各廳、局：

　　現(xiàn)將《國家開發(fā)銀行貸款委員會工作暫行辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)的問題請及時向貸款委員會辦公室反映，以便修改完善。

　　附件：《國家開發(fā)銀行貸款委員會工作暫行辦法》

國家開發(fā)銀行貸款委員會工作暫行辦法
（國家開發(fā)銀行　1994年7月5日）

　　第一條　國家開發(fā)銀行貸款委員會（以下簡稱貸委會）是本行內(nèi)部為提高決策民主化、科學化水平而成立的貸款項目審議組織。為使貸委會工作規(guī)范化、制度化，特制訂本暫行辦法。

　　第二條　貸委會的主要職責是審議各信貸局對基建大中型和技改限額以上項目及國務院交辦的項目提出的《項目貸款條件評審報告》，在總體審議項目的政策性、建設必要性和工程技術可靠性等條件的基礎上，重點對項目總投資額的準確性，資金來源的可靠性，資金配置的合理性，項目建成后的經(jīng)濟效益及還本付息能力，開行承諾款數(shù)額及條件等進行審議。

　　第三條　貸委會主任委員由分管副行長擔任，負責主持貸委會會議，其他副行長和副部級領導同志以及辦公廳、政策法規(guī)局、綜合計劃局、資金局、財會局、國際金融局、后評價局和稽審局的負責人為貸委會委員。

　　第四條　貸委會下設為辦公室，負責處理貸委會日常事務。辦公室在綜合計劃局，配備兼職或?qū)Ｂ氄敝魅巍?/P>

　　第五條　項目審議采取召開貸委會會議形式，每月召開一次。必要時可增加會議次數(shù)。每次參加會議人數(shù)應超過貸委會組成人員的半數(shù)以上。各廳、局委員因故不能出席會議時，可委托本廳、局其他負責人代表。

　　第六條　貸委會項目評審程序；

　　1.根據(jù)國家開發(fā)銀行項目評審計劃，由主辦信貸局負責初步評審工作?？缧袠I(yè)項目按其專業(yè)性質(zhì)，由主辦局與有關信貸局聯(lián)合評審。計劃外臨時增加的評審項目，根據(jù)貸委會辦公室通知安排評審。

　　2.評審項目時，由主辦信貸局組織精干人員或成立評審小組，按照評審要則（附后）組織對項目貸款條件進行初審（其中，資金初步配備方案，需經(jīng)綜合計劃局綜合平衡并會簽）后，將《項目貸款條件評審報告》一式20份送貸委會辦公室。評審報告必須經(jīng)主辦信貸局局長和參加評審人員簽字。

　　3.貸委會辦公室對各信貸局所提報告的資料的完整性進行審查，符合評審要求的即提交貸委會審議，并在貸委會開會前一周分送各位委員審閱。

　　第七條　貸委會審議貸款項目時，在充分討論、認真審查的基礎上，根據(jù)多數(shù)委員意見，對項目作出審議結論并存檔，出席會議的委員在審議結論上簽名表態(tài)，有異議的，由本人扼要注明。

　　第八條　貸委會會議紀要由貸委會辦公室負責整理，經(jīng)貸委會主任委員審定、印發(fā)。審議通過的項目，由綜合計劃局辦理項目貸款承諾函，報行長審定簽發(fā)。必要時，行長可召集行長辦公會復議。貸款承諾函作為開發(fā)銀行貸款項目選擇和資金配置的主要依據(jù)。貸委會審議后的其他工作由貸委會辦公室辦理，負責催辦，督促落實。

　　第九條　國家開發(fā)投資公司提出的項目也按上述辦法辦理。

　　第十條　本辦法由國家開發(fā)銀行制定、修改，貸委會辦公室解釋。本辦法自公布之日起施行。

　　附：建設項目貸款條件評審要則

　　附件

建設項目貸款條件評審要則
（國家開發(fā)銀行　1994年7月5日）

　　根據(jù)國家開發(fā)銀行的職責和任務，為了建立科學、嚴格和有效的投融資決策機制，擇優(yōu)選定項目，提高投資效益，國家開發(fā)銀行對由其負責配置資金及發(fā)放政策性貸款的建設項目，實行貸款條件評審制度。為使各信貸局提交貸款委員會的《項目貸款條件評審報告》規(guī)范化，特作如下規(guī)定：

