各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計劃單列市分行：

　　現(xiàn)將《中國農(nóng)業(yè)銀行遠期信用證業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》印發(fā)給你們，請嚴格按此規(guī)定辦理遠期信用證業(yè)務(wù)。執(zhí)行中有何問題和意見，請及時向總行反映。請將此文轉(zhuǎn)發(fā)轄屬分支行。

　　附：

中國農(nóng)業(yè)銀行遠期信用證業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定

　　第一章　總則

　　第一條　為加強遠期信用證管理，防范風(fēng)險，提高效益，特制定本規(guī)定。

　　第二條　本規(guī)定中所稱遠期信用證系指期限為360天（含360天）以上的進口信用證。

　　第三條　本規(guī)定中所稱開證行系指經(jīng)國家外匯管理局和總行批準，允許開辦國際結(jié)算業(yè)務(wù)的、存貸比例在75％以內(nèi)的各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行及總行營業(yè)部。

　　第四條　本規(guī)定中所稱開證申請人系指經(jīng)工商行政管理部門批準注冊，具有法人資格、實行獨立核算、具有自營進出口權(quán)，并在我行開有基本往來帳戶的公司、企業(yè)等。

　　第五條　本規(guī)定中所稱通知行、議付行系指信譽卓著，與我行往來關(guān)系較好的代理行。

　　第六條　開證行開立單筆遠期信用證的最高限額為一級分行最高金額不超過500萬美元，二級分行最高不超過300萬美元，三級分行最高不超過100萬美元。

　　第七條　我行遠期信用證業(yè)務(wù)實行額度控制、等級管理的原則。各開證行每年開立遠期信用證的總金額以該行上一年度進口開證金額和各分行的級別為基礎(chǔ)核定。總行今后將在每年年初為各分行核定當年各分行可開立遠期信用證總額。該額　度當年核定，當年使用，當年有效。上年度開證金額在3，000萬美元以內(nèi)、開辦國際業(yè)務(wù)時間在一年以內(nèi)及當年新開辦國際業(yè)務(wù)的分（支）行原則上不得經(jīng)營遠期信用證業(yè)務(wù)。

　　本年度各分行可開立遠期信用證總額，一級分行按該行上年進口開證金額的20％核定；二級分行按該行上年進口開證金額的15％核定；三級分行按該行上年進口開證金額的10％核定。（見附件一）

　　根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要超過核定額度后，也可上報總行逐筆審批或增加額度。

　　第二章　開立遠期信用證申報程序

　　第八條　各開證行在開立遠期信用證時，無論金額大小，均需執(zhí)筆報批。

　　第九條　開證行須提前十天向總行國際業(yè)務(wù)部行文申請開立遠期信用證，申報程序如下：

　　一、申請人向開證行提出書面申請；

　　二、開證行受理申請人開證申請并對該信用證條款及有關(guān)項目材料進行認真的審核及評估；

　　三、在與申請人辦理了100％的信用證付款保證手續(xù)后上報總行；

　　四、總行在收到開證行申報材料后二十天內(nèi)給予開證批復(fù)。

　　第三章　申報開立遠期信用證的材料

　　第十條　開證行報送申請開立遠期信用證的材料應(yīng)包括以下內(nèi)容：

　　一、開證行開立遠期信用證的申請報告（行、部發(fā)文）。

　　二、開立遠期信用證的付款保證。開證行為申請人開立遠期信用證，必須采取100％付款保證。付款保證分為以下幾種形式：

　　1.保證金；

　　2.財產(chǎn)抵押：開證行應(yīng)對抵押人的抵押能力、抵押資格進行嚴格審查，防止資產(chǎn)多次抵押。抵押品應(yīng)是不動產(chǎn)且變現(xiàn)能力較強的物品。有關(guān)抵押手續(xù)須經(jīng)公證。

　　3.金融機構(gòu)的擔(dān)保：采用金融機構(gòu)擔(dān)保作為付款保證形式的，該金融機構(gòu)須是我行能夠控制且比較了解的金融機構(gòu)，不得采取跨地區(qū)擔(dān)保。

　　4.企業(yè)間擔(dān)保：我行只接受一級企業(yè)、且該企業(yè)與被擔(dān)保人無上下級關(guān)系和子、母公司關(guān)系的企業(yè)擔(dān)保。

