各省、自治區(qū)、直轄市分行，各計劃單列市分行：

　　現(xiàn)將總行制定的《中國農(nóng)業(yè)銀行對外提供外匯擔(dān)保試行辦法》和《中國農(nóng)業(yè)銀行對外提供外匯擔(dān)保內(nèi)部管理規(guī)程》下發(fā)給你們，請嚴(yán)格遵照執(zhí)行。執(zhí)行中遇到什么問題，請及時報告總行。原《中國農(nóng)業(yè)銀行外匯擔(dān)保管理試行辦法》（農(nóng)銀發(fā)（1990）222號）自新的辦法規(guī)定的實施日起同時廢止。

　　附一：

中國農(nóng)業(yè)銀行對外提供外匯擔(dān)保試行辦法

　　為了適應(yīng)我行外匯業(yè)務(wù)發(fā)展需要，加強對外提供外匯擔(dān)保（以下簡稱外匯擔(dān)保）的管理，根據(jù)國際慣例和國家有關(guān)對外提供外匯擔(dān)保的政策規(guī)定，結(jié)合我行的實際情況，特制定本辦法。

　　第一章　總則

　　第一條　本辦法所指的外匯擔(dān)保，是指以總行及有權(quán)擔(dān)保行（下稱我行）名義，以符合法律手續(xù)的書面形式向境外債權(quán)人或境內(nèi)的外資銀行、中外合資銀行或外資、中外合資非銀行金融機構(gòu)（下稱受益人）承諾，當(dāng)申請人未按合同的規(guī)定履行義務(wù)時，由我行代為償付一定金額外匯資金的保證。

　　第二條　凡依法注冊的境內(nèi)企業(yè)、其他經(jīng)濟(jì)實體和中國駐外企業(yè)，有合法可靠的外匯來源，均可以向我行申請外匯擔(dān)保。

　　第三條　我行對合資企業(yè)外方注冊資本不予擔(dān)保，對中方注冊資本原則上也不提供擔(dān)保。

　　第四條　我行原則上不提供外匯反擔(dān)保。

　　第五條　總行及經(jīng)外管局批準(zhǔn)可辦理外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)的省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行、經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行有權(quán)對外提供外匯擔(dān)保。上述分行未經(jīng)總行同意不得將外匯擔(dān)保權(quán)下放給下屬機構(gòu)辦理。

　　第六條　對于聯(lián)合擔(dān)保，我行只承擔(dān)“分別責(zé)任”。

　　第二章　擔(dān)保的范圍

　　第七條　依據(jù)不同的要求，我行可提供以下?lián)＃?/P>

　　1.借款擔(dān)保。

　　2.融資租賃擔(dān)保。

　　3.補償貿(mào)易擔(dān)保。

　　4.境外工程承包中的擔(dān)保。

　　5.進(jìn)出口貿(mào)易項下的擔(dān)保。

　　6.其他擔(dān)保。

　　第三章　擔(dān)保的條件及要求

　　第八條　符合下列條件者，可向我行申請外匯擔(dān)保：

　　1.具有法人資格，有履行涉外合同能力，償還外匯有保證的企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)實體。

　　2.申請人原則上須在我行開有外匯帳戶。

　　3.有關(guān)合同、協(xié)議的內(nèi)容符合國家有關(guān)規(guī)定和批準(zhǔn)程序，并根據(jù)不同情況，具有進(jìn)、出口許可證及配額等文件。

　　4.資產(chǎn)抵押及反擔(dān)保等措施落實。

　　5.經(jīng)我行及其他可靠機構(gòu)咨詢，受益人資信良好。

　　第九條　在符合上述規(guī)定的條件下，申請人可向我行提出申請，填制我行規(guī)定格式的《外匯擔(dān)保申請書》，并提供我行審查和評估所需要的相關(guān)資料。

　　第四章　擔(dān)保的收費

　　第十條　我行開立保函，應(yīng)按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)按期向申請人收取擔(dān)保費。原則上，向申請人收取與擔(dān)保幣種相同的外幣。年費率為1.2－2％。各有權(quán)擔(dān)保行在辦理具體擔(dān)保業(yè)務(wù)時，可以根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度、金額大小、期限、申請人資信、反擔(dān)保和抵押等方面情況，在30％的幅度內(nèi)提高或降低費率。特殊情況由各擔(dān)保行與申請人協(xié)商確定。

　　第五章　擔(dān)保的監(jiān)督與執(zhí)行

　　第十一條　我行對外開立保函后，申請人必須接受我行的監(jiān)督、檢查，有關(guān)生產(chǎn)、經(jīng)營、財務(wù)等方面的重大決策，必須及時通知我行。申請人簽訂的其他合同可能影響我行擔(dān)保權(quán)益時，必須事先征得我行同意。

　　第十二條　申請人必須隨時按要求向我行報送有關(guān)工程進(jìn)度、生產(chǎn)、財務(wù)報表及借入外匯的使用情況等材料，申請人在保函有效期內(nèi)發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時向我行報告。

　　第十三條　我行對外開立保函，只處理單據(jù)和證明，對涉及商務(wù)糾紛不負(fù)任何責(zé)任。我行在處理單據(jù)或證明時，對其真?zhèn)渭班]寄過程之遺失均不負(fù)責(zé)。