　　一、《項目貸款條件評審報告》的內(nèi)容及要求

　　項目評審要貫徹國務院關于投融資體制改革的精神，促進項目單位建立現(xiàn)代企業(yè)制度，強化還款意識，按照定量分析與定性分析相結合，以定量分析為主，動態(tài)分析與靜態(tài)分析相結合，以動態(tài)分析為主的原則。在總體評審項目的政策性、建設必要性和工程技術可靠性等條件的基礎上，重點評審總投資、資金落實情況及貸款償還能力。

　　（一）總體評審

　　根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、政策性貸款項目劃分、國民經(jīng)濟和社會發(fā)展中長期規(guī)劃、市場供求矛盾分析、行業(yè)及項目具體情況，對項目的政策性、建設必要性、建設規(guī)模及工程技術可靠性進行總體評審。

　　（二）項目法人的評審

　　建設項目應有明確的項目法人（指實行獨立核算，自負盈虧并負責建設項目工程建設、投產(chǎn)后的生產(chǎn)經(jīng)營，同時承擔貸款債務并根據(jù)借款合同有償還責任的法人）。

　　項目法人為現(xiàn)有企業(yè)的，要調(diào)查反映其現(xiàn)有生產(chǎn)產(chǎn)品及生產(chǎn)規(guī)模，職工人數(shù)（包括各類技術人員），固定資產(chǎn)原、凈值，工商注冊登記，交通地理位置，隸屬關系，產(chǎn)權關系，近三年生產(chǎn)經(jīng)營及效益情況，原、燃材料消耗及供應情況，生產(chǎn)工藝水平，管理水平，企業(yè)資產(chǎn)負債、損益情況以及項目法人在開戶銀行的資信情況等。

　　項目法人為新組建的，要符合現(xiàn)代企業(yè)制度；實行公司制的，要有經(jīng)有關部門批準的有限責任公司或股份有限公司組建方案，股本金及股本金構成比例，工商注冊登記情況以及各股東方的經(jīng)營狀況等。

　?。ㄈ┛偼顿Y評審

　　主要核實建設項目投資估算是否打足：

　　1.主要建設內(nèi)容、總投資構成，有無漏項、重項或不應由本項目承擔投資的工程。

　　2.以上年度價格水平為基礎，核定靜態(tài)和動態(tài)總投資。要充分考慮：①打足并落實投產(chǎn)所需全部流動資金（其中：鋪底流動資金應打入總投資）；②匯率、利率、各種稅費（如投資方向調(diào)節(jié)稅）波動影響以及建設期的貸款利息；③建設期物價變化的影響程度等。

　　3.投資估算指標是否合理。

　?。ㄋ模┵Y金籌措渠道及方式的評審

　　主要內(nèi)容：

　　1.審核資金來源及籌措方式是否符合國家有關規(guī)定，利用經(jīng)國家批準的非銀行金融機構的融資或商業(yè)銀行貸款要有承諾意向證明，融資、貸款條件及貸款利率如何。

　　2.核實籌措的資金（開發(fā)銀行貸款部分除外）是否已納入到中央或地方固定資產(chǎn)投資規(guī)模計劃內(nèi)，有無資金分年度安排意見。納入中央固定資產(chǎn)投資規(guī)模計劃的要有有關部門分年度安排的正式承諾函，納入地方固定資產(chǎn)投資規(guī)模計劃的要有省、自治區(qū)、直轄市計劃部門分年度安排的正式承諾函。

　　3.核查利用外資或使用外匯項目的使用條件及落實情況。

　　4.審核項目法人的自籌資金和自有資金是否符合國家關于企業(yè)自有資金使用的有關規(guī)定，是否能用于本項目（有無“一女多嫁”情況）。

　　5.審核通過發(fā)行債券、股票來籌集資金的項目，其發(fā)行數(shù)額及范圍要有國家有權審批部門的審批文件。按年度審批發(fā)行計劃的要有分年度安排意見。

　　6.審核項目法人資本金比例是否適當。目前需要開發(fā)銀行配置資本金（軟貸款）的項目，開發(fā)銀行配置資本金的比例，可根據(jù)不同的具體情況，掌握在項目總投資的5～15％之間。