　　5.貸款承諾：采用我行分（支）行貸款承諾作為付款形式的，開證行結(jié)算部門須取得信貸部門出具的信用證到期對外付款貸款保證書，并報總行國際部審核。

　　上述五種保證形式可單獨或混合使用，但必須等值于或超過信用證開證金額。

　　三、開證行向總行出具的到期對外付款承諾書。

　　四、進口貨物的有關(guān)材料。分以下幾種情況：

　　1.進口有關(guān)項目項下的設(shè)備，無論該項目屬于新建、擴建或技改均須提供該項目審批部門的文件和項目評估報告；

　　2.開證行對該項目的評估報告；

　　3.補償貿(mào)易項下的遠期信用證，原則上應(yīng)提供對方銀行出具的客戶履約保函或?qū)Ψ姐y行開立的對開信用證復(fù)本；

　　4.與項目和貿(mào)易有關(guān)的其他材料。

　　五、擬開信用證草本。擬開信用證除基本的單據(jù)要求外，還應(yīng)包括以下內(nèi)容：

　　1.付款條款中應(yīng)詳細訂明付款的期限、付款次數(shù)、利息的計算、每次付款須提示的單據(jù)等內(nèi)容；

　　2.如系補償貿(mào)易項下，還應(yīng)在特殊條款（SPECIAL　CONDI－TIONS）中列明要收到對方履約保函或?qū)﹂_信用證后才生效；

　　3.此外，遠期信用證應(yīng)盡量避免采用堅挺貨幣作為支付幣種；不得開立可轉(zhuǎn)讓遠期信用證；不得向不發(fā)達國家開立遠期信用證。

　　六、遠期信用證的還款計劃。

　　七、其他有關(guān)材料。

　　第四章　總行審批遠期信用證業(yè)務(wù)的程序

　　第十一條　我行對遠期信用證業(yè)務(wù)按項目進行管理。

　　第十二條　總行國際業(yè)務(wù)部收到分行遠期信用證申報材料后，由外匯信貸部門審核以下內(nèi)容：

　　一、該行是否符合第一章第三條的條件；

　　二、該行的遠期信用證額度是否已用完（代理行處定期提供額度情況）；

　　三、遠期信用證申報材料是否齊全；

　　四、項目可行性報告、評估報告；

　　五、項目材料是否合法、合規(guī)。

　　在完成上述審核后，據(jù)以寫出報告，送代理行國際結(jié)算管理部門會簽。

　　第十三條　代理行管理部門在收到外匯信貸管理部門的報告后，將重點審核以下內(nèi)容：

　　一、遠期信用證的付款保證是否符合本規(guī)定第三章第十條第二款的規(guī)定；

　　二、遠期信用證的條款內(nèi)容是否嚴謹、合理。

　　代理行管理部門會簽后，報送總經(jīng)理審批。

　　第十四條　如遠期信用證總金額超過300萬美元，須提交總行國際業(yè)務(wù)部外匯項目審批委員會審批。

　　第十五條　上述審批過程完成后，總行國際部將以正式部發(fā)文批復(fù)分行開立遠期信用證的申請。

　　第五章　遠期信用證開立后的管理

　　第十六條　開證行對遠期信用證應(yīng)加強管理，防范風(fēng)險，在收到本規(guī)定后，應(yīng)制定有關(guān)信用證抵押、擔(dān)保細則，報總行備案。

　　第十七條　開證行開出遠期信用證后，應(yīng)將信用證項下的有關(guān)項目視同外匯貸款項目管理，申請人應(yīng)定期向銀行報送項目進度、生產(chǎn)情況、財務(wù)報表。

　　第十八條　開證行對外應(yīng)嚴格審核國外議付行提交的單據(jù)；在對外承兌前，應(yīng)與申請人簽字對外承兌協(xié)議。

　　第十九條　開證行在每次對外付款到期前一個月，即應(yīng)開始準備款項，以保證已承兌遠期信用證項下對外付款準確、及時、安全。

　　第二十條　對于開證幣種與收取的保證金幣種不一致的遠期信用證，開證行開出遠期信用證后，應(yīng)采取相應(yīng)的外匯匯率保值措施，以防范匯率風(fēng)險。

　　第二十一條　開證行應(yīng)于每年12月31日前向總行上報本年度開立的遠期信用證金額、筆數(shù)、項目情況及對外付款情況。

　　第二十二條　開證行應(yīng)建立完備的遠期信用證管理檔案。

　　第六章　對違反遠期信用證管理規(guī)定的處罰

　　第二十三條　對不按規(guī)定辦理遠期信用證業(yè)務(wù)的開證行，總行將視情節(jié)輕重追究有關(guān)當事人的責(zé)任，并對開證行實行降低授權(quán)級別，取消對外有權(quán)簽字權(quán)及停止遠期信用證業(yè)務(wù)等處罰。對由于違章操作，造成我行信譽或資金嚴重損失的開證行和責(zé)任人，將提交有關(guān)部門嚴肅處理。

　　第七章　附則

　　第二十四條　各分行可依據(jù)本規(guī)定制定實施細則，并轉(zhuǎn)發(fā)轄屬分（支）行。

　　第二十五條　本規(guī)定由總行國際業(yè)務(wù)部負責(zé)解釋、修改。

　　第二十六條　本規(guī)定自發(fā)布之日起執(zhí)行。原農(nóng)銀外（1994）45號《關(guān)于遠期信用證管理的有關(guān)規(guī)定》同時廢止。

