各一級(jí)分行、準(zhǔn)一級(jí)分行：

　　根據(jù)我行機(jī)構(gòu)改革的總體要求，總行制定了《外匯業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)方案》，現(xiàn)印發(fā)給你們。各行應(yīng)結(jié)合本行實(shí)際情況，認(rèn)真組織，積極行動(dòng)，盡快按照《方案》規(guī)定，完成有關(guān)外匯信貸業(yè)務(wù)的劃轉(zhuǎn)工作。工作中遇到值得注意和需要請(qǐng)示的問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)與總行聯(lián)系。

　　附：

外匯信貸業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)方案

　　根據(jù)內(nèi)部機(jī)構(gòu)改革要求，總行決定將由國(guó)際業(yè)務(wù)部管理的外匯信貸業(yè)務(wù)分別劃轉(zhuǎn)到項(xiàng)目信貸部和工商信貸部。為保證相關(guān)業(yè)務(wù)的順利劃轉(zhuǎn)和交接，現(xiàn)提出以下方案：

　　一、劃轉(zhuǎn)的原則

　　外匯信貸業(yè)務(wù)的劃轉(zhuǎn)應(yīng)當(dāng)有利于促進(jìn)外匯信貸業(yè)務(wù)發(fā)展，工作分工應(yīng)當(dāng)科學(xué)，業(yè)務(wù)銜接應(yīng)當(dāng)合理。根據(jù)這個(gè)原則，將外匯現(xiàn)行貸款、外匯轉(zhuǎn)貸款、對(duì)外外匯擔(dān)保、信用證業(yè)務(wù)的對(duì)內(nèi)業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)到相應(yīng)的信貸部門，上述各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的對(duì)外業(yè)務(wù)繼續(xù)由國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)，外匯擔(dān)保和信用證業(yè)務(wù)仍歸口國(guó)際業(yè)務(wù)部管理。凡涉及對(duì)外談判、簽約等涉外事宜，應(yīng)以國(guó)際業(yè)務(wù)部為窗口，有關(guān)信貸部門可以參加，各相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)相互溝通和協(xié)作。

　　二、劃轉(zhuǎn)的內(nèi)容

　　（一）外匯現(xiàn)匯貸款：外匯現(xiàn)匯貸款包括外匯固定資產(chǎn)貸款和外匯流動(dòng)資金貸款。按照業(yè)務(wù)性質(zhì)，外匯固定資產(chǎn)貸款劃轉(zhuǎn)到項(xiàng)目信貸部，外匯流動(dòng)資金貸款劃轉(zhuǎn)到工商信貸部?，F(xiàn)匯貸款的貸后管理、貸款的收回、貸款的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)等職責(zé)也相應(yīng)劃轉(zhuǎn)到項(xiàng)目信貸部和工商信貸部。

　?。ǘ┩鈪R轉(zhuǎn)貸款：外匯轉(zhuǎn)貸款包括外國(guó)政府貸款（含混合貸款）、外國(guó)出口信貸、外國(guó)貼息貸款、國(guó)際商業(yè)貸款、世界銀行轉(zhuǎn)貸款、亞洲開(kāi)發(fā)銀行轉(zhuǎn)貸款、國(guó)外發(fā)行債券資金轉(zhuǎn)貸款等。上述業(yè)務(wù)貸款項(xiàng)目的審查劃轉(zhuǎn)到項(xiàng)目信貸部。

　?。ㄈ?duì)外外匯擔(dān)保：如果擔(dān)保目的是直接或間接用于項(xiàng)目建設(shè)，這類擔(dān)保項(xiàng)下申請(qǐng)企業(yè)的資信審查、項(xiàng)目審查及企業(yè)履約能力的審查劃轉(zhuǎn)到項(xiàng)目信貸部；如果擔(dān)保的目的是用于申請(qǐng)企業(yè)的流動(dòng)資金需要，這類擔(dān)保項(xiàng)下的企業(yè)資信審查和履約能力審查劃轉(zhuǎn)到工商信貸部。為防止多頭對(duì)外，外匯擔(dān)保的歸口管理仍由國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)。

