各省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市人民政府，國務(wù)院有關(guān)部委、有關(guān)直屬機(jī)構(gòu)：

　　為規(guī)范我行承辦的外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對(duì)轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目的管理，更好地使用外國政府貸款促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展，維護(hù)國家對(duì)外信譽(yù)，我行根據(jù)國家金融及利用外資等有關(guān)法律法規(guī)和政策，結(jié)合轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，制定了《中國進(jìn)出口銀行外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理暫行辦法》?，F(xiàn)將該辦法寄送你們，并請(qǐng)轉(zhuǎn)發(fā)你?。ㄊ?、自治區(qū)）計(jì)委、外經(jīng)貿(mào)委（廳）和財(cái)政廳（局）等有關(guān)部門。

　　中國進(jìn)出口銀行
　　一九九六年十月二十五日

中國進(jìn)出口銀行外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為加強(qiáng)對(duì)外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的管理，維護(hù)國家對(duì)外信譽(yù)，更有效地使用外國政府貸款，提高貸款資產(chǎn)質(zhì)量，依照我國金融及利用外資等有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，特制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱外國政府貸款是指受中國政府有關(guān)部門委托，由中國進(jìn)出口銀行（以下簡(jiǎn)稱進(jìn)出口銀行）負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸的外國政府向我國政府提供的優(yōu)惠貸款，以及外國政府提供的優(yōu)惠貸款或贈(zèng)款與外國銀行或其它金融機(jī)構(gòu)提供的出口信貸或商業(yè)貸款組成的混合貸款（以下均簡(jiǎn)稱政府貸款）。其中日本政府貸款包括日本政府項(xiàng)目貸款和“黑字還流”貸款。

　　第二章　貸款對(duì)象和使用范圍

　　第三條　政府貸款的轉(zhuǎn)貸對(duì)象為中國境內(nèi)的、經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)（或主管機(jī)關(guān)）核準(zhǔn)登記的企（事）業(yè)法人或政府部門（以下均簡(jiǎn)稱借款人）。

　　第四條　政府貸款通常限用于貸款項(xiàng)目商務(wù)合同項(xiàng)下的資本貨物的采購和技術(shù)、服務(wù)的提供，如經(jīng)中外雙方協(xié)議約定，也可用于項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)貸款利息及費(fèi)用的支付。

　　第三章　貸款的條件與原則

　　第五條　貸款項(xiàng)目必須納入國家或地方的利用外資計(jì)劃、基本建設(shè)計(jì)劃和技術(shù)改造計(jì)劃。根據(jù)貸款限額、項(xiàng)目單位隸屬關(guān)系及項(xiàng)目性質(zhì)，貸款項(xiàng)目必須按國家有關(guān)利用外國政府貸款的規(guī)定，報(bào)經(jīng)地方及國家有關(guān)政府部門批準(zhǔn)。

　　第六條　貸款項(xiàng)目必須列入中國政府與貸款國政府共同商定的項(xiàng)目清單（日本政府黑字還流貸款項(xiàng)目除外）。

　　第七條　貸款項(xiàng)目必須符合國家產(chǎn)業(yè)政策，有利于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的優(yōu)化；有利于提高行業(yè)技術(shù)水平，促進(jìn)產(chǎn)品出口或替代進(jìn)口；或有利于改善公共基礎(chǔ)設(shè)施狀況；有利于國計(jì)民生和國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；具有一定的經(jīng)濟(jì)效益或顯著的社會(huì)效益。

　　第八條　項(xiàng)目配套條件齊備。項(xiàng)目的國內(nèi)配套資金、設(shè)備、廠房、供水、能源、交通和原材料等須逐項(xiàng)安排落實(shí)。

　　第九條　還款確有保證。借款人必須具有償還貸款本息和支付貸款費(fèi)用的能力，并明確可靠的還款來源及計(jì)劃安排。

　　第十條　還貸擔(dān)保須合法、可靠、有效。借款人必須提供經(jīng)進(jìn)出口銀行認(rèn)可的下列一種或幾種方式的還貸擔(dān)保：

　　1、省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政機(jī)關(guān)或國務(wù)院有關(guān)部、委、局提供的還貸保證；

