各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行：

　　為了發(fā)揮中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸資金的整體效益，確保專項(xiàng)貸款計(jì)劃的實(shí)施，根據(jù)專項(xiàng)業(yè)務(wù)管理和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸資金調(diào)度調(diào)劑管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，總行制定了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行專項(xiàng)業(yè)務(wù)資金管理暫行規(guī)定》，現(xiàn)下發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)報(bào)告總行（綜合計(jì)劃部）。

　　附：

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行專項(xiàng)業(yè)務(wù)資金管理暫行規(guī)定

　　第一條　為使中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)充分體現(xiàn)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和區(qū)域政策，發(fā)揮中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸資金的整體效益，適應(yīng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行接收專面貸款業(yè)務(wù)后實(shí)行“四專”管理的新情況，促進(jìn)專項(xiàng)貸款計(jì)劃的實(shí)施，特作如下規(guī)定。

　　第二條　專項(xiàng)業(yè)務(wù)資金是指由于經(jīng)辦專項(xiàng)業(yè)務(wù)而進(jìn)入專項(xiàng)業(yè)務(wù)核算體系的信貸資金。總行堅(jiān)持資金管理統(tǒng)一平衡的原則，對(duì)專項(xiàng)業(yè)務(wù)資金不實(shí)行分別管理。為了與專項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定相銜接，總行在分行向總行借款的賬戶中增設(shè)“扶貧貼息貸款專項(xiàng)借款”和“人民銀行劃貸款專項(xiàng)借款”兩個(gè)專戶。除對(duì)扶貧貼息貸款和人民銀行劃轉(zhuǎn)貸款實(shí)行配套資金外，其他專項(xiàng)業(yè)務(wù)的資金需要由各專項(xiàng)業(yè)務(wù)專柜通過自身存款和“常規(guī)業(yè)務(wù)存放款項(xiàng)”予以平衡。

　　第三條　辦理專項(xiàng)業(yè)務(wù)1998年暫不受存貸比例管理的限制，因自身資金平衡困難影響專項(xiàng)貸款計(jì)劃及時(shí)實(shí)施時(shí)要逐級(jí)向上報(bào)告，按照分級(jí)負(fù)責(zé)的原則予以解決。

　　第四條　專項(xiàng)業(yè)務(wù)資金與常規(guī)業(yè)務(wù)資金的統(tǒng)一平衡以分行上報(bào)的常規(guī)業(yè)務(wù)與專項(xiàng)業(yè)務(wù)合并統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為依據(jù)?？傂邢逻_(dá)和考核資金調(diào)度計(jì)劃一律為統(tǒng)一平衡的口徑?？偡中兄g的資金調(diào)度活動(dòng)一律不以“專項(xiàng)業(yè)務(wù)資金”的名義進(jìn)行。

　　第五條　專項(xiàng)貸款按照《貸款通則》和專項(xiàng)貸款管理辦法及有關(guān)規(guī)定發(fā)放，專項(xiàng)業(yè)務(wù)資金堅(jiān)持效益原則有償使用。

　　第六條　因發(fā)放專項(xiàng)貸款資金不足形成的“常規(guī)業(yè)務(wù)存放款項(xiàng)”分設(shè)三個(gè)專戶管理，即扶貧貼息貸款專項(xiàng)借款、人民銀行劃轉(zhuǎn)貸款專項(xiàng)借款和一般性借款。

　　第七條　扶貧貼息貸款專項(xiàng)借款由接收的扶貧貼息貸款余額及每年總行下達(dá)的扶貧貼息專項(xiàng)貸款年度分省增量計(jì)劃而同額配套的專項(xiàng)資金兩部分組成?？傂袑?duì)此進(jìn)行余額監(jiān)測(cè)與管理，年內(nèi)未用完部分可結(jié)轉(zhuǎn)下年使用。貸款計(jì)劃執(zhí)行完畢后，總行對(duì)各分行扶貧貼息貸款余額下降部分，收回與其配套的專項(xiàng)借款資金。

　　第八條　人民銀行劃轉(zhuǎn)貸款專項(xiàng)借款由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)行直接和間接接收的人民銀行劃轉(zhuǎn)專項(xiàng)貸款余額所形成。對(duì)此類借款實(shí)行余額控制，只能下降不能增加。總行每半年分別于7月和次年1月上旬根據(jù)各分行6月末和12月末信貸項(xiàng)目電報(bào)人民銀行劃轉(zhuǎn)專項(xiàng)貸款實(shí)際收回情況，同額收回分行向總行借款。

　　第九條　總行對(duì)因辦理其他專項(xiàng)貸款形成的資金缺口納入全系統(tǒng)資金統(tǒng)一平衡，并優(yōu)先給予借款解決其借款條件、期限、利率、償還、處罰及調(diào)撥程序按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行資金調(diào)度調(diào)劑管理辦法》有關(guān)規(guī)定辦理。

　　第十條　對(duì)發(fā)放一般扶貧專項(xiàng)貸款因利率倒掛形成的虧損，年末逐級(jí)上劃到總行。

　　第十一條　對(duì)專項(xiàng)業(yè)務(wù)存款準(zhǔn)備金的繳存與常規(guī)業(yè)務(wù)存款準(zhǔn)備金繳存合并辦理。

　　第十二條　本規(guī)定的解釋、修改權(quán)屬中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行。本規(guī)定自下發(fā)之日起執(zhí)行。