　　第十四條　當(dāng)受益人按保函規(guī)定向我行索償時，在我行審查有關(guān)單據(jù)、證明認(rèn)定符合索償條件后，無需事先征得申請人的同意即可對外付款。

　　第十五條　申請人在擔(dān)保合同有效期內(nèi)不得履約，由我行部分或全部履行擔(dān)保義務(wù)后，有權(quán)向申請人、反擔(dān)保人進(jìn)行追償。申請人、反擔(dān)保人均不履行義務(wù)，我行有權(quán)采取必要處罰措施和訴諸法律。

　　第六章　附則

　　第十六條　本辦法自一九九四年一月一日起施行。

　　第十七條　本辦法由總行負(fù)責(zé)解釋和修改。

　　附二：

中國農(nóng)業(yè)銀行對外提供外匯擔(dān)保內(nèi)部管理規(guī)程

　　為規(guī)范我行對外提供外匯擔(dān)保（以下簡稱外匯擔(dān)保）行為，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行對外提供外匯擔(dān)保試行辦法》，特制訂本規(guī)程。

　　第一章　職責(zé)與權(quán)限

　　第一條　各有權(quán)擔(dān)保行負(fù)責(zé)受理、審查、按規(guī)定權(quán)限審批、上報外匯擔(dān)保項目及保函，到當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門辦理登記手續(xù)，對外正式出具保函、收取保費并對由此產(chǎn)生的直接后果承擔(dān)經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任。

　　第二條　總行負(fù)責(zé)制定、修改、解釋外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)的制度、規(guī)定，辦理對有權(quán)擔(dān)保行的授權(quán)，審批屬總行審批權(quán)限的項目和保函，對有權(quán)擔(dān)保行的外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)及組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

　　第三條　有權(quán)擔(dān)保行應(yīng)與擔(dān)保項目所在地經(jīng)辦行簽定內(nèi)部管理協(xié)議，明確雙方的權(quán)、責(zé)、利關(guān)系，以加強對擔(dān)保項目的管理。

　　第四條　總行對有權(quán)擔(dān)保行的對外擔(dān)保與對外債務(wù)余額實行總量控制。一類行對外提供的外匯擔(dān)保與對外債務(wù)余額之和不得超過自有外匯資金的十五倍，二類行不得超過自有外匯資金的十倍，超過總量控制余額以上的，無論金額大小一律報總行批準(zhǔn)。

　　第五條　各有權(quán)擔(dān)保行對同一申請人的外匯擔(dān)保余額不得超過自有外匯資金的30％，如超過須得到總行授權(quán)方可對外出具保函。

　　第六條　對于借款擔(dān)保，不論金額大小一律報總行審批。其他各類外匯擔(dān)保，一類行的審批權(quán)限為300萬美元，二類行的審批權(quán)限為200萬美元，三類行原則上無權(quán)擔(dān)保，如有特殊需要，須逐筆報總行批準(zhǔn)。審批權(quán)限以上的擔(dān)保項目必須報總行審批。審批權(quán)限以下的擔(dān)保項目，事后必須報總行備案。

　　第七條　新開辦外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)的分行辦理的第一筆擔(dān)保業(yè)務(wù)均應(yīng)報總行審批。

　　第八條　分行就建立健全外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理制度，明確經(jīng)辦人員和負(fù)責(zé)人員的權(quán)限和責(zé)任范圍。

　　第九條　擔(dān)保的有關(guān)法律文件，須經(jīng)有資格的律師審查。

　　第二章　主要擔(dān)保種類釋義

　　第十條　根據(jù)申請人與受益人簽訂的有關(guān)業(yè)務(wù)合同（如商務(wù)合同、貸款合同）規(guī)定的內(nèi)容，我行可提供下列各類擔(dān)保。

　　1.借款擔(dān)保：系指為國內(nèi)借款人向境外機構(gòu)借款提供還本付息保證。

　　2.租賃擔(dān)保：系指以租賃方式進(jìn)口設(shè)備，向出租人擔(dān)保，當(dāng)承租人未按合同規(guī)定的期限付給租金，由我行代為承付保函規(guī)定金額的租金。

　　3.投標(biāo)擔(dān)保：系指向招標(biāo)人擔(dān)保，當(dāng)投標(biāo)人中標(biāo)后，不與招標(biāo)人簽約，我行將在保函的范圍內(nèi)向招標(biāo)人支付規(guī)定金額的保證金。

　　4.履約擔(dān)保：系指向受益人擔(dān)保，當(dāng)申請人與受益人簽訂合同后，申請人未能在規(guī)定的時間內(nèi)履行合同，我行將按保函規(guī)定金額賠付受益人。

　　5.退還預(yù)付款擔(dān)保：系指向受益人擔(dān)保，如申請人未能履行商務(wù)合同中規(guī)定的退還預(yù)付款義務(wù)時，則我行負(fù)責(zé)償還保函規(guī)定金額（或未還部分）的預(yù)付款。

