第一章　總則

　　第一條　為加強(qiáng)對證券業(yè)務(wù)的管理，更好地發(fā)揮建設(shè)銀行籌集、融通資金的作用，保證我行證券業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)金融政策、制度，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱的證券，是指在我國境內(nèi)發(fā)行的各種有價(jià)證券（簡稱證券）。包括：

　?。ㄒ唬┙鹑趥?/P>

　?。ǘ┱畟?；

　?。ㄈ┢髽I(yè)（公司）債券；

　?。ㄋ模┕善保?/P>

　?。ㄎ澹┢渌袃r(jià)證券。

　　第三條　證券業(yè)務(wù)管理的基本內(nèi)容，包括：證券的發(fā)行、交易、保管、代保管、兌付、銷毀、檔案管理及報(bào)告制度等。

　　第二章　證券的發(fā)行

　　第一節(jié)　直接發(fā)行

　　第四條　建設(shè)銀行經(jīng)國家批準(zhǔn)可直接向市場發(fā)行證券。

　　第五條　建設(shè)銀行金融債券年度發(fā)行規(guī)模、發(fā)行條件，由總行商人民銀行總行確定。各分行根據(jù)本地區(qū)證券市場和資金需求情況向總行申報(bào)發(fā)行計(jì)劃，總行綜合平衡后下達(dá)各行金融債券發(fā)行額度。

　　第六條　建設(shè)銀行國家投資債券的年度發(fā)行總規(guī)模由國務(wù)院確定?？傂懈鶕?jù)各地經(jīng)濟(jì)狀況及證券市場的發(fā)展等情況分配發(fā)行任務(wù)。

　　第七條　建設(shè)銀行可采取柜臺發(fā)行、承購、包銷等發(fā)售方式發(fā)行證券。采取承購、包銷等發(fā)售方式發(fā)行證券時(shí)，要擬定具體實(shí)施方案和程序，簽訂承購、包銷和分銷合同。

　　第二節(jié)　代理發(fā)行

　　第八條　建設(shè)銀行可以代理國家、部門、企業(yè)發(fā)行經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)發(fā)行的各種證券。

　　第九條　代理發(fā)行證券管理權(quán)限在總行和省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行：

　?。ㄒ唬┐聿块T、中央級企事業(yè)單位在全國范圍內(nèi)發(fā)行證券，由總行負(fù)責(zé)審定和統(tǒng)一組織實(shí)施。

　?。ǘ┐淼胤桨l(fā)行證券額度在1000萬元以下的，事先報(bào)經(jīng)省級分行同意，由地市行組織實(shí)施；額度在1000萬元（含1000萬元）以上的，由省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行統(tǒng)一組織，并報(bào)總行備案；發(fā)行額在1億元（含1億元）以上，事先報(bào)經(jīng)總行同意。

　?。ㄈ┐戆l(fā)行國債，按財(cái)政部、人民銀行和總行的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第十條　建設(shè)銀行代理發(fā)行債券，應(yīng)向發(fā)行單位索取下列文件和資料：

　?。ㄒ唬┌l(fā)行債券申請書；

　?。ǘ┳C券主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)發(fā)行債券的證明文件；

　?。ㄈ﹤l(fā)行章程；

　?。ㄋ模?dān)保單位的經(jīng)濟(jì)擔(dān)保書；

　?。ㄎ澹┙?jīng)會計(jì)師事務(wù)所或其主管部門鑒證的前兩個(gè)年度和本年度上一個(gè)季度的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)表；

　?。┗I資用于固定資產(chǎn)投資的，應(yīng)提供有關(guān)管理部門的批準(zhǔn)文件及項(xiàng)目可行性研究報(bào)告；

　?。ㄆ撸┢渌杼峁┑挠嘘P(guān)文件和資料。

　　第十一條　建設(shè)銀行應(yīng)對發(fā)行單位提交的文件和資料的真實(shí)性和完整性進(jìn)行審查，并對擬發(fā)行證券的市場狀況與發(fā)行單位的償還能力及擔(dān)保單位的經(jīng)濟(jì)實(shí)力等作出預(yù)測與評估，認(rèn)為可行時(shí)，方可代理發(fā)行，否則不予代理發(fā)行。

