各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務院各部委、各直屬機構(gòu)：

　　根據(jù)黨的十四屆三中全會精神，為了更有效地集中資金保證國家重點建設，緩解經(jīng)濟發(fā)展的“瓶頸”制約，增強國家對固定資產(chǎn)投資的宏觀調(diào)控能力，進一步深化投融資體制改革，國務院決定組建國家開發(fā)銀行。

　　國家開發(fā)銀行是直屬國務院領導的政策性金融機構(gòu)，對由其安排投資的國家重點建設項目，在資金總量和資金結(jié)構(gòu)配置上負有宏觀調(diào)控職責。國家開發(fā)銀行的主要任務是：建立長期穩(wěn)定的資金來源，籌集和引導社會資金用于國家重點建設，投資項目不留資金缺口，從資金來源上對固定資產(chǎn)投資總量及結(jié)構(gòu)進行控制和調(diào)節(jié)，按照社會主義市場經(jīng)濟的原則，逐步建立投資約束和風險責任機制，提高投資效益，促進國民經(jīng)濟持續(xù)、快速、健康發(fā)展。

　　《國家開發(fā)銀行組建和運行方案》及《國家開發(fā)銀行章程》業(yè)經(jīng)國務院批準，各有關方面要認真貫徹執(zhí)行。上述方案及章程的具體組織實施工作，由國家開發(fā)銀行負責。

　　附件：一、國家開發(fā)銀行組建和運行方案

　　二、國家開發(fā)銀行章程

　　中華人民共和國國務院
　　一九九四年三月十七日

　　附件一：

國家開發(fā)銀行組建和運行方案
（國家開發(fā)銀行籌備組　一九九四年二月二十八日）

　　根據(jù)黨的十四屆三中全會精神，國務院決定組建國家開發(fā)銀行，以集中必要的資金保證國家重點建設，緩解經(jīng)濟發(fā)展的“瓶頸”制約，對投資規(guī)模實行總量控制，加強國家對固定資產(chǎn)投資的宏觀調(diào)控能力。組建國家開發(fā)銀行是投融資體制改革的重要內(nèi)容，要在實踐過程中不斷加以總結(jié)，逐步完善、改進和提高。

　　一、國家開發(fā)銀行的性質(zhì)和任務

　　國家開發(fā)銀行是直屬國務院領導的政策性金融機構(gòu)（正部級單位），對由其安排投資的國家重點建設項目，在資金總量和資金結(jié)構(gòu)配置上負有宏觀調(diào)控職責。國家開發(fā)銀行的主要任務是：建立長期穩(wěn)定的資金來源，籌集和引導社會資金用于重點建設，辦理政策性重點建設貸款和貼息業(yè)務，投資項目不留資金缺口，從資金來源上對固定資產(chǎn)投資總量及結(jié)構(gòu)進行控制和調(diào)節(jié)，按照社會主義市場經(jīng)濟的原則，逐步建立投資約束和風險責任機制，提高投資效益，促進國民經(jīng)濟的持續(xù)、快速、健康發(fā)展。

　　二、組建原則和組織機構(gòu)

　　組建國家開發(fā)銀行，要從我國國情出發(fā)，借鑒國外成功經(jīng)驗，實行政策性業(yè)務與商業(yè)性業(yè)務分離；要建立科學和嚴格的投融資決策責任制，實行獨立核算，自主經(jīng)營，責權統(tǒng)一；要擇優(yōu)選定項目，負責配置資金及發(fā)放政策性貸款，但不對項目進行參股。國家開發(fā)銀行的金融業(yè)務，接受中國人民銀行的指導和監(jiān)督。

　　國家開發(fā)銀行總部設在北京，隨著業(yè)務的發(fā)展，經(jīng)批準可在國內(nèi)外設置必要的辦事機構(gòu)。有關資金撥付業(yè)務，優(yōu)先委托中國人民建設銀行辦理。

　　國家開發(fā)銀行根據(jù)承擔的工作任務，設置必要的職能機構(gòu)。國家開發(fā)銀行工作人員的工資、福利等待遇和各項經(jīng)費，按照國務院關于國有商業(yè)銀行的有關規(guī)定辦理。

