各廳、局、直屬單位，武漢分行、各代表處：

　　現(xiàn)將《國家開發(fā)銀行外匯固定資產(chǎn)貸款暫行辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

　　執(zhí)行中有何問題，請及時向國際金融局反饋。

　　附：

國家開發(fā)銀行外匯固定資產(chǎn)貸款暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為了加強(qiáng)國家開發(fā)銀行（以下簡稱開發(fā)銀行）外匯固定資產(chǎn)貸款（以下簡稱外匯貸款）的管理，規(guī)范借貸行為，提高外匯貸款資產(chǎn)質(zhì)量，合理有效地利用外資，以支持國家重點(diǎn)建設(shè)，根據(jù)《貸款通則》、《國家開發(fā)銀行貸款項目管理暫行規(guī)定》以及國家有關(guān)法規(guī)、政策，特制定本辦法。

　　第二條　開發(fā)銀行根據(jù)國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、產(chǎn)業(yè)政策和區(qū)域發(fā)展政策以及國家有關(guān)外匯管理的規(guī)定開展外匯貸款業(yè)務(wù)，并按照審貸分離和資金使用的政策性、安全性、流動性、效益性的原則自主發(fā)放貸款。

　　第三條　開發(fā)銀行國際金融局是辦理外匯貸款的業(yè)務(wù)管理部門。

　　第二章　貸款的對象、條件和使用范圍

　　第四條　外匯貸款的對象必須是經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)登記或經(jīng)開發(fā)銀行認(rèn)可的，具備貸款條件和外匯還款能力的法人（以下簡稱借款人）。

　　第五條　借款人申請外匯貸款，須具備以下條件：

　　（一）借款人有健全的經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)、合格的領(lǐng)導(dǎo)班子以及完善的財務(wù)制度和業(yè)務(wù)規(guī)章制度；

　　（二）借款人所有者權(quán)益占項目所需總投資的比例不低于國家規(guī)定的投資項目資本金比例，項目自有資金應(yīng)存入開發(fā)銀行或其指定的代理行；

　?。ㄈ╉椖拷ㄗh書及可研報告已經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，并列入國家或地區(qū)利用外資計劃以及相應(yīng)的固定資產(chǎn)投資計劃；

　?。ㄋ模┵Y金投向正確，符合國家產(chǎn)業(yè)政策，有利于優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，提高技術(shù)水平；

　　（五）建設(shè)配套條件齊備，其他資金落實(shí)；

　?。┊a(chǎn)品有市場，經(jīng)濟(jì)、社會效益顯著，有可靠的外匯還款來源；

　?。ㄆ撸┠軌虬凑臻_發(fā)銀行的要求提供有效的擔(dān)保措施，如由第三方保證，則保證擔(dān)保人應(yīng)具有可靠的外匯還款來源。

　　第六條　外匯貸款的使用范圍主要包括：國家批準(zhǔn)使用外匯的基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)、高科技中的基本建設(shè)、技術(shù)改造項目以及其他外匯貸款項目。

　　第三章　貸款的方式、種類、期限、利率和費(fèi)用

　　第七條　貸款方式。外匯貸款方式為擔(dān)保貸款，其中，擔(dān)保貸款又分為保證貸款、抵押貸款和質(zhì)押貸款。

　　開發(fā)銀行原則上不發(fā)放外匯信用貸款。

　　第八條　貸款種類。外匯貸款種類包括：

　?。ㄒ唬┈F(xiàn)匯貸款是指開發(fā)銀行利用自有外匯資金發(fā)放的貸款；

　?。ǘ┚惩饣I資貸款是指開發(fā)銀行利用以國際商業(yè)貸款、境外發(fā)債、國外出口信貸、外國政府貸款和國際金融組織貸款等方式籌措的外匯資金發(fā)放的貸款或轉(zhuǎn)貸款；

　?。ㄈ﹪彝鈪R儲備貸款是指開發(fā)銀行利用國家外匯儲備發(fā)放的貸款。

　　第九條　貸款期限。

　?。ㄒ唬┈F(xiàn)匯貸款的期限，根據(jù)項目的建設(shè)期和借款人的還款能力由開發(fā)銀行與借款人具體商定，其中小型項目一般不超過5年，大中型項目一般不超過10年；

