第一條　為方便中、外單位存入外幣，中國(guó)工商銀行開(kāi)辦本項(xiàng)外幣存款業(yè)務(wù)。

　　第二條　下列單位可以開(kāi)立本存款帳戶：

　　1.國(guó)營(yíng)企、事業(yè)單位，機(jī)關(guān)、團(tuán)體、學(xué)校和城鄉(xiāng)集體經(jīng)濟(jì)組織。

　　2.外商投資企業(yè)（包括外資、僑資、中外合資和中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)，下同）。

　　3.國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)。

　　4.各國(guó)駐華外交代表機(jī)構(gòu)、領(lǐng)事機(jī)構(gòu)、商務(wù)機(jī)構(gòu)、駐華的國(guó)際組織和民間機(jī)構(gòu)。

　　5.在中國(guó)境外或港澳地區(qū)的中、外企業(yè)和團(tuán)體。

　　6.符合國(guó)家外匯管理規(guī)定的其他單位。

　　第三條　下列外匯可以存入本存款帳戶：

　　1.由國(guó)外或港澳臺(tái)地區(qū)匯入、攜入或寄入可自由兌換的外匯。如為外鈔，需按當(dāng)日的外鈔買入牌價(jià)和外匯賣出牌價(jià)套算成外匯入帳。不能立即付款的外幣票據(jù)，需經(jīng)銀行辦理托收，收妥后方可入帳。

　　2.國(guó)營(yíng)企、事業(yè)單位，機(jī)關(guān)、團(tuán)體、學(xué)校和城鄉(xiāng)集體經(jīng)濟(jì)組織，經(jīng)國(guó)家外匯管理部門批準(zhǔn)可以保存的外匯。

　　3.外商投資企業(yè)所持有的外匯。

　　4.國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)持有的外匯。

　　5.其他符合國(guó)家外匯管理規(guī)定的外匯。

　　第四條　本存款的貨幣種類為美元、港幣、日元、英鎊、西德馬克、法國(guó)法郎、加拿大元等七種。以其他外幣存入，按存入日的外匯牌價(jià)套算成上述之一種貨幣入帳。

　　第五條　本存款分為定期、活期兩種。存款利率按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定由本行公布。

　　1.定期存款為記名式存單，整存整取。單位定期存款分為三個(gè)月、半年、一年、二年四檔。外商投資企業(yè)、國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)定期存款分為七天通知、一個(gè)月、三個(gè)月、六個(gè)月、一年、二年六檔。起存金額不低于人民幣伍千元的等值外匯。定期存款未到期，如遇利率調(diào)整，未到期的定期存款仍按存入時(shí)原訂利率計(jì)息；到期續(xù)存，則按轉(zhuǎn)存日利率計(jì)息。

　　2.活期存款分為存折戶和支票戶兩種，均不得透支。起存金額不低于人民幣壹千元的等值外匯，活期存款如遇利率調(diào)整，分段計(jì)息。

　　第六條　本存款開(kāi)戶時(shí)，需向銀行提供有關(guān)證明，填具開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)，預(yù)留印鑒。開(kāi)戶單位如存入定期存款，由存款行開(kāi)給記名式定期存單；如存入活期存款，發(fā)給存折或開(kāi)戶通知。

　　第七條　本存款帳戶的使用：

　　1.可匯往外地或匯往境外。

　　2.可按公布的當(dāng)日牌價(jià)兌換人民幣。

　　3.可轉(zhuǎn)入在存款銀行或在其他金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的其他外幣存款帳戶。

　　4.根據(jù)存款單位所屬人員的離境需要，可憑有關(guān)證明酌情提取外鈔。

　　匯出匯款的貨幣種類原則上應(yīng)與外幣存款的貨幣種類相同。如匯出其他種類貨幣的外匯，按外匯買賣辦理。

　　第八條　定期存款到期如欲續(xù)存，存款單位持定期存單及印鑒或約定的方式向存款銀行辦理續(xù)存手續(xù)。如到期未提取或未辦理續(xù)存手續(xù)，逾期按支取日的活期存款利率計(jì)息。存款單位如困特殊需要，要求提前支取，利息改按支取日的活期存款利率計(jì)息。

　　有關(guān)七天通知存款利息的支付：

　　（1）不存滿七天，不付息；

　　（2）存滿七天，但未通知，按活期利率計(jì)息；

　?。?）存款超過(guò)七天，但未通知，滿七天的按七天通知存款利率計(jì)息，其余部分按活期利率計(jì)息；

　?。?）七天前通知，到期提取前，皆按七天通知存款利率計(jì)息。

　　第九條　存款單位如將存單、存折、支票（空白支票除外）和印鑒遺失，應(yīng)立即持單位證明或原約定的憑證向存款銀行書(shū)面掛失，經(jīng)存款銀行認(rèn)可后，可以補(bǔ)發(fā)存款憑證或更換印鑒。在掛失前，如存款已被冒領(lǐng)，銀行概不負(fù)責(zé)。

　　第十條　本存款帳戶清戶時(shí)，存款單位應(yīng)將未用完的支票交回。

　　第十一條　存款銀行對(duì)存款單位的存款負(fù)責(zé)保密。

　　第十二條　本章程由中國(guó)工商銀行總行制定，解釋、修改亦同。

　　第十三條　各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行可根據(jù)本章程制訂實(shí)施細(xì)則。