各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計(jì)劃單列市分行：

　　現(xiàn)將《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于辦理外匯交易項(xiàng)下人民幣清算業(yè)務(wù)暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)轉(zhuǎn)發(fā)給所轄該項(xiàng)業(yè)務(wù)分行，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

　　執(zhí)行中有什么意見(jiàn)和問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向總行反映。

　　附：

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于辦理外匯交易項(xiàng)下人民幣清算業(yè)務(wù)暫行辦法

　　為適應(yīng)外匯體制改革及開(kāi)展外匯／人民幣交易的需要，總行外匯清算中心將開(kāi)辦與外匯／人民幣交易業(yè)務(wù)有關(guān)的人民幣清算業(yè)務(wù)，為此，特制定以下辦法。

　　第一條　凡在清算中心已辦理外匯清算業(yè)務(wù)的各外匯業(yè)務(wù)自營(yíng)行（以下簡(jiǎn)稱分行），如委托總行辦理外匯／人民幣交易業(yè)務(wù)，須同時(shí)在清算中心開(kāi)立相應(yīng)的人民幣帳戶。開(kāi)戶具體辦法為：分行向清算中心劃入人民幣頭寸或委托總行辦理賣(mài)匯業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)入人民幣頭寸或由總行墊付人民幣買(mǎi)匯時(shí)，則被視同已在清算中心開(kāi)立人民幣帳戶。

　　第二條　清算中心為辦理人民幣匯劃及外匯／人民幣交易等業(yè)務(wù)，已加入農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)聯(lián)行，并在中國(guó)人民銀行總行營(yíng)業(yè)部和農(nóng)業(yè)銀行北京市分行營(yíng)業(yè)部開(kāi)立人民幣帳戶。（詳見(jiàn)附件）

　　第三條　各分行國(guó)際業(yè)務(wù)部應(yīng)在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和農(nóng)行有關(guān)營(yíng)業(yè)部開(kāi)立人民幣清算專(zhuān)戶，以開(kāi)通人民幣匯路。

　　第四條　清算中心對(duì)全國(guó)外匯交易中心的外匯交割通過(guò)總行的境外帳戶進(jìn)行，對(duì)外匯交易中心的人民幣交割通過(guò)中國(guó)人民銀行總行營(yíng)業(yè)部進(jìn)行。

　　第五條　為保證總行國(guó)際業(yè)務(wù)部和各分行的外匯和人民幣正常清算，總行國(guó)際業(yè)務(wù)部有關(guān)處和各分行應(yīng)根據(jù)自身付匯和交易的業(yè)務(wù)需要，在清算中心保留與自身清算業(yè)務(wù)相應(yīng)的外匯和人民幣頭寸。

　　第六條　各分行要求賣(mài)匯時(shí)，應(yīng)在清算中心存有相應(yīng)幣種的等額外匯。

　　第七條　分行在清算中心的人民幣頭寸不足而要委托總行買(mǎi)匯時(shí)，總行可逐筆全額或部分墊付相應(yīng)的人民幣。清算中心將按國(guó)際部資金處填制的墊付人民幣資金水單，貸記有關(guān)分行的人民幣帳戶；墊付資金到期時(shí)，清算中心按資金處的通知，主動(dòng)借記該分行的人民幣帳戶。

　　第八條　各分行與清算中心的人民幣往來(lái)利率均按總行規(guī)定的系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利率計(jì)付，其中：分行在清算中心存款的年利率為9.18％，分行要求總行墊付人民幣買(mǎi)匯的利率為10.62％，分行人民幣帳戶透支日罰息利率為萬(wàn)分之五。分行的存款利息由清算中心按季貸記有關(guān)分行人民幣帳戶，分行透支罰息由清算中心按月借記分行人民幣帳戶。

　　第九條　人民幣幣種記帳符號(hào)為01，英文縮寫(xiě)為CNY.