　　第十二條　建設(shè)銀行代理發(fā)行證券時(shí)，要與發(fā)行單位簽訂代理發(fā)行合同，合同應(yīng)載明下列事項(xiàng)：

　?。ㄒ唬┖贤?dāng)事人的名稱、地址及法定代表人；

　?。ǘ┏袖N方式；

　?。ㄈ┏袖N證券的名稱、數(shù)量、金額及發(fā)行價(jià)格；

　?。ㄋ模┳C券的發(fā)行日期及承銷起止日期；

　?。ㄎ澹┏袖N付款的日期及方式；

　?。┏袖N費(fèi)用的計(jì)算及支付方式和支付日期；

　?。ㄆ撸┙?jīng)濟(jì)擔(dān)保或抵押擔(dān)保；

　?。ò耍┳C券到期還本付息資金的劃撥方式、日期；

　?。ň牛┦Ｓ嘧C券的處理方式；

　?。ㄊ┻`約責(zé)任；

　?。ㄊ唬┢渌杓s定的事項(xiàng)。

　　第十三條　代理發(fā)行證券時(shí)，可按證券總金額收取一定比例的手續(xù)費(fèi)并按有關(guān)規(guī)定開支。

　　第十四條　建設(shè)銀行代理發(fā)行股票，按人民銀行有關(guān)規(guī)定辦理。

　　第三節(jié)　票面設(shè)計(jì)、印制與票樣管理

　　第十五條　證券票面設(shè)計(jì)必須規(guī)范化、科學(xué)化，有防偽措施。

　　第十六條　債券正面一般應(yīng)當(dāng)載明下列要素：

　?。ㄒ唬﹤Q；

　?。ǘ┌l(fā)行年度和編號；

　　（三）票面額；

　　（四）發(fā)行單位的印記和單位法人代表的簽章。

　　債券背面應(yīng)注明：

　?。ㄒ唬徟鷻C(jī)關(guān)批準(zhǔn)發(fā)行的文號和日期；

　?。ǘ├始袄⒅Ц斗绞?；

　?。ㄈ┺D(zhuǎn)讓條件；

　?。ㄋ模┢渌枰f明的事項(xiàng)。

　　第十七條　證券票樣正面要有明顯的“票樣”、“禁止流通”等字樣。要根據(jù)需要確定印數(shù)，與證券同時(shí)印制并單獨(dú)編號捆扎分包。

　　第十八條　票樣只能分發(fā)給證券主管部門以及與證券反假工作有關(guān)的部門?？傂薪y(tǒng)一印發(fā)的證券，其票樣和暗記原則上分發(fā)至省、自治區(qū)、直轄市及計(jì)劃單列市分行。各分行可以根據(jù)需要分發(fā)所屬。

　　第十九條　下發(fā)和接收票樣單位均要建立票樣登記簿。要按證券種類、名稱、年度、票樣編號、經(jīng)手人等內(nèi)容進(jìn)行登記。

　　第二十條　票樣及暗記要存放在保險(xiǎn)柜里，要有專人保管，嚴(yán)防泄漏。管理人員變更時(shí)，要辦理交接手續(xù)。如因保管不善被盜、遺失，應(yīng)立即報(bào)告上級行和有關(guān)部門，并視情節(jié)輕重追究有關(guān)人員的責(zé)任。

　　第二十一條　票樣禁止流通。如果發(fā)現(xiàn)票樣流入市場，應(yīng)予沒收，同時(shí)要追查來源，查清票樣流失部門，視情節(jié)報(bào)有關(guān)部門處理。

　　第二十二條　證券須委托經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)并經(jīng)確認(rèn)具備承印證券條件的廠家印制。

　　第四節(jié)　調(diào)運(yùn)、保管

　　第二十三條　證券的調(diào)運(yùn)工作由業(yè)務(wù)部門和保衛(wèi)部門共同負(fù)責(zé)。證券調(diào)運(yùn)視同現(xiàn)鈔運(yùn)輸，須有保衛(wèi)人員押運(yùn)。押運(yùn)人員要嚴(yán)格執(zhí)行＜中國人民建設(shè)銀行押運(yùn)員守則＞。