　?。ǘ┚惩饣I資貸款的期限，參照國外貸款協(xié)議規(guī)定的期限由開發(fā)銀行根據(jù)項目建設(shè)的具體情況確定；

　　（三）國家外匯儲備貸款的期限，按照國家外匯儲備貸款的規(guī)定執(zhí)行。

　　第十條　貸款利率。

　?。ㄒ唬┈F(xiàn)匯貸款利率，根據(jù)中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，按照中國銀行公布的不同期限外匯貸款利率和同業(yè)水平確定，可采用固定利率或浮動利率；

　　（二）國際商業(yè)貸款、境外發(fā)債的貸款利率根據(jù)境外籌資成本、借款人資信以及項目情況確定，出口信貸、外國政府貸款、國際金融組織貸款等的轉(zhuǎn)貸款利率，采用在國外貸款協(xié)議的利率基礎(chǔ)上加一定利差的方式確定；

　?。ㄈ﹪彝鈪R儲備貸款利率，按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第十一條　貸款費(fèi)用。外匯貸款的費(fèi)用包括：

　?。ㄒ唬﹪赓J款協(xié)議規(guī)定包括的但不限于風(fēng)險費(fèi)、承諾費(fèi)、管理費(fèi)、代理費(fèi)以及其他雜費(fèi)在內(nèi)的各種貸款費(fèi)用；

　?。ǘ╅_發(fā)銀行外匯貸款協(xié)議或轉(zhuǎn)貸款協(xié)議所規(guī)定包括的但不限于律師費(fèi)、雜費(fèi)等在內(nèi)的各種外匯貸款費(fèi)用。

　　第四章　貸款的申請、評估和審批

　　第一節(jié)　貸款申請

　　第十二條　借款人具備外匯貸款使用條件的，即可以向開發(fā)銀行提出外匯借款申請（《外匯固定資產(chǎn)借款申請書》見附件），并提供以下資料：

　　（一）項目建議書及批復(fù)文件；

　?。ǘ╉椖靠尚行匝芯繄蟾婕芭鷱?fù)文件；

　　（三）企業(yè)章程和法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　?。ㄋ模╅_發(fā)銀行認(rèn)為必要的其他文件。

　　第十三條　開發(fā)銀行在接到借款人申請書和第十二條規(guī)定的全部材料后，在開發(fā)銀行規(guī)定的期限內(nèi)，根據(jù)國家政策、開發(fā)銀行的有關(guān)規(guī)定及外匯資產(chǎn)負(fù)債計劃，對項目進(jìn)行初步審查并確定融資方案。如經(jīng)初步審查確定借款申請不符合開發(fā)銀行外匯貸款使用條件的，開發(fā)銀行將及時通知借款人。

　　第二節(jié)　貸款評估

　　第十四條　對于通過開發(fā)銀行初步審查的外匯貸款項目，開發(fā)銀行將在項目調(diào)查的基礎(chǔ)上進(jìn)行全面的貸款條件評估。

　　第十五條　外匯貸款項目評估的主要內(nèi)容包括：

　　（一）借款人的評審，包括對借款人法人資格與資信、組織方式、隸屬關(guān)系、注冊資本、經(jīng)營范圍、股東狀況等的評審；

　　（二）項目總投資評審，主要審核項目的投資估算是否打足或是否估算過高；

　　（三）資金籌措渠道及方式的評審，主要對項目資金來源與籌措方式的合規(guī)性、可靠性等進(jìn)行評審；

　?。ㄋ模┙?jīng)濟(jì)效益及還貸能力的評審，主要指按照國家計委、建設(shè)部頒布的《建設(shè)項目經(jīng)濟(jì)評價方法與參數(shù)》對項目建成后財務(wù)收入與成本、現(xiàn)金流量、資產(chǎn)負(fù)債、還貸能力、不確定性（特別是外匯風(fēng)險）等方面進(jìn)行分析評審；

