各廳、局、國家開發(fā)投資公司籌備組：

　　為加強我行信貸資金管理，規(guī)范資金運營工作，保證國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)重點項目建設(shè)，根據(jù)《國家開發(fā)銀行章程》和中國人民銀行《信貸資金管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)印發(fā)《國家開發(fā)銀行信貸資金管理辦法（試行）》。執(zhí)行過程中有何問題和建議請向資金局及時反映，以便進一步修改完善。

　　附：

國家開發(fā)銀行信貸資金管理辦法（試行）

　　第一章　總則

　　第一條　為加強國家開發(fā)銀行信貸資金（以下簡稱資金）管理，規(guī)范資金運營行為，保證國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)的重點項目建設(shè)，根據(jù)《國家開發(fā)銀行章程》和中國人民銀行《信貸資金管理暫行辦法》，特制訂本辦法。本辦法是國家開發(fā)銀行（以下簡稱本行）資金管理工作的基本制度和依據(jù)。

　　第二條　本辦法適用于本行全部人民幣資金的管理，包括資本金、財政資金、債券資金及其他各種資金。

　　第三條　本行資金管理的宗旨是確保資金安全，保持資金合理流動，提高資金效益，建立長期穩(wěn)定的資金來源，保證重點項目的需要。

　　第四條　本行資金管理的原則是統(tǒng)一管理、統(tǒng)一計劃、統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一核算。

　　一、統(tǒng)一管理。統(tǒng)一管理系指規(guī)范資金運營行為，從資金的請領(lǐng)和籌集、配置和運用、回收和償還，實行統(tǒng)一管理，全程監(jiān)控。

　　二、統(tǒng)一計劃。統(tǒng)一計劃系指根據(jù)國家確定的投資計劃和信貸規(guī)模以及本行的其他資金收入和支出情況，編制資金來源計劃和資金運用計劃，經(jīng)綜合平衡后，形成本行統(tǒng)一的信貸資金計劃。

　　三、統(tǒng)一調(diào)度。統(tǒng)一調(diào)度系指根據(jù)本行信貸計劃和項目的用款進度，對各項資金進行合理配置，統(tǒng)籌平衡，統(tǒng)一調(diào)度，確保資金供應(yīng)。

　　四、統(tǒng)一核算。統(tǒng)一核算系指全部資金運動按照“兩則”、“兩制”和國家開發(fā)銀行財會制度統(tǒng)一組織會計核算，保證資金核算的完整性、準確性、真實性和及時性。

　　第二章　資金的請領(lǐng)與籌集

　　第五條　本行資金來源包括資本金、財政資金、債券資金及其他資金。

　　第六條　本行資本金500億元人民幣為國家資本，由財政部納入國家財政預(yù)算，分四年撥足。資本金主要以軟貸款的形式，按項目配股的需要貸給國家控股公司、中央企業(yè)集團和國家開發(fā)投資公司，由上述企業(yè)對項目參股、控股。本行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中按照保本微利的原則，對資本金實行保全。本行分年度向財政部請領(lǐng)的資本金納入信貸資金，在支出前是本行資金頭寸的組成部分。

　　第七條　財政資金主要包括國家預(yù)算安排的經(jīng)營性建設(shè)基金、原“撥改貸”和經(jīng)營性建設(shè)基金貸款回收的本息及財政貼息資金。按年度納入國家財政預(yù)算的經(jīng)營性建設(shè)基金和財政貼息資金由本行直接同財政部請領(lǐng)和統(tǒng)一掌握使用，原“撥改貸”和經(jīng)營性建設(shè)基金貸款本息由本行統(tǒng)一組織回收和使用。財政資金納入本行信貸資金，在支出前是本行資金頭寸的組成部分。

　　第八條　債券資金由本行按照國家確定的年度債券發(fā)行規(guī)模、期限、利率、發(fā)行對象及方式，向確定的認購機構(gòu)或社會籌集。債券資金主要用于發(fā)放本行的硬貸款。