　　第二十四條　為確保證券運(yùn)輸安全、方便，押運(yùn)人員須攜帶由公安部門開具的免檢證，如攜帶槍支，要攜帶持槍證和當(dāng)?shù)毓膊块T開具出市的“持槍通行證”。

　　第二十五條　證券調(diào)撥需由調(diào)出行向調(diào)入行簽發(fā)“證券調(diào)撥單”，調(diào)入行領(lǐng)券人員持“證券調(diào)撥單”、單位介紹信及本人身份證明，到調(diào)出行指定地點(diǎn)辦理領(lǐng)券手續(xù)。調(diào)出、調(diào)入行各需要兩人以上辦理交接手續(xù)。

　　第二十六條　證券發(fā)運(yùn)一般采取鐵路或航空運(yùn)輸。自行派車接運(yùn)的，原則上使用封閉式機(jī)動車。證券到達(dá)目的地，應(yīng)及時(shí)辦理入庫保管手續(xù)。在整個(gè)調(diào)運(yùn)過程中，要精心組織，嚴(yán)加防范，確保安全。

　　第二十七條　證券視同現(xiàn)金入庫保管，認(rèn)真執(zhí)行建設(shè)銀行出納制度。財(cái)會出納部門負(fù)責(zé)證券出入庫和保管業(yè)務(wù)，登記表外科目明細(xì)帳，建立證券保管登記簿；業(yè)務(wù)主管部門建立證券業(yè)務(wù)臺帳。證券的帳務(wù)處理、出入庫手續(xù)按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　第五節(jié)　調(diào)劑

　　第二十八條　總行統(tǒng)一組織發(fā)行的證券，在發(fā)行過程中需要調(diào)劑時(shí)，先由分行在所轄行處直接進(jìn)行調(diào)劑。如分行調(diào)劑有困難時(shí)，總行可協(xié)助調(diào)劑。調(diào)劑時(shí)由調(diào)出行填制“證券調(diào)撥單”一式三份，調(diào)出、調(diào)入行各執(zhí)一份，另一份報(bào)總行?？傂袚?jù)此調(diào)整發(fā)行計(jì)劃。

　　第二十九條　因地區(qū)間發(fā)行市場的需要適當(dāng)調(diào)劑等量不同面額證券，不涉及調(diào)整發(fā)行計(jì)劃的，由分行提出調(diào)劑面額意向，總行可提供信息，由調(diào)券雙方直接辦理調(diào)券手續(xù)，并報(bào)總行備案。

　　第六節(jié)　發(fā)售

　　第三十條　證券要在有條件的網(wǎng)點(diǎn)發(fā)售，原則上不設(shè)臨時(shí)發(fā)售點(diǎn)。

　　第三十一條　在發(fā)售證券前，要利用各種形式進(jìn)行宣傳，公布證券發(fā)行辦法及條件，內(nèi)容要準(zhǔn)確、全面。

　　第三十二條　證券視同現(xiàn)金管理，要設(shè)立證券領(lǐng)發(fā)登記簿，詳細(xì)記錄領(lǐng)發(fā)日期、起訖號碼、票面金額和結(jié)余額。

　　第三十三條　證券出庫時(shí)，應(yīng)辦理出庫手續(xù)。在發(fā)售證券前，對證券必須全部清點(diǎn)、查驗(yàn)。如發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，應(yīng)立即報(bào)告有關(guān)部門。

　　第三十四條　發(fā)售證券要堅(jiān)持雙人臨柜，交叉復(fù)核，帳、券、款分管的原則。做到帳券、帳帳、帳款、券款相符。

　　第三十五條　證券一經(jīng)發(fā)售，除另有規(guī)定外要在證券背面加蓋“證券發(fā)行專用章”、經(jīng)辦人員名章。印章要清晰、齊全。

　　第三十六條　證券發(fā)行或承銷期滿未銷出的證券，原則上不得再銷售。

　　第三十七條　證券發(fā)行結(jié)束后，發(fā)券部門應(yīng)對剩余的證券進(jìn)行清理，如未拆封的，應(yīng)封簽蓋章；已拆封的，清點(diǎn)復(fù)核后按號碼順序和面額捆扎封簽蓋章，抄列清單，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)辦理退庫手續(xù)。