　　（五）對經(jīng)濟效益及還貸能力的評審

　　評審方法及參數(shù)暫以國家計委、建設部頒布的“關于印發(fā)建設項目經(jīng)濟評價方法與參數(shù)的通知”（計投資[1993]530號）為依據(jù)。由于情況變化，原有參數(shù)已明顯不符合實際的，各信貸局可按實際取數(shù)，并報貸款委員會辦公室備案。

　　開發(fā)銀行貸款利率按照人民銀行批準公布的政策性貸款利率計算。

　　主要評審內(nèi)容為：

　　1.產(chǎn)品市場銷售情況的分析預測。主要包括：目前本項目生產(chǎn)的產(chǎn)品市場供求情況；產(chǎn)品未來潛在市場的供求情況預測；目前產(chǎn)品價格、預期水平及市場承受能力分析。

　　2.與還款有關的主要建設條件。主要是：資源和原、燃材料供應的可靠性，現(xiàn)有生產(chǎn)及輔助設施利用情況，交通運輸、供電、供水、用地等條件的落實情況等。

　　3.審核項目的經(jīng)濟狀況。主要是：建設項目經(jīng)濟效益及成本、財務現(xiàn)金流量、資產(chǎn)負債及敏感性分析等；核實有無遺漏或不應計列的內(nèi)容（包括應交納的各種稅、費的稅種、稅率、稅額和費用是否符合國家有關規(guī)定）。

　　4.審核項目法人及股東以前年度是否使用過中央預算內(nèi)“撥改貸”和經(jīng)營性基金，其還貸情況如何。

　　5.根據(jù)項目法人向開發(fā)銀行提交的貸款申請報告及開行資金配置初步意見，審核項目法人償還開發(fā)銀行貸款能力及還款資金來源，還款年限。其中：開發(fā)銀行的貸款還款年限（含建設期）一般為10～15年，建設期長的特大型項目可適當放寬。

　　6.列出主要技術經(jīng)濟指標。

　　（六）評審意見及結論

　　主要內(nèi)容應包括：

　　1.對項目的政策性、建設必要性及工程技術可靠性的總體評審結論。

　　2.對項目法人基本情況作出評審結論。沒有明確項目法人的建設項目，要引導建設項目樹立現(xiàn)代企業(yè)制度意識，組建規(guī)范化的項目法人。項目法人的基本情況與設計部門提交的可行性研究報告有出入的，應予以指出。

　　3.對總投資作出評審結論，對工作深度不夠或資料不全、內(nèi)容不詳?shù)牟糠?，要補做工作。

　　4.對項目法人自有資金及籌措資金的數(shù)額、方式、利率及有關資金落實情況作出評審結論。

　　5.對建設項目產(chǎn)品的國內(nèi)外市場落實情況及經(jīng)濟效益的測算作出評審結論，根據(jù)項目法人的資信程度、還貸資金來源、還款方式以及還款年限的長短作出承貸或不予承貸的評審意見。

　　6.對以前年度使用過中央預算內(nèi)“撥改貸”、經(jīng)營性基金和銀行貸款的項目法人及股東的還貸情況作出評審結論。沒按合同規(guī)定還貸，或歷年累計還貸總水平達不到同期合同規(guī)定應還額50％的，將不予承貸。

　　7.根據(jù)上述評審以及項目法人的申請，提出本信貸局對本項目的承貸意見及資金配置方案（包括開行軟、硬貸款數(shù)額、貸款期限及其他資金構成）。其中，資金配置方案需經(jīng)綜合計劃局綜合平衡并會簽（會簽表式見附三）后，方能作為經(jīng)濟效益及還貸能力評審的依據(jù)和提交貸委會審議的方案。

　　開發(fā)銀行承諾的貸款，以定額絕對數(shù)的形式承諾，不按占總投資比例的形式承諾，如果項目出現(xiàn)超投資，資金不足，開發(fā)銀行的承貸額不按比例增加，超投資部分原則上由項目法人自行解決，如確需開發(fā)銀行在原承貸絕對數(shù)的基礎上追加貸款的，應由項目法人提出充分理由，追加開發(fā)銀行貸款超過原承貸絕對數(shù)的10％（含10％）的，需按本辦法重新對項目進行評審。未超過10％的，由信貸局提出意見，經(jīng)計劃局綜合平衡并會簽后，報主管行長審定。