　　6.付款擔(dān)保：包括兩種，（1）驗貨付款：系指向賣方擔(dān)保，當(dāng)買方或擔(dān)保銀行在貨到經(jīng)驗收與合同規(guī)定的條款相符，保證支付貨款；（2）技術(shù)交易驗收付款：系指向賣方擔(dān)保，當(dāng)買方或擔(dān)保銀行在收到技術(shù)資料后經(jīng)檢查與合同相符，保證支付貨款。

　　7.延期付款擔(dān)保：在進(jìn)口設(shè)備時，向賣方擔(dān)保，在我行陸續(xù)收到國外裝船單據(jù)達(dá)到合同金額的一定比例起，從規(guī)定的時間開始，按保函規(guī)定，分次按期支付貨款。

　　8.補償貿(mào)易擔(dān)保：系指向設(shè)備、技術(shù)供給方擔(dān)保，如進(jìn)口設(shè)備、技術(shù)方在收到與合同規(guī)定相符的設(shè)備、技術(shù)及回購信用證和設(shè)備試運轉(zhuǎn)合格證后，由于申請人原因，未能按合同規(guī)定將產(chǎn)品交給設(shè)備供給方或由其指定的第三者，又不能以現(xiàn)匯償還價款，我行負(fù)責(zé)按保函金額（含延期付款的利息）代償。

　　9.來料加工、來樣加工或來件裝配擔(dān)保：系指向供料、供樣、供件方擔(dān)保，如進(jìn)料、進(jìn)樣、進(jìn)件方收到與合同相符的原料、樣品、元件、回購信用證或加工費后，申請人未能按合同規(guī)定將成品交付給供料、樣、件方或由其指定的第三者，又不能以現(xiàn)匯償付來料、樣、件的價款，我行負(fù)責(zé)按擔(dān)保金額賠付。

　　10.分包擔(dān)保：系指向頭包或總包擔(dān)保，當(dāng)二包或分包未按合同規(guī)定履行其義務(wù)時，我行按保函余額代償頭包或總包。

　　11.質(zhì)量擔(dān)保：系指向買方擔(dān)保，如貨物質(zhì)量不符合合同規(guī)定，賣方又不能更換或維修時，由賣方或我行按保函規(guī)定金額賠償買方。

　　12.維修擔(dān)保：系指向工程業(yè)主擔(dān)保，在工程質(zhì)量不符合合同規(guī)定，承包方又不能維修時，由承包方或我行按保函規(guī)定金額賠付工程業(yè)主。

　　13.關(guān)稅保付擔(dān)保：系指為申請人到國外施工或舉辦展覽時向外國海關(guān)提供的擔(dān)保。保證在施工完畢或展覽結(jié)束后如不及時撤離施工機械或展品，則向該國海關(guān)交納不超過保函限額的稅金。

　　14.帳戶透支擔(dān)保：系指為承包工程的公司在外國施工時，申請在當(dāng)?shù)劂y行開立透支帳戶提供的擔(dān)保。

　　15.保釋金擔(dān)保：系指在因船方或運輸公司責(zé)任，造成貨物短缺、殘損、使貨主遭受損失，或因碰撞等其他事故造成貨主或他人損失，在確定賠償責(zé)任前，被當(dāng)?shù)胤ㄍハ铝羁哿?，須交納保釋金方予放行時，向當(dāng)?shù)胤ㄍヌ峁┑膿?dān)保。

　　第十一條　根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展需要，我行也可提供符合《中國農(nóng)業(yè)銀行對外提供外匯擔(dān)保試行辦法》要求除上述十五種以外的其他擔(dān)保。

　　第三章　外匯擔(dān)保的審批程序

　　第十二條　具備條件的申請人，直接向我行提出申請，按規(guī)定格式填寫我行《外匯擔(dān)保申請書》，同時報送以下材料：

　　1.項目的有關(guān)批準(zhǔn)文件。

　　2.有關(guān)業(yè)務(wù)合同副本或草本。

　　3.有關(guān)抵押或反擔(dān)保承諾函。

　　4.保函格式。

　　5.申請人的基本情況，近三年經(jīng)營情況及財務(wù)狀況、新建項目的經(jīng)濟(jì)效益分析情況。

　　6.受益人的資信材料。

　　7.我行認(rèn)為有必要提供的其他材料。

　　第十三條　我行收到外匯擔(dān)保申請書后，應(yīng)對以下方面進(jìn)行審查：

　　1.申請人的基本情況。主要審查申請人的法人資格、經(jīng)營管理水平和財務(wù)狀況，包括申請人的名稱、永久性地址、法人代表、注冊資本，原有項目近三年的生產(chǎn)、經(jīng)營、管理情況，新建項目的經(jīng)濟(jì)、財務(wù)、效益分析情況等。

　　2.受益人的資信。主要審查受益人的法人資格、經(jīng)濟(jì)實力及信譽。包括名稱、注冊地點、永久性地址、法人代表、開戶銀行、經(jīng)營及財務(wù)狀況的證明文件等。

　　3.項目的批準(zhǔn)文件。

　　4.有關(guān)業(yè)務(wù)合同，如商務(wù)合同、貸款合同。主要審查保函條款與合同條款是否相關(guān)，有無矛盾，商務(wù)合同、貸款合同的條件是否合理等。

