第一條為了規(guī)范中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款業(yè)務(wù)，依據(jù)《銀行賬戶(hù)管理辦法》、《支付結(jié)算辦法》、《人民幣單位存款管理辦法》及《中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款章程》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱(chēng)協(xié)定存款，是指可以開(kāi)立基本存款賬戶(hù)或一般存款賬戶(hù)的中華人民共和國(guó)境內(nèi)的法人及其他組織（以下簡(jiǎn)稱(chēng)單位）與中國(guó)建設(shè)銀行簽訂《中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款合同》，在基本存款賬戶(hù)或一般存款賬戶(hù)之上開(kāi)立具有結(jié)算和協(xié)定存款雙重功能的協(xié)定存款賬戶(hù)，并約定基本存款額度，由銀行將協(xié)定存款賬戶(hù)中超過(guò)該額度的部分按協(xié)定存款利率單獨(dú)計(jì)息的一種存款方式。

　　第三條只有在中國(guó)建設(shè)銀行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)或一般存款賬戶(hù)，且開(kāi)戶(hù)期限已滿(mǎn)一個(gè)季度的單位才能申請(qǐng)辦理協(xié)定存款，但對(duì)雙大客戶(hù)，經(jīng)辦行可根據(jù)具體情況決定。

　　第四條辦理協(xié)定存款的單位，須向所在地經(jīng)辦行提出申請(qǐng)，雙方簽訂《中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款合同》（見(jiàn)附件一），辦理協(xié)定存款賬戶(hù)。

　　第五條《中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款合同》應(yīng)由存款單位的法定代表人或授權(quán)代理人與建設(shè)銀行經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人共同簽訂。

　　第六條《中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款合同》的雙方當(dāng)事人以存款單位協(xié)定存款賬戶(hù)所對(duì)應(yīng)的基本存款賬戶(hù)或一般存款賬戶(hù)日均存款余額作為基本存款額度，以萬(wàn)元為單位，但基本存款額度不得低于人民幣50萬(wàn)元。日均存款余額的計(jì)算期限，對(duì)于已開(kāi)立基本存款賬戶(hù)或一般存款賬戶(hù)超過(guò)一年的，按一年計(jì)算；對(duì)于已開(kāi)立基本存款賬戶(hù)或一般存款賬戶(hù)滿(mǎn)一季度不滿(mǎn)一年的，按實(shí)際天數(shù)計(jì)算。

　　第七條《中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款合同》的有效期為一年。合同期滿(mǎn)，如雙方均未書(shū)面提出終止或修改合同，即視為自動(dòng)延期，原協(xié)定存款賬戶(hù)繼續(xù)使用。

　　第八條合同期滿(mǎn)，存款單位需要銷(xiāo)戶(hù)，必須于距合同到期日10天前向經(jīng)辦行提出書(shū)面銷(xiāo)戶(hù)通知（見(jiàn)附件二），并于到期日辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。經(jīng)辦行將協(xié)定存款賬戶(hù)的存款本息結(jié)清后，全部轉(zhuǎn)入基本存款賬戶(hù)或一般存款賬戶(hù)，同時(shí)協(xié)定存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)。

　　第九條合同期內(nèi)，存款單位原則上不得要求銷(xiāo)戶(hù)，如遇特殊情況，須向經(jīng)辦行提交書(shū)面銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)（見(jiàn)附件三），經(jīng)辦行在收到銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)后五個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)。經(jīng)辦行審核批準(zhǔn)后，按前條規(guī)定辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

　　第十條經(jīng)辦行按季對(duì)協(xié)定存款賬戶(hù)結(jié)息。協(xié)定存款賬戶(hù)中基本存款額度以?xún)?nèi)的存款按結(jié)息日活期存款利率計(jì)息；超過(guò)基本存款額度的存款按結(jié)息日中國(guó)人民銀行公布的協(xié)定存款利率計(jì)息。

　　第十一條對(duì)協(xié)定存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)的，如果在結(jié)息日銷(xiāo)戶(hù)，超過(guò)基本存款額度的存款按協(xié)定存款利率計(jì)息；如果不在結(jié)息日銷(xiāo)戶(hù)，超過(guò)基本存款額度的存款從上一結(jié)息日起到銷(xiāo)戶(hù)日止，不再按協(xié)定存款利率計(jì)息，而按銷(xiāo)戶(hù)日活期存款利率計(jì)息。

　　第十二條經(jīng)辦行對(duì)協(xié)定存款賬戶(hù)進(jìn)行日常管理，不得為存款單位在協(xié)定存款賬戶(hù)上辦理透支業(yè)務(wù)。在辦理支付業(yè)務(wù)時(shí)，若協(xié)定存款賬戶(hù)的余額（大于零）低于基本存款額度，不屬于透支，不得對(duì)出票人處以罰款；若協(xié)定存款賬戶(hù)的余額不足以支付票款時(shí)，則不予辦理。

　　第十三條經(jīng)辦行不得違規(guī)辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)，否則取消其開(kāi)辦資格，并對(duì)違規(guī)人員按照《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理的暫行辦法》予以處罰。

　　第十四條經(jīng)辦行會(huì)計(jì)人員應(yīng)按規(guī)定及時(shí)同存款單位對(duì)賬。

　　第十五條協(xié)定存款根據(jù)“一個(gè)賬戶(hù)、一個(gè)余額、兩個(gè)結(jié)息積數(shù)、兩種利率”的管理方式，將賬戶(hù)余額按合同規(guī)定的“基本存款額度”分為兩部分，賬戶(hù)余額小于或等于“基本存款額度”的部分是所形成的“結(jié)算存款累計(jì)積數(shù)”，按活期存款利率計(jì)算存款利息，賬戶(hù)余額大于“基本存款額度”的部分所形成的“協(xié)定存款累計(jì)積數(shù)”，按協(xié)定存款利率計(jì)算存款利息。該賬戶(hù)日常核算仍按《中國(guó)建設(shè)銀行會(huì)計(jì)核算手續(xù)》執(zhí)行，《單位協(xié)定存款合同》與“開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”一起專(zhuān)夾保管。

