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票的銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列準(zhǔn)入條件：

　　（一）持有經(jīng)中國人民銀行核發(fā)的金融機(jī)構(gòu)法人許可證或金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證和工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照；

　　（二）具有固定的營業(yè)地點(diǎn)和安全保管印章、編押機(jī)具、銀行匯票憑證的設(shè)施；

　?。ㄈ﹥?nèi)部管理完善，內(nèi)控制度健全，配備的會(huì)計(jì)結(jié)算人員素質(zhì)和數(shù)量符合管理要求；

　　（四）經(jīng)營狀況較好，不良資產(chǎn)比例較低；

　?。ㄎ澹┰谌嗣胥y行有充足的準(zhǔn)備金存款，能達(dá)到人民銀行存款準(zhǔn)備金比例要求，單個(gè)農(nóng)村信用合作社按規(guī)定在縣（市）聯(lián)社存有充足的資金，能夠保證其簽發(fā)的銀行匯票資金的移存和清算；

　　（六）有一定的異地支付結(jié)算業(yè)務(wù)量；

　?。ㄆ撸┰谏暾?qǐng)簽發(fā)銀行匯票前一年內(nèi)未發(fā)生重大違規(guī)、差錯(cuò)事故和在三年內(nèi)未發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

　　第四條　申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票的城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社，除具備本規(guī)定第三條規(guī)定的準(zhǔn)入條件外，還應(yīng)具備下列條件：

　　（一）兩呆貸款比例15％以下；

　　（二）近兩年連續(xù)盈余；

　　（三）資本充足率達(dá)4％以上。

　　第五條　需要簽發(fā)銀行匯票的銀行，應(yīng)向人民銀行提出申請(qǐng)并提交以下資料：

　?。ㄒ唬┥暾?qǐng)報(bào)告，應(yīng)寫明本行基本情況、管理和經(jīng)辦人員配備情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況和內(nèi)部管理狀況等內(nèi)容；

　?。ǘ┙鹑跈C(jī)構(gòu)法人許可證或金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證和營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　　（三）會(huì)計(jì)結(jié)算管理制度和內(nèi)控制度；

　　（四）申請(qǐng)前三個(gè)月的日平均準(zhǔn)備金存款余額，單個(gè)農(nóng)村信用合作社在縣（市）聯(lián)社三個(gè)月的日平均存款余額；

　?。ㄎ澹┤嗣胥y行要求的其他資料的。

　　第六條　銀行申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票，應(yīng)按照以下程序辦理：

　?。ㄒ唬┱糟y行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票，應(yīng)經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，其分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票，由其總行負(fù)責(zé)批準(zhǔn)；

　　（二）股份制商業(yè)銀行總行申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票，應(yīng)經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，其分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票，應(yīng)經(jīng)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袑彶椴⒑炇鹨庖姾螅蠄?bào)其總行，由其總行報(bào)請(qǐng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)。

　?。ㄈ┏鞘猩虡I(yè)銀行、外資銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社及縣（市）聯(lián)社申請(qǐng)簽發(fā)銀行匯票，應(yīng)經(jīng)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袑彶椴⒑炇鹨庖?，?bào)人民銀行分行、營業(yè)管理部審核后，上報(bào)中國人民銀行總行批準(zhǔn)。

　　第七條　簽發(fā)銀行匯票的準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)取消其簽發(fā)銀行匯票的資格：

　　（一）違反銀行匯票印、押、證管理規(guī)定，在人民銀行責(zé)令其整改期限內(nèi)未予整改的；

　?。ǘ┮荒陜?nèi)發(fā)生三次以上故意壓票、退票，造成重大影響的；

　?。ㄈ┮荒陜?nèi)發(fā)生三次以上存款準(zhǔn)備金不足，致使不能及時(shí)清算匯票資金的；

　?。ㄋ模┪兴写韮陡躲y行匯票或代理簽發(fā)他行銀行匯票，一年內(nèi)發(fā)生三次以上未按規(guī)定及時(shí)移存資金的；

　　（五）簽發(fā)空頭銀行匯票，套取資金，以及進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的；

　?。┛瞻足y行匯票憑證、銀行匯票專用章、編押機(jī)具發(fā)生丟失或被盜等重大結(jié)算事故的；

　?。ㄆ撸┮蚪?jīng)營狀況變化，不再符合規(guī)定的準(zhǔn)入條件的。

　　第八條　銀行匯票的準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，自動(dòng)喪失簽發(fā)銀行匯票的資格：

　?。ㄒ唬┺k理銀行匯票業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)撤并，原機(jī)構(gòu)消亡的；

　?。ǘ┳栽阜艞墱?zhǔn)入資格的。

　　第九條　準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)的退出，應(yīng)按照準(zhǔn)入的審批程序，由原批準(zhǔn)準(zhǔn)入的審批行作出退出決定，并及時(shí)通知有關(guān)銀行，辦理退出手續(xù)。

　　政策性銀行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)有本規(guī)定第六條規(guī)定的情況，其總行未取消其準(zhǔn)入資格的，人民銀行當(dāng)?shù)胤种袘?yīng)提出處理意見，經(jīng)人民銀行分行、營業(yè)管理部審核后，上報(bào)中國人民銀行總行，人民銀行總行責(zé)成其總行取消其準(zhǔn)入資格。

　　第十條　退出的銀行機(jī)構(gòu)，應(yīng)由其管轄行及時(shí)收回銀行匯票憑證、銀行匯票專用章、編押機(jī)具，并按規(guī)定進(jìn)行處理。

　　第十一條　對(duì)因本規(guī)定第七條規(guī)定情況退出的銀行機(jī)構(gòu)，自退出之日起一年期限屆滿后，方可提出簽發(fā)銀行匯票的準(zhǔn)入申請(qǐng)。

　　第十二條　本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋和修改。

　　第十三條　本規(guī)定自2000年7月1日起施行。