江蘇、浙江、北京、上海分行：

　　現(xiàn)將《中國農(nóng)業(yè)銀行總行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》印發(fā)給你們?？傂械耐瑯I(yè)拆借業(yè)務(wù)從發(fā)文之日起即按此規(guī)定執(zhí)行?？傂惺跈?quán)開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的分行要參照本規(guī)定并結(jié)合本行內(nèi)控的實(shí)際需要，制定相應(yīng)的內(nèi)部管理辦法，規(guī)范交易行為，防范風(fēng)險(xiǎn)，確保該項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展。

　　附：

中國農(nóng)業(yè)銀行總行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)暫行規(guī)定

　　第一章總則

　　第一條為科學(xué)、有序、規(guī)范、高效地開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，確保同業(yè)拆借資金的安全性、流動(dòng)性和效益性，特制定本規(guī)定。

　　第二條本規(guī)定根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行資金營運(yùn)管理制度》、中國人民銀行《全國銀行間同業(yè)拆借市場管理暫行辦法》和《全國銀行間同業(yè)拆借市場交易員使用手冊》有關(guān)規(guī)定制定。

　　第三條本規(guī)定僅適用于中國農(nóng)業(yè)銀行總行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)。

　　第四條總行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的對象為全國銀行間同業(yè)拆借市場（以下簡稱同業(yè)拆借市場）一級網(wǎng)絡(luò)會(huì)員，不得與非交易網(wǎng)絡(luò)會(huì)員開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù)。

　　第五條總行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的種類僅限于拆借對方的自營業(yè)務(wù)。

　　第六條總行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)一律通過同業(yè)拆借交易網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行場內(nèi)交易，不得進(jìn)行場外交易。

　　第七條總行同業(yè)拆借資金的期限最長不得超過120天，資金價(jià)格隨行就市。

　　第二章同業(yè)拆借業(yè)務(wù)管理與崗位職責(zé)

　　第八條同業(yè)拆借業(yè)務(wù)由總行綜合計(jì)劃部負(fù)責(zé)，資金交易室具體辦理。

　　第九條同業(yè)拆借業(yè)務(wù)操作實(shí)行前臺(tái)、后臺(tái)雙層管理。前臺(tái)設(shè)首席交易員、普通交易員各一名，后臺(tái)設(shè)業(yè)務(wù)員一名，后臺(tái)主管一名。

　　第十條首席交易員的職責(zé)是負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的政策規(guī)定和領(lǐng)導(dǎo)決定，積極配合處長工作，在授權(quán)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的日常工作；認(rèn)真研究資金市場動(dòng)態(tài)，向領(lǐng)導(dǎo)提出業(yè)務(wù)建議；參與制定資金市場業(yè)務(wù)運(yùn)作的策略及目標(biāo)，并負(fù)責(zé)管理交易員的操作。

　　第十一條普通交易員的職責(zé)是負(fù)責(zé)日常交易的操作，并對市場行情進(jìn)行收集和分析，對每周的交易情況和市場情況進(jìn)行評論和報(bào)告。

　　第十二條后臺(tái)業(yè)務(wù)員的職責(zé)是設(shè)立臺(tái)賬，正確完整地登錄每一筆交易，同時(shí)監(jiān)督交易員的交易行為，每日根據(jù)交易情況逐筆向處長及總經(jīng)理報(bào)送同業(yè)拆借業(yè)務(wù)清單，并按月提交財(cái)務(wù)收支分析報(bào)表，按季與資金清算的會(huì)計(jì)崗位進(jìn)行對賬。

　　第十三條后臺(tái)主管的職責(zé)是全面負(fù)責(zé)總行同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的后臺(tái)日常管理工作，保證同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行；制定交易室的各項(xiàng)規(guī)章制度，督促前臺(tái)、后臺(tái)嚴(yán)格按照規(guī)章制度正常有序地工作。

　　第三章授信管理及審批權(quán)限

　　第十四條對同業(yè)拆借對象實(shí)行嚴(yán)格的授信管理。根據(jù)融資對象不同及各類對象預(yù)測融資風(fēng)險(xiǎn)的可能性大小，定期對一級交易會(huì)員確定依和類別，分類授信，實(shí)行額度控制，上報(bào)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

　　第十五條在授信額度內(nèi)的拆借交易，審批權(quán)限如下：

　?。ㄒ唬┮活悓ο螅和瑯I(yè)拆借市場一級網(wǎng)絡(luò)會(huì)員中的工、中、建、交商業(yè)銀行總行，單筆最大拆出、拆入交易金額各為50億元（含50億元）。

　　1.首席交易員單筆同審批權(quán)限為1億元以上（含1億元）。單筆拆入審批權(quán)限為2億元以下（含2億元）。

　　2.交易室處長單筆拆出審批權(quán)限為3億元以下（含3億元）。單筆拆入審批權(quán)限為5億元以下（含5億元）。

　　3.綜合計(jì)劃部總經(jīng)理單筆拆出審批權(quán)限為5億元以下（含5億元）。單筆拆入審批權(quán)限為10億元以下（含10億元）。

　　4.單筆拆出5億元以上和拆入10億元以上由主管行長審批。

　　（二）二類對象：同業(yè)拆借市場一級網(wǎng)絡(luò)會(huì)員中的其他全國性商業(yè)銀行總行，單筆拆出、拆入最大交易金額各為5億元（含5億元）。