　　（四）信用證：信用證的受理、批復(fù)及統(tǒng)計(jì)管理工作由國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)。信用證開(kāi)證企業(yè)的資信情況、履約能力及支付能力的審查工作由工商信貸部負(fù)責(zé)。

　　三、劃轉(zhuǎn)后的操作程序

　　根據(jù)1998年全行外匯業(yè)務(wù)工作會(huì)議精神，各行成立國(guó)際業(yè)務(wù)處，作為內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)轄內(nèi)各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)的管理、監(jiān)督和協(xié)調(diào)；外匯業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部門以一定形式存在，并負(fù)責(zé)辦理國(guó)際結(jié)算、外匯資金清算外匯會(huì)計(jì)等業(yè)務(wù)，國(guó)際業(yè)務(wù)部門仍是我行外匯業(yè)務(wù)的對(duì)外窗口。鑒于此，外匯信貸業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)后的操作程序是：

　?。ㄒ唬┩鈪R現(xiàn)匯貸款：各行國(guó)際業(yè)務(wù)部門管理的外匯流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)相應(yīng)劃轉(zhuǎn)到工商信貸部門；各行國(guó)際業(yè)務(wù)部門管理的外匯固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)相應(yīng)劃轉(zhuǎn)到項(xiàng)目信貸部門。外匯現(xiàn)匯貸款仍由借款企業(yè)向當(dāng)?shù)胤中刑岢鼋杩钌暾?qǐng)，由分行按有關(guān)規(guī)定審批；超越分行權(quán)限的，分行應(yīng)按業(yè)務(wù)性質(zhì)分別向總行項(xiàng)目信貸部和工商信貸部申報(bào)?？傂许?xiàng)目信貸部和工商信貸部按有關(guān)規(guī)定和程序?qū)徟驁?bào)批。貸款申請(qǐng)一經(jīng)批準(zhǔn)，項(xiàng)目信貸部或工商信貸部應(yīng)行文批復(fù)分行。對(duì)于分行需從總行拆借外匯資金的貸款申請(qǐng)，工商信貸部或項(xiàng)目信貸部在批準(zhǔn)該項(xiàng)貸款申請(qǐng)之前，應(yīng)事先征求國(guó)際業(yè)務(wù)部關(guān)于外匯資金拆借的意見(jiàn)。分行如需向總行拆借外匯資金，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定以行發(fā)文件向總行提出申請(qǐng)，總行國(guó)際業(yè)務(wù)部將根據(jù)分行的外匯存款、外匯營(yíng)運(yùn)資金及外匯存貸比例等指標(biāo)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行審批。

　?。ǘ┩鈪R轉(zhuǎn)貸款：因這些貸款涉及的部門、機(jī)構(gòu)和連接的國(guó)際金融工具、產(chǎn)品較多，操作程序比較復(fù)雜，為便于同國(guó)內(nèi)有關(guān)部門、國(guó)外銀行、國(guó)外出口信貸保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和國(guó)外供貨商保持良好銜接，轉(zhuǎn)貸款事宜仍由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部受理。對(duì)承接的由經(jīng)貿(mào)部、國(guó)家計(jì)委、財(cái)政部、人民銀行、國(guó)家外匯管理局或經(jīng)貿(mào)委推薦的申請(qǐng)利用各種外匯轉(zhuǎn)貸款的項(xiàng)目，國(guó)際業(yè)務(wù)部應(yīng)以書(shū)面形式交由項(xiàng)目信貸部按有關(guān)規(guī)定和程序進(jìn)行審查。項(xiàng)目信貸部審查之后，應(yīng)將審查結(jié)果以書(shū)面形式反饋國(guó)際業(yè)務(wù)部，國(guó)際業(yè)務(wù)部再將審查結(jié)果反饋給國(guó)家有關(guān)部門。對(duì)審查通過(guò)的項(xiàng)目，國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)外進(jìn)行融資談判、簽約和融資協(xié)議的執(zhí)行等項(xiàng)工作，同時(shí)與項(xiàng)目所在地一級(jí)分行就貸款項(xiàng)目簽署轉(zhuǎn)貸款協(xié)議，并將轉(zhuǎn)貸款協(xié)議抄送總行和有關(guān)分行的項(xiàng)目信貸部門，由項(xiàng)目信貸部門據(jù)此同項(xiàng)目單位簽訂借款合同?？傂袊?guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)項(xiàng)目的對(duì)外提款工作。項(xiàng)目對(duì)外提款后，對(duì)轉(zhuǎn)貸款項(xiàng)目的監(jiān)督、跟蹤檢查以及用款項(xiàng)目的還本付息等工作由項(xiàng)目信貸部門負(fù)責(zé)?？傂袊?guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸款的對(duì)外還本付息工作。屆時(shí)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部將根據(jù)對(duì)外融資協(xié)議和與分行簽訂的轉(zhuǎn)貸款協(xié)議的有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)從分行在總行開(kāi)立的賬戶中扣收有關(guān)轉(zhuǎn)貸款項(xiàng)目的本金、利息和有關(guān)費(fèi)用。

