中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計(jì)劃單列市分行，總行營(yíng)業(yè)部：

　　4月份以來(lái)，總行先后下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)糧棉油收購(gòu)資金管理，堅(jiān)決制止收購(gòu)資金被擠占挪用的通知》（農(nóng)發(fā)行字〔1998〕72號(hào)）、《關(guān)于做好夏季收購(gòu)資金供應(yīng)和管理工作的通知》（農(nóng)發(fā)行字〔1998〕139號(hào)）等文件，各級(jí)行要認(rèn)真貫徹執(zhí)行。根據(jù)近來(lái)有些分行反映的問(wèn)題，為保證總行政策規(guī)定得到正確貫徹落實(shí)，現(xiàn)就收購(gòu)資金供應(yīng)和管理的有關(guān)問(wèn)題補(bǔ)充通知如下：

　　一、認(rèn)真做好資金測(cè)算和調(diào)度工作，做到收購(gòu)時(shí)按規(guī)定及時(shí)足額供應(yīng)收購(gòu)資金。按照保護(hù)價(jià)敞開(kāi)收購(gòu)農(nóng)民余糧，是國(guó)家保護(hù)和支持農(nóng)業(yè)發(fā)展的一項(xiàng)基本政策，及時(shí)供應(yīng)收購(gòu)資金是支持按保護(hù)價(jià)收購(gòu)農(nóng)民余糧的重要保證，農(nóng)發(fā)行各級(jí)行要高度重視。要切實(shí)按照“收多少糧發(fā)放多少貸款”的原則，搞好金融服務(wù)，做好收購(gòu)資金供應(yīng)與管理工作，按計(jì)劃和收購(gòu)進(jìn)度及時(shí)發(fā)放收購(gòu)資金貸款。

　　二、關(guān)于收購(gòu)資金籌措問(wèn)題。為了保證收購(gòu)資金貸款能夠及時(shí)足額供應(yīng)，各級(jí)分支行要狠抓收購(gòu)貸款的收回工作。要積極督促落實(shí)政府領(lǐng)導(dǎo)下的分級(jí)分部門(mén)收購(gòu)資金籌措責(zé)任制，正確區(qū)分財(cái)政、企業(yè)資金是應(yīng)歸還的貸款還是自籌資金。對(duì)于應(yīng)收回的貸款，農(nóng)發(fā)行先要及時(shí)足額收回，收回后再用于發(fā)放新的貸款。一是要切實(shí)管好企業(yè)銷(xiāo)糧收入，嚴(yán)格按照“銷(xiāo)售多少糧食收回多少貸款”的原則及時(shí)如數(shù)收回相應(yīng)的貸款本息；二是要積極清收企業(yè)過(guò)去擠占挪用和其他不合理占用的貸款；三是督促財(cái)政部門(mén)將欠撥的消化1991糧食年度前的政策性財(cái)務(wù)掛賬的資金和有關(guān)補(bǔ)貼款項(xiàng)撥補(bǔ)到位，并歸還相應(yīng)占用的農(nóng)發(fā)行貸款。按規(guī)定收回原來(lái)發(fā)放的貸款，是我行收購(gòu)資金的重要來(lái)源，各級(jí)行務(wù)必要高度重視，切實(shí)做好收回再貸工作。財(cái)政、企業(yè)按規(guī)定歸還上述貸款之后，再拿出來(lái)用于收購(gòu)的資金（例如企業(yè)新增資本金、財(cái)政預(yù)算中安排的專(zhuān)項(xiàng)用于收購(gòu)的資金等）才是自籌的收購(gòu)資金，可直接用于收購(gòu)。如果財(cái)政、企業(yè)自籌收購(gòu)資金有困難，可由農(nóng)發(fā)行按規(guī)定全額供應(yīng)收購(gòu)資金。企業(yè)一時(shí)還不了過(guò)去擠占挪用的貸款或財(cái)政部門(mén)消化老掛賬資金一時(shí)沒(méi)有歸還，農(nóng)發(fā)行要催收，但不能停止貸款。實(shí)施停貸等制裁措施，必須嚴(yán)格按國(guó)務(wù)院和總行有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行。

