各省、自治區(qū)、直轄市分行，計劃單列市、經(jīng)濟特區(qū)分行，沈陽市、長春市、哈爾濱市、南京市、武漢市、廣州市、成都市、西安市分行：

　　為了加強總行對全系統(tǒng)資金的集中統(tǒng)一調(diào)度，總行決定對分行上存總行資金管理規(guī)定進行修改，修改后的《中國銀行上存資金管理規(guī)定》附后。

　　上存資金管理規(guī)定改變后，分行在具體操作中應(yīng)注意以下幾方面的問題：

　　一、各分行應(yīng)加強對本行資金營運情況的分析預(yù)測，掌握本行資金運行規(guī)律，注重資金的期限匹配。

　　二、為了提高總行在資金調(diào)度中的主動性，總行明確規(guī)定：聯(lián)行匯差為貸差的分行不得上存總行資金，分行主動上存總行資金必須通過人民銀行實撥頭寸，聯(lián)行匯差為借差的分行需要將借差轉(zhuǎn)上存戶的，必須經(jīng)總行資金部批準(zhǔn)同意后，由總行主動轉(zhuǎn)入活期上存戶。

　　三、由于上存資金協(xié)議只是總分行資金管理部門登記臺賬的憑證，所以今后分行上存總行資金時填寫協(xié)議書后不需要再郵寄總行，只需要傳真即可（以后有變化再另行通知）。

　　四、符合定期上存資金條件的分行要根據(jù)本行資金營運規(guī)律，合理確定上存資金的期限結(jié)構(gòu)，活期超限額部分如轉(zhuǎn)為定期上存，需分行填寫上存協(xié)議傳真到總行資金部資金業(yè)務(wù)處，由資金部通知財會部轉(zhuǎn)賬。

　　五、分行在執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時反饋總行資金部。

　　特此通知。

　　附：

中國銀行上存資金管理規(guī)定

　　為了增強總行對全系統(tǒng)資金集中統(tǒng)一調(diào)度的能力，進一步規(guī)范分行上存資金行為，特制定如下規(guī)定：

　　一、分行上存總行資金最低起存金額為1000萬元。

　　二、對上存資金實行期限管理，分為活期、三個月、六個月三種期限。

　　三、分行上存總行資金采取兩種形式：

　　一是分行主動通過人民銀行實撥頭寸上存；

　　二是由總行通過聯(lián)行主動轉(zhuǎn)入分行上存戶。聯(lián)行匯差為借差的分行需要將借差轉(zhuǎn)上存的，應(yīng)事先報總行資金部，資金部批準(zhǔn)同意后通知財會部轉(zhuǎn)入分行活期上存戶。

　　四、分行請領(lǐng)上存資金必須于每天上午8∶30以前電話或傳真通知總行資金部資金業(yè)務(wù)處，并說明請領(lǐng)的具體金額、上存日期。分行上存總行的活期資金每天都可以向總行請領(lǐng)，定期上存資金原則上不得提前向總行請領(lǐng)。

　　五、上存資金按季結(jié)息，如遇利率調(diào)整，活期上存資金分段計息，定期上存資金執(zhí)行合同利率。

　　六、聯(lián)行匯差為貸差的分行不得上存總行資金，如分行聯(lián)行賬戶出現(xiàn)貸差，必須主動清算，否則總行主動將分行上存戶資金轉(zhuǎn)入聯(lián)行賬戶清算，同時，根據(jù)匯差管理制度處以日息萬分之三的罰息。

　　七、定期上存總行資金的條件：

　　（一）在總行無任何借款；

　?。ǘ╅L期在總行保持穩(wěn)定的上存資金余額；

　?。ㄈ┗钇谏洗尜Y金必須在總行規(guī)定的限額以上（見附件一）。

　　八、分行上存總行資金必須簽訂上存協(xié)議（見附件二）。分行上存資金協(xié)議由分行于上存日的當(dāng)天填寫，由主管負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章后，傳真到總行資金部資金業(yè)務(wù)處?；钇诘纳洗尜Y金協(xié)議不辦理展期手續(xù)，定期的上存資金到期后不需調(diào)回，需提前通知總行并重新簽訂上存協(xié)議。

　　九、總、分行資金管理部門憑上存協(xié)議登記臺賬，通知財會部門轉(zhuǎn)賬。

　　十、本規(guī)定從文到之日起執(zhí)行。

　　附件一：中國銀行各分行活期上存資金限額（略）

　　附件二：

                      中國銀行各分行上存總行資金協(xié)議書

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│上存資金行：│　　　　　　│借入資金行：│　　　　　總　行　　　　　│
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│賬　　　號：│　　　　　　│賬　　號：　│　　　　 0243001　　　　　│
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│開　戶　行：│　　　　　　│開　戶　行：│中國人民銀行總行　　　　　│
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│　金額：　　│大寫：　　　　　　　小寫：　　　　　　　　　　　　　　│
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│起存日期：　│　年　月　日│期限：□活期　□三個月　□六個月　　　　│
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│利　　率：　│　％(年利率)│劃款方式：□聯(lián)行匯差　□實撥頭寸　　　　│
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│　為維護總、分行利益，特制定如下條款，共同遵守：　　　　　　　　　　│
│　1.分行上存資金金額必須在1000萬元(含1000萬元)以上；　　　　　　　　│
│　2.上存資金按季結(jié)息，如遇利率調(diào)整，活期上存資金實行分段計息，定期上│
│存資金執(zhí)行合同利率；　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　3.總行對活期上存資金實行余額管理，分行每日可請領(lǐng)，定期上存資金分行│
│到期請領(lǐng)或續(xù)簽協(xié)議；　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　4.分行請調(diào)上存資金須于當(dāng)日8:30前通知總行；　　　　　　　　　　　　│
│　5.本協(xié)議自簽約之日起生效。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
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│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　分行公章　　　　　　　　　　　　　聯(lián)系電話：　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　負(fù)責(zé)人簽名(印章)　　　　　　　　　傳真電話：　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
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