　　二、評審程序和時間要求

　　貸委會辦公室根據(jù)國家計（經(jīng)貿(mào)）委批準的、需開發(fā)銀行配置資金的項目建議書，按年度匯總編制項目貸款條件評審計劃，經(jīng)主管行長批準后下達。各信貸局按評審計劃布置全年評審工作，并按項目所屬行業(yè)組織有關人員成立評審小組（小組人員由信貸局自行確定）開展評審準備工作。計劃外臨時增加的評審項目，根據(jù)貸委會辦公室通知安排。項目評審工作要按項目輕重緩急的原則安排。評審時間從接到地方及部門抄送的申請審批項目可行性報告的正式文件（包括可行性研究報告及有關資料）計算起，5～7周以內(nèi)完成。有特殊要求的項目，由貸委會辦公室另行通知。評審工作完成后，《項目貸款條件評審報告》由各信貸局蓋章后，一式二十份送交貸款委員會辦公室。

　　三、對于在評審過程中，遇到的新情況、新問題，請各信貸局及時向貸委會辦公室反映，以便不斷修改補充完善。

　　四、《項目貸款條件評審報告》必備附件1.項目立項審批文（項目建議書批文）

　　2.部門或省市自治區(qū)政府上報的項目可行性研究報告

　　3.項目法人申請開發(fā)銀行貸款報告（包括申請貸款額、其他資金構成以及開發(fā)銀行貸款償還方案）

　　4.開發(fā)銀行貸款項目資金配置意見會簽表。

　　5.有關協(xié)議書、意向書（包括原、燃材料采購，原、燃料及產(chǎn)品運輸，供水，供電，用地，產(chǎn)品銷售等協(xié)議書或意向書）。

　　6.參加有關評審工作人員及報告撰寫人名單、職務（職稱），評審小組組長、組員簽字。

　　附：

　　1.開發(fā)分行貸款項目資金配置意見會簽表（格式）

　　2.《項目貸款條件評審報告》封面及封里式樣

開發(fā)銀行貸款項目資金配置意見會簽表

　　單位：萬元

┌──────┬─────────┬───────┬─────────┐
│ 項目名稱　 │　　　　　　　　　│ 借款單位　　 │　　　　　　　　　│
├──────┼─────────┴───────┼─────┬───┤
│ 建設規(guī)?！?│　　　　　　　　　　　　　　　　　│建設年限　│　　　│
├──────┴────┬──────┬─────┴─────┼───┤
│ 上報可行性研究報告總 │　　　　　　│　信貸局評審總投資　　│　　　│
│ 投資　　　　　　　　 │　　　　　　│　　　　　　　　　　　│　　　│
├───────────┼──────┴───────────┴───┤
│ 借款單位申請開發(fā)銀行 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│ 軟硬貸款額　　　　　 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├───────────┼──────────────────────┤
│　其他資金構成　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
├───────────┼──────────────────────┤
│ 信貸局資金配置意見　 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　│ 評審小組長:　　　　　　　　　　 局長:　　　│
│　　　　　　　　　　　│ 日　　　期:　　　　　　　　　　 日期:　　　│
├───────────┼──────────────────────┤
│ 綜合計劃局會簽意見　 │　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　　　　　　　　　│ 專業(yè)處:　　　　 計劃處:　　　　　局長:　　 │
│　　　　　　　　　　　│ 日　期:　　　　 日　期:　　　　　日期:　　 │
├───────────┼──────────────────────┤
│　 備　　　 注　　　　│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
└───────────┴──────────────────────┘

　　注：資金配置初步意見會簽工作在總投資評審后，經(jīng)濟效益及還款能力評審前
進行。

附四：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　?。ǚ饷妫?/P>

　　　　　　　　　　　　　　　××××項目
　　　　　　　　　　　　　　貸款條件評審報告

　　　　　　　　　　　　　　　國家開發(fā)銀行
　　　　　　　　　　　　　　　 ××信貸局

　　　　　　　　　　　　　　　 年　月　日

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（封里）

　　　　　　　　　　　　　　　評審小組名單

　　姓　名　　　　　　　　　職務（職稱）　　　　　　　　　　　　簽　字
　　×××　　　　　　　　　×××　　　　　　　　　　　　　　　×××

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　局長：（簽章）