　　國家開發(fā)銀行與新組建的國家開發(fā)投資公司和中國人民建設銀行的關系是：

　?。ㄒ唬﹪议_發(fā)投資公司。按照投融資體制改革的總體要求，將現(xiàn)有的6個國家專業(yè)投資公司并入國家開發(fā)銀行，同時新組建一個人員精干的國家開發(fā)投資公司。新組建的國家開發(fā)投資公司，是具有獨立法人地位的政策性投資公司，受國家開發(fā)銀行的監(jiān)管，其業(yè)務范圍主要是：承擔少數(shù)不宜通過國家控股公司和中央企業(yè)集團參股控股的政策性項目；扶持老少邊窮地區(qū)發(fā)展的重大項目；原由6個國家專業(yè)投資公司經(jīng)營，目前又難以轉(zhuǎn)移到其他單位經(jīng)營的中外合資或參股項目，以及其他不宜通過國家控股公司和中央企業(yè)集團參股的項目。

　　國家開發(fā)投資公司承擔上述項目，主要起導向作用，業(yè)務量不宜過大（大體不超過國家開發(fā)銀行軟貸款的20％），也不參與這些項目的經(jīng)營管理。項目建成后，原則上股權應轉(zhuǎn)移到國家授權的有關經(jīng)營單位。

　　（二）中國人民建設銀行。在其政策性職能分離出去后，轉(zhuǎn)變?yōu)橐詮氖轮虚L期信貸為主的國有商業(yè)銀行，同時接受國家開發(fā)銀行委托的政策性貸款的具體撥付業(yè)務。有關委托業(yè)務受國家開發(fā)銀行監(jiān)管。建設銀行每年新增存款部分用于固定資產(chǎn)政策性投資項目的比例不低于現(xiàn)有水平（包括購買開發(fā)銀行的金融債券）。國家開發(fā)銀行負責協(xié)調(diào)平衡建設銀行用于政策性項目的商業(yè)貸款。中國人民建設銀行仍是獨立法人，其名稱、人事、財務、級別和對外關系不變。

　　三、國家開發(fā)銀行的資金來源和籌措辦法

　　國家開發(fā)銀行注冊資本為500億元人民幣，分4年逐步到位。注冊資本金從國家財政逐年劃撥的經(jīng)營性建設基金和經(jīng)營基金回收資金（含原“撥改貸”）中安排。

　　國家開發(fā)銀行的年度投資總規(guī)模和資金籌措辦法由國務院確定。其資金來源和具體籌措辦法主要是：

　　（一）國家預算安排的經(jīng)營性建設基金。為了使國家重點建設資金有基本的保障，力爭3年內(nèi)把國家開發(fā)銀行的經(jīng)營性建設基金在現(xiàn)有基礎上翻一番。

　　（二）原“撥改貸”和經(jīng)營性建設基金貸款回收的本息。

　　（三）財政貼息資金。對于基本建設和技術改造政策性項目貸款所需貼息資金，由國家財政專項列入年度預算。貼息辦法由國家計委、國家經(jīng)貿(mào)委、財政部、中國人民銀行和國家開發(fā)銀行商定。

　?。ㄋ模﹪议_發(fā)銀行向金融機構(gòu)發(fā)行金融債券。國家開發(fā)銀行提出年度金融債券發(fā)行規(guī)模，由中國人民銀行和國家計委根據(jù)國家確定的信貸計劃和固定資產(chǎn)投資規(guī)模進行審定。金融債券利率和認購比例，由中國人民銀行征求國家計委、國家經(jīng)貿(mào)委和財政部的意見后確定，同時下達各金融機構(gòu)。

