中國工商銀行外匯資金拆借暫行辦法

工銀國字[1989]第40號

頒布時間：1989-10-11 00:00:00.000　發(fā)文單位：中國工商銀行

各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行國際業(yè)務(wù)部：

　　為支持各分行外匯業(yè)務(wù)發(fā)展，加強外匯資金管理，調(diào)劑資金余缺，提高我行外匯資金整體使用效益，特制定本辦法。

　　一、總行外匯資金拆借的對象是我行已開辦外匯業(yè)務(wù)的分行中參加外匯聯(lián)行并且按照有關(guān)規(guī)定，如數(shù)上交外匯專戶存款的分行。

　　二、總行向分行拆出的外匯資金期限最長不超過六個月，此項資金可用于臨時性頭寸的補足和支持企業(yè)出口創(chuàng)匯的短期流動資金貸款。

　　三、根據(jù)各分行每年六月末及十二月末資金來源和資金運用等情況，總行每半年一次核定各省、自治區(qū)、直轄市及計劃單列市分行的可拆借額度。二級分行的額度由各省、自治區(qū)、直轄市分行核定后報總行國際業(yè)務(wù)處備案。

　　四、對于在核定額度內(nèi)的資金拆借，各行（包括二級分行）可直接向清算中心申請辦理。超出核定額度的拆借，應(yīng)事先向國際業(yè)務(wù)處提出書面申請。

　　五、拆借資金利率以LIBOR為基準浮動。如逾期不能償還?？傂袑⒓邮樟P息20％。

　　六、拆借資金原則上不得提前償還。

　　七、本辦法自一九八九年十一月一日起施行。

分行國際業(yè)務(wù)部：

　　根據(jù)總行制定的《中國工商銀行外匯資金拆借暫行辦法》，現(xiàn)分配你行　　　萬美元短期外匯資金拆借額度，從一九八九年十一月一日至一九九0年二月十五日有效。本核定額度公布前已拆借的資金一并計算在內(nèi)，超過核定額度者應(yīng)將超出部分盡快歸還，歸還前，原則上不允許進行新的拆借。

　　特此通知。