　　第十六條各一級(jí)分行開(kāi)辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)必須報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中袀浒浮?/P>

　　第十七條本辦法由中國(guó)建設(shè)銀行總行負(fù)責(zé)解釋。

　　第十八條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

　　附件1：

中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款合同

　　（格式文本）

　　甲方：

　　乙方：中國(guó)建設(shè)銀行行甲、乙雙方就開(kāi)立人民幣協(xié)定存款事宜達(dá)成如下協(xié)議：

　　一、甲方在乙方開(kāi)立人民幣協(xié)定存款賬戶(hù)，雙方依照《中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款章程》和《中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款管理辦法》的規(guī)定辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)。

　　二、甲方在乙方開(kāi)立協(xié)定存款賬戶(hù)的賬號(hào)：＿＿＿＿，其基本存款額度為人民幣（大寫(xiě)）＿＿＿＿萬(wàn)。

　　三、甲方承諾不在協(xié)定存款賬戶(hù)上辦理透支業(yè)務(wù)。

　　四、乙方按季對(duì)甲方協(xié)定存款賬戶(hù)進(jìn)行結(jié)息。協(xié)定存款賬戶(hù)中基本存款額度以?xún)?nèi)的存款按結(jié)息日活期存款利率計(jì)息；超過(guò)基本存款額度的存款按結(jié)息日中國(guó)人民銀行公布的協(xié)定存款利率計(jì)息。

　　五、對(duì)協(xié)定存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)的，如果在結(jié)息日銷(xiāo)戶(hù)，超過(guò)基本存款額度的存款按協(xié)定存款利率計(jì)息；如果不在結(jié)息日銷(xiāo)戶(hù)，超過(guò)基本存款額度的存款從上一結(jié)息日起到銷(xiāo)戶(hù)日止，不再按協(xié)定存款利率計(jì)息，而按銷(xiāo)戶(hù)日活期存款利率計(jì)息。

　　六、雙方應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時(shí)對(duì)賬。

　　七、本合同的有效期為一年。合同期滿(mǎn)，如雙方均未書(shū)面提出終止或修改合同，本合同自動(dòng)延期，其協(xié)定存款賬戶(hù)繼續(xù)使用。

　　八、合同期滿(mǎn)，甲方需要銷(xiāo)戶(hù)，必須于距合同到期日10天前向乙方提出書(shū)面銷(xiāo)戶(hù)通知，并于到期日辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。乙方將甲方協(xié)定存款賬戶(hù)的存款本息結(jié)清后，全部轉(zhuǎn)入甲方在乙方的基本存款賬戶(hù)或一般存款賬戶(hù)，同時(shí)協(xié)定存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)。

　　九、合同期內(nèi)，甲方原則上不得要求銷(xiāo)戶(hù)，如遇特殊情況，須向乙方提交書(shū)面銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)，乙方在收到銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)后五個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)。乙方審核批準(zhǔn)后，按前條規(guī)定為甲方辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

　　十、本合同不得質(zhì)押，且不具任何證明之作用。

　　十一、本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。

　　十二、本合同經(jīng)雙方蓋章、簽字后，自年月日起生效。

　　甲方：乙方：

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　　法定代表人：經(jīng)辦行負(fù)責(zé)人：

　?。ɑ蚴跈?quán)代理人）

　　年月日年月日

　　附件2：

中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位協(xié)定存款銷(xiāo)戶(hù)通知

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　　中國(guó)建設(shè)銀行行：

　　本單位需將年月日在貴行開(kāi)立的人民幣協(xié)定存款賬戶(hù)，賬號(hào)：＿＿＿＿，金額為人民幣（大寫(xiě)）：＿＿＿＿予以結(jié)清，并將結(jié)后余額轉(zhuǎn)入在貴行開(kāi)立的人民幣＿＿＿＿（基本存款賬戶(hù)或一般存款賬戶(hù)），賬號(hào)：＿＿＿＿。請(qǐng)予辦理。

　　特此通知。

　　單位名稱(chēng)：經(jīng)辦行確認(rèn)：

　　（單位蓋章）（單位蓋章）

　　法定代表人：

　?。ɑ蚴跈?quán)代理人）

　　年 月 日 年 月 日

　　附件3：

提前銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)

　?。ǜ袷轿谋荆?/P>

　　中國(guó)建設(shè)銀行＿＿＿＿行：

　　我單位因?yàn)椋撸撸撸撸ㄕf(shuō)明提前銷(xiāo)戶(hù)的原因），申請(qǐng)將年月日在貴行開(kāi)立的人民幣協(xié)定存款賬戶(hù)，賬號(hào)：＿＿＿＿，金額為人民幣（大寫(xiě)）：＿＿＿＿＿予以結(jié)清，并將結(jié)后余額轉(zhuǎn)入本單位在貴行開(kāi)立的人民幣＿＿＿＿（基本存款賬戶(hù)或一般存款賬戶(hù)），賬號(hào)：＿＿＿＿之中。請(qǐng)予批準(zhǔn)。

　　申請(qǐng)單位簽章：

　　年 月 日

　　經(jīng)辦行審批意見(jiàn)（蓋章）：

　　年 月 日