建設(shè)銀行發(fā)布規(guī)章通告第1號
頒布時間:1990-02-28 00:00:00.000 發(fā)文單位:中國人民建設(shè)銀
為了有效地運(yùn)用本行籌集的外匯資金,合理使用外匯,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和出口創(chuàng)匯,特制定本辦法。
第一章 貸款對象
第一條 凡實(shí)行獨(dú)立經(jīng)濟(jì)核算,具有法人資格的國營、集體企事業(yè)單位以及外商投資企業(yè)(包括僑資、外資和中外合資經(jīng)營企業(yè)等,下同),由于生產(chǎn)建設(shè)和貿(mào)易等原因發(fā)生外匯流動資金短缺時,均可申請本貸款。
第二章 貸款使用范圍
第二條 外匯流動資金貸款的使用范圍包括:
1、國營建筑安裝企業(yè)、對外承包工程公司、房地產(chǎn)開發(fā)公司等為承包海外工程進(jìn)行勞務(wù)輸出以及國內(nèi)外房地產(chǎn)開發(fā)等所需的外匯流動資金;
2、建筑企業(yè)、工程承包公司承建的外資工程,在施工中需要的外匯周轉(zhuǎn)資金;
3、建筑材料供銷企業(yè)在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中所需的外匯流動資金;
4、進(jìn)出口貿(mào)易公司所需進(jìn)出口貿(mào)易外匯周轉(zhuǎn)資金、打包放款、出口押匯、活期外匯存款透支(核定額度貸款),票據(jù)貼現(xiàn)等資金;
5、外商投資企業(yè)在生產(chǎn)、貿(mào)易中所需外匯周轉(zhuǎn)資金;
6、工業(yè)企業(yè)進(jìn)口原材料和辦理來料加工、裝配等業(yè)務(wù)時所需的外匯流動資金;
7、其他經(jīng)本行同意的外匯流動資金貸款。
第三章 貸款期限和利率
第三條 貸款期限,從借款合同生效之日起到《外匯借款合同》規(guī)定還清全部貸款本息日止,一般不超過半年,最長不超過一年。
第四條 貸款利率,根據(jù)中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定和本行資金籌集成本及同業(yè)水平確定。
貸款利息一般采用浮動利率按季計(jì)收。
第四章 貸款條件和申請
第五條 借款單位必須具備以下條件:
1、實(shí)行獨(dú)立經(jīng)濟(jì)核算,具有法人資格;
2、持有上級有權(quán)部門批準(zhǔn)使用外匯的文件;
3、使用外匯符合國家外匯管理的有關(guān)規(guī)定,還款能力可靠;
4、能夠提供:
?。?)有權(quán)部門簽發(fā)的進(jìn)口許可證、批件;
?。?)進(jìn)口物資清單及合同副本;
?。?)境外工程承包項(xiàng)目中標(biāo)書;
5、由資信可靠、有外匯償付能力的擔(dān)保單位提供擔(dān)保。擔(dān)保人應(yīng)按照本行的要求出具擔(dān)保書并承擔(dān)在借款單位無力清償貸款本息時代為償還貸款本息和有關(guān)費(fèi)用的責(zé)任;對風(fēng)險較大的貸款,還應(yīng)同時辦理財(cái)產(chǎn)抵押(具體做法參照(87)建總辦字第32號《建設(shè)銀行借款合同擔(dān)保辦法(試行)》)。
第六條 借款單位申請外匯貸款應(yīng)辦理以下手續(xù)并提供有關(guān)資料:
1、向本行提出《外匯借款申請書》(附參考格式);
2、提供本辦法第五條所規(guī)定的有關(guān)證明材料和文件;
3、用出口創(chuàng)匯還款的,須提供當(dāng)?shù)赝鈪R管理局批準(zhǔn)文件及外貿(mào)合同、銀行議付通知書(或托收委托書)副本等文件;
