各政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：

　　為進一步規(guī)范外匯轉(zhuǎn)貸款業(yè)務，防范和化解外匯轉(zhuǎn)貸款業(yè)務風險，保護轉(zhuǎn)貸機構(gòu)的合法權(quán)益，中國人民銀行制定了《政策性銀行和商業(yè)銀行外匯轉(zhuǎn)貸款業(yè)務指引》。現(xiàn)印發(fā)你們，請參照執(zhí)行。

　　附件：

政策性銀行和商業(yè)銀行外匯轉(zhuǎn)貸款業(yè)務指引

　　第一條為積極、合理、有效地利用外資，進一步規(guī)范轉(zhuǎn)貸款業(yè)務（以下簡稱“轉(zhuǎn)貸業(yè)務”），防范和化解轉(zhuǎn)貸業(yè)務風險，保護轉(zhuǎn)貸機構(gòu)的合法利益，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《貸款通則》和《國務院批轉(zhuǎn)財政部國家計委關于進一步加強外國政府貸款管理若干意見的通知》（國發(fā)〔2000〕15號）等法律法規(guī)，制定本指引。

　　第二條本指引所指的轉(zhuǎn)貸業(yè)務是指金融機構(gòu)承辦的外國政府貸款、政府混合貸款、國際金融組織貸款、國外出口信貸、貼息貸款、財政部認可的其他國外優(yōu)惠貸款以及上述配套貸款。

　　轉(zhuǎn)貸機構(gòu)通過國際商業(yè)貸款等形式自主經(jīng)營的轉(zhuǎn)貸業(yè)務亦參照本指引執(zhí)行。

　　第三條本指引所稱轉(zhuǎn)貸機構(gòu)是指政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行。

　　第四條轉(zhuǎn)貸機構(gòu)應根據(jù)“自愿轉(zhuǎn)貸、認真負責、合理收益”的原則，積極開展轉(zhuǎn)貸業(yè)務。

　　第五條根據(jù)還款責任，轉(zhuǎn)貸項目可分三類：由省、自治區(qū)、直轄市及計劃單列市財政部門（以下簡稱省級財政部門）或中央部門作為借款人的項目為一類項目；由省級財政部門或中央部門出具還款擔保的項目為二類項目；上述兩類以外的其他項目為三類項目。

　　第六條落實還款責任，對一類和二類項目由省級財政部門或中央部門進行評估，轉(zhuǎn)貸機構(gòu)按原條件直接轉(zhuǎn)貸。一類項目由省級財政部門或中央部門承擔還款責任。二類項目由項目單位承擔還款責任，由出具擔保的機構(gòu)承擔擔保還款責任。三類項目由項目單位承擔還款責任；若發(fā)生項目單位拖欠情況，由轉(zhuǎn)貸銀行承擔對外墊付還款責任。

　　第七條轉(zhuǎn)貸機構(gòu)必須認真審查轉(zhuǎn)貸項目，明確以下轉(zhuǎn)貸條件：

　?。ㄒ唬┺D(zhuǎn)貸項目須符合國家規(guī)定的轉(zhuǎn)貸條件，即項目已經(jīng)主管機關批準，并列入中央或地方年度固定資產(chǎn)投資計劃和利用外資計劃；項目具備國家規(guī)定的資本金，并已落實國內(nèi)配套資金及其他配套條件。

　?。ǘσ弧⒍愴椖恐薪杩钊嘶驌Ｈ耸秦斦块T的，轉(zhuǎn)貸機構(gòu)按原條件直接轉(zhuǎn)貸。

　?。ㄈσ?、二類項目中借款人或擔保人不是財政部門的，轉(zhuǎn)貸機構(gòu)除了按原條件外，還應在項目單位落實相應的商業(yè)條件后，方可予以辦理。

　?。ㄋ模τ谝?、二類項目以外的轉(zhuǎn)貸業(yè)務，轉(zhuǎn)貸機構(gòu)要獨立評估，嚴格按照商業(yè)原則辦理。

　　第八條對于拖欠到期債務且催收無效的地區(qū)和部門或惡意拖欠還款的機構(gòu)，轉(zhuǎn)貸機構(gòu)應拒絕開展新的轉(zhuǎn)貸業(yè)務。

　　第九條轉(zhuǎn)貸機構(gòu)要按有關規(guī)定認真履行轉(zhuǎn)貸職責，充實配備力量，完善轉(zhuǎn)貸的管理制度，加強信息反饋，及時向有關部門報告轉(zhuǎn)貸情況。

　　第十條轉(zhuǎn)貸機構(gòu)與國外經(jīng)辦銀行簽定貸款項目的金融協(xié)議后，要承擔對外按時付款的義務。轉(zhuǎn)貸機構(gòu)應加強資金調(diào)度，確保對外還本付息和臨時墊付，維護我國政府的主權(quán)信譽或轉(zhuǎn)貸機構(gòu)在國際金融市場上的自身信譽。對于外國政府貸款一、二類項目，轉(zhuǎn)貸機構(gòu)在對外墊付資金后，應將對外墊付的本息、罰息及按國家規(guī)定可收取的有關費用的明細清單及時上報財政部，同時抄報地方財政部門，并要求財政部門盡快撥付款項。

　　第十一條轉(zhuǎn)貸機構(gòu)應對轉(zhuǎn)貸業(yè)務的資產(chǎn)質(zhì)量進行單獨考核，制定相應的管理辦法，明確規(guī)定相應的轉(zhuǎn)貸條件、管理程序和管理責任，并報中國人民銀行備案。

　　第十二條本指引由中國人民銀行負責解釋，自發(fā)布之日起施行。

　　2000年11月20日