　　5.保函的主要條款。主要審查保函條款是否規(guī)范、嚴(yán)密。包括金額、受益人、保函有效期、償付條件、開立保函方式等。

　　6.資產(chǎn)抵押或反擔(dān)保措施：主要審查資產(chǎn)抵押或反擔(dān)保措施是否落實。對于資產(chǎn)抵押，要審查抵押物的處分權(quán)、變現(xiàn)能力及是否足值。對于信用反擔(dān)保，要審查反擔(dān)保人的法人資格，資產(chǎn)負(fù)債及損益狀況。

　　第十四條　通過審查并認(rèn)為基本符合我行外匯擔(dān)保的申請條件后，應(yīng)按項目管理的要求對擔(dān)保項目進(jìn)行評估并寫出評估報告。

　　第十五條　超過分行審批權(quán)限的項目，分行應(yīng)將評估報告，連同外匯擔(dān)保申請表及附件、分行外匯資產(chǎn)負(fù)債表和分行向總行的申請一并報總行審批。

　　第十六條　對貿(mào)易項下的擔(dān)保項目，上述程序可適當(dāng)簡化。

　　第十七條　總行在審查同意后，即正式發(fā)文通知分行。

　　第十八條　項目批準(zhǔn)后，擔(dān)保行應(yīng)要求與申請人、反擔(dān)保人簽訂各項法律文件。

　?。ㄒ唬┖炗喌盅夯蚍磽?dān)保文件。

　　1.對于資產(chǎn)抵押，要簽訂經(jīng)有權(quán)公證機構(gòu)公證的《資產(chǎn)抵押協(xié)議》，抵押物的實物部分要由申請人向保險公司投足以擔(dān)保行為第一受益人的財產(chǎn)保險，保險單、產(chǎn)權(quán)證書等交由擔(dān)保行管理，待擔(dān)保義務(wù)解除以后退還給申請人。

　　2.對于由第三方提供的信用反擔(dān)保，屬現(xiàn)匯反擔(dān)保的，反擔(dān)保人應(yīng)出具《不可撤銷現(xiàn)匯反擔(dān)保書》，此擔(dān)保書需經(jīng)反擔(dān)保人的外匯開戶行簽字蓋章作出見證。屬使用外匯額度加人民幣配匯資金提供反擔(dān)保的，反擔(dān)保人應(yīng)分別出具《不可撤銷外匯額度反擔(dān)保書》和《不可撤銷人民幣反擔(dān)保書》，并分別由當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門和反擔(dān)保人的人民幣開戶行作出見證。

　?。ǘ┖炗啌?dān)保合同，明確彼此的權(quán)利和義務(wù)。擔(dān)保合同的主要內(nèi)容包括：

　　1.保函的主要內(nèi)容。

　　2.申請人的責(zé)任與義務(wù)。

　　3.我行權(quán)利義務(wù)和免責(zé)條款。

　　4.申請人的違約責(zé)任。

　　5.償付方式。

　　6.擔(dān)保合同與保函、反擔(dān)保函的關(guān)系。

　　7.生效條款。

　　第十九條　在完成上述程序后，各有權(quán)擔(dān)保行應(yīng)將保函格式、擔(dān)保合同、抵押及反擔(dān)保文件報總行審查。

　　第二十條　經(jīng)總行審查同意后，各有權(quán)擔(dān)保行可對外開立保函，并在保函開出十天內(nèi)將保函副本報總行備案。

　　第二十一條　各有權(quán)擔(dān)保行對外開立的保函，必須由兩個對外有權(quán)簽字人雙簽才有效。對有權(quán)簽字人的要求，按總行制定的《關(guān)于對外有權(quán)簽字人員授權(quán)的若干暫行規(guī)定》辦理。

　　第二十二條　屬分行審批權(quán)限的項目，應(yīng)按分行的內(nèi)部管理制度審查批準(zhǔn)，并在保函開出十天內(nèi)將擔(dān)保項目的有關(guān)文件及保函副本報總行備案。

　　第二十三條　各有權(quán)擔(dān)保行在對外開出保函后，按規(guī)定及時到當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門進(jìn)行登記，辦理變動、核銷手續(xù)。

　　第二十四條　借款擔(dān)保需要展期時，報總行批準(zhǔn)后，在債務(wù)到期十五天前到當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門辦理展期手續(xù)。

　　第四章　外匯擔(dān)保函件

　　第二十五條　我行開立保函應(yīng)做到規(guī)范、嚴(yán)密、符合法律程序，保函的基本條款包括：

　　1.擔(dān)保函件編號。

　　2.申請人、受益人名稱，永久性地址，開戶銀行。

　　3.有關(guān)合同、協(xié)議、標(biāo)書的編號、日期，所供貨物名稱、規(guī)格、數(shù)量，工程項目名稱等。

　　4.保函金額。

　　5.遞減條款。

　　6.責(zé)任條款——包括申請人、我行、受益人三方面所負(fù)責(zé)任和義務(wù)。

　　7.索償條款——包括受益人向我行提出索償方式，期限、渠道，應(yīng)提交何種單據(jù)及證明等。

　　8.生效期——我行開出保函一般自開出日起生效，但預(yù)付款退款保函，應(yīng)訂明收到預(yù)付款之日起生效，借款保函一般應(yīng)訂明對方撥交款日生效。