　?。ㄈ┩鈪R擔(dān)保：外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)屬柜臺(tái)業(yè)務(wù)，由分行國(guó)際業(yè)務(wù)部門受理。擔(dān)保申請(qǐng)由分行審批，超越分行權(quán)限的擔(dān)保申請(qǐng)，由分行行文報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部?？傂袊?guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)保函的合法性、保函文本以及相關(guān)的涉外事宜進(jìn)行初審，同時(shí)，將有關(guān)資料轉(zhuǎn)交總行項(xiàng)目信貸部或工商信貸部。項(xiàng)目信貸部或工商信貸部負(fù)責(zé)對(duì)擔(dān)保申請(qǐng)人的企業(yè)資信、履約能力及相關(guān)的項(xiàng)目可行性進(jìn)行審查并按程序報(bào)批后，將審查審批結(jié)果書(shū)面通知國(guó)際業(yè)務(wù)部。國(guó)際業(yè)務(wù)部據(jù)此行文批復(fù)分行。分行國(guó)際業(yè)務(wù)部門據(jù)以對(duì)外開(kāi)出擔(dān)保函。

　?。ㄋ模┬庞米C：分行國(guó)際業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)受理開(kāi)證申請(qǐng)，工商信貸部門負(fù)責(zé)定期對(duì)申請(qǐng)開(kāi)證企業(yè)的開(kāi)證資格進(jìn)行審查，包括審查企業(yè)的資信狀況、償債能力或履約能力，對(duì)審查合格的企業(yè)，由工商信貸部門給予授信，并將授信企業(yè)名單轉(zhuǎn)交國(guó)際業(yè)務(wù)部門，由國(guó)際業(yè)務(wù)部門根據(jù)工商信貸部門核定的授信額度，按照總行進(jìn)口信用證管理辦法的有關(guān)規(guī)定，對(duì)進(jìn)口信用證的合法性，信用證的貿(mào)易背景、信用證的文本條款以及對(duì)申請(qǐng)人過(guò)去一年或幾年來(lái)在我行開(kāi)證后付款履約情況和申請(qǐng)人的進(jìn)口資格等情況進(jìn)行審查，同時(shí)負(fù)責(zé)辦理具體開(kāi)證等相關(guān)業(yè)務(wù)。授信企業(yè)名單之外的企業(yè)如申請(qǐng)開(kāi)證，由工商信貸部門逐筆對(duì)開(kāi)證申請(qǐng)人的資信狀況、付款履約能力等按有關(guān)權(quán)限和程序進(jìn)行審查，由國(guó)際業(yè)務(wù)部門對(duì)信用證的合法性、信用證條款及貿(mào)易背景等進(jìn)行審查，并具體辦理對(duì)外開(kāi)證等業(yè)務(wù)。同時(shí)，工商信貸部門與開(kāi)證企業(yè)簽訂借款合同，落實(shí)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，以便按時(shí)對(duì)外付款，維護(hù)我行對(duì)外信譽(yù)和合法權(quán)益。