　　附表：

中國農(nóng)業(yè)銀行開立遠期信用證額度表（1995年）

　　單位：萬美元

┌────────┬───────┬─────────┬───────┐
│　　分　　行　　│1994年進口開證│　遠期信用證額度　│可開立遠期信用│
│　　　　　　　　│　　金額　　　│　　　比例　　　　│　　證金額　　│
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│總行營業(yè)部　　　│　　　　4.229 │　　　　20%　　　 │　　　　　846 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│北京　　　　　　│　　　　11,752│　　　　20%　　　 │　　　　2.350 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│天津　　　　　　│　　　　4,765 │　　　　20%　　　 │　　　　　952 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│河北　　　　　　│　　　　4,076 │　　　　15%　　　 │　　　　　611 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│山西　　　　　　│　　　　　253 │　　　　10%　　　 │　　　　　　25│
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│內(nèi)蒙　　　　　　│　　　　　　　│　　　　　　　　　│　　　　　　　│
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│遼寧　　　　　　│　　　　2,075 │　　　　15%　　　 │　　　　　311 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│吉林　　　　　　│　　　　　942 │　　　　10%　　　 │　　　　　　94│
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│黑龍江　　　　　│　　　　4,935 │　　　　15%　　　 │　　　　　740 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│上?！　　　　　々Α　　　?9,257│　　　　20%　　　 │　　　　5,851 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│江蘇　　　　　　│　　　　26,537│　　　　20%　　　 │　　　　5,307 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│浙江　　　　　　│　　　　6,889 │　　　　20%　　　 │　　　　1,378 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│安徽　　　　　　│　　　　　968 │　　　　10%　　　 │　　　　　　97│
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│福建　　　　　　│　　　　1,198 │　　　　15%　　　 │　　　　　180 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│江西　　　　　　│　　　　　172 │　　　　10%　　　 │　　　　　　17│
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│山東　　　　　　│　　　　12,117│　　　　20%　　　 │　　　　2,422 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│河南　　　　　　│　　　　1,477 │　　　　15%　　　 │　　　　　211 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│湖北　　　　　　│　　　　11,189│　　　　15%　　　 │　　　　1,678 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│湖南　　　　　　│　　　　1,209 │　　　　15%　　　 │　　　　　181 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│廣東　　　　　　│　　　　20,836│　　　　20%　　　 │　　　　4,167 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│廣西　　　　　　│　　　　6,582 │　　　　15%　　　 │　　　　　987 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│海南　　　　　　│　　　　3,095 │　　　　15%　　　 │　　　　　464 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│四川　　　　　　│　　　　12,068│　　　　15%　　　 │　　　　1,810 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│云南　　　　　　│　　　　2,326 │　　　　10%　　　 │　　　　　233 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│貴州　　　　　　│　　　　　　　│　　　　　　　　　│　　　　　　　│
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│陜西　　　　　　│　　　　　447 │　　　　15%　　　 │　　　　　　67│
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│甘肅　　　　　　│　　　　　193 │　　　　10%　　　 │　　　　　　19│
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│青海　　　　　　│　　　　　　　│　　　　　　　　　│　　　　　　　│
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│寧夏　　　　　　│　　　　　　2 │　　　　10%　　　 │　　　　　0.2 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│新疆　　　　　　│　　　　　512 │　　　　15%　　　 │　　　　　　77│
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│重慶　　　　　　│　　　　1,154 │　　　　15%　　　 │　　　　　173 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│大連　　　　　　│　　　　3,273 │　　　　15%　　　 │　　　　　491 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│青島　　　　　　│　　　　3,472 │　　　　15%　　　 │　　　　　520 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│寧波　　　　　　│　　　　10,858│　　　　15%　　　 │　　　　1,628 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│廈門　　　　　　│　　　　17,705│　　　　20%　　　 │　　　　3,540 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│深圳　　　　　　│　　　　13,505│　　　　20%　　　 │　　　　2,700 │
├────────┼───────┼─────────┼───────┤
│　　　　　　　　│　　　　　　　│　　　　　　　　　│　　　　　　　│
└────────┴───────┴─────────┴───────┘

　　注：本額度管理表中所列分行進口開證金額以1994年末數(shù)字為準。

　　各省級分行進口開證統(tǒng)計數(shù)字中含轄屬分支行進口開證統(tǒng)計數(shù)字。

　　1995年度各分行可開立遠期信用證金額，一級分行按該行上年進口開證金額的20％核定；二級分行按該行上年進口開證金額的15％核定；三級分行按該行進口開證金額的10％核定。