為解決一些地區(qū)專(zhuān)業(yè)銀行近期發(fā)生的臨時(shí)支付困難和同城票據(jù)清算頭寸緊張，總行決定，拿出部分融資券所籌資金，貸給人民銀行的融資中心用于調(diào)劑頭寸?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、調(diào)劑資金的管理。這次安排的調(diào)劑資金，參照《中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)管理辦法》，由總行對(duì)有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列城市（下簡(jiǎn)稱(chēng)省、區(qū)、市）分行下達(dá)貸款限額，由省、區(qū)、市分行貸給省、區(qū)、市人民銀行牽頭的融資中心，再由融資中心直接拆放給需要拆入資金的專(zhuān)業(yè)銀行。

　　二、調(diào)劑資金的用途。此項(xiàng)資金專(zhuān)門(mén)用于解決專(zhuān)業(yè)銀行七天之內(nèi)同城票據(jù)清算及大額匯出款項(xiàng)的頭寸不足，嚴(yán)禁將此項(xiàng)資金用于彌補(bǔ)信貸收支缺口或挪作它用。

　　三、調(diào)劑資金的利率。融資券發(fā)行的加權(quán)平均利率為月息10.455‰，加上支付的手續(xù)費(fèi)，人民銀行發(fā)行融資成本為11‰，參考目前資金市場(chǎng)價(jià)格，此項(xiàng)調(diào)劑資金貸給融資中心的利率為10.05‰，各省、區(qū)、市融資中心在辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，可按銀發(fā)＜1993＞166號(hào)文件的規(guī)定，收取0.3‰的利差或服務(wù)費(fèi)，拆出利率不得超過(guò)10.35‰。

　　四、調(diào)劑的對(duì)象和使用期限。目前，銀行頭寸短缺帶有普遍性，地區(qū)之間，行際之間很不平衡。此項(xiàng)資金先重點(diǎn)安排給備付率較低、認(rèn)購(gòu)融資券好的省、區(qū)、市。

　　總行根據(jù)各地情況，分別確定每筆貸款期限，最長(zhǎng)不超過(guò)二個(gè)月。到期全部收回，不再展期。省、區(qū)、市融資中心拆放給專(zhuān)業(yè)銀行的期限最長(zhǎng)不超過(guò)七天，不得展期，不準(zhǔn)借新還舊。沈陽(yáng)、南京、武漢、西安、重慶、廣州等城市融資中心拆給本市銀行的數(shù)額，不得超過(guò)總行安排數(shù)額的50％，其余應(yīng)拆給輻射地區(qū)的銀行。

　　五、調(diào)劑資金的監(jiān)管和考核，各地人民銀行計(jì)劃處要加強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)資金使用的監(jiān)督，按照總行有關(guān)規(guī)定，規(guī)范拆借行為。各省、區(qū)、市融資中心對(duì)此項(xiàng)資金要設(shè)專(zhuān)戶(hù)進(jìn)行管理，從人民銀行借入與拆給專(zhuān)業(yè)銀行均通過(guò)此戶(hù)，不得與其他拆借資金混合使用。每月拆出累計(jì)發(fā)生額要求達(dá)到借入平均余額的四倍。為了加強(qiáng)考核和監(jiān)督，省、區(qū)、市融資中心應(yīng)及時(shí)向總行上報(bào)“調(diào)劑資金使用旬報(bào)表”，同時(shí)抄報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。省、區(qū)、市融資中心必須嚴(yán)格遵守本通知的規(guī)定，對(duì)于擅自改變資金用途，延長(zhǎng)拆借期限，抬高拆借利率的，總行除立即收回資金外，要嚴(yán)肅處理。