　　9.失效期——我行開出保函應(yīng)明確規(guī)定失效日期。

　　第二十六條　對國外受益人要求按其事先擬定的保函格式開出保函，我行應(yīng)認(rèn)真審查，條款內(nèi)容明顯有損于我行權(quán)益，增大我行承保風(fēng)險，可不予受理。對保函中規(guī)定有我行對受益人的索賠無條件照付，或見索即付的條款，我行應(yīng)建議申請人力爭修改這一條款。

　　第二十七條　我行原則上不接受對我行開立的保函加具保兌的要求。

　　第二十八條　我行原則上不接受國外銀行委托轉(zhuǎn)開保函或?qū)ζ渌y行開來的保函加具保兌。

　　第二十九條　我行對外開立保函，應(yīng)爭取適用中國的法律。如外國受益人不接受，可規(guī)定按第三國（如瑞典、瑞士、英國等）法律解釋和仲裁。我行原則上不接受規(guī)定適用受益人所在國法律的保函條款。

　　第三十條　由我行自擬文字對外開立保函時，應(yīng)事先把保函文稿送申請人確認(rèn)，再向外開出。

　　第三十一條　我行原則上不出具有轉(zhuǎn)讓條款的保函，如有特殊情況需征得總行同意。

　　第五章　外匯擔(dān)保收費標(biāo)準(zhǔn)

　　第三十二條　外匯擔(dān)保的收費依擔(dān)保金額確定。原則上按擔(dān)保幣種收取同種外幣的擔(dān)保費，年費率為1.2－2％，各擔(dān)保行可根據(jù)擔(dān)保項目風(fēng)險程度、金額大小、期限、申請人資信、反擔(dān)保和抵押等方面情況，在30％的幅度內(nèi)提高或降低費率，特殊情況由各擔(dān)保行和申請人協(xié)商確定?；A(chǔ)費率按以下標(biāo)準(zhǔn)掌握：

　　1.擔(dān)保金額在五十萬美元以下（含五十萬美元，或其他等值外幣，下同）按2％計收。

　　2.五十萬美元以上、一百萬美元以下（含一百萬美元）按1.8％計收。

　　3.一百萬美元以上、一百五十萬美元以下（含一百五十萬美元），按1.6－1.8％計收。

　　4.一百五十萬美元以上、二百五十萬美元以下（含二百五十萬美元），按1.4％計收。

　　5.二百五十萬美元以上按1.2－1.4％計收。

　　第六章　內(nèi)部監(jiān)管與報告制度

　　第三十三條　凡我行出具的各類保函均應(yīng)按總行制定的會計制度，用表外科目核算并及時填制會計傳票入帳。保函金額發(fā)生變化時，如自動減額、修改金額、履行賠付、保函失效等，必須相應(yīng)調(diào)整原已入帳的金額。

　　第三十四條　我行對外開立的保函實行統(tǒng)一編號（見附件六）。

　　第三十五條　保函對外開出后，我行應(yīng)隨申請人履行責(zé)任義務(wù)的進(jìn)度及時辦理減額和注銷手續(xù)，以避免承擔(dān)不應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

　　第三十六條　各擔(dān)保行應(yīng)加強擔(dān)保業(yè)務(wù)管理，建立健全擔(dān)保項目檔案。

　　第三十七條　各擔(dān)保行應(yīng)按《中國農(nóng)業(yè)銀行對外提供外匯擔(dān)保試行辦法》規(guī)定，要求申請人按期報送有關(guān)報表。發(fā)現(xiàn)問題，及時采取補救措施。

　　第三十八條　當(dāng)申請人確實無力履約又無補救措施時，各擔(dān)保行可以履行擔(dān)保義務(wù)代為償付。代償后應(yīng)及時落實追償措施。在代償后二十天內(nèi)將履約原因、追償措施等情況報告總行。

　　第三十九條　開辦外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)的分行，應(yīng)在每半年結(jié)束后的三十天之內(nèi)向總行報送外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)基本情況統(tǒng)計表（見附件五）和擔(dān)保合同執(zhí)行情況的文字說明（內(nèi)容包括擔(dān)保項目的生產(chǎn)、建設(shè)情況，效益情況，預(yù)計可能發(fā)生的問題及采取的解決措施）。

　　第七章　附則

　　第四十條　本規(guī)程由總行負(fù)責(zé)解釋和修改。

　　第四十一條　各分行可根據(jù)本規(guī)程制訂實施細(xì)則，并報總行備案。

　　注：附件一、二、三、四為參考格式，分行可根據(jù)自己的需要制定本行的格式。

　　附件一：

外匯擔(dān)保申請書

　　中國農(nóng)業(yè)銀行          分行：

　　我公司          于        年    月    日在      與      國      公司　　簽訂了                  合同（合同編號：          ）。根據(jù)該合同第    條　　規(guī)定，我公司須向?qū)Ψ教峁┮环萦摄y行出具的擔(dān)保函。鑒此，特請貴行為我公司出　　具保函。保函的基本條款是：