　　第三十八條　證券資金要按規(guī)定及時(shí)上劃、下?lián)?，不得拖延、截留或挪用?/P>

　　第三章　證券的交易

　　第三十九條　建設(shè)銀行經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)可以辦理證券交易或代辦證券交易業(yè)務(wù)，并可設(shè)立相應(yīng)機(jī)構(gòu)。

　　第四十條　辦理證券交易業(yè)務(wù)必須遵守國家有關(guān)政策、規(guī)定并接受有權(quán)機(jī)關(guān)的領(lǐng)導(dǎo)、稽查和監(jiān)督。

　　第四十一條　證券交易機(jī)構(gòu)開辦業(yè)務(wù)所需周轉(zhuǎn)金原則上由各行自行解決。代辦機(jī)構(gòu)的周轉(zhuǎn)金可與委托部門協(xié)商解決。

　　第四十二條　證券交易機(jī)構(gòu)可轉(zhuǎn)讓經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)上市的各種證券。

　　第四十三條　證券交易機(jī)構(gòu)辦理債券上市，須具備下列文件（一式二份）：

　　一、批準(zhǔn)發(fā)行債券的文件；

　　二、債券發(fā)行章程；

　　三、債券資信評估證明；

　　四、債券實(shí)際發(fā)行數(shù)額的證明；

　　五、批準(zhǔn)上市轉(zhuǎn)讓的文件；

　　六、債券票樣和防偽措施。

　　第四十四條　辦理證券交易業(yè)務(wù)時(shí)，要嚴(yán)格鑒別真?zhèn)?。凡殘破污損，不能辨其真?zhèn)?，印章不全等證券均不能受理。

　　第四十五條　辦理證券交易業(yè)務(wù)，要堅(jiān)持四人臨柜，分別負(fù)責(zé)，帳、券、款分管的原則，要做到帳券、帳帳、帳款、券款相符。

　　第四十六條　證券交易以現(xiàn)貨交易為限。自營買賣證券要公開牌價(jià)，公平交易。委托買賣證券，其買賣價(jià)格由委托方確定，交易部門可根據(jù)時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先的原則辦理。

　　第四十七條　受托辦理買賣證券時(shí)，要收取保證金或交一定比例的證券。代理買賣證券向委托人辦理交割時(shí)，按成交金額向委托人收取手續(xù)費(fèi)。保證金及手續(xù)費(fèi)的比例，可參照有關(guān)規(guī)定確定。

　　第四十八條　在證券交易業(yè)務(wù)中，禁止證券交易機(jī)構(gòu)和工作人員下列行為：

　　一、利用內(nèi)部信息從事證券買賣；

　　二、未經(jīng)許可，在本交易機(jī)構(gòu)直接或間接買賣自己發(fā)行的證券；

　　三、以直接或間接方法，操縱市場或擾亂市場秩序；

　　四、工作人員不得在代理客戶買賣證券時(shí)，為自己作對應(yīng)的買賣。

　　第四十九條　證券交易機(jī)構(gòu)之間可以進(jìn)行跨地區(qū)交易，證券賣出方可根據(jù)買入方意愿，為其代保管所買賣的證券。

　　第五十條　股票交易、證券抵押、鑒證等其他業(yè)務(wù)按人民銀行有關(guān)規(guī)定辦理。

　　第四章　證券的代保管

　　第五十一條　各級建設(shè)銀行具備條件者，應(yīng)開辦證券代保管業(yè)務(wù)。

　　第五十二條　建設(shè)銀行代理保管證券時(shí)，單位持介紹信，個(gè)人憑身份證明在當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)銀行經(jīng)辦行按規(guī)定辦理代保管手續(xù)。

　　第五十三條　代保管證券可按金額和期限收取保管費(fèi)。逾期加收保管費(fèi)，提交支取其保管費(fèi)不退。

　　第五十四條　代保管證券要視同現(xiàn)金管理，嚴(yán)格出入庫制度，定期核對庫存，做到帳實(shí)相符。經(jīng)辦人員有變動時(shí)，要辦理交接手續(xù)。

　　第五十五條　在代保管期限內(nèi)，委托人代保管收據(jù)丟失，可到經(jīng)辦行申請辦理掛失手續(xù)，并交納一定手續(xù)費(fèi)。

　　第五十六條　代保管證券到期，委托人提取代保管證券時(shí)，應(yīng)出具有關(guān)證明和代保管收據(jù)，經(jīng)辦行經(jīng)核對無誤后即可辦理提取手續(xù)。

