各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計(jì)劃單列市分行：

　　現(xiàn)將《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行辦理外匯／人民幣買賣業(yè)務(wù)暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)轉(zhuǎn)發(fā)給所轄辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)的行，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

　　執(zhí)行中有什么意見和問題，請(qǐng)及時(shí)向總行反映。

　　附：

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行辦理外匯／人民幣買賣業(yè)務(wù)暫行辦法

　　第一章　總則

　　第一條　為貫徹中國(guó)人民銀行關(guān)于外匯體制改革的方針，建立農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)外匯／人民幣交易體系，適應(yīng)人民幣匯率并軌后辦理進(jìn)出口結(jié)售匯業(yè)務(wù)的需要，特制定本辦法。

　　第二條　按照“集中管理，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)”原則，農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)外匯／人民幣買賣業(yè)務(wù)原則上由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部統(tǒng)一進(jìn)入外匯市場(chǎng)交易，以求達(dá)到系統(tǒng)內(nèi)外匯和人民幣資金統(tǒng)籌安排、合理調(diào)劑余缺，切實(shí)提高系統(tǒng)整體經(jīng)濟(jì)效益的目的。

　　第三條　根據(jù)外匯交易分中心的設(shè)置情況，總行將酌情授權(quán)部分分行根據(jù)中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定，直接進(jìn)入交易分中心辦理業(yè)務(wù)。

　　第四條　各分行未經(jīng)總行授權(quán)不得擅自直接從事或委托其他專業(yè)銀行辦理外匯／人民幣買賣業(yè)務(wù)，分行之間也不允許直接進(jìn)行交易。

　　第五條　外匯／人民幣買賣的外幣暫定為美元、港幣、馬克和日元，總行將根據(jù)交易中心交易幣種的增加而相應(yīng)增加交易幣種。

　　第六條　外匯／人民幣交易的業(yè)務(wù)范圍僅限于人民銀行的有關(guān)規(guī)定之內(nèi)。目前各行只能受客戶委托辦理結(jié)售匯項(xiàng)下的外匯／人民幣的即期買賣業(yè)務(wù)。

　　第七條　各行要根據(jù)每天自身結(jié)售匯資金的收支情況，委托總行辦理外匯／人民幣買賣業(yè)務(wù)，不準(zhǔn)進(jìn)行投機(jī)性的買空或賣空，以防匯率損失。

　　第二章　交易對(duì)象及要求

　　第八條　凡在總行國(guó)際業(yè)務(wù)部清算中心開立相關(guān)外匯幣種及人民幣帳戶的各外匯業(yè)務(wù)經(jīng)辦行（以下簡(jiǎn)稱分行），均可委托總行國(guó)際業(yè)務(wù)部（以下簡(jiǎn)稱總行）辦理外匯／人民幣買賣業(yè)務(wù)。

　　第九條　各分行應(yīng)指定一名專業(yè)交易員從事本項(xiàng)業(yè)務(wù)，并通過電傳報(bào)總行備案，由總行授予該交易員特定的交易代碼，各分行交易員憑此交易代碼與總行進(jìn)行業(yè)務(wù)往來。否則，委托電傳無效。

　　第十條　委托方式。分行只能通過電傳委托總行辦理外匯／人民幣買賣業(yè)務(wù)，總行不接受電傳以外的任何委托方式。委托電傳一經(jīng)發(fā)出，不可取消。

　　第十一條　交割日期。外匯／人民幣交易的頭寸交割日為分行委托日后的第一個(gè)交易日。每個(gè)營(yíng)業(yè)日下午4：00以前總行收到分行委托的電傳，可在委托日后第一個(gè)交易日辦理交割。

　　第十二條　各分行委托總行賣出外匯時(shí)，分行在總行清算中心與該筆交易相關(guān)的帳戶上必須有足夠的外匯頭寸，否則總行不予辦理。

　　第十三條　分行委托總行買入外匯時(shí)，如果分行在總行的人民幣帳戶頭寸不足，可以在發(fā)給總行購(gòu)買外匯的委托電傳中，同時(shí)向總行申請(qǐng)墊付人民幣頭寸，并注明墊付期限。如果委托電傳中沒有申請(qǐng)墊付人民幣頭寸的，總行將不予墊付。