　　第九條　其他資金包括回收貸款本息、人民銀行臨時借款、同業(yè)拆入資金和本行在經(jīng)營過程中形成的各種資金等，均為本行的信貸資金。此外，本行還要積極開辟新的資金渠道，逐步建立長期穩(wěn)定的資金來源。

　　第三章　資金的配置與使用

　　第十條　為國家重點建設(shè)項目配置資金是本行承擔(dān)的一項重要政策性業(yè)務(wù)。本行資金配置的依據(jù)是國家確定的年度投資計劃和年度信貸規(guī)模。制定本行年度項目貸款計劃的工作，就是在承諾貸款的基礎(chǔ)上為貸款項目配置資金。為貸款項目配置資金是本行綜合計劃部門的一項重要工作。

　　第十一條　本行的資金調(diào)度工作要依據(jù)本行年度和季度貸款計劃、項目用款進度和資金來源的實際情況向重點項目供應(yīng)資金。為保證重點項目的資金需要，根據(jù)信貸部門提供的“匯撥貸款資金申請書”，適時調(diào)度資金，是資金部門的一項重要工作。

　　第十二條　本行資金頭寸是指每一個時點上本行信貸資金的余額。保持合理的資金頭寸，是維系本行正常運營和保證重點項目資金需要的必要條件。頭寸管理的宗旨是保證資金安全，保持資金流動，提高資金效益。

　　第十三條　本行資金運用，主要是對國家確定的基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)的大中型基本建設(shè)、技術(shù)改造等政策性項目及其配套工程發(fā)放貸款。

　　本行貸款分為兩類：軟貸款和硬貸款。

　　第十四條　本行發(fā)放貸款采用兩種形式：

　　一、本行（包括本行辦事機構(gòu)，下同）直接發(fā)放和管理貸款，借款單位與本行簽訂借款合同，并在本行開立貸款帳戶；

　　二、本行委托代理行辦理貸款，借款單位與本行簽訂借款合同，在代理行的經(jīng)辦行開立貸款帳戶，本行對代理行的代理業(yè)務(wù)實行監(jiān)管。

　　第十五條　下列貸款項目由本行直接發(fā)放和管理：

　　一、北京市的貸款項目；

　　二、借款方為國家控股公司、中央企業(yè)集團和國家開發(fā)投資公司的貸款項目；

　　三、中央統(tǒng)借統(tǒng)還的貸款項目；

　　四、其他需要由本行直接發(fā)放的貸款項目。

　　第十六條　本行本著“自愿結(jié)合，平等互利”的原則擇優(yōu)選擇代理行。本行與代理行以委托代理協(xié)議形式明確相互的責(zé)、權(quán)、利關(guān)系。

　　第十七條　凡申請本行貸款的項目，應(yīng)按本行貸款條件進行評審和財務(wù)評估，并經(jīng)貸款委員會審查批準。對符合貸款條件的項目，要按本行貸款辦法簽訂借款合同。

　　第十八條　本行發(fā)放貸款必須實行貸前調(diào)查，貸時審查，貸后檢查制度。

　　第十九條　用于本行基本建設(shè)和業(yè)務(wù)發(fā)展需要的各項支出，要提出支出預(yù)算，納入資金運用計劃，在財務(wù)制度規(guī)定的項目、范圍內(nèi)，嚴格按照經(jīng)批準的支出預(yù)算和財務(wù)計劃控制開支。

　　第四章　資金的回收和償還

　　第二十條　本行回收資金是指回收本行發(fā)放的各種貸款的本息。本行償還資金是指本行對借入的信用資金償還本息。

　　第二十一條　本行發(fā)放的各種貸款，必須嚴格按照貸款管理辦法和借款合同規(guī)定的期限、利率回收貸款本息。這是本行正常經(jīng)營，實現(xiàn)保本微利、保全資本的必要條件。