　　保函金額：（大寫）                      幣種：

　　保函受益人：（名稱、注冊地址）

　　保函種類：

　　保函索償條件：（根據(jù)      償付或無條件償付）

　　保函開立方式：（信開或電開）

　　保函的有效期：

　　作為保函申請人，我公司愿承擔(dān)貴行因出具保函所產(chǎn)生的一切責(zé)任和義務(wù)，并同意以下條款：

　　1.在保函有效期內(nèi)，如受益人按上述合同規(guī)定要求貴行履行保函義務(wù)對外償付時，貴行無須事先征得我公司的同意即可對受益人付款，同時，借記我公司在貴行開立的帳戶（帳戶號： ）或通知我公司，我公司在接到貴行付款通知書后立即償還貴行的外匯墊款。

　　2.如我公司因故未能及時歸還上述款項，貴行可作為一年期短期外匯貸款處理，按規(guī)定計收自貴行付款日起至我公司歸還該款項日止的外匯利息及有關(guān)的一切費用。如超過一年，愿按逾期如付罰息 ％。

　　3.你行只處理單據(jù)或證明，對其所涉及的商務(wù)合同糾紛不負(fù)任何責(zé)任。貴行在處理單據(jù)或證明時，對其真?zhèn)渭班]寄過程之遺失也不負(fù)任何責(zé)任。

　　申請人單位：（公章）

　　法人（授權(quán)）代表：（簽 章）

　　年 月 日

　　附件：

　　1.項目的有關(guān)批準(zhǔn)文件。

　　2.有關(guān)業(yè)務(wù)合同副本或草本。

　　3.有關(guān)部門的抵押或反擔(dān)保文件。

　　4.保函格式。

　　5.受益人的資信調(diào)查材料。

　　6.申請人的基本情況、近三年經(jīng)營情況及財務(wù)狀況、新建項目的經(jīng)濟(jì)財務(wù)效益分析情況。

　　附件二：

中國農(nóng)業(yè)銀行        分行與      公司外匯擔(dān)保合同

　　　　公司（下稱申請人）與中國農(nóng)業(yè)銀行      分行（下稱擔(dān)保人），就　　申請人從      銀行（下稱受益人）貸款        美元，用于      項目，請擔(dān)?！　∪颂峁┩鈪R擔(dān)保。經(jīng)協(xié)商，雙方訂立本合同。

　　1.擔(dān)保人接受申請人的請求，向受益人出具不可撤消擔(dān)保函，擔(dān)保金額為　　美元（或馬克等幣種）及其所產(chǎn)生的利息和費用，期限至全部債務(wù)償還為止。

　　2.在保函有效期內(nèi)，申請人應(yīng)在擔(dān)保人的營業(yè)部開立外匯存款帳戶，存款帳戶的收支應(yīng)受擔(dān)保人的監(jiān)督。

　　3.當(dāng)受益人按保函規(guī)定向擔(dān)保人索償時，在擔(dān)保人審查有關(guān)單據(jù)、證明符合索償條件后，無須事先征得申請人的同意即可對外付款。

　　4.擔(dān)保人只處理單據(jù)或證明，對其所涉及的商務(wù)問題不負(fù)任何責(zé)任。擔(dān)保人在處理單據(jù)或證明時，對其真?zhèn)渭班]寄過程中的遺失、延誤，也不負(fù)任何責(zé)任。

　　5.擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)后，有權(quán)向申請人進(jìn)行追償，有權(quán)從申請人的帳戶（包括本、外幣及外匯額度）扣收款項。

　　6.擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)后，申請人應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保人為其墊付款項的利息，利率按一年期外匯貸款利率計算。

　　7.擔(dān)保人自保函生效日起至擔(dān)保人接到受益人或申請人通知保函失效日止，按期向申請人收取擔(dān)保費，年保費率為    ％，收取幣種為      .申請人的支付方式為          .申請人在支付保費時，應(yīng)將此筆款項在    月    日之前劃入擔(dān)保人的國際業(yè)務(wù)部帳戶。帳戶名稱為      ，帳號為      .如過期不付，將加收    ％的罰息。

　　8.擔(dān)保人的擔(dān)保金額隨申請人或擔(dān)保人還款額等額遞減。

　　9.申請人的外匯利潤匯出，須經(jīng)擔(dān)保人的同意。

　　10.擔(dān)保人出具保函后，申請人應(yīng)定期將財務(wù)、統(tǒng)計報表及建設(shè)項目的工程進(jìn)度報送擔(dān)保人，并隨時接受擔(dān)保人的監(jiān)督和檢查。

　　11.擔(dān)保人提供擔(dān)保后，受益人與申請人如需修改所擔(dān)保的合同內(nèi)容，須經(jīng)擔(dān)保人的同意。

　　12.保函原則上不能轉(zhuǎn)讓、如業(yè)務(wù)客觀上需要轉(zhuǎn)讓，需經(jīng)擔(dān)保人同意。

　　13.雙方須認(rèn)真履行本合同的各項條款。

　　14.本合同一式二份，具有同等效力，擔(dān)保人和申請人各執(zhí)一份。

　　15.本合同自雙方簽字之日起生效，至擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任解除之日止失效。

