交銀發(fā)[1998]465號
頒布時間:1998-12-04 00:00:00.000 發(fā)文單位:交通銀行
交通銀行上海分行、東京分行:
為了滿足海內(nèi)外客戶對快速匯款的業(yè)務需求,進一步擴大和推進海內(nèi)外分行間的業(yè)務聯(lián)動,總行決定在有條件的海內(nèi)外分行間開辦快匯業(yè)務,英文名稱是BOCOMMEXPRESS.現(xiàn)將《交通銀行海內(nèi)外分行間快匯業(yè)務暫行辦法》印發(fā)給你們,并將有關事項通知如下:
一、快匯業(yè)務是一項全新的業(yè)務,欲開辦此項業(yè)務的分行具備條件后可向總行國外業(yè)務部提出申請,待批準后實施。
二、本辦法先由東京分行和上海分行自1998年12月起進行試點,試點幣種為美元和日元,分別使用總行在紐約分行、東京分行開立的美元及日元賬戶。
特此通知。
附:
交通銀行海內(nèi)外分行間快匯業(yè)務暫行辦法
一、業(yè)務定義
快匯業(yè)務系指海外行客戶在海外行當即交割資金的匯款申請,由海外行受理后,在約定的24小時內(nèi)由國內(nèi)分行解付給收款人(賬戶)的匯款業(yè)務。
二、辦理條件
(一)辦理快匯業(yè)務的客戶必須當即向匯出行交割匯出資金及費用。
(二)匯出行必須以最快速度利用SWIFT系統(tǒng)發(fā)送報文至總行,匯入行、收款人資料應齊備準確。
?。ㄈ┺k理快匯業(yè)務的匯入行必須是我行已開通SWIFT報文收發(fā)系統(tǒng)的分支行。
?。ㄋ模┦湛钊吮仨氃诮飧缎虚_立有賬戶,或能夠當日通知到達并認可為解付的。
?。ㄎ澹﹨R入款結匯或原幣入賬須符合國家外匯政策的有關規(guī)定。
三、實施辦法
(一)匯出行。
1.接受本匯款申請時,必須當即收妥匯出資金和匯出費用。
2.在2小時內(nèi)向解付行發(fā)出SWIFT報文,如MT100或MT202,報文中匯入行、收款人資料應準確齊全。
3.在付款指令中用戶報頭的報文用戶參考編號(項目108欄),即MUR(MessageUserReference)的前部加上快匯業(yè)務的識別碼“CNEX-×××”。前5位不變,后3位“×××”為各收報行的分行碼。若發(fā)報行輸入識別碼錯誤引起該報文轉發(fā)延誤的責任由發(fā)報行承擔。
4.承擔匯出匯款資金風險和因收款人資料有誤而遲付的風險。
5.快匯業(yè)務通過總行開立在海外行的賬戶進行資金清算。
6.為保證快匯業(yè)務正常運作,在國內(nèi)行休息日前一工作日下午不再受理快匯業(yè)務。有時差的比照上述原則按時差計。
7.及時處理匯入行查詢,并用MT199報文回復匯入行。
?。ǘ┛傂蠸WIFT中心。
1.快速轉遞標有在MUR項目中標有“CNEX-×××”標識的SWIFT報文。
2.考核賬戶中匯款資金到賬及實際轉劃情況。
3.為快匯業(yè)務提供其他服務與指導。
?。ㄈ﹨R入行
1.及時收妥付款指令,并立即進行業(yè)務處理,在接到報文當日解付該筆匯款,在下午3∶00以后接到報文,確實無法當日入賬時,務必在第二天上午入賬。
2.若解付行發(fā)現(xiàn)付款指令有誤或名稱賬號不符等原因,無法給收款人入賬時,解付行應立即通過SWIFT系統(tǒng)用MT199報文向匯出行查詢。查詢時應注明:(1)匯款行業(yè)務編號;(2)無法解付原因。匯款行接到查詢電后應立即向匯款人確認,并用MT199報文將確認結果告知解付行。
3.如出現(xiàn)報文轉劃的錯誤,收到MT100或MT202的分行應以最快速度將報文通過總行SWIFT中心轉至正確的匯入行。
四、快匯費用
(一)快匯業(yè)務由匯出行向匯入行提供客戶交納的快匯費用,費率由匯出行提出,由總行國外業(yè)務部審定后實施。
?。ǘ┛靺R費用的收付方法由匯出行和匯入行商定。
五、其他
?。ㄒ唬┍巨k法開辦幣種暫定為美元、日元和港元,分別使用總行在紐約分行、東京分行和香港分行開立的賬戶。
?。ǘ┍巨k法由總行國外業(yè)務部負責修改和解釋。