　　1.首席交易員單筆拆出審批權(quán)限為0.5億元以下（含0.5億元）。單筆拆入審批權(quán)限為1億元以下（含1億元）。

　　2.交易室處長單筆拆出審批權(quán)限為1億元（含1億元）。單筆拆入審批權(quán)限為3億元以下（含3億元）。

　　3.綜合計(jì)劃部總經(jīng)理單筆拆出審批權(quán)限為2億元以下（含2億元）。單筆拆入審批權(quán)限為5億元以下（含5億元）。

　　4.單筆拆出2億元以上和拆入5億元以上由主管行長審批。

　　（三）三類對象：同業(yè)拆借市場一級網(wǎng)絡(luò)會(huì)員中的其他會(huì)員（地方性商業(yè)銀行及全國性商業(yè)銀行一級分行），一律報(bào)主管行長審批。

　?。ㄋ模┧型瑯I(yè)拆借業(yè)務(wù)實(shí)行逐筆審批制度，采用“拆借業(yè)務(wù)審批表”的方式進(jìn)行，并按照上述審批程序和權(quán)限辦理。

　　第四章同業(yè)拆借業(yè)務(wù)操作程序

　　第十六條根據(jù)總行資金頭寸平衡的需要，資金處定期提出同業(yè)拆借業(yè)務(wù)計(jì)劃，報(bào)經(jīng)部總經(jīng)理批準(zhǔn)后由交易室組織實(shí)施。

　　第十七條確定交易對象授信額度和向交易員授權(quán)。由首席交易員提出授信額度和交易員權(quán)限，報(bào)經(jīng)處長、總經(jīng)理、行長批準(zhǔn)后，輸入計(jì)算機(jī)交易系統(tǒng)。

　　第十八條交易室上網(wǎng)操作。

　?。ㄒ唬┌l(fā)送意向。交易員按照批準(zhǔn)的金額、期限、利率范圍，進(jìn)行意向發(fā)送。

　?。ǘ┙徽劇＝灰讍T與對方就金額、期限、利率等進(jìn)一步商洽，從維護(hù)中國農(nóng)業(yè)銀行利益出發(fā)，最大限度地降低籌資成本和提高資金使用效益。

　?。ㄈ┏山缓徒K止。如果在批準(zhǔn)的意向范圍內(nèi)，雙方達(dá)成一致，即確認(rèn)成交，結(jié)束本筆交易，并打印成交單一式兩份，一聯(lián)交后臺(tái)業(yè)務(wù)員，開具資金調(diào)撥單，經(jīng)處長簽字后送資金處；另一聯(lián)留存登記臺(tái)賬。若不能達(dá)成一致，即終止交談，重新尋找市場機(jī)會(huì)。

　　第十九條業(yè)務(wù)員根據(jù)成交單進(jìn)行臺(tái)賬處理，并將每日交易情況報(bào)送后臺(tái)主管和處長。

　　第五章資金清算

　　第二十條資金處根據(jù)收到的資金調(diào)撥單，區(qū)分不同情況進(jìn)行處理。

　?。ㄒ唬τ?天以內(nèi)（含7天）的拆入、拆出資金，執(zhí)行“T＋0”清算速度，即在成交當(dāng)天進(jìn)行資金清算。

　?。ǘτ?天以上的拆借資金，執(zhí)行“T＋1”清算速度，即在成交日的次日（節(jié)假日順延）進(jìn)行資金清算。

　　第二十一條拆入資金的歸還。拆入資金到期前一天，由交易員填寫“拆借資金到期通知單”，經(jīng)首席交易員簽字后，交后臺(tái)業(yè)務(wù)員開據(jù)資金調(diào)撥單，按程序簽字審批完成后交資金處，對拆入資金進(jìn)行歸還。

　　第二十二條拆出資金的收回。拆出資金到期前三天，由交易員與拆入單位聯(lián)系本金和利息的收回。收到本金和利息后，由后臺(tái)業(yè)務(wù)員進(jìn)行復(fù)核，發(fā)現(xiàn)少收或多收本金和利息時(shí)，通知交易員，由其通知拆入單位補(bǔ)計(jì)或退回。

　　第二十三條提交歸還和展期。拆借資金提前歸還和展期，由交易員負(fù)責(zé)與對方單位聯(lián)系。協(xié)商一致后，以簽報(bào)形式報(bào)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后執(zhí)行。對展期業(yè)務(wù)視同重新做一筆拆借業(yè)務(wù)進(jìn)行處理。

　　第六章同業(yè)拆借資金會(huì)計(jì)核算

　　第二十四條同業(yè)拆借資金，使用“716拆放同業(yè)款項(xiàng)”、“823同業(yè)拆入款項(xiàng)”會(huì)計(jì)科目進(jìn)行核算，并按照拆借單位設(shè)立賬戶，進(jìn)行明細(xì)核算。

　　第二十五條同業(yè)拆借資金的利息收支，使用“002金融機(jī)構(gòu)往來利息收入”和“022金融機(jī)構(gòu)往來利息支出”科目進(jìn)行核算，并分別設(shè)立“同業(yè)拆放利息收入”和“同業(yè)拆入利息支出”賬戶進(jìn)行明細(xì)核算。

　　第七章統(tǒng)計(jì)分析

　　第二十六條市場行情分析。交易員在每日、每周、每月、每季、每年交易結(jié)束后，要及時(shí)繪制出同業(yè)拆借市場行情分析圖表（上前僅限于利率變動(dòng)成交量圖表），并按月、季進(jìn)行文字分析。

　　第二十七條統(tǒng)計(jì)分析。后臺(tái)業(yè)務(wù)員要按月提供同業(yè)拆借業(yè)務(wù)月報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)分析報(bào)告。

　　第八章附則

　　第二十八條中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)、同業(yè)間債券回購業(yè)務(wù)暫按本規(guī)定中的審批程序和逐筆報(bào)批制度執(zhí)行。

　　第二十九條本規(guī)定的解釋權(quán)歸總行綜合計(jì)劃部。

　　第三十條本規(guī)定自批準(zhǔn)之日起執(zhí)行。