建設銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行：

　　為開拓商業(yè)銀行業(yè)務，建設銀行已正式承辦國際航空運輸協(xié)會中國“貨運財務結算系統(tǒng)”（以下簡稱CASS）清算銀行業(yè)務（有關CASS清算銀行業(yè)務介紹見附件一）。目前該項業(yè)務于6月1日在部分大中城市開始試運行，并將逐步在全國各地開辦。現(xiàn)將《中國建設銀行“貨運財務結算系統(tǒng)”清算銀行業(yè)務管理辦法（暫行）》（以下簡稱“清算系統(tǒng)”，見附件二）發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行，并就有關事項說明如下：

　　一、辦理CASS清算銀行業(yè)務，是我行以市場經(jīng)濟規(guī)范的競爭手段，通過投標的方式爭辦成功的。這是繼我行1995年成功地中示BSP（Billing Settlement Plan，即開賬與結算計劃）清算銀行業(yè)務后，與國際航空運輸協(xié)會的又一重大合作項目。它不但擴大了客戶范圍，增加了存款來源，為我行與航空公司及代理人的合作提供了一個良好的契機，又進一步提高了我行國際、國內的聲譽。各級行領導及經(jīng)辦人員應高度重視，認真組織對“清算辦法”的學習，并做好各項落實工作，努力為貨運代理業(yè)和航空運輸業(yè)提供優(yōu)質服務。

　　二、為滿足CASS清算銀行業(yè)務需要，CASS清算銀行業(yè)務采用“直接借記”方式。匯出行應按《中國建設銀行電子匯劃業(yè)務管理辦法》對直接借記業(yè)務逐筆加編業(yè)務密押，匯入行必須按有關規(guī)定在業(yè)務密押核對正確后方可辦理扣款手續(xù)。

　　三、為作好CASS清算銀行業(yè)務工作，總行決定：在總行設立CASS清算銀行中心，負責管理全行CASS清算銀行業(yè)務。目前，該中心設在總行營業(yè)部。在各省級分行（含計劃單列市分行，下同）設立CASS清算銀行分中心，負責管理轄內CASS清算銀行業(yè)務，分中心的具體設置，由各行自行決定，并上報CASS清算銀行中心（總行營業(yè)部）。CASS清算銀行業(yè)務經(jīng)辦行為接受代理人開立“貨運銷售專戶”的建行分支機構，具體負責辦理直接借記業(yè)務。

　　四、各行必須在CASS清算之前，嚴格按照規(guī)定的格式和要求與代理人簽定“CASS清算直接借記協(xié)議”，并認真按照CASS清算直接借記協(xié)議中有關支款優(yōu)先順序條款及“清算辦法”中對賬戶的管理辦法，作好對代理人的賬戶管理工作。

　　五、各CASS清算銀行分中心應積極組織好轄內代理人及航空公司開戶工作，努力為代理人及航空公司開戶提供便利條件。同時各行應以辦理CASS清算銀行業(yè)務為契機，開展爭取航空公司及代理人基本存款戶的工作，以清算銀行業(yè)務帶動行為服務。在業(yè)務服務方式上，要以辦理結算和清算業(yè)務為主，并輔以其他方式，如開展爭取與航空公司發(fā)行聯(lián)名信用卡工作等。

　　六、對“清算辦法”執(zhí)行過程中出現(xiàn)的情況和問題，請各行及時向CASS清算銀行中心（總行營業(yè)部）報告。