　?。ㄎ澹┙?jīng)國務院批準，國家開發(fā)銀行可向社會發(fā)行一定數(shù)量的財政擔保建設債券。

　?。┫驀饣I集資金。需要國家開發(fā)銀行配置一定規(guī)模國內(nèi)資金的外國政府貸款和國際金融組織長期優(yōu)惠貸款項目，由財政部、中國人民銀行、外經(jīng)貿(mào)部等對外窗口單位，將相應的外國政府貸款和國際金融組織貸款按原貸款條件向國家開發(fā)銀行統(tǒng)一轉(zhuǎn)貸。根據(jù)國家利用外資計劃，國家開發(fā)銀行可以籌措國際商業(yè)貸款。經(jīng)國家批準，國家開發(fā)銀行可在國外發(fā)行債券。

　?。ㄆ撸┌磭鴦赵阂?guī)定，6個國家專業(yè)投資公司安排用于固定資產(chǎn)投資項目的專項建設基金和專項資金，轉(zhuǎn)由國家開發(fā)銀行統(tǒng)籌安排使用，原定使用范圍、內(nèi)容和劃定的比例不變。

　?。ò耍┲袊嗣胥y行根據(jù)國家信貸計劃，統(tǒng)一安排國家開發(fā)銀行的重點建設資金來源，并予以保證。國家開發(fā)銀行出現(xiàn)頭寸短缺時，中國人民銀行提供臨時貸款。

　　四、資金的運用和投向

　　（一）根據(jù)國家的發(fā)展規(guī)劃、生產(chǎn)力布局和產(chǎn)業(yè)政策，國家開發(fā)銀行配置資金的對象是國家批準立項的基礎設施、基礎產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)大中型基本建設、技術改造等政策性項目及其配套工程。主要包括：1、制約經(jīng)濟發(fā)展的“瓶頸”項目；2、直接關系增強綜合國力的支柱產(chǎn)業(yè)中的重大項目；3、重大高新技術在經(jīng)濟領域應用的項目；4、跨地區(qū)的重大政策性項目；5、其他政策性項目。國家開發(fā)銀行承擔和覆蓋的政策性項目的具體行業(yè)和范圍，由國家計委、國家經(jīng)貿(mào)委、財政部和國家開發(fā)銀行按照上述原則，并根據(jù)資金承受能力共同商定。

　?。ǘ﹪议_發(fā)銀行根據(jù)國家投資計劃的要求和本行各項資金來源預計情況，編制年度資金來源和運用計劃。國家開發(fā)銀行根據(jù)國家計劃分次向財政部請領經(jīng)營性建設基金和財政貼息資金。

　?。ㄈ┰趪矣嬑?、國家經(jīng)貿(mào)委確定的用于基礎設施、基礎產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)大中型基本建設、技術改造等政策性項目及其配套工程的投資規(guī)模及貸款計劃總量內(nèi)，國家開發(fā)銀行負責進行項目資金配置和貸款條件的評審。國家開發(fā)銀行的資金運用，參照世界銀行運行機制進行。貸款主要分為兩大部分：

　　一是軟貸款，即國家開發(fā)銀行的注冊資本金的運用。國家開發(fā)銀行在項目總體資金配置的基礎上，將注冊資本金以長期優(yōu)惠貸款的方式（依照大亞灣核電站中國銀行貸款提供資本金的模式），主要按項目配股需要貸給國家控股公司和中央企業(yè)集團，由他們對項目進行參股、控股。

　　二是硬貸款，即國家開發(fā)銀行借入資金的運用，包括在國內(nèi)外發(fā)行的債券和利用的外資等。國家開發(fā)銀行在項目總體資金配置的基礎上，將借入資金直接貸給項目，到期收回本息。

　　國家開發(fā)銀行同國家控股公司、中央企業(yè)集團及項目單位之間的關系是經(jīng)濟上的信貸關系，以經(jīng)濟合同來確定各自的權責利。國家開發(fā)銀行不干預企業(yè)的產(chǎn)權處置和經(jīng)營活動。

　　（四）按照國家計委、國家經(jīng)貿(mào)委的分工和基本建設、技術改造財政預算資金來源，國家開發(fā)銀行原則上仍將上述資金分別安排到基本建設和技術改革項目上。