　　（五）擔(dān)保評審，主要是對擔(dān)保人擔(dān)保資格及擔(dān)保能力的評審；

　?。╉椖烤C合評審，開發(fā)銀行認(rèn)為必要時，將根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展中長期規(guī)劃、國家產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域發(fā)展政策、市場供求矛盾分析、行業(yè)及項目具體情況，對項目的社會必要性、經(jīng)濟(jì)合理性、技術(shù)先進(jìn)性及財務(wù)可行性進(jìn)行總體評審。

　　第十六條　借款人必須在開發(fā)銀行進(jìn)行貸款條件評估時給予配合，并按要求提供下列書面材料：借款人的情況材料、貸款項目的情況材料、擔(dān)保的情況材料、開發(fā)銀行認(rèn)為必要的其他資料。

　　第三節(jié)　貸款審批

　　第十七條　外匯貸款審批遵循審貸分離、分級審批的原則，實(shí)行制度化和規(guī)范化管理。

　　第十八條　外匯貸款項目依據(jù)下列批準(zhǔn)權(quán)限，分級進(jìn)行審批：

　?。ㄒ唬?00萬美元（含500萬美元或其他等值外幣）以下的外匯固定資產(chǎn)貸款項目，由國際金融局貸款評審小組審查通過后報主管行長審批；

　　（二）500萬美元（或其他等值外幣）以上的外匯固定資產(chǎn)貸款項目，經(jīng)國際金融局貸款評審小組審查通過后，報開發(fā)銀行貸款委員會審查，通過后報主管行長和行長審批。

　　第十九條　外匯貸款項目一經(jīng)批準(zhǔn)，不允許追加貸款額度。因特殊原因確需追加額度的，由原各級審批機(jī)構(gòu)按原批準(zhǔn)的貸款額度加上新追加額度的總和在各自的批準(zhǔn)權(quán)限內(nèi)審批。

　　第二十條　外匯貸款項目經(jīng)審批通過后，由國際金融局負(fù)責(zé)通知借款人。借款人在接到通知后，須按照開發(fā)銀行有關(guān)規(guī)定與開發(fā)銀行簽訂外匯貸款協(xié)議，并辦理其他有關(guān)手續(xù)。

　　第五章　貸款協(xié)議的談判與簽訂

　　第二十一條　外匯貸款項目必須按規(guī)定程序報批后方可正式開展對外對內(nèi)融資工作，特殊項目經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)可以提前開展對外對內(nèi)工作。

　　第二十二條　開發(fā)銀行和經(jīng)批準(zhǔn)同意向其發(fā)放外匯貸款的借款人應(yīng)按照國家有關(guān)法規(guī)、政策及開發(fā)銀行有關(guān)規(guī)定，簽訂外匯貸款協(xié)議或轉(zhuǎn)貸款協(xié)議（以下簡稱國內(nèi)貸款協(xié)議）。

　　第二十三條　國內(nèi)協(xié)議的談判與簽署應(yīng)與國外協(xié)議同步協(xié)調(diào)進(jìn)行。

　　第二十四條　開發(fā)銀行有權(quán)要求借款人委托開發(fā)銀行認(rèn)可的法律服務(wù)機(jī)構(gòu)對國內(nèi)貸款協(xié)議（包括其附屬文件）進(jìn)行公證或出具法律意見書。

　　第二十五條　凡是利用開發(fā)銀行外匯貸款的項目必須提供外匯擔(dān)保（包括保證、抵押、質(zhì)押）。保證人一般是具有保證資格和保證能力的企業(yè)法人或開發(fā)銀行根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》認(rèn)可的部門。

　　第二十六條　開發(fā)銀行有權(quán)要求借款人上級主管部門、當(dāng)?shù)卣鼍甙参亢?；并有?quán)要求借款人的基本賬戶開戶銀行出具資信見證。

　　第二十七條　開發(fā)銀行有權(quán)要求借款人就其借款項下的設(shè)備和工程向指定的保險公司投保，并將保險權(quán)益轉(zhuǎn)讓給開發(fā)銀行。

