建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行，蘇州市分行、浦東分行、杭州分行、三峽分行：

　　為了完善金融服務(wù)，籌集社會(huì)資金，支持國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)，根據(jù)中國(guó)人民銀行銀復(fù)〔1997〕505號(hào)文件精神，總行決定在全行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)辦單位通知存款業(yè)務(wù)。現(xiàn)將《中國(guó)建設(shè)銀行單位通知存款辦法》印發(fā)你行，并就其中有關(guān)問(wèn)題補(bǔ)充通知如下，請(qǐng)一并轉(zhuǎn)知所屬遵照?qǐng)?zhí)行。

　　一、關(guān)于開(kāi)戶問(wèn)題。辦理通知存款的單位需出示當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正（副）本或持單位介紹信，在銀行開(kāi)立單位通知存款賬戶，并預(yù)留印鑒。印鑒應(yīng)包括單位財(cái)務(wù)專(zhuān)用章或公章，以及法定代表人或其授權(quán)的代理人的名章和財(cái)會(huì)人員名章。開(kāi)戶銀行在確定存入的款項(xiàng)收妥后，據(jù)此開(kāi)具中國(guó)建設(shè)銀行單位通知存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)（附二）一式兩聯(lián)，第一聯(lián)開(kāi)戶銀行留底，第二聯(lián)銀行蓋章后交單位，單位提取存款時(shí)交回。

　　二、關(guān)于提取部分存款的問(wèn)題。存款單位提取部分存款時(shí)，開(kāi)戶銀行需在存款單位出示的中國(guó)建設(shè)銀行單位通知存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)（第二聯(lián)）和對(duì)應(yīng)的第一聯(lián)（開(kāi)戶行留底）上作支取記錄后，將第二聯(lián)交回存款單位。若提取部分存款記錄不夠填寫(xiě)時(shí)，可同時(shí)收回原中國(guó)建設(shè)銀行單位通知存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)，換開(kāi)新的中國(guó)建設(shè)銀行單位通知存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)，其中賬號(hào)、戶名、開(kāi)戶存入金額、開(kāi)戶時(shí)間等要素與原證實(shí)書(shū)一致，并填寫(xiě)原證實(shí)書(shū)編號(hào)。

　　三、關(guān)于會(huì)計(jì)科目及核算手續(xù)問(wèn)題。為準(zhǔn)確反映全行通知存款，增設(shè)“297單位通知存款”會(huì)計(jì)科目，該科目核算企、事業(yè)單位存入的單位通知存款，本科目分別按單位、存入日期設(shè)存款戶，存入時(shí)記貸發(fā)方，支取時(shí)記借方。該科目排列在試算平衡表第2頁(yè)第25行，統(tǒng)計(jì)在試算平衡表中“企業(yè)性存款”小計(jì)項(xiàng)。歸屬我行資產(chǎn)負(fù)債表的“短期存款”項(xiàng)目，歸屬人民銀行資產(chǎn)負(fù)債表的“短期存款”項(xiàng)目。

　　單位通知存款有關(guān)會(huì)計(jì)核算比照單位定期存款的核算手續(xù)辦理。取款時(shí)，必須查驗(yàn)3天前向開(kāi)戶銀行提交的中國(guó)建設(shè)銀行單位通知存款取款通知書(shū)（附三），不按規(guī)定通知書(shū)支取通知存款的，應(yīng)按活期存款利率計(jì)付利息。取款單位填制的支取憑證應(yīng)使用《支付結(jié)算辦法》規(guī)定的結(jié)算憑證，單位通知存款取款通知書(shū)作其附件。中國(guó)建設(shè)銀行單位通知存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)作重要空白憑證管理。

　　四、關(guān)于存款掛失的問(wèn)題。存款單位如遺失中國(guó)建設(shè)銀行單位通知存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)，必須持單位公函及原存款預(yù)留印鑒向開(kāi)戶銀行申請(qǐng)辦理掛失。開(kāi)戶銀行確認(rèn)存款未被支取，方可受理掛失。單位存款在開(kāi)戶銀行受理掛失前，銀行已按正常操作程序進(jìn)行了審核并未發(fā)現(xiàn)不符而被支取的，開(kāi)戶銀行不承擔(dān)責(zé)任。開(kāi)戶銀行受理掛失7日后，存款單位須持正式申請(qǐng)函，按上述第一條要求，補(bǔ)辦中國(guó)建設(shè)銀行單位通知存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)。

　　各行開(kāi)辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案，并嚴(yán)格執(zhí)行中國(guó)人民銀行有關(guān)利率規(guī)定。對(duì)開(kāi)辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題，各行要及時(shí)上報(bào)總行。本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。

　　附一：

中國(guó)建設(shè)銀行單位通知存款辦法

　　第一條　為了完善金融服務(wù)，滿足企事業(yè)單位的業(yè)務(wù)需求，籌集社會(huì)資金，支持國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)，特制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱(chēng)單位通知存款，是指存款單位不約定存期，在支取時(shí)需事先通知存款銀行的一種人民幣存款。

　　第三條　單位通知存款的存款對(duì)象為中華人民共和國(guó)境內(nèi)的法人及其他組織（以下簡(jiǎn)稱(chēng)單位）。

　　第四條　單位通知存款實(shí)行賬戶管理，其賬戶不得作結(jié)算戶使用。

　　第五條　通知存款起存金額為人民幣50，000元。存款單位必須一次存入，一次或分次支取。

　　第六條　單位通知存款的存期為7天、15天、1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月、1年，共八個(gè)檔次。