　　三、關(guān)于收購(gòu)貸款計(jì)劃的測(cè)算。1998年，總行對(duì)各分行測(cè)算、核定的收購(gòu)貸款計(jì)劃的方法是：

　?。ㄒ唬╊A(yù)測(cè)收購(gòu)資金需求總量。公式為：收購(gòu)資金需求總量＝預(yù)計(jì)收購(gòu)量×（單位收購(gòu)價(jià)格＋單位收購(gòu)費(fèi)用）

　?。ǘ╊A(yù)測(cè)可從銷(xiāo)售收入中收回的貸款。公式為：可從銷(xiāo)售款中收回的貸款＝銷(xiāo)售的糧棉油在收購(gòu)時(shí)發(fā)生的貸款（收購(gòu)價(jià)款＋收購(gòu)費(fèi)用）×95％（做計(jì)劃時(shí)留有余地，按95％計(jì)算；在實(shí)際工作中必須將應(yīng)收回的貸款全部收回）

　?。ㄈ╊A(yù)測(cè)財(cái)政、企業(yè)歸還老的虧損掛賬和其他不合理資金占用的貸款。根據(jù)各省財(cái)政與農(nóng)發(fā)行共同蓋章確認(rèn)并上報(bào)總行的數(shù)字預(yù)測(cè)。

　?。ㄋ模┦召?gòu)貸款計(jì)劃增加額＝預(yù)測(cè)收購(gòu)資金需求總量－可從銷(xiāo)售收入中收回的貸款－財(cái)政、企業(yè)歸還老的虧損掛賬和不合理資金占用的貸款各分行計(jì)劃部門(mén)必須認(rèn)真按照以上辦法測(cè)算、核定各分支行的收購(gòu)貸款計(jì)劃。不要再籠統(tǒng)地使用“農(nóng)發(fā)行到位多少”、“財(cái)政、企業(yè)到位多少，墊付多少”等概念。

　　四、關(guān)于收購(gòu)貸款計(jì)劃管理的辦法。從1998年夏季開(kāi)始，總行對(duì)收購(gòu)貸款計(jì)劃管理辦法進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。一是收購(gòu)貸款計(jì)劃一次核定，分次下達(dá)，即在收購(gòu)開(kāi)始前，統(tǒng)一測(cè)算、核定各分行收購(gòu)貸款計(jì)劃，然后根據(jù)收購(gòu)進(jìn)度或庫(kù)存的變化情況分次下達(dá)計(jì)劃。對(duì)核定的各項(xiàng)貸款計(jì)劃各級(jí)行必須層層落實(shí)分解到基層行。嚴(yán)格收購(gòu)貸款計(jì)劃管理，未經(jīng)總行批準(zhǔn)，不得超計(jì)劃發(fā)放貸款，若計(jì)劃不足，必須及時(shí)向總行說(shuō)明情況，提出書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。二是糧油和棉花貸款計(jì)劃分別下達(dá)和管理，不得相互調(diào)劑使用。三是國(guó)家專(zhuān)儲(chǔ)任務(wù)按國(guó)家下達(dá)的儲(chǔ)備計(jì)劃單獨(dú)下達(dá)貸款計(jì)劃。四是對(duì)于農(nóng)發(fā)行系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)戶企業(yè)間糧棉油的調(diào)出、調(diào)入、移庫(kù)、進(jìn)口轉(zhuǎn)儲(chǔ)備等貸款需求，由總行按“此增彼減”辦法下達(dá)給有關(guān)分行。