　　第五十七條　有條件的經(jīng)辦行可根據(jù)委托人的意愿代為辦理證券到期后的兌取、轉(zhuǎn)存等業(yè)務(wù)。

　　第五章　債券的兌付

　　第五十八條　各行可辦理本行發(fā)行、代理發(fā)行及實(shí)行通兌的各種債券的兌付工作。不實(shí)行通兌的債券只能在其原發(fā)售行辦理兌付。

　　第五十九條　代理發(fā)行的債券在到期前，應(yīng)按代理發(fā)行合同的有關(guān)規(guī)定督促債務(wù)人提前將兌付資金劃轉(zhuǎn)有關(guān)帳戶。

　　第六十條　債券到期前，要提前發(fā)布債券還本付息公告，做好宣傳工作。

　　第六十一條　辦理兌付時(shí)，經(jīng)辦人員要嚴(yán)格審查債券是否屬本行兌付范圍，是否到期；印章是否齊全、清晰；債券是否偽造、變造。經(jīng)審查無誤，方可辦理兌付手續(xù)。

　　第六十二條　對殘破污損債券的兌付處理辦法，可比照人民銀行、財(cái)政部、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行（85）銀發(fā)字第471號文件的附件一“關(guān)于國庫券殘破污損的兌付處理辦法”辦理。

　　第六十三條　對已兌付和收回的債券要做切角或打洞處理，并按種類、年度、面額進(jìn)行捆扎。切角的規(guī)范是：在債券的正面右上角做三角形切剪，三角形最短邊不得小于3公分。打洞的圓孔直徑不得小于1公分。捆扎時(shí)，每100張捆1把，每10把捆1捆。經(jīng)復(fù)核無誤后，要在每捆上加封、編號、登記，并在封簽上加蓋經(jīng)辦人員名章，殘破污損及不與兌付的債券應(yīng)單獨(dú)捆扎。

　　第六十四條　債券經(jīng)捆扎、復(fù)核無誤后，入庫保管。

　　第六章　證券的銷毀

　　第六十五條　證券銷毀范圍包括：已兌付證券，未售完證券，收回的不與兌付的證券等。

　　第六十六條　總行組織發(fā)行的證券由省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市分行組織銷毀。銷毀時(shí)間由各分行根據(jù)實(shí)際情況確定。省地（市）行組織發(fā)行的證券由各省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市分行結(jié)合本地實(shí)際情況參照本辦法確定。

　　第六十七條　在銷毀證券前，要做好以下工作：

　　一、成立銷毀證券工作小組，由分管行長任組長，成員由籌資、會計(jì)、出納、保衛(wèi)、審計(jì)等部門人員組成，小組成員要各負(fù)其責(zé)。

　　二、要制定銷毀方案及必要的應(yīng)急方案。

　　三、對銷毀廠家的設(shè)備、工藝、安全措施等進(jìn)行認(rèn)真的檢查并對擬采用的銷毀方式根據(jù)券別分別進(jìn)行技術(shù)鑒定。

　　四、填制“證券銷毀清單”，按有關(guān)帳卡詳細(xì)列明證券的名稱、發(fā)行單位、發(fā)行年度、面額、數(shù)量等。

　　五、對待銷毀的證券要進(jìn)行復(fù)點(diǎn)、檢查。做到帳實(shí)相符。

　　第六十八條　除未出庫原封的證券可以采取抽點(diǎn)外，其余應(yīng)全部復(fù)點(diǎn)。在復(fù)點(diǎn)過程中，如發(fā)現(xiàn)帳實(shí)不符，應(yīng)立即追查，在未查對落實(shí)之前，一般不得銷毀。情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)將經(jīng)過情況和處理意見及時(shí)報(bào)告上級有關(guān)部門。

　　第六十九條　銷毀證券時(shí)，要嚴(yán)密各項(xiàng)措施，做好安全保衛(wèi)工作。要按銷毀清單復(fù)點(diǎn)證券捆數(shù)，共同監(jiān)督銷毀并在銷毀清單上簽章證明。銷毀完畢，待檢查完全合格后，工作人員方可離開現(xiàn)場。

