法規(guī)庫(kù)

關(guān)于加強(qiáng)信用證管理的通知

銀發(fā)[1999]135號(hào)

頒布時(shí)間：1999-04-16 00:00:00.000　發(fā)文單位：中國(guó)人民銀行

中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部，國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、其他商業(yè)銀行：

　　近來，部分銀行信用證管理松弛，對(duì)開證申請(qǐng)人資信條件審查不嚴(yán)，信用觀念淡薄，延期償付甚至拒付信用證的行為時(shí)有發(fā)生，影響了我國(guó)銀行的信譽(yù)。為規(guī)范銀行信用證業(yè)務(wù)，維護(hù)我國(guó)金融體系對(duì)外形象和銀行信譽(yù)，現(xiàn)就加強(qiáng)信用證管理的有關(guān)問題通知如下：

　　一、各銀行要嚴(yán)格執(zhí)行《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指引》（試行）的有關(guān)規(guī)定，將信用證業(yè)務(wù)盡快納入統(tǒng)一授信管理之中，進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度。今后，對(duì)信用證業(yè)務(wù)未納入統(tǒng)一授信管理的分支機(jī)構(gòu)而又出現(xiàn)信用證等業(yè)務(wù)違規(guī)情況的，要嚴(yán)肅處理有關(guān)責(zé)任人，并追究各級(jí)直至總行領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。情節(jié)嚴(yán)重的，按有關(guān)規(guī)定取消其任職資格。

　　二、各銀行應(yīng)加強(qiáng)開證管理，嚴(yán)格審查開證申請(qǐng)人的資信條件，嚴(yán)格辦理授信，切實(shí)防止企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑陲L(fēng)險(xiǎn)；嚴(yán)防利用開立無真實(shí)貿(mào)易背景的信用證進(jìn)行融資。對(duì)亂開證，違規(guī)開證，到期不能兌付的，要由上級(jí)行迅速兌付，并對(duì)各級(jí)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理。

　　三、各銀行在處理與外方的信用證糾紛時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵循UCP500等國(guó)際慣例，及時(shí)、妥善處理，確保信用，無正當(dāng)理由不得延付或拒付信用證。

　　中國(guó)人民銀行
一九九九年四月十六日

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