　　2、省級(jí)分行以上或經(jīng)總行授權(quán)的銀行或其它金融機(jī)構(gòu)提供的還貸保證；

　　3、具有擔(dān)保資格和能力的其它企業(yè)法人提供的還貸保證；

　　4、借款人或第三人提供的財(cái)產(chǎn)抵押；

　　5、進(jìn)出口銀行認(rèn)可的其它擔(dān)保方式。

　　采取上述第1種方式擔(dān)保的，須由保證人向進(jìn)出口銀行出具書面還貸保證文件，采用上述經(jīng)2種至第5種擔(dān)保方式的，須由保證人或抵押人與進(jìn)出口銀行以書面形式訂立保證合同或抵押合同。

　　第十一條　舊債不還，新貸不放。借款人必須對(duì)進(jìn)出口銀行無逾期債務(wù)，借款人所在省、市、自治區(qū)或部門內(nèi)的其他借款人無嚴(yán)重拖欠進(jìn)出口銀行政府貸款的債務(wù)。借款人所在地方或部門須設(shè)立政府貸款專項(xiàng)償債基金，能保證按時(shí)償還外債。

　　第十二條　進(jìn)出口銀行按照“脫鉤轉(zhuǎn)貸”的原則對(duì)政府貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸，具體轉(zhuǎn)貸條件將視外方貸款條件、項(xiàng)目所在地區(qū)的自然條件、經(jīng)濟(jì)狀況和項(xiàng)目特點(diǎn)等具體情況確定。

　　第四章　貸款的申請(qǐng)和審查

　　第十三條　借款人申請(qǐng)轉(zhuǎn)貸政府貸款，應(yīng)向進(jìn)出口銀行提出書面申請(qǐng)，并根據(jù)項(xiàng)目情況和需要提交以下文件和材料（以下簡(jiǎn)稱項(xiàng)目基本文件）：

　　一、轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)表；

　　二、借款人營業(yè)執(zhí)照或法人資格證明；

　　三、國家計(jì)委、國家經(jīng)貿(mào)委及外經(jīng)貿(mào)部的有關(guān)批準(zhǔn)文件；

　　四、項(xiàng)目建議書及其批復(fù)；

　　五、可行性研究報(bào)告及其批復(fù)；

　　六、國內(nèi)配套資金及貸款費(fèi)用落實(shí)證明；

　　七、還貸資金來源證明及還款計(jì)劃；

　　八、還貸保證或還貸保證（或財(cái)產(chǎn)抵押）合同；

　　九、省級(jí)以上計(jì)委出具的協(xié)調(diào)還貸承諾函；

　　十、經(jīng)財(cái)政部門或會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所核準(zhǔn)的、借款人最近二至三年的年度財(cái)務(wù)報(bào)表及當(dāng)年的近期財(cái)務(wù)報(bào)表；

　　十一、抵押財(cái)產(chǎn)證明原件及其抵押登記和投保文件；

　　十二、中國人民銀行發(fā)給借款人（企業(yè)法人）的貸款證；

　　十三、商務(wù)合同或采購清單（無中文本的，除提交外文本以外，還需提交需審核部分的中譯文）；

　　十四、申請(qǐng)日本政府項(xiàng)目貸款，除上述一至十三項(xiàng)文件的材料外，還須提交：

　　1、中國國際工程咨詢公司等國家認(rèn)可的評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)項(xiàng)目的評(píng)估報(bào)告；