　　第二十八條　開發(fā)銀行有權(quán)要求借款人將商務(wù)合同權(quán)益或其他權(quán)益轉(zhuǎn)讓給開發(fā)銀行。

　　第六章　貸款的使用與償還

　　第一節(jié)　貸款的使用

　　第二十九條　國內(nèi)貸款協(xié)議簽署后，借款人應(yīng)及時按照《外匯貸款登記管理辦法》到相應(yīng)的外匯管理部門辦理外匯（轉(zhuǎn)）貸款登記，并按開發(fā)銀行的有關(guān)規(guī)定開立有關(guān)外匯賬戶。

　　第三十條　在辦妥國內(nèi)貸款協(xié)議所規(guī)定的全部手續(xù)后，借款人方可在有效提款期之內(nèi)按照國內(nèi)貸款協(xié)議的規(guī)定提取和使用貸款。

　　第三十一條　如借款人違反本辦法或國內(nèi)貸款協(xié)議的規(guī)定使用貸款，開發(fā)銀行有權(quán)中止或終止貸款的發(fā)放。

　　第二節(jié)　貸款的償還

　　第三十二條　借款人必須按照國內(nèi)貸款協(xié)議的規(guī)定按時還本付息和付費(fèi)。

　　第三十三條　借款人應(yīng)在開發(fā)銀行或其指定的銀行開立外匯償債基金專戶，在每一個還本付息日前按國內(nèi)貸款協(xié)議所規(guī)定的時間將當(dāng)期應(yīng)付款項所需的外匯資金存入該償債基金專戶。開發(fā)銀行有權(quán)從該賬戶直接扣取所欠貸款本息和費(fèi)用。

　　第三十四條　借款人未經(jīng)開發(fā)銀行書面同意，不得提前還款。

　　第三十五條　借款人未能按國內(nèi)貸款協(xié)議規(guī)定將足額款項存入償債基金專戶或未償付到期本息及費(fèi)用時，開發(fā)銀行在追索借款人的同時有權(quán)直接追索擔(dān)保人的連帶擔(dān)保責(zé)任。

　　第七章　貸款的管理

　　第三十六條　開發(fā)銀行外匯貸款實(shí)行貸前調(diào)查、貸時審查和貸后檢查的“三查”制度。

　　第三十七條　開發(fā)銀行應(yīng)按國內(nèi)貸款協(xié)議規(guī)定的期限和金額向借款人發(fā)放貸款，借款人必須按照國內(nèi)貸款協(xié)議的規(guī)定使用和償還貸款。

　　第三十八條　借款人應(yīng)按開發(fā)銀行的要求定期向開發(fā)銀行報送借款人財務(wù)報告、項目建設(shè)情況、外匯貸款使用情況、國外貸款行要求的材料等。開發(fā)銀行有權(quán)在其認(rèn)為必要時參加與貸款有關(guān)的商務(wù)談判、招標(biāo)審查等工作。

　　第三十九條　外匯貸款原則上不辦理展期，借款人如因特殊原因確實(shí)不能按原計劃還款，需延長還款期的，必須提前180天向開發(fā)銀行提出書面申請，經(jīng)開發(fā)銀行審查同意，可辦理展期。外匯貸款展期只能辦理一次，展期期限不得超過原還款期的一半，最長不超過2年。

　　第四十條　借款人未能按國內(nèi)貸款協(xié)議規(guī)定的時間還本付息，即視為逾期。開發(fā)銀行對逾期貸款及費(fèi)用采取加收罰息等制裁措施，逾期罰息將在國外貸款罰息率或開發(fā)銀行籌資成本二者中的高者的基礎(chǔ)上加0.5～1％，并有權(quán)提前收回全部貸款本息和停止向該借款人及其所在地區(qū)或行業(yè)的其他貸款對象發(fā)放新的貸款。

　　第四十一條　對于借款人出現(xiàn)國內(nèi)貸款協(xié)議所規(guī)定的任何違約或情勢變遷事件，開發(fā)銀行有權(quán)采取相應(yīng)的措施保證貸款的安全性。