　　第七十條　銷毀工作結(jié)束后，銷毀證券小組要寫出書面報(bào)告，連同證券清單一起存檔。總行統(tǒng)一組織發(fā)行的證券要報(bào)總行備案。

　　第七章　檔案管理

　　第七十一條　凡辦理證券業(yè)務(wù)的行都必須按照完整、系統(tǒng)、準(zhǔn)確、便利的原則建立健全證券業(yè)務(wù)檔案。

　　第七十二條　證券業(yè)務(wù)檔案要根據(jù)管理要求按證券種類分別設(shè)立，指定專人負(fù)責(zé)這項(xiàng)工作。人員變更時(shí)，要辦理交接手續(xù)。

　　第七十三條　證券檔案內(nèi)容包括：

　　一、發(fā)行證券申請書，有關(guān)部門批復(fù)文件；

　　二、證券發(fā)行章程、辦法及宣傳資料；

　　三、證券調(diào)撥單、票樣、暗記；

　　四、證券發(fā)行計(jì)劃，發(fā)行及兌付統(tǒng)計(jì)；

　　五、證券上市的批復(fù)文件；

　　六、證券銷毀清單；

　　七、證券發(fā)行總結(jié)報(bào)告。

　　第七十四條　建立證券業(yè)務(wù)臺帳。證券業(yè)務(wù)臺帳應(yīng)載明下列事項(xiàng)：

　　一、證券名稱；

　　二、發(fā)行單位；

　　三、發(fā)行時(shí)間；

　　四、發(fā)行對象；

　　五、面額、期限、利率；

　　六、發(fā)行、兌付和銷毀記錄等。

　　第八章　報(bào)告制度

　　第七十五條　各行要按上級主管部門和人民銀行有關(guān)規(guī)定定期或不定期填制各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并報(bào)送有關(guān)文字分析資料。做到報(bào)送及時(shí)，數(shù)字準(zhǔn)確，內(nèi)容完整。

　　第七十六條　各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行統(tǒng)一組織代理地方發(fā)行證券，其證券發(fā)行章程、辦法等要報(bào)總行備案。在證券發(fā)行結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)要寫出專題報(bào)告報(bào)總行。

　　第七十七條　在證券發(fā)行、兌付及轉(zhuǎn)讓工作中出現(xiàn)短券（款）等差錯(cuò)事故的要逐級報(bào)告總行。在證券印制、調(diào)運(yùn)、發(fā)行、兌付、轉(zhuǎn)讓、保管（代保管）、銷毀等工作中出現(xiàn)丟失、被盜、被搶、被燒等事故要立即逐級報(bào)告總行。來不及書面報(bào)告的，可先用電話（電報(bào)）報(bào)告，之后補(bǔ)書面報(bào)告。

　　第七十八條　出現(xiàn)重大事故，事故行或主管部門要協(xié)同公安、保衛(wèi)等部門立即做出處理，處理方案及事故處理結(jié)果報(bào)告總行有關(guān)部門。

　　第九章　附則

　　第七十九條　各行要定期進(jìn)行證券業(yè)務(wù)檢查、評比，總行不定期進(jìn)行抽查或組織各行互查。

　　第八十條　各行要根據(jù)證券業(yè)務(wù)工作量及發(fā)展需要設(shè)置相應(yīng)的業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，配備必要的人員和設(shè)備。

　　第八十一條　證券機(jī)構(gòu)的職責(zé)：主要負(fù)責(zé)制定本行證券業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃及管理辦法；負(fù)責(zé)證券業(yè)務(wù)的組織、指導(dǎo)、管理和檢查等工作。

　　第八十二條　證券業(yè)務(wù)涉及面廣，計(jì)劃、財(cái)會、出納、籌資、信貸、保衛(wèi)、審計(jì)等有關(guān)部門要明確分工，各負(fù)其責(zé)，協(xié)同配合，共同做好這項(xiàng)工作。

　　第八十三條　本辦法自發(fā)行之日起施行，凡以前制定的制度、辦法中與本辦法相抵觸的，按本辦法執(zhí)行。

　　第八十四條　本辦法的解釋權(quán)屬總行。