　　16.本合同所列附件，即開具保函申請書（副本）、保函（副本）和反擔(dān)保函（副本）均為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

　　申  請  人：            擔(dān)  保  人：

　?。ü?nbsp; 章）              （公  章）

　　法人代表：              有權(quán)簽字人：

　?。ê?nbsp; 章）              （簽  章）

　　年    月    日

　　附件三：

反擔(dān)保函 （借款擔(dān)保）

　　中國農(nóng)業(yè)銀行        分行：

　　按照                （中方）和              （外方）于            年月    日簽訂的        合同（合同編號：    ），由      在國外籌措資金，并于        年    月    日與      銀行簽訂        萬美元（或馬克等幣種）的貸款協(xié)議。此項貸款由貴行向        銀行（受益人）出具擔(dān)保函，保函金額為        ，期限為        年。

　　根據(jù)借款人的申請，我公司愿意充當(dāng)貴行的反擔(dān)保人。本公司的基本情況是：（如公司的性質(zhì)、年產(chǎn)值、固定資產(chǎn)、可提折舊額、固定資產(chǎn)凈值、自有流動資金、年利潤、年出口創(chuàng)匯額等），本公司近三年來經(jīng)營情況（詳見本公司近三年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表，見附件）。

　　現(xiàn)本公司無條件、不可撤銷地保證：當(dāng)借款人 不能按照貸款協(xié)議規(guī)定的還款期限對外還款，受益人按保函規(guī)定向貴行索賠，貴行代為償付后，借款人不能按要求償付貴行時，本公司無條件地償還貴行因履行擔(dān)保責(zé)任所發(fā)生的任何支付（包括本金、利息、手續(xù)費及因延誤付款所發(fā)生的費用等）。為此，本公司同意貴行無需征得本公司的同意即可從我公司在貴行開立的第 號帳戶中扣款，不足部分本公司負(fù)責(zé)在收到付款通知書7個工作日之內(nèi)全部付清。否則，本公司愿負(fù)法律責(zé)任。

　　本擔(dān)保函自即日起生效，直到貴行因履行擔(dān)保責(zé)任所發(fā)生的任何支付取得全部補償并宣布上述擔(dān)保責(zé)任解除后自動失效。

　　反擔(dān)保單位：（公 章）

　　法定（授權(quán)）代表：（簽 章）

　　年 月 日

　　附本公司近三年資產(chǎn)負(fù)債表、損益表。

　　附件四：

借款保函

　　致：              （受益人）

　　保函編號：

　　根據(jù)貴公司為      （以下簡稱借款方）提供金額為        的貸款（貸款合同編號為：        ），我方接受借款方的申請，愿為借款方向貴公司提供按期如數(shù)歸還全部本息的不可撤銷的擔(dān)保。

　　我方不可撤銷地承擔(dān)借款方在與貴公司簽定的應(yīng)付貴公司、又未能按時償還的全部本金、利息的代償義務(wù)。我方保證在接到貴公司依據(jù)前述規(guī)定所發(fā)出的債權(quán)通知書后（依收到郵戳為準(zhǔn)）的7個工作日內(nèi)，無條件地將未償還的全部款項匯入貴公司指定的帳戶上，屆時貴公司與借款方的上述債權(quán)、債務(wù)關(guān)系將轉(zhuǎn)到我方。

　　本擔(dān)保書下，我方所承擔(dān)的全部債務(wù)為本金 美元，及由此引起的全部利息、費用。

　　本擔(dān)保書下債務(wù)的償還，當(dāng)以貸給借款方的同種幣種償還（即 ），不得以任何其他幣種取代。我方保證償還是全額的，沒有任何形式的扣除或減免。

　　本擔(dān)保責(zé)任是連續(xù)的，只要借款方與貴公司存有本擔(dān)保項下的未清償債務(wù)，我方均承擔(dān)未清償債務(wù)的全部償還責(zé)任。

　　借款方無力償還債務(wù)不影響我方履行代償義務(wù)。

　　貴公司對（除借款人外）其他任何人的義務(wù)的未履行和任何其他可能影響我方償還貴公司債務(wù)的事宜或情況，均不影響我方履行本擔(dān)保的義務(wù)。

　　貴公司與借款人如對原有借款協(xié)議進(jìn)行修改，應(yīng)事先通知我方，并征得我方同意，否則，我方擔(dān)保責(zé)任自動解除。

　　本擔(dān)保書所擔(dān)保的 美元，貴公司應(yīng)匯入我方指定帳戶，否則本擔(dān)保義務(wù)無效。

　　我方的擔(dān)保金額隨申請人還款額或我方還款額遞減。在保函有效期內(nèi)，如受益人未能按合同規(guī)定履行其義務(wù)，我方的擔(dān)保義務(wù)即自行解除。

　　我方在處理與保函有關(guān)單據(jù)或證明時，對其真?zhèn)渭班]寄過程之遺失不負(fù)責(zé)任。我方對商務(wù)糾紛不負(fù)任何責(zé)任。