4、提供借款單位的財(cái)務(wù)報(bào)表和其他本行認(rèn)為需要的有關(guān)文件和資料。
第七條 以上文件由經(jīng)辦建設(shè)銀行審核同意后,由借、貸雙方簽訂《外匯借款合同》(附參考格式),據(jù)以明確有關(guān)權(quán)利義務(wù)。
第五章 貸款的使用和償還
第八條 借款單位應(yīng)按照《外匯借款合同》規(guī)定的期限,在本行開立貸款帳戶,并按照有關(guān)規(guī)定辦理進(jìn)口訂貨手續(xù)。借款單位應(yīng)將訂貨合同抄送開戶建設(shè)銀行,據(jù)以作為支用貸款的依據(jù)。
在不違反當(dāng)?shù)赝鈪R管理有關(guān)規(guī)定的前提下,借款單位在開立貸款帳戶的同時,還應(yīng)在開戶建設(shè)銀行開立外匯存款帳戶和結(jié)算帳戶。有關(guān)貸款項(xiàng)下的國際結(jié)算業(yè)務(wù)均應(yīng)通過開戶建設(shè)銀行辦理。
第九條 借款單位應(yīng)在《外匯借款合同》確定的貸款額度內(nèi),向開戶建設(shè)銀行提出分季、分月、分日用款計(jì)劃,并按批準(zhǔn)的用款計(jì)劃用款,借款單位若不按用款計(jì)劃用款,其未用或超用部分必須根據(jù)《外匯借款合同》的規(guī)定按實(shí)際占用天數(shù)向開戶建設(shè)銀行支付2-5‰的承擔(dān)費(fèi)。
第十條 實(shí)需用款金額將超過《外匯借款合同》確定的貸款額度時,借款單位應(yīng)就此向經(jīng)辦行申請新貸款。
第十一條 開戶建設(shè)銀行認(rèn)為有必要時,可要求借款單位按照有關(guān)規(guī)定向保險公司辦理貸款項(xiàng)下的外匯財(cái)產(chǎn)保險。
第十二條 借款單位應(yīng)保證按《外匯借款合同》規(guī)定的用途使用貸款。如果發(fā)生挪用,除應(yīng)限期糾正外,對被挪用部分應(yīng)加收百分之百的罰息;情節(jié)嚴(yán)重的,開戶建設(shè)銀行有權(quán)停止發(fā)放貸款并限期收回被挪用的貸款。
第十三條 開戶建設(shè)銀行應(yīng)及時了解借款單位的生產(chǎn)經(jīng)營情況和財(cái)務(wù)狀況以及貸款項(xiàng)下的業(yè)務(wù)進(jìn)展情況。
第十四條 借款單位應(yīng)按《外匯借款合同》規(guī)定的還款期限,按時歸還貸款本息。
第十五條 借款單位由于不可抗力事件等原因,到期不能歸還貸款的,應(yīng)在規(guī)定還款到期日十五天前向開戶建設(shè)銀行提出貸款展期申請,經(jīng)嚴(yán)格審查并同意后,可給予展期,展期一般不得超過原合同期限的一倍,未經(jīng)同意而逾期的貸款,其逾期部分應(yīng)加收百分之三十的逾期利息。
第十六條 如借款單位確實(shí)無力還款,開戶建設(shè)銀行應(yīng)及時通知擔(dān)保單位并由擔(dān)保單位負(fù)責(zé)償還全部貸款本息;或按財(cái)產(chǎn)抵押協(xié)議的規(guī)定,由開戶建設(shè)銀行拍賣其抵押品清償貸款本息。
第六章 附則
第十七條 本辦法由中國人民建設(shè)銀行總行制定,報(bào)國家外匯管理局同意,于1990年4月1日起正式施行。建設(shè)銀行總行頒發(fā)的(88)建總外字第29號文所附《中國人民建設(shè)銀行短期外匯貸款辦法》同時廢止。
第十八條 本辦法的實(shí)施細(xì)則由已獲準(zhǔn)開辦外匯業(yè)務(wù)的建設(shè)銀行省級分行制訂,報(bào)總行核備。
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