第一條　為了引導(dǎo)和調(diào)節(jié)資金流向，在各行之間組織平衡年度性信貸資金余缺，以利于有計(jì)劃地充分籌措資金，發(fā)揮資金效益，努力實(shí)現(xiàn)基本建設(shè)等中長(zhǎng)期貸款按計(jì)劃完成，特制定本辦法。

　　第二條　內(nèi)部長(zhǎng)期融資是指上級(jí)行向下級(jí)行長(zhǎng)期借用資金的行為。融資來(lái)源是各級(jí)行在交足存款準(zhǔn)備金、上級(jí)行核定的所需計(jì)劃內(nèi)資金和留足必要的備付金之后，可在較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)運(yùn)用的存款，融資運(yùn)用限于為保證國(guó)家計(jì)劃內(nèi)安排的重點(diǎn)項(xiàng)目貸款的資金需要。

　　第三條　長(zhǎng)期融資應(yīng)在保證各行信貸資金平衡的基礎(chǔ)上，堅(jiān)持顧全大局、充分協(xié)商、長(zhǎng)期周轉(zhuǎn)、利率從優(yōu)的原則。

　　第四條　長(zhǎng)期融資的期限一般為1－3年。融資到期后，根據(jù)當(dāng)時(shí)實(shí)際情況，如需要展期的，經(jīng)雙方協(xié)商，可辦理展期。

　　第五條　長(zhǎng)期融資利率根據(jù)資金成本和資金市場(chǎng)利率確定，不同期限實(shí)行不同利率，融資期間如遇國(guó)家調(diào)整銀行存、貸款利率，融資利率要作相應(yīng)調(diào)整。

　　第六條　長(zhǎng)期融資一般由上級(jí)行根據(jù)信貸資金平衡需要和下級(jí)行的資金余缺情況，向下級(jí)行提出借款意向，經(jīng)下級(jí)行認(rèn)真測(cè)算，雙方協(xié)商一致后，簽訂長(zhǎng)期融資協(xié)議（見(jiàn)附式）一式兩份，由雙方計(jì)劃、財(cái)會(huì)部門簽章后生效。

　　第七條　資金的借出與歸還，一般通過(guò)人民銀行劃款，也可以通過(guò)調(diào)撥資金轉(zhuǎn)戶辦理。長(zhǎng)期融資的利息由借入行按季結(jié)算，每季最后一個(gè)月的20日為結(jié)息日。結(jié)息時(shí)，由計(jì)劃部門提供結(jié)息清單，會(huì)計(jì)部門具體辦理劃款手續(xù)。

　　第八條　長(zhǎng)期融資尚未到期，借出行如遇存款下降等客觀因素，而出現(xiàn)資金臨時(shí)營(yíng)運(yùn)困難時(shí)，可向上級(jí)行申請(qǐng)臨時(shí)借款。上級(jí)行應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，在長(zhǎng)期融資額度內(nèi)，給予支持。如借出行資金困難持續(xù)一年以上的，可申請(qǐng)上級(jí)行提前歸還部分或全部長(zhǎng)期融資。

　　第九條　長(zhǎng)期融資在“521調(diào)撥資金”科目的“長(zhǎng)期借款”戶內(nèi)核算。資金管理部門要建立有關(guān)臺(tái)帳，并定期與財(cái)會(huì)部門對(duì)帳。

　　第十條　本辦法自1991年10月1日起試行。各省、自治區(qū)、直轄市分行和計(jì)劃單列市分行可參照本辦法自行制定實(shí)施辦法。

　　附式：建設(shè)銀行內(nèi)部長(zhǎng)期融資協(xié)議

　　借出行名稱：

　　借入行名稱：

　　為了有計(jì)劃地組織融通長(zhǎng)期信貸資金，提高資金使用效益，根據(jù)《中國(guó)人民建設(shè)銀行內(nèi)部長(zhǎng)期融資試行辦法》，經(jīng)雙方協(xié)商，達(dá)成以下協(xié)議：

　　一、借款金額（人民幣大寫）：

　　二、借款期限自　　年　　月　　日至　　年　　月　　日止。

　　三、借款資金月利率　　‰。遇國(guó)家銀行存、貸款利率調(diào)整可作相應(yīng)調(diào)整。

　　四、借款利息由借入行按季于結(jié)息日主動(dòng)劃給借出行。

　　五、本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份。協(xié)議自簽訂之日起生效，本息結(jié)清后失效。

　　借出行計(jì)劃　　　　　　借入行計(jì)劃

　　部門簽章　　　　　　　部門簽章

　　借出行財(cái)會(huì)　　　　　　借入行財(cái)會(huì)

　　部門簽章　　　　　　　部門簽章

　　簽訂日期　　　年　　月　　日