各廳、局，直屬單位，武漢分行、各代表處：

　　現(xiàn)將《國家開發(fā)銀行柜臺前移貸款項目業(yè)務管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

　　附：

國家開發(fā)銀行柜臺前移貸款項目業(yè)務管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為加強柜臺前移貸款項目（以下稱前移項目）的業(yè)務管理，規(guī)范柜臺前移的業(yè)務內容和運作程序，更好地為國家重點建設服務，根據(jù)國家開發(fā)銀行（以下簡稱開發(fā)銀行）貸款管理的有關規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條　柜臺前移是指利用“柜臺前移網(wǎng)絡系統(tǒng)”（以下稱系統(tǒng)），將營業(yè)柜臺以客戶終端形式前移至借款單位。借款單位可以通過客戶終端，直接將借款申請、付款通知和其他相關信息傳送給開發(fā)銀行；開發(fā)銀行根據(jù)系統(tǒng)傳送的信息，直接辦理有關業(yè)務，達到完善功能、強化監(jiān)管、防范風險的目的。

　　第三條　本辦法適用于實行柜臺前移的貸款項目，本辦法未涉及的貸款管理其他事項按有關規(guī)定執(zhí)行。

　　第四條　前移項目業(yè)務管理必須堅持改進服務、加強管理、防范風險、保證安全的原則。各有關部門應各司其職、各負其責、密切配合。

　　第二章　前移項目的貸款評審

　　第五條　評審局對擬實行柜臺前移的項目進行貸款評審時，除按開發(fā)銀行貸款條件和評審辦法進行常規(guī)評審外，還應把同意加入系統(tǒng)并由開發(fā)銀行直接辦理大宗結算，作為貸款評審條件與借款單位充分協(xié)商，初步確定雙方的權利、義務關系，為前移項目承諾貸款后借款合同的簽訂奠定基礎。

　　第六條　前移項目應推行定向定額貸款。評審局進行貸款條件評審時，應初步確定前移項目貸款總額、使用方向以及各定向使用范圍的用款額度。

　　第三章　前移項目借款合同、委代協(xié)議的簽訂

　　第七條　前移項目原則上簽訂總借款合同，不簽訂年度借款合同。前移項目借款合同應在符合一般項目借款合同規(guī)定的基礎上，進一步明確以下內容：

　　（一）各項用途的用款額度。年度各項用途的用款額度由開發(fā)銀行當年下達的年度貸款計劃確定；

　?。ǘ┙杩顔挝煌饧尤胂到y(tǒng)，簽訂加入系統(tǒng)協(xié)議，確認系統(tǒng)程序和所傳信息的有效性；

　?。ㄈ┙杩顔挝煌馕虚_發(fā)銀行辦理大宗結算；確認大宗結算的范圍、額度及支付依據(jù)；零星支付金的比例及額度。

　　第八條　信貸局負責與借款單位就前移項目的貸款條件和借款合同進行談判。談判協(xié)商一致后，信貸局與借款單位簽訂借款合同和加入系統(tǒng)協(xié)議。

　　第九條　信貸局根據(jù)開發(fā)銀行選擇代理經(jīng)辦行的有關規(guī)定，負責選擇、確定前移項目的代理經(jīng)辦行，并簽訂項目委托代理協(xié)議。

　　第四章　前移項目的計劃管理

　　第十條　信貸局應要求借款單位于每年第四季度終了前報送下年度前移項目年度用款計劃，明確各項用途的用款額度。

　　第十一條　信貸局根據(jù)借款合同、項目工程進度和借款單位的年度用款計劃，經(jīng)綜合平衡后，于每年1月底前提出本年度前移項目貸款計劃建議。綜計局根據(jù)全行年度貸款總規(guī)模，按前移項目優(yōu)先安排的原則，商資金局平衡后，編制前移項目年度貸款計劃，報行領導審批。

　　第十二條　綜計局編制下達的前移項目年度貸款計劃必須明確規(guī)定前移項目的年度貸款總額和各項用途的用款額度。

　　第十三條　信貸局根據(jù)下達的前移項目年度貸款計劃和項目建設進度，商借款單位后，于每季度終了前提出下季度用款計劃建議。綜計局根據(jù)季度用款計劃建議，經(jīng)綜合平衡后，安排季度用款計劃；資金局根據(jù)季度用款計劃，籌集和調度資金，保證前移項目資金供應。

　　第十四條　前移項目確因建設需要，要在年度貸款計劃規(guī)定的貸款額度內，調整各項用途用款額度的，由借款單位提前一個月提出申請，信貸局予以審查確認。

　　第五章　前移項目的執(zhí)行和監(jiān)督

　　第十五條　賬戶開立。借款單位應在開發(fā)銀行營業(yè)部開立貸款賬戶和存款賬戶，用于發(fā)放貸款，辦理結算，回收本息；應在代理經(jīng)辦行開立“開發(fā)銀行貸款資金專用存款”賬戶，用于存儲開發(fā)銀行匯入的零星支付金和借款單位籌集的還本付息資金。