　　2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的貸款人年終審計(jì)報(bào)告；

　　十五、申請(qǐng)日本政府“黑字還流”貸款，除上述一至十三項(xiàng)文件材料外，還須提交項(xiàng)目概況表；

　　十六、審查所需其它材料。

　　第十四條　進(jìn)出口銀行轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)部門（以下簡(jiǎn)稱轉(zhuǎn)貸部門）依據(jù)項(xiàng)目基本文件及第三章所列各項(xiàng)基本條件對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的審查并提出審查報(bào)告。在項(xiàng)目基本文件齊備的條件下，轉(zhuǎn)貸部門應(yīng)在八十個(gè)工作日內(nèi)完成本部門的項(xiàng)目審查工作。對(duì)審查合格的項(xiàng)目，轉(zhuǎn)貸部門將其移交進(jìn)出口銀行項(xiàng)目評(píng)審業(yè)務(wù)部門（以下簡(jiǎn)稱評(píng)審部門）評(píng)審。對(duì)貸款金額大、期限長(zhǎng)、情況復(fù)雜的項(xiàng)目，進(jìn)出口銀行須派人進(jìn)行實(shí)地貸前考查。

　　第十五條　項(xiàng)目經(jīng)評(píng)審部門評(píng)審?fù)ㄟ^后提交進(jìn)出口銀行項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)審議。對(duì)審議通過的項(xiàng)目，轉(zhuǎn)貸部門根據(jù)評(píng)審委員會(huì)的批準(zhǔn)文件，通知外經(jīng)貿(mào)部提請(qǐng)外國政府或金融機(jī)構(gòu)正式承諾。

　　第十六條　對(duì)按本辦法第十四、十五條規(guī)定未通過評(píng)審的項(xiàng)目，轉(zhuǎn)貸部門將評(píng)審意見通知外經(jīng)貿(mào)部和貸款申請(qǐng)人。對(duì)已經(jīng)批準(zhǔn)的轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目，借款人若提出增加貸款額，仍須按以下程序重新申請(qǐng)和審批。

　　第五章　轉(zhuǎn)貸協(xié)議的簽訂與生效

　　第十七條　貸款協(xié)議的簽訂。項(xiàng)目經(jīng)外國政府或金融機(jī)構(gòu)正式承諾后，由外經(jīng)貿(mào)部或受外經(jīng)貿(mào)部委托由進(jìn)出口銀行與外國貸款執(zhí)行機(jī)構(gòu)簽署貸款協(xié)議。屬于外經(jīng)貿(mào)部對(duì)外簽訂的貸款協(xié)議，外經(jīng)貿(mào)部向進(jìn)出口銀行提供協(xié)議副本。

　　第十八條　轉(zhuǎn)貸協(xié)議的簽訂。貸款協(xié)議簽訂后，由進(jìn)出口銀行與借款人簽訂轉(zhuǎn)貸協(xié)議。轉(zhuǎn)貸協(xié)議經(jīng)簽約方簽字蓋章后生效，簽約方保存轉(zhuǎn)貸協(xié)議正、副本各一份，進(jìn)出口銀行應(yīng)向外經(jīng)貿(mào)部提供轉(zhuǎn)貸協(xié)議副本。

　　第十九條　借款人須在國家外匯管理局規(guī)定的期限內(nèi)，持轉(zhuǎn)貸協(xié)議到當(dāng)?shù)赝鈪R管理局辦理外債登記手續(xù)，同時(shí)按規(guī)定開立“外匯（轉(zhuǎn)）貸款還本付息帳戶”。

　　第二十條　轉(zhuǎn)貸協(xié)議項(xiàng)下商務(wù)合同的生效。

　　一、對(duì)日本政府貸款項(xiàng)目，由轉(zhuǎn)貸部門通知項(xiàng)目采購代理單位正式對(duì)外招標(biāo)、簽訂商務(wù)合同，并將合同副本送交進(jìn)出口銀行。經(jīng)轉(zhuǎn)貸部門審核確認(rèn)并通知采購代理單位后，商務(wù)合同生效。

　　二、對(duì)其它國家政府貸款項(xiàng)目，在轉(zhuǎn)貸部門通知采購代理單位后，商務(wù)合同生效。

　　第六章　貸款的使用

　　第二十一條　提款。

　　一、日本政府貸款，借款人委托其采購代理單位向轉(zhuǎn)貸部門提出提款申請(qǐng)，同時(shí)送交商務(wù)合同，經(jīng)轉(zhuǎn)貸部門審核確認(rèn)后書面通知支付行開具信用證，并辦理提款支付手續(xù)。