　?。ㄎ澹﹪议_發(fā)銀行的貸款利率，由中國人民銀行征求國家計委、國家經(jīng)貿(mào)委、財政部和國家開發(fā)銀行意見后確定。

　　五、項目安排的運作程序

　　政策性大中型基本建設和技術改造項目經(jīng)國家批準立項后，國家開發(fā)銀行根據(jù)資金的可能，負責在立項的項目中選擇并研究項目資金配置初步方案。國家計委、國家經(jīng)貿(mào)委、國家開發(fā)銀行要相互協(xié)商、配合。項目安排的運作程序是：

　　（一）項目建議書階段。國家計委、國家經(jīng)貿(mào)委在審批基本建設和技術改造項目建議書后，將需要由國家開發(fā)銀行配置資金的項目，送國家開發(fā)銀行進行項目貸款條件評審和財務評估。國家開發(fā)銀行據(jù)此開發(fā)工作。

　　國家計委在審批需要國家開發(fā)銀行承擔配套國內(nèi)資金的統(tǒng)借國外貸款項目和單個準備利用外資項目的項目建議書時，要會商國家開發(fā)銀行后再行審批，國家開發(fā)銀行參與有關項目談判等工作。

　?。ǘ┛尚行匝芯侩A段。國家開發(fā)銀行根據(jù)資金可能，在項目貸款條件審查和財務評估論證的基礎上，提出項目選擇意見和配置資金的初步方案。

　　國家計委、國家經(jīng)貿(mào)委在審批基本建設和技術改造項目可行性研究報告時，要有國家開發(fā)銀行對項目的選擇意見和相應的資金配置初步方案。

　?。ㄈ┰O計階段。根據(jù)項目的設計和建設準備情況，國家開發(fā)銀行與有關單位簽訂經(jīng)濟合同。

　?。ㄋ模┠甓扔媱?。屬于國家開發(fā)銀行籌集和安排資金的項目，根據(jù)國家確定的年度投資規(guī)模，國家開發(fā)銀行商國家控股公司、中央企業(yè)集團和項目法人提出項目的年度資金配置方案后納入年度投資計劃。

　　（五）年度新開工項目。國家開發(fā)銀行要按照投產(chǎn)、收尾、續(xù)建、新開工的先后順序安排項目資金，對具備年度新開工條件的項目，國家開發(fā)銀行根據(jù)其貸款計劃規(guī)模和資金平衡可能進行資金配置，與國家計委、國家經(jīng)貿(mào)委協(xié)商，共同確定。

　?。╉椖孔稍児ぷ鳌矣嬑?、國家經(jīng)貿(mào)委委托中國國際工程咨詢公司進行項目評估時，國家開發(fā)銀行參與有關的工作。

　　六、專項建設基金和資金的管理

　　國務院有關部門集中安排用于固定資產(chǎn)投資項目的各類專項建設基金和資金（主要包括煤炭專項建設基金、電力建設基金、石油專項建設基金、鐵道專項建設基金、港口建設費、公路建設基金、民航基礎建設基金、機場建設費、冶金礦山開發(fā)基金等），凡按國務院規(guī)定屬于部門使用的，仍歸各部門安排，但必須用于政策性項目，其規(guī)模和安排接受國家開發(fā)銀行的監(jiān)督。需由國家開發(fā)銀行配置資金的政策性項目，其資金的配置須經(jīng)國家開發(fā)銀行進行貸款條件審查和財務評估后確定，以便統(tǒng)一協(xié)調(diào)項目的各種資金來源。

　　七、地方政策性項目的審批程序

　　地方大中型和限額以上基礎設施、基礎產(chǎn)業(yè)建設及技術改造項目按國家規(guī)定的程序報國家計委、國家經(jīng)貿(mào)委審批，需要國家開發(fā)銀行配置資金的，由國家開發(fā)銀行進行貸款條件審查和財務評估后統(tǒng)籌配置資金。