　　第二十二條　資金回收納入全行信貸綜合平衡。資金回收計劃是年度資金來源計劃的重要組成部分。按照資金回收計劃回收貸款本息是本行信貸部門的重要工作。

　　第二十三條　本行采取信用方式借入的各種資金必須按照約定的期限、利率足額償還本息。這是維護本行社會信譽，保證本行生存和發(fā)展的基本前提。

　　第二十四條　資金償還納入全行信貸綜合平衡。年度資金償還計劃是本行年度資金運用計劃的重要組成部分。按照資金償還計劃償還借款本息是本行資金部門的重要工作。

　　第二十五條　本行資金部門按照年度信貸計劃向信貸部門管理的貸款項目供應(yīng)資金時，應(yīng)根據(jù)信貸部門提供的“匯撥貸款資金申請書”和項目借款合同確定的本金回收額軋差，調(diào)度資金凈額。

　　第二十六條　本行信貸部門對貸款項目配置資金時，對于集團公司、統(tǒng)借統(tǒng)還的經(jīng)濟實體或續(xù)貸項目，實行當(dāng)年新增貸款與回收本金軋差，凈額供應(yīng)資金的辦法，保證貸款資金的按時回收。

　　第二十七條　貸款利息的償還及其辦法，一律按我行有關(guān)扣息辦法執(zhí)行。利息用來建立償債基金，不作為項目貸款的資金來源。

　　第五章　資金工作的組織管理和分工職責(zé)

　　第二十八條　本行資金管理是一項全行性的工作，必須統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，歸口管理，分工負責(zé)，互相協(xié)作。為加強資金管理。本行成立資金工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由主管副行長擔(dān)任組長，其成員由資金局、綜合計劃局、財會局、稽審局和各信貸局局長組成。

　　第二十九條　資金工作領(lǐng)導(dǎo)小組定期召開資金分析會，對資金營運狀況進行分析、研究，并提出改進工作的建議。

　　第三十條　有關(guān)業(yè)務(wù)局在資金工作方面的主要職責(zé)分工是：

　　一、綜合計劃局負責(zé)全行的綜合計劃工作，匯總編制國家開發(fā)銀行資金來源計劃和資金運用計劃并綜合平衡形成本行年度信貸計劃、貸款回收計劃；匯總編制項目投資計劃，負責(zé)年度計劃執(zhí)行中的協(xié)調(diào)、平衡、調(diào)整，并及時提供各種計劃和計劃執(zhí)行情況。

　　二、資金局是全行資金歸口管理部門，負責(zé)編制籌資業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、年度資金來源計劃（包括貸款回收計劃）初步方案，參與計劃編制中有關(guān)資金工作，經(jīng)批準下達后組織實施；組織發(fā)行國家開發(fā)銀行有關(guān)債券，籌集其他各項資金；負責(zé)資金供應(yīng)、調(diào)度與融通工作；制定貸款資金回收辦法，組織貸款資金回收；掌握資金運營情況；向行領(lǐng)導(dǎo)提供資金信息，向有關(guān)局提供本行資金運作情況；經(jīng)辦資金工作領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作，提出加強資金管理的建議和措施。

　　三、財會局是全行財務(wù)管理和會計核算歸口管理部門，負責(zé)核算全行資金，提供資金頭寸日報表，監(jiān)督本行資金配置、調(diào)度工作，編制會計報表，對各類資金的成本控制提出意見并實施財務(wù)管理和監(jiān)督。

　　四、信貸局負責(zé)項目貸款管理，參加編制信貸計劃，執(zhí)行年度信貸計劃；按照借款合同和項目用款情況，向資金局提送分時段的項目用款進度表、貸款本息回收進度表和匯撥貸款資金申請書；監(jiān)管代理行辦理委托業(yè)務(wù)，監(jiān)督、掌握重點項目資金使用情況，負責(zé)貸款資金回收事項，并按規(guī)定提送有關(guān)報表。

　　第六章　附則

　　第三十一條　本辦法由國家開發(fā)銀行負責(zé)修改和解釋。

　　第三十二條　本辦法的實施操作辦法另行制定。

　　第三十三條　本辦法自1994年9月1日起試行。