　　二、其它國家政府貸款，借款人委托其采購代理單位審查賣方提交的單據(jù)，審單無誤后向進(jìn)出口銀行轉(zhuǎn)貸部門提出提款申請(qǐng)。經(jīng)轉(zhuǎn)貸部門復(fù)審確認(rèn)后書面通知外方貸款執(zhí)行機(jī)構(gòu)提款。

　　第二十二條　日本政府貸款項(xiàng)目提款執(zhí)行完畢，轉(zhuǎn)貸部門與借款人簽署還本確認(rèn)書，借款人按確認(rèn)書確認(rèn)的貸款額償還本金。

　　第七章　貸款的償還

　　第二十三條　為保證轉(zhuǎn)貸行對(duì)外還款，借款人須在轉(zhuǎn)貸協(xié)議規(guī)定的付息還本日之前，在其“外匯（轉(zhuǎn)）貸款還本付息帳戶”內(nèi)，存足不少于當(dāng)期還本付息、付費(fèi)所需的資金。

　　第二十四條　轉(zhuǎn)貸部門根據(jù)轉(zhuǎn)貸協(xié)議的約定，按時(shí)計(jì)算應(yīng)收費(fèi)用、應(yīng)收利息或應(yīng)還本金等，并及時(shí)向借款人發(fā)送貸款費(fèi)用支付通知、還本付息通知。

　　第二十五條　轉(zhuǎn)貸部門收到外方貸款執(zhí)行機(jī)構(gòu)的付費(fèi)、付息、還本通知，根據(jù)貸款協(xié)議審核無誤后，及時(shí)辦理對(duì)外匯款。

　　第二十六條　借款人必須按轉(zhuǎn)貸協(xié)議的約定，按時(shí)如數(shù)償還貸款本息，不得以商務(wù)合同執(zhí)行中出現(xiàn)的任何問題或其它任何非貸款方的原因?yàn)橛删芙^履行還本付息的義務(wù)。

　　第二十七條　借款人如未按轉(zhuǎn)貸協(xié)議規(guī)定按期如數(shù)還本付息，進(jìn)出口銀行將按轉(zhuǎn)貸協(xié)議規(guī)定對(duì)拖欠本息計(jì)收逾期利息，并采取下述經(jīng)濟(jì)、行政和法律等多種手段追收欠款：

　　一、依法要求保證人履行保證責(zé)任；

　　二、依法處置抵押物以清償債務(wù)；

　　三、通過司法程序要求借款人或擔(dān)保人還款；

　　四、提請(qǐng)地方政府或國家有關(guān)部門協(xié)調(diào)解決還款；

　　五、其它必要的有效措施。

　　第二十八條　轉(zhuǎn)貸協(xié)議執(zhí)行完畢，借款人應(yīng)向進(jìn)出口銀行通報(bào)項(xiàng)目執(zhí)行情況。進(jìn)出口銀行與借款人確認(rèn)結(jié)清轉(zhuǎn)貸協(xié)議所規(guī)定的債權(quán)債務(wù)后，轉(zhuǎn)貸協(xié)議自行終止。

　　第八章　轉(zhuǎn)貸費(fèi)用的收取

　　第二十九條　進(jìn)出口銀行遵循國家政策性銀行自主保本經(jīng)營、企業(yè)化管理的經(jīng)營方針，按照不高于商業(yè)銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，向借款人計(jì)收轉(zhuǎn)貸管理費(fèi)等有關(guān)費(fèi)用。具體辦法另文規(guī)定。