　　八、財務管理和監(jiān)督

　?。ㄒ唬﹪议_發(fā)銀行執(zhí)行財政部規(guī)定的財務會計制度，其財務統(tǒng)一對財政部。

　?。ǘ﹪议_發(fā)銀行的財務，接受具有審計職能的部門、會計師事務所的審計監(jiān)督。

　　九、設立國家開發(fā)銀行監(jiān)事會

　　國家開發(fā)銀行監(jiān)事會由國家計委、國家經(jīng)貿(mào)委、財政部、中國人民銀行、審計署、外經(jīng)貿(mào)部等部門的有關負責同志以及國務院指定的其他人員組成，報國務院批準。監(jiān)事會主席由各成員單位定期輪換擔任，任期3年。監(jiān)事會負責監(jiān)督國家開發(fā)銀行執(zhí)行國家方針政策情況、資金使用方向和資產(chǎn)經(jīng)營狀況，并提出行長的任免建議，但不干預國家開發(fā)銀行的具體業(yè)務。

　　十、業(yè)務銜接和過渡辦法

　　國家開發(fā)銀行成立后，投資計劃的執(zhí)行和銜接，原則上按新辦法運轉(zhuǎn)。為了使工作不致脫節(jié)，并盡量減少對建設項目的影響，國家開發(fā)銀行在具體執(zhí)行時可采取必要的過渡措施。

　?。ㄒ唬└鲗I(yè)銀行續(xù)貸的政策性項目，凡國家計委劃定歸國家開發(fā)銀行承貸的，其1994年貸款規(guī)模劃轉(zhuǎn)國家開發(fā)銀行。

　?。ǘ┰陧椖客顿Y轉(zhuǎn)交國家開發(fā)銀行承辦前，各專業(yè)銀行應繼續(xù)按照國家計劃和現(xiàn)行管理辦法安排項目的信貸資金。

　　（三）續(xù)貸項目的債權債務關系，由國家開發(fā)銀行商各專業(yè)銀行逐一進行清理。

　?。ㄋ模?994年新開工項目，按新的管理辦法審批。

　　十一、國家專業(yè)投資公司撤并后的有關事宜

　　6個國家專業(yè)投資公司并入國家開發(fā)銀行后，對幾年來形成的債權、債務要組成專門清理小組抓緊清理，力爭年內(nèi)完成清理工作。能轉(zhuǎn)移的債權、債務，要盡量進行轉(zhuǎn)移；轉(zhuǎn)移不了的，轉(zhuǎn)入新組建的國家開發(fā)投資公司，不再保留原投資公司的牌子。

　　近6年來，6個國家專業(yè)投資公司聚集了一批具有一定專業(yè)知識和豐富管理經(jīng)驗的干部，考慮到開發(fā)銀行本身業(yè)務的需要，建議6個國家專業(yè)投資公司干部保持原職務待遇，并適當擴大國家開發(fā)銀行的編制，增設業(yè)務局，增加各局職數(shù)，以利妥善安排。享受副部級待遇的公司負責人仍保留原待遇不變。

　　附件二：

國家開發(fā)銀行章程
（1994年3月17日　國發(fā)「1994」22號）

　　第一章　總則

　　第一條　國家開發(fā)銀行是直屬國務院領導的政策性金融機構(gòu)。

　　第二條　國家開發(fā)銀行的主要任務是按照國家的法律、法規(guī)和方針、政策，籌集和引導社會資金，支持國家基礎設施、基礎產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)大中型基本建設和技術改造等政策性項目及其配套工程的建設，從資金來源上對固定資產(chǎn)投資總量進行控制和調(diào)節(jié)，優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)，提高投資效益，促進國民經(jīng)濟持續(xù)、快速、健康地發(fā)展。

　　第三條　國家開發(fā)銀行辦理政策性金融業(yè)務，實行獨立核算，自主、保本經(jīng)營，責權利相統(tǒng)一，建立投資約束和風險責任機制。

　　第四條　國家開發(fā)銀行實行行長負責制。

　　第五條　國家開發(fā)銀行在金融業(yè)務上接受中國人民銀行的指導和監(jiān)督。

　　第六條　國家開發(fā)銀行總部設在北京。隨著業(yè)務的發(fā)展，經(jīng)批準可在國內(nèi)外設置必要的辦事機構(gòu)。國家開發(fā)銀行對國家政策性貸款的撥付業(yè)務，優(yōu)先委托中國人民建設銀行辦理，并對其委托的有關業(yè)務進行監(jiān)管。