　　五、關(guān)于收購(gòu)資金的供應(yīng)。收購(gòu)資金供應(yīng)必須堅(jiān)持“既要保證收購(gòu)的需要，又不能造成資金閑置”的原則。供應(yīng)辦法是：收購(gòu)開(kāi)始前一周，各分行向總行提出申請(qǐng)，總行核定并下達(dá)各分行收購(gòu)鋪底資金，此后，根據(jù)各分行的貸款計(jì)劃、收購(gòu)資金封閉運(yùn)行主要指標(biāo)統(tǒng)計(jì)月（旬）報(bào)表及項(xiàng)目電報(bào)所反映的信貸投放情況，適時(shí)下?lián)苜Y金。收購(gòu)結(jié)束后，收回多余的資金。各分行計(jì)劃部門(mén)也必須按照這樣的辦法對(duì)下級(jí)行供應(yīng)收購(gòu)資金。

　　各級(jí)行務(wù)必注意，不得占用上級(jí)行下?lián)艿氖召?gòu)資金歸還系統(tǒng)內(nèi)借款利息，也不得占用從企業(yè)收回的利息資金發(fā)放貸款。由于占用總行下?lián)艿氖召?gòu)資金歸還系統(tǒng)內(nèi)借款利息引起的收購(gòu)資金短缺，總行不予供應(yīng)資金。

　　六、關(guān)于收購(gòu)貸款的發(fā)放。收購(gòu)貸款的發(fā)放要嚴(yán)格執(zhí)行“收多少糧，發(fā)放多少貸款”的原則。做到當(dāng)期新發(fā)放的收購(gòu)貸款與新收購(gòu)的糧棉油庫(kù)存值相一致。信貸部門(mén)可在收購(gòu)開(kāi)始前，視不同情況先給收購(gòu)企業(yè)發(fā)放1～3日的收購(gòu)貸款，作為鋪底資金，然后，逐日核對(duì)企業(yè)收購(gòu)糧棉油的憑證，根據(jù)收購(gòu)進(jìn)度，陸續(xù)發(fā)放貸款，既要保證對(duì)農(nóng)民及時(shí)結(jié)付價(jià)款，又要防止收購(gòu)資金被企業(yè)擠占挪用。不得讓企業(yè)先通過(guò)拆借、集資等辦法自籌資金收購(gòu)，后發(fā)放收購(gòu)貸款；也絕對(duì)不允許一次性大量發(fā)放收購(gòu)貸款存放在企業(yè)存款賬戶，任其支取。

　　七、繼續(xù)狠抓收貸收息工作。各級(jí)行在收購(gòu)季節(jié)，一方面要根據(jù)收購(gòu)進(jìn)度嚴(yán)格核定、及時(shí)供應(yīng)收購(gòu)資金，另一方面要做好收貸收息工作。按規(guī)定及時(shí)足額收回貸款本息是封閉運(yùn)行的基本要求，也是及時(shí)供應(yīng)收購(gòu)資金的重要保證，各級(jí)行務(wù)必不能松懈。

　　在強(qiáng)化企業(yè)銷(xiāo)售收入管理中，要按國(guó)家規(guī)定嚴(yán)格監(jiān)督糧食收儲(chǔ)企業(yè)執(zhí)行順價(jià)銷(xiāo)售的政策，如發(fā)現(xiàn)違規(guī)降價(jià)虧本銷(xiāo)售的情況，要及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)卣?，并?jīng)上級(jí)行核準(zhǔn)后停止發(fā)放貸款。有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告總行。

　　要正確理解收貸與收回系統(tǒng)內(nèi)借款的不同涵義。收貸是指企業(yè)銷(xiāo)售收入回到其基本賬戶后銀行相應(yīng)收回貸款，以及清收企業(yè)其他擠占挪用貸款和財(cái)政、企業(yè)消化掛賬的資金；歸還系統(tǒng)內(nèi)借款是指銀行內(nèi)部下級(jí)行歸還向上級(jí)行借款。這是兩個(gè)完全不同的概念，絕不能將收回系統(tǒng)內(nèi)借款任務(wù)等同于收貸任務(wù)下達(dá)?？傂兄厣?，凡是銷(xiāo)貨款歸行后都要按規(guī)定及時(shí)如數(shù)收回相應(yīng)貸款本息，對(duì)此不能下什么收貸指標(biāo)任務(wù)。凡有此種情況的要立即糾正。今后，總行將按照信貸凈投放與歸還系統(tǒng)內(nèi)借款相一致的原則來(lái)考核各分行資金管理工作。