　　第三十條　進(jìn)出口銀行根據(jù)貸款的性質(zhì)和金額分檔次確定轉(zhuǎn)貸管理費(fèi)費(fèi)率，并考慮項(xiàng)目及其所在地區(qū)的具體情況予以適當(dāng)調(diào)整。進(jìn)出口銀行對(duì)已提取未償還貸款余額，按轉(zhuǎn)貸協(xié)議規(guī)定的費(fèi)率計(jì)收轉(zhuǎn)貸管理費(fèi)，每半年計(jì)收一次。

　　第三十一條　轉(zhuǎn)貸管理費(fèi)原則上按貸款幣種收取，因特殊原因需收其它非貸款幣種的項(xiàng)目，按轉(zhuǎn)貸協(xié)議中的有關(guān)約定辦理。

　　第九章　貸后管理與監(jiān)督

　　第三十二條　進(jìn)出口銀行按貸款項(xiàng)目分別設(shè)立帳務(wù)帳目和業(yè)務(wù)管理臺(tái)帳，及時(shí)、真實(shí)、完整地記錄各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)數(shù)據(jù)，并相互核對(duì)，保證各項(xiàng)項(xiàng)目的準(zhǔn)確性。同時(shí)按國家有關(guān)部門要求和進(jìn)出口銀行內(nèi)部需要做好計(jì)劃統(tǒng)計(jì)管理工作。

　　第三十三條　借款人應(yīng)按轉(zhuǎn)貸協(xié)議約定按時(shí)向轉(zhuǎn)貸部門報(bào)送項(xiàng)目進(jìn)度情況和年度財(cái)務(wù)報(bào)表。進(jìn)出口銀行有權(quán)對(duì)項(xiàng)目實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)影響或可能影響還款的重要情況應(yīng)及時(shí)提出，并視問題的原因、性質(zhì)和程度與中外有關(guān)方面協(xié)調(diào)解決。必要時(shí)可中止項(xiàng)目提款，由此造成的一切損失均由借款承擔(dān)。

　　第三十四條　進(jìn)出口銀行對(duì)項(xiàng)目實(shí)行普遍管理與重點(diǎn)管理相結(jié)合的方式，轉(zhuǎn)貸部門每年應(yīng)根據(jù)實(shí)際需要對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行普遍檢查，對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目或問題應(yīng)進(jìn)行實(shí)地檢查。

　　第三十五條　為減少和避免匯率或利率風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)出口銀行受借款人委托，可代借款人辦理貨幣調(diào)期或利率調(diào)期業(yè)務(wù)。

　　第三十六條　借款人欲實(shí)行承包或租賃、股份制改造、聯(lián)營、合并或兼并、合資或合作、分立、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、解散、破產(chǎn)等，必須按原項(xiàng)目申請(qǐng)渠道分別報(bào)經(jīng)原項(xiàng)目批準(zhǔn)機(jī)關(guān)同意，并經(jīng)進(jìn)出口銀行審查核準(zhǔn)后，按國家有關(guān)規(guī)定辦理債權(quán)保全或清償，并對(duì)轉(zhuǎn)貸協(xié)議做相應(yīng)修訂。

　　第十章　附則

　　第三十七條　轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)所用文件均采用進(jìn)出口銀行制定的下列標(biāo)準(zhǔn)文本格式：

　　一、計(jì)委協(xié)調(diào)還貸承諾函；

　　二、無條件、不可撤銷的還貸擔(dān)保函；

　　三、保證合同；

　　四、財(cái)產(chǎn)抵押合同；

　　五、轉(zhuǎn)貸協(xié)議：

　　1、日本政府項(xiàng)目貸款轉(zhuǎn)貸協(xié)議；

　　2、日本政府“黑字還流”貸款轉(zhuǎn)貸協(xié)議；

　　3、其它國家政府貸款轉(zhuǎn)貸協(xié)議。

　　第三十八條　外國政府或銀行提供的出口信貸和中間貸款等受政府政策影響的商業(yè)貸款的轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)以及外國政府贈(zèng)款管理業(yè)務(wù)依照本辦法有關(guān)條款施行。

　　第三十九條　本辦法由進(jìn)出口銀行負(fù)責(zé)解釋，自1996年11月1日起施行。