　　第十條　各分行可用SWIFT和電傳方式，參照現(xiàn)有外匯付款的規(guī)定，向清算中心發(fā)送加押的人民幣付款指示。

　　第十一條　各分行在總行辦理外匯／人民幣交易業(yè)務(wù)的流程為：總行國(guó)際部資金處收到分行要求辦理外匯／人民幣交易的電傳指示，按規(guī)定的匯率辦理外匯／人民幣交易手續(xù)，清算中心憑總行資金處填制的分行外匯／人民幣買(mǎi)賣(mài)成交水單記帳，并按注明的起息日起息，在起息日次日以日對(duì)帳單中的貸記和借記報(bào)單形式通知有關(guān)分行。

　　第十二條　人民幣款項(xiàng)匯出的處理流程為：各分行根據(jù)自身在清算中心的人民幣頭寸情況，向清算中心發(fā)出加押匯劃指示。清算中心保證對(duì)各分行在每一營(yíng)業(yè)日（每周一至五）11：00以前發(fā)至清算中心的人民幣付款或劃轉(zhuǎn)指示，在分行備有足額頭寸的情況下于當(dāng)日按有關(guān)手續(xù)辦理并記帳，次日以日對(duì)帳單中的借記報(bào)單形式通知分行。

　　第十三條　人民幣款項(xiàng)匯入的處理流程為：清算中心在每一營(yíng)業(yè)日16：00以前收到通過(guò)人民幣聯(lián)行或人民幣帳戶行通知收妥的聯(lián)行報(bào)單或進(jìn)帳單后，于當(dāng)日貸記有關(guān)分行在清算中心的人民幣帳戶，并于次日以日對(duì)帳單中的貸記報(bào)單形式通知有關(guān)分行。

　　第十四條　聯(lián)行匯差：是指各行處委托聯(lián)行和代理聯(lián)行借、貸款項(xiàng)相互軋抵后的差額。各分行應(yīng)根據(jù)農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)聯(lián)行有關(guān)規(guī)定，及時(shí)清理聯(lián)行匯差。

　　第十五條　外匯／人民幣交易及人民幣匯劃業(yè)務(wù)的本外幣頭寸管理、帳戶及帳戶行情況、帳務(wù)處理、借貸記通知等有關(guān)業(yè)務(wù)情況可按查詢辦法的規(guī)定向清算中心查詢。

　　第十六條　本辦法由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋和修改。

　　第十七條　本辦法自1994年7月15日起執(zhí)行。

　　附件：

總行清算中心有關(guān)人民幣清算渠道：

　　1.清算中心用于外匯交易的人民幣清算專(zhuān)戶開(kāi)立在中國(guó)人民銀行總行營(yíng)業(yè)部；

　　開(kāi)戶行名稱：中國(guó)人民銀行總行營(yíng)業(yè)部；

　　開(kāi)戶行聯(lián)行號(hào)：電子聯(lián)行號(hào)為01008，手工聯(lián)行號(hào)為10052；

　　開(kāi)戶行地址：北京復(fù)興門(mén)成方街32號(hào)；電報(bào)掛號(hào)：41003北京；

　　帳戶名稱：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行外匯交易人民幣清算專(zhuān)戶；

　　帳號(hào)：0242002；

　　此帳戶也可辦理一般匯出、匯入款項(xiàng)業(yè)務(wù)。

　　2.清算中心已加入農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)聯(lián)行，并從1994年4月1日起辦理農(nóng)行系統(tǒng)聯(lián)行業(yè)務(wù)。

　　聯(lián)行號(hào)：30006　　電報(bào)掛號(hào)：0019北京；

　　行名：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行國(guó)際業(yè)務(wù)部清算中心；

　　行址：北京市海淀區(qū)阜成路40號(hào)裕龍大酒店3層，郵編：100046. 3.清算中心人民幣往來(lái)帳戶開(kāi)立在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京市分行營(yíng)業(yè)部；

　　開(kāi)戶行名稱：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京市分行營(yíng)業(yè)部；

　　開(kāi)戶行地址：北京市復(fù)興路甲23號(hào)，農(nóng)業(yè)銀行北京市分行營(yíng)業(yè)部；

　　開(kāi)戶行聯(lián)行號(hào)：39838，電報(bào)掛號(hào)：9838北京：

　　帳戶名稱：清算中心；

　　帳號(hào)：823——006——90.