　　第四十二條　外匯貸款項目必須按照《國家開發(fā)銀行貸款項目后評價管理辦法》進(jìn)行后評估。

　　第八章　附則

　　第四十三條　國務(wù)院交辦的項目按開發(fā)銀行有關(guān)規(guī)定辦理。

　　第四十四條　本辦法由開發(fā)銀行制定、修改和補(bǔ)充，由國際金融局負(fù)責(zé)解釋。

　　第四十五條　本辦法自頒布之日起執(zhí)行。

　　附件：

外匯固定資產(chǎn)借款申請書

　　國家開發(fā)銀行：

　　我單位（公司）根據(jù)＿＿＿＿＿號文（可行性研究報告）批準(zhǔn)建設(shè)＿＿＿＿＿＿＿＿項目并根據(jù)＿＿＿＿＿號文（外資規(guī)模批準(zhǔn)書）批準(zhǔn)利用外資＿＿＿＿＿＿，以引進(jìn)國外先進(jìn)的設(shè)備與技術(shù)。現(xiàn)根據(jù)項目進(jìn)展，謹(jǐn)向你行申請外匯貸款＿＿＿＿＿＿＿。

　　我單位（公司）無條件遵守國家有關(guān)政策、法規(guī)及你行外匯貸款等有關(guān)規(guī)定，落實(shí)你行所要求的擔(dān)保措施，保證按時履行外匯貸款協(xié)議項下全部還本付息付費(fèi)義務(wù)。

　　我單位（公司）及項目有關(guān)材料附下，請予審批。

　　附式：

　　一、借款申請表二、項目建議書及批復(fù)文件（略）

　　三、項目可行性研究報告及批復(fù)文件（略）

　　四、企業(yè)章程和法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（略）

　　五、其他文件（略）

　　借款申請人（簽章）

　　法定代表人（簽字）

　　或其授權(quán)代理人

　?。撸撸撸吣辏撸咴拢撸呷崭绞揭唬骸　　　　　　　　?借款申請表

　　日期：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　編號：
┌─┬────────┬───────┬───────┬───────┐
│　│借款人名稱　　　│　　　　　　　│住所　　　　　│　　　　　　　│
│　├────────┼───────┼───────┼───────┤
│借│性質(zhì)與組織　　　│　　　　　　　│股東　　　　　│　　　　　　　│
│　├────────┼───────┼───────┼───────┤
│款│注冊資本　　　　│　　　　　　　│信用等級　　　│　　　　　　　│
│　├────────┼───────┼───────┼───────┤
│　│法定代表人　　　│　　　　　　　│項目負(fù)責(zé)人　　│　　　　　　　│
│人├────────┼───────┼───────┼───────┤
│　│主管部門　　　　│　　　　　　　│經(jīng)營范圍　　　│　　　　　　　│
│　├──┬─────┼───────┼───────┼───────┤
│　│開戶│主辦行　　│　　　　　　　│賬戶　　　　　│　　　　　　　│
│　│銀行├─────┼───────┼───────┼───────┤
│　│　　│外匯行　　│　　　　　　　│賬戶　　　　　│　　　　　　　│
├─┼──┴─────┼───────┴───────┴───────┤
│　│項目名稱　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│貸├────────┼───────────────────────┤
│　│建設(shè)內(nèi)容　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│款├────────┼──┬──┬────┬─┬─┬─┬─┬──┬─┤
│　│項目總投資　　　│　　│ 其 │資金來源│　│　│　│　│　　│　│
│項│　　　　　　　　│　　│　　├────┼─┼─┼─┼─┼──┼─┤
│　│　　　　　　　　│　　│ 中 │金額　　│　│　│　│　│　　│　│
│目├────────┼──┴──┴────┴─┴─┴─┴─┴──┴─┤
│　│借款用途　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　├────────┼──────────┬───────┬────┤
│　│貸款種類　　　　│　　　　　　　　　　│貸款金額　　　│　　　　│
├─┼────────┼──────────┴───────┴────┤
│擔(dān)│　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　├────────┼───────────────────────┤
│保│　　　　　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
└─┴────────┴───────────────────────┘