　　本擔(dān)保書受中華人民共和國的法律保護(hù)和管轄。

　　本擔(dān)保書自貴公司之 元匯入我方指定的銀行帳戶之日起生效，至本擔(dān)保函下全部債務(wù)還清日止失效。

　　擔(dān)保人：

　　法人代表：

　　時 間：

　　地 點：

　　附件五：

外匯擔(dān)保項目基本情況表

　　報告期：19    年    月    日

　　填報行：                                        單位：萬美元，萬外幣，％

──┬─┬─┬─┬─┬─────┬─┬─┬─┬─┬─┬─┬────┬──
    │企│所│歸│受│擔(dān)保金額  │擔(dān)│出│擔(dān)│實│擔(dān)│貸│擔(dān)保履行│
    │業(yè)│有│口│益├──┬──┤保│具│保│際│保│款│情況    │反擔(dān)
保函│名│制│行│人│原幣│折美│方│保│期│債│費│利├─┬──┤保單
編號│稱│形│業(yè)│  │種  │元  │式│函│限│務(wù)│率│率│日│擔(dān)保│位
    │  │式│  │  │    │    │  │日│  │  │  │  │期│余額│
    │  │  │  │  │    │    │  │期│  │  │  │  │  │    │
──┼─┼─┼─┼─┼──┴──┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┴──┼──
    │  │  │  │  │          │  │  │  │  │  │  │        │
──┼─┼─┼─┼─┼─────┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼────┼──
    │  │  │  │  │          │  │  │  │  │  │  │        │
──┼─┼─┼─┼─┼─────┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼────┼──
    │  │  │  │  │          │  │  │  │  │  │  │        │
──┼─┼─┼─┼─┼─────┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼────┼──
    │  │  │  │  │          │  │  │  │  │  │  │        │
──┼─┼─┼─┼─┼─────┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼────┼──
    │  │  │  │  │          │  │  │  │  │  │  │        │
──┼─┼─┼─┼─┼─────┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼────┼──
    │  │  │  │  │          │  │  │  │  │  │  │        │
──┼─┼─┼─┼─┼─────┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼────┼──
    │  │  │  │  │          │  │  │  │  │  │  │        │
──┼─┼─┼─┼─┼─────┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼────┼──
合計│  │  │  │  │          │  │  │  │  │  │  │        │
──┴─┴─┴─┴─┴─────┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴────┴──

　　填表說明：1.所有制形式指：（1）國營企業(yè)（2）集體企業(yè)（3）鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)（4）三資企業(yè)（5）其他

　　2.歸口行業(yè)指：（1）輕工（2）紡織、服裝（3）機械（4）電子（5）化工（6）冶金、有色金屬（7）醫(yī)藥衛(wèi)生（8）建材（9）能源、交通（10）旅游（11）商貿(mào)（12）農(nóng)牧漁及加工（13）其他

　　3.擔(dān)保方式指：（1）借款擔(dān)保（2）付款擔(dān)保（3）履約擔(dān)保（4）補償貿(mào)易擔(dān)保（5）來料加工擔(dān)保（7）其他

　　4.貸款利率指：借款擔(dān)保中國外銀行向項目單位提供的貸款利率。

　　5.實際債務(wù)：指項目單位未能履約由我行償付的債務(wù)。

　　6.原幣折成美元按國家外匯管理局公布的匯率計算。

　　7.擔(dān)保履行情況指項目單位償付債務(wù)的情況。其中：擔(dān)保余額指擔(dān)保金額減去已償還（或已履行）債務(wù)部門分后的擔(dān)保額。

　　附件六：

各有權(quán)擔(dān)保行代碼及統(tǒng)一編號說明

　　1.各有權(quán)擔(dān)保行代碼

　　總行國際業(yè)務(wù)部  01        江西    15        寧夏    29

　　北京            02        山東    16        新疆    30

　　天津            03        河南    17        重慶    31

　　河北            04        湖北    18        大連    32

　　山西            05        湖南    19        青島    33

　　內(nèi)蒙古          06        廣東    20        寧波    34

　　遼寧            07        廣西    21        廈門    35

　　吉林            08        海南    22        深圳    36

　　黑龍江          09        四川    23        珠海    37

　　上海            10        貴州    24        汕頭    38

　　江蘇            11        云南    25        浦東    39

　　浙江            12        陜西    26

　　安徽            13        甘肅    27

　　福建            14        青海    28

　　2.統(tǒng)一編號說明：編號形式為

　　例如：北京分行1993年5月8日開出的第一筆保函，其編號為：

　　　　LG  02  93  05  08  001
　　LG    XX    XX    XX    XX    XXX
        ─┬─  ─┬─  ─┬─  ─┬─  ─┬─
          │      │      │      │      │
          │      │      │      │      │
          │      │      │      │      │ 
          │      │      │      │      │
          │      │      │      │      └─────業(yè)務(wù)流水號
          │      │      │      │     
          │      │      │      └─────────保函開出日期
          │      │      │
          │      │      └─────────────保函開出月份
          │      │
          │      └─────────────────保函開出年份
          │
          └─────────────────────有權(quán)擔(dān)保行代碼