　　第十六條　貸款發(fā)放。

　?。ㄒ唬┣耙祈椖康馁J款由開發(fā)銀行直接發(fā)放。借款單位申請借款，應當根據(jù)借款合同和開發(fā)銀行下達的年度貸款計劃，通過系統(tǒng)向開發(fā)銀行發(fā)送借款申請書。

　　（二）營業(yè)部收到系統(tǒng)傳送的借款申請書后，要按規(guī)定進行解押確認。確認無誤的，加蓋有關人員名章和業(yè)務用章后，及時送相關信貸局；確認有誤的，應于當日通知借款單位，并登記備案。

　　（三）信貸局收到經(jīng)確認無誤的借款申請書后，要按規(guī)定進行審查。經(jīng)審查同意貸款的，應在借款申請書上加蓋經(jīng)辦人員、信貸處長和主管局長名章以及信貸局業(yè)務專用章。同時，據(jù)此簽開借款憑證，加蓋經(jīng)辦人員、信貸處長和主管局長名章以及信貸局業(yè)務專用章后，連同借款申請書一并送營業(yè)部。經(jīng)審查不同意貸款的，應于當日通知借款單位，并登記備案。

　　（四）營業(yè)部收到借款申請書和借款憑證后，應進行審核。審核無誤后，加蓋相關印章，辦理貸款手續(xù)。

　　第十七條　付款通知。

　?。ㄒ唬┣耙祈椖康拇笞诮Y算由開發(fā)銀行直接辦理。大宗結算的具體范圍和最低額度，應視項目的具體情況在借款合同中明確規(guī)定。試點階段，大宗結算主要采取匯兌方式辦理。

　　（二）借款單位支付款項，應提前三個工作日通過系統(tǒng)向開發(fā)銀行發(fā)送付款通知書。

　?。ㄈI業(yè)部收到系統(tǒng)傳送的付款通知書后，要按規(guī)定進行解押確認。確認無誤的，加蓋有關人員名章和業(yè)務用章后，及時送相關信貸局。確認有誤的，應于當日通知借款單位，并登記備案。

　　（四）信貸局收到經(jīng)確認無誤的付款通知書后，要按規(guī)定進行審查。經(jīng)審查同意付款的，在付款通知書上加蓋經(jīng)辦人員、信貸處長名章和信貸局業(yè)務專用章。同時據(jù)此簽開匯款憑證，連同付款通知書于當日（最遲不超過次日）一并送營業(yè)部；經(jīng)審查不同意付款的，應于當日通知借款單位，并登記備案。

　?。ㄎ澹I業(yè)部收到付款通知書和匯款憑證后，應進行審核。審核無誤后，加蓋有關印章，辦理支付手續(xù)。

　?。┬刨J局審批支付的主要依據(jù)為：

　　1.借款合同、年度貸款計劃；

　　2.大型設備采購合同、大宗材料采購合同、重大建筑安裝合同和付款協(xié)議；

　　3.項目建設進度。

　　第十八條　零星支付。

　　（一）信貸局應根據(jù)前移項目的具體情況，確定一定額度的貸款資金作為零星支付金，用于借款單位的零星支付。

　?。ǘ┬刨J局根據(jù)年度貸款計劃確定的年度零星支付金額度、各次貸款金額，分別確定各次零星支付金撥付金額。撥付時，由信貸局簽開零星支付金撥付通知書，加蓋經(jīng)辦人員、信貸處長名章及信貸局業(yè)務專用章后，連同據(jù)此簽開的匯款憑證一并送營業(yè)部。

　?。ㄈI業(yè)部收到撥付通知書和匯款憑證后，應進行審核。審核無誤后，加蓋相關印章，辦理撥付手續(xù)。

　　第十九條　營業(yè)部應定期向借款單位和信貸局發(fā)放賬戶對賬單。

　　第二十條　信貸局應要求代理經(jīng)辦行對借款單位開立的“開發(fā)銀行貸款資金專用存款”賬戶進行有效監(jiān)管，嚴格監(jiān)督零星支付，切實防止挪用貸款；監(jiān)督本息入賬及上劃執(zhí)行情況。

　　第二十一條　信貸局應督促借款單位定期通過系統(tǒng)報送反映貸款使用、工程建設、采購招標、生產(chǎn)經(jīng)營管理情況的報告及其他有關報表，并按規(guī)定分送有關業(yè)務部門。信貸局可參與前移項目采購招標工作。

　　第二十二條　財會局應協(xié)助信貸局督促代理經(jīng)辦行按委托代理協(xié)議的有關規(guī)定，認真做好代理項目的執(zhí)行、監(jiān)督和輔助核算工作。

　　第六章　系統(tǒng)的管理和維護

　　第二十三條　電腦中心是系統(tǒng)的歸口管理部門，負責制定系統(tǒng)建設總體規(guī)劃，確定系統(tǒng)階段發(fā)展目標，組織系統(tǒng)設計和建設，維護系統(tǒng)安全運行。

　　第二十四條　營業(yè)部是系統(tǒng)密押的管理部門，負責密押參數(shù)制定和核押確認工作，確保系統(tǒng)密押的安全、保密。

　　第七章　附則

　　第二十五條　武漢分行參照本辦法執(zhí)行。

　　第二十六條　本辦法由財會局負責解釋。

　　第二十七條　本辦法自頒發(fā)之日起施行。