　　第二章　注冊資本

　　第七條　國家開發(fā)銀行注冊資本為500億元人民幣，由財政部核撥。

　　第三章　業(yè)務

　　第八條　國家開發(fā)銀行經(jīng)營和辦理下列業(yè)務：

　?。ㄒ唬┕芾砗瓦\用國家核撥的預算內(nèi)經(jīng)營性建設基金和貼息資金；

　?。ǘ┫驀鴥?nèi)金融機構(gòu)發(fā)行金融債券和向社會發(fā)行財政擔保建設債券；

　?。ㄈ┺k理有關的外國政府和國際金融組織貸款的轉(zhuǎn)貸，經(jīng)國家批準在國外發(fā)行債券，根據(jù)國家利用外資計劃籌借國際商業(yè)貸款等；

　　（四）向國家基礎設施、基礎產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)的大中型基本建設和技術改造等政策性項目及其配套工程發(fā)放政策性貸款；

　?。ㄎ澹┺k理建設項目貸款條件評審、咨詢和擔保等業(yè)務。為重點建設項目物色國內(nèi)外合資伙伴，提供投資機會和投資信息；

　?。┙?jīng)批準的其他業(yè)務。

　　第四章　組織

　　第九條　國家開發(fā)銀行設行長1人，副行長若干人，均由國務院任命。其他人事任免，按有關規(guī)定和程序辦理。

　　第十條　國家開發(fā)銀行行長負責全行工作，副行長協(xié)助行長工作。

　　第十一條　國家開發(fā)銀行行長負責主持行長會議，研究決定以下重大事項：

　?。ㄒ唬彾ū拘械臉I(yè)務方針、計劃和重要規(guī)章；

　?。ǘ彶樾虚L的工作報告；

　?。ㄈ彾ɑI資方案，確定政策性貸款計劃；

　?。ㄋ模彶橥ㄟ^本行年度財務決算報告；

　?。ㄎ澹彾ㄆ渌卮笫马?。

　　第十二條　國家開發(fā)銀行總部根據(jù)精干、高效的原則，設置若干職能部門，在行長領導下進行工作。

　　第五章　監(jiān)事會

　　第十三條　設立國家開發(fā)銀行監(jiān)事會，由國家計劃委員會、國家經(jīng)濟貿(mào)易委員會、財政部、中國人民銀行、審計署、對外貿(mào)易經(jīng)濟合作部等部門各出1位負責人以及國務院指定的其他人員組成，報國務院批準。

　　第十四條　監(jiān)事會主席由監(jiān)事會成員單位定期輪換擔任，任期為3年。

　　第十五條　監(jiān)事會的主要職責是：監(jiān)督國家開發(fā)銀行執(zhí)行國家方針政策的情況；監(jiān)督國家開發(fā)銀行資金使用方向和資產(chǎn)經(jīng)營狀況；提出國家開發(fā)銀行行長的任免建議。監(jiān)事會不干預國家開發(fā)銀行的具體業(yè)務。

　　第六章　財務會計

　　第十六條　國家開發(fā)銀行按照《中華人民共和國會計法》、《企業(yè)會計準則》、《企業(yè)財務通則》和財政部有關金融、保險企業(yè)財務、會計制度執(zhí)行。

　　第十七條　國家開發(fā)銀行以公歷自然年度為會計年度。

　　第十八條　國家開發(fā)銀行每年向財政部報送年度財務決算。

　　第十九條　國家開發(fā)銀行基本財務報表為資產(chǎn)負債表和損益表，每年定期公布，并由中華人民共和國的注冊會計師和審計事務所出具審計報告。

　　第七章　附則

　　第二十條　本章程由國家開發(fā)銀行負責解釋。

　　第二十一條　本章程經(jīng)國務院批準后施行。