　　第十四條　分行申請(qǐng)墊付人民幣的最大金額不能超過該筆買匯業(yè)務(wù)所需要的人民幣頭寸。人民幣墊付期限最長(zhǎng)為5天（節(jié)假日順延），總行將于到期日按墊付資金的本息合計(jì)金額主動(dòng)借記該行在總行清算中心的人民幣帳戶。墊付人民幣資金總行將按10.62％計(jì)收計(jì)息，逾期不補(bǔ)頭寸的，總行將按透支金額實(shí)行罰息或停止后續(xù)的買匯交易。

　　第三章　辦理外匯／人民幣買賣業(yè)務(wù)處理程序

　　第十五條　分行委托。分行按不同幣種將全天進(jìn)出口結(jié)售匯金額軋差后的凈頭寸（即委托總行買或賣的各種外匯金額）通過電傳按總行規(guī)定格式一次性地上報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部外匯交易室。電傳號(hào)碼為：22366，22445，22610，22687，22395　ABCI　CN.

　　第十六條　總行對(duì)分行買賣外匯／人民幣的成交價(jià)格以委托日總行的掛牌匯率為基數(shù)，上下浮動(dòng)一定點(diǎn)數(shù)，保證分行有一定的盈利。對(duì)委托金額超過一千萬美元的交易，總行在上述價(jià)格的基礎(chǔ)上將予以進(jìn)一步優(yōu)惠。

　　第十七條　總行交易室在交割日向有關(guān)分行發(fā)送“外匯／人民幣買賣成交確認(rèn)書”，有關(guān)交易中的金額、匯率及交割日期均以“成交確認(rèn)書”為準(zhǔn)。

　　第十八條　接受分行委托買賣外匯／人民幣業(yè)務(wù)后，總行交易室將通知清算中心于交割日借／貸記分行在清算中心的有關(guān)外匯和人民幣帳戶。分行在收到總行清算中心發(fā)送的借貸記通知后，方能使用所買入的頭寸辦理付匯業(yè)務(wù)。

　　第十九條　電傳委托申請(qǐng)的規(guī)范格式由總行統(tǒng)一制定，各分行在業(yè)務(wù)操作中心嚴(yán)格遵守。委托電傳格式如下：

　　一、買匯時(shí)：

　　TO　：DEALING　ROOM，　ABC　H.O

　　FM?。篈BC　XXX　BRANCH

　　DD?。篋D　——　MM　——YY

　　PASSWARD：020321

　　OUR　REF.020FB94￥￥￥

　　WE　WANT　TO　BUY　USD　1，000，000.00　A－GNST　RMB　VALUE　SPOT.ON　THE　VALUE　DAY，　PLS　CREDIT　OUR　USD　ACC　AND　DEBIT OUT　RMB　ACC　WITH　YOU.需向總行申請(qǐng)墊付人民幣時(shí)：

　　PLS　PAY　RMB2，000，000.00　FOR　US　FORTHREE　DAYS　AND　YOU　ARE　AUTHORI　ZED TO　DEBIT　OUR　RMB　ACC　WITH　YOU　AT　MATURITY　DAY.二、賣匯時(shí)：

　　TO：　DEALING　ROOM，　ABC　H.O

　　FM：　ABC　XXX　BPANCH

　　DD：　DD——MM——YY

　　PASSWARD：020321

　　OUR　REF.020FB94￥￥￥

　　WE　WANT　TO　SELL　USD　1，000，000.00

　　AGNST　RMB　VALUE　SPOT.ON　THE　VALUE　D－AY，　PLS　DEBIT　OUR　USD　ACC　AND　CREDI－T　OUR　RMB　ACC　WITHYOU.

　　第四章　查詢及其他

　　第二十條　各分行查詢有關(guān)外匯／人民幣買賣業(yè)務(wù)時(shí)，可依照下列程序進(jìn)行：

　　一、有關(guān)總行掛牌匯率、委托電傳、交易狀況及“成交確認(rèn)書”等情況，可向總行國(guó)際業(yè)務(wù)部資金處交易室查詢。

　　聯(lián)系人：戴維加　聯(lián)系電話：8415588——23002二、有關(guān)本外幣頭寸清算、記帳通知等問題，請(qǐng)按“清算查詢辦法”向清算中心查詢。

　　第二十一條　本辦法由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋和修改。

　　第二十二條　本辦法自1994年7月1日起執(zhí)行。