　　八、明確收購(gòu)費(fèi)用的概念與計(jì)算方法。我行發(fā)放的收購(gòu)貸款中，包括相應(yīng)的必要的收購(gòu)費(fèi)用。收購(gòu)費(fèi)用特指收購(gòu)企業(yè)在糧棉油入庫(kù)前（即收購(gòu)環(huán)節(jié)）所發(fā)生的、與糧棉油收購(gòu)直接相關(guān)的費(fèi)用。安排計(jì)劃時(shí)，收購(gòu)費(fèi)用按糧食每斤0.03元、食油每斤0.15元、棉花每擔(dān)185.65元計(jì)算。各地在實(shí)際發(fā)放貸款時(shí)，要按照《關(guān)于收購(gòu)資金封閉運(yùn)行有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》（農(nóng)發(fā)行字〔1998〕142號(hào)）的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，即收購(gòu)費(fèi)用參照專(zhuān)儲(chǔ)糧規(guī)定，按糧食每斤0.025元嚴(yán)格掌握，確有特殊情況的可適當(dāng)增加，但最多不超過(guò)0.03元。各級(jí)分支行一定要根據(jù)當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況從嚴(yán)控制，以利收購(gòu)資金封閉運(yùn)行。收購(gòu)費(fèi)用所需的貸款原則上與收購(gòu)貸款同時(shí)發(fā)放，特殊情況下也可在收購(gòu)開(kāi)始前提前發(fā)放，但要嚴(yán)格監(jiān)督企業(yè)合理使用，不得挪用，期末根據(jù)實(shí)際收購(gòu)量進(jìn)行考核。

　　九、要認(rèn)真填報(bào)《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行收購(gòu)資金封閉運(yùn)行主要指標(biāo)統(tǒng)計(jì)月（旬）報(bào)報(bào)表》。各級(jí)行填報(bào)時(shí)，要做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、上報(bào)及時(shí)，并附分析說(shuō)明材料，經(jīng)主管行長(zhǎng)的審核、簽字上報(bào)。該報(bào)表要做為收購(gòu)資金供應(yīng)與貸款發(fā)放的主要依據(jù)。各級(jí)行都要重視統(tǒng)計(jì)分析工作，從報(bào)表數(shù)據(jù)分析工作狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題。上級(jí)行要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)下級(jí)行統(tǒng)計(jì)工作的監(jiān)督和指導(dǎo)。

　　十、切實(shí)加強(qiáng)管理、改善金融服務(wù)。收購(gòu)?fù)炯磳⒌絹?lái)，我們既要保證收購(gòu)資金及時(shí)供應(yīng)，不能影響收購(gòu)；又要按“收多少糧貸多少款”的要求嚴(yán)格核定收購(gòu)貸款數(shù)額，防止被擠占挪用和虧損掛賬，收購(gòu)資金供應(yīng)和管理工作的任務(wù)艱巨，也很光榮，各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)務(wù)必高度重視，要以高度的責(zé)任感和事業(yè)心做好工作，各級(jí)行干部職工首先要學(xué)懂弄通國(guó)務(wù)院有關(guān)政策規(guī)定和總行一系列文件精神，準(zhǔn)確掌握各項(xiàng)政策。要切實(shí)轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)要帶頭深入基層支行，深入糧食收儲(chǔ)企業(yè)，加強(qiáng)管理。各級(jí)行的信貸人員要認(rèn)真履行職責(zé)，深入到企業(yè)和收購(gòu)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)展工作。要大力改善金融服務(wù)，寓管理于服務(wù)之中，要積極主動(dòng)搞好部門(mén)協(xié)調(diào)，做好政策宣傳工作，求得各方面對(duì)我行工作的支持和配合。

　　各省、自治區(qū)、直轄市、各計(jì)劃單列市分行接文后，要迅速將文件轉(zhuǎn)發(fā)各基層行，認(rèn)真貫徹落實(shí)，并將落實(shí)情況盡快向總行報(bào)告。