為適應(yīng)我行外匯擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定并結(jié)合我行的實(shí)際情況，特制定本辦法。

　　第一章　總則

　　第一條　本辦法所稱外匯擔(dān)保，是指以我行名義向境外債權(quán)人（下亦稱受益人）承諾，當(dāng)境內(nèi)債務(wù)人（不必是申請(qǐng)人）未按合同規(guī)定償付債務(wù)時(shí)，由我行履行償付義務(wù)的保證。

　　第二條　凡中國境內(nèi)的按中國法律注冊(cè)的企業(yè)，依法有外匯資金來源，均可向我行申請(qǐng)開立對(duì)外擔(dān)保的保函。

　　第三條　下列情況我行不予提供擔(dān)保：

　　1.企業(yè)的注冊(cè)資本；

　　2.中國的駐外企業(yè)（經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)的除外）；

　　3.外國機(jī)構(gòu)和外資企業(yè)（有等值的外匯資產(chǎn)作抵押除外）。

　　第二章　種類

　　第四條　我行對(duì)外開立的保函，遵循國際慣例辦理，可分為有條件不可撤銷或無條件不可撤銷的保函。

　　第五條　根據(jù)不同的要求，我行可開立以下三類保函：

　　1.出口類保函。包括投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款退款保函、分包保函、留置金保函、質(zhì)量保函、維修保函等。

　　2.進(jìn)口類保函。包括付款保函、延期付款保函、租賃保函等。

　　3.其它類保函。包括補(bǔ)償貿(mào)易保函、來料加工及來件裝配保函、借款保函、關(guān)稅保付保函、帳戶透支保函、保釋金保函等。

　　第三章　申請(qǐng)

　　第六條　向我行申請(qǐng)外匯擔(dān)保，須符合下列條件：

　　1.申請(qǐng)人是經(jīng)國家有權(quán)部門批準(zhǔn)，有權(quán)經(jīng)營對(duì)外業(yè)務(wù)，具有履行合同能力和償還能力的企業(yè)。

　　2.有關(guān)合同、協(xié)議的內(nèi)容符合國家有關(guān)規(guī)定和批準(zhǔn)程序，并根據(jù)不同情況，具備進(jìn)口許可證、出口許可證及出口配額文件。

　　3.能提供相應(yīng)金額外匯現(xiàn)匯保證金，或者外匯現(xiàn)匯的反擔(dān)保，或外匯資產(chǎn)抵押品。如以外匯額度作為保證金或反擔(dān)保時(shí)，還應(yīng)提供等值人民幣反擔(dān)保。

　　4.經(jīng)我行或其它可靠機(jī)構(gòu)進(jìn)行咨詢，受益人資信情況良好。

　　5.申請(qǐng)人能提供我行的要求的其它有關(guān)文件。

　　第七條　申請(qǐng)人向我行申請(qǐng)開立保函時(shí)，須填制我行規(guī)定格式的《開具保函申請(qǐng)書》。

　　第八條　《開具保函申請(qǐng)書》經(jīng)我行批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人應(yīng)與我行簽訂《外匯擔(dān)保合同》。如有反擔(dān)保人或外匯資產(chǎn)抵押品，還應(yīng)同時(shí)向我行出具《外匯反擔(dān)保函》或與我行簽署《外匯資產(chǎn)抵押協(xié)議書》。

　　第四章　收費(fèi)

　　第九條　三資企業(yè)原則上按擔(dān)保幣種收取同種外幣的擔(dān)保費(fèi)；國內(nèi)企業(yè)可視具體情況，或收取外幣擔(dān)保費(fèi)，或按當(dāng)天外匯牌價(jià)賣出價(jià)折算成人員幣收取擔(dān)保費(fèi)。

　　第十條　我行開立的保函生效后，應(yīng)按總行規(guī)定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向申請(qǐng)人按季收取擔(dān)保費(fèi)（不足一季度按一季度計(jì)收，每筆最低為人民幣100元或等值外幣）。保函展期或增額時(shí)應(yīng)按費(fèi)率加收費(fèi)用；保函其它內(nèi)容修改時(shí)，每次收取人民幣50元或等值外幣。

　　第五章　監(jiān)督和執(zhí)行

　　第十一條　我行對(duì)外開立保函后，申請(qǐng)人必須接受我行的檢查監(jiān)督，并按時(shí)提供有關(guān)報(bào)表資料，有關(guān)生產(chǎn)、經(jīng)營、財(cái)務(wù)等方面的重大決策要及時(shí)通知我行。當(dāng)申請(qǐng)人簽訂其它合同可能影響我行的擔(dān)保權(quán)益時(shí)，必須事先征得我行同意。

　　第十二條　保函生效后，如申請(qǐng)人或受益人要求修改原商務(wù)合同和保函的內(nèi)容，包括保函金額、保函效期、擔(dān)保責(zé)任等發(fā)生變化，必須事先征得我行同意。否則，我行的擔(dān)保責(zé)任將自行解除。

　　第十三條　在保函有效期內(nèi)，如受益人未能按合同的規(guī)定履行其義務(wù)時(shí)，我行的擔(dān)保義務(wù)即自行解除。

　　第十四條　我行對(duì)外開立保函，只處理單據(jù)或證明，對(duì)其涉及的商務(wù)糾紛不負(fù)任何責(zé)任。我行在處理單據(jù)或證明時(shí)，對(duì)其真?zhèn)渭班]遞過程之遺失或延誤均不負(fù)責(zé)。

　　第十五條　當(dāng)受益人在保函有效期內(nèi)按保函的規(guī)定第一次要求我行履行擔(dān)保義務(wù)并符合索償條件時(shí)，我行無需事先征得申請(qǐng)人同意即可對(duì)外付款。

　　第十六條　我行履行擔(dān)保義務(wù)對(duì)外償付后，申請(qǐng)人應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)向我行償還相應(yīng)的外匯金額（包括有關(guān)費(fèi)用），并按實(shí)際間隔天數(shù)，按當(dāng)日一年期外匯貸款利率計(jì)付利息。如15個(gè)工作日后，申請(qǐng)人仍無力償還，則應(yīng)由反擔(dān)保人履行反擔(dān)保義務(wù)。

　　第十七條　申請(qǐng)人或反擔(dān)保人如在接到我行付款通知半年內(nèi)未能履行義務(wù)，超過半年后，我行按一年期外匯貸款利率加收50％的罰息。

　　第十八條　如為外匯資產(chǎn)抵押，申請(qǐng)人如在接到我行付款通知后不能履行義務(wù)，我行即可自動(dòng)取得該《外匯資產(chǎn)抵押協(xié)議書》中規(guī)定的抵押品的所有權(quán)。

　　第六章　附則

　　第十九條　本辦法報(bào)經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)，于1989年8月1日起正式施行。

　　第二十條　本辦法由建設(shè)銀行總行國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十一條　各分行可根據(jù)本辦法的規(guī)定制訂相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行國際業(yè)務(wù)部備案。