　　第七條　單位通知存款利率依據(jù)中國(guó)人民銀行有關(guān)利率規(guī)定確定。

　　第八條　單位通知存款存取時(shí)，存期不足7天的，按支取日掛牌公告的活期利率計(jì)付利息；全部支取的，整個(gè)存期按支取日掛牌公告的相應(yīng)檔次的利率計(jì)付利息，利隨本清，不計(jì)復(fù)利；部分支取的，支取部分整個(gè)存期按支取日掛牌公告的相應(yīng)檔次的利率計(jì)付利息，留存部分從開(kāi)戶日起計(jì)算存期。

　　第九條　中國(guó)建設(shè)銀行為開(kāi)立通知存款的單位開(kāi)具《中國(guó)建設(shè)銀行單位通知存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)》。

　　第十條　存款單位需要支取存款，必須提前3天（以銀行簽收的時(shí)間為準(zhǔn)）向開(kāi)戶銀行提交中國(guó)建設(shè)銀行單位通知存款取款通知書(shū)。

　　第十一條　存款單位支取存款時(shí)，須出示中國(guó)建設(shè)銀行單位通知存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)，填寫(xiě)付款憑證，并加蓋預(yù)留印鑒，經(jīng)開(kāi)戶銀行審核無(wú)誤后將支取存款本息轉(zhuǎn)入本單位其他存款賬戶，不能支取現(xiàn)金。

　　第十二條　存款單位一次提取全部存款時(shí)，由開(kāi)戶銀行收回中國(guó)建設(shè)銀行單位通知存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)，并辦理銷(xiāo)戶手續(xù)；存款單位提取部分存款時(shí)，未取部分余額若低于開(kāi)戶起存金額，則予以銷(xiāo)戶。

　　第十三條　本辦法由中國(guó)建設(shè)銀行總行負(fù)責(zé)解釋?zhuān)薷臅r(shí)亦同。

　　附二：

中國(guó)建設(shè)銀行單位通知存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)（參考文本）

　　編號(hào)：

┌──────────────────────────────────┐
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│賬號(hào)：＿＿＿＿＿＿　　戶名：＿＿＿＿＿＿　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　┌┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┬┐　│
│開(kāi)戶存入金額(大寫(xiě))：＿＿＿＿＿＿　　　││││││││││││││　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　└┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┴┘　│
│開(kāi)戶時(shí)間：＿＿＿＿＿＿　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　開(kāi)戶銀行(經(jīng)辦行)蓋章　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　備注：原證實(shí)書(shū)編號(hào)：＿＿＿＿　　　　　│
│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├──┬──┬───────┬───┬──────┬────┬────┤
│　　│日期│支出金額（元）│利率　│　余額（元）│　操作　│　復(fù)核　│
│提取├──┼───────┼───┼──────┼────┼────┤
│　　│　　│　　　　　　　│　　　│　　　　　　│　　　　│　　　　│
│　　├──┼───────┼───┼──────┼────┼────┤
│部分│　　│　　　　　　　│　　　│　　　　　　│　　　　│　　　　│
│　　├──┼───────┼───┼──────┼────┼────┤
│　　│　　│　　　　　　　│　　　│　　　　　　│　　　　│　　　　│
│存款├──┼───────┼───┼──────┼────┼────┤
│　　│　　│　　　　　　　│　　　│　　　　　　│　　　　│　　　　│
│　　├──┼───────┼───┼──────┼────┼────┤
│記錄│　　│　　　　　　　│　　　│　　　　　　│　　　　│　　　　│
│　　├──┼───────┼───┼──────┼────┼────┤
│　　│　　│　　　　　　　│　　　│　　　　　　│　　　　│　　　　│
├──┴──┴───────┴───┴──────┴────┴────┤
│　說(shuō)明：1.本證實(shí)書(shū)僅對(duì)存款人證實(shí)，不得作為質(zhì)押和支取存款的權(quán)利憑證。│
│　　　　2.存款人取款時(shí)，需出示證實(shí)書(shū)，并作支取記錄?！　　　　　　　々?BR>│　　　　3.銷(xiāo)戶時(shí)，必須交回本證實(shí)書(shū)?！　　　　　　　　　　　　　　　々?BR>│　　　　4.本證實(shí)書(shū)涂改無(wú)效?！　　　　　　　　　　　　　　　　　　　々?BR>├──────────────────────────────────┤
│　　出納　　　　復(fù)核　　　記賬　　　　　　　　　　　事后稽核　　　　│
└──────────────────────────────────┘
　　第一聯(lián)：開(kāi)戶銀行留底。　　　　規(guī)格：13厘米×18.5厘米

　　第二聯(lián)：銀行蓋章后交單位，單位提取存款時(shí)交回。

　　附三：

中國(guó)建設(shè)銀行單位通知存款取款通知書(shū)

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　　我單位在你行的通知存款，賬號(hào)：＿＿＿＿，因需要用款，定于＿＿月＿＿日支取人民幣（大寫(xiě)）＿＿＿＿，特此通知。

　　存款單位簽章（預(yù)留印鑒）
年　月　日