為適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革，進(jìn)一步落實(shí)信貸資金管理責(zé)任制，加強(qiáng)資金市場(chǎng)的管理，強(qiáng)化農(nóng)業(yè)銀行融通調(diào)劑資金的機(jī)制，增強(qiáng)信貸資金的自我平衡能力，加速資金周轉(zhuǎn)和提高資金使用效益，對(duì)農(nóng)業(yè)銀行信貸資金的融通調(diào)劑特制定本管理辦法：

　　第一條　融通調(diào)劑資金的原則

　　1.在國(guó)家信貸資金計(jì)劃指導(dǎo)下，實(shí)行計(jì)劃與資金分開(kāi)管理，上級(jí)行不包下級(jí)行的資金；發(fā)放貸款所需資金，主要由各行自己籌集解決。

　　2.信貸資金的融通調(diào)劑要堅(jiān)持協(xié)商一致，平等互利，恪守信用，按期歸還。

　　3.信貸資金的融通調(diào)劑既要服從宏觀管理，又要堅(jiān)持微觀搞活的要求，計(jì)劃?rùn)C(jī)制與市場(chǎng)機(jī)制相結(jié)合，提高資金使用上的自我約束能力。

　　4.加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)核算，樹(shù)立利息觀念，既要防止資金供應(yīng)脫節(jié)，又要避免資金占?jí)汉屠速M(fèi)，努力提高資金使用效益。

　　第二條　融通調(diào)劑資金的形式

　　1.融通資金要以無(wú)形為主，有形為輔，分層融通?？傂兄粚?duì)各省、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行，計(jì)劃戴帽市行及各專(zhuān)業(yè)銀行總行（總公司）融資。

　　2.各級(jí)行要積極參加同業(yè)拆借市場(chǎng)，相互融通，加速資金周轉(zhuǎn)。

　　3.利用現(xiàn)有設(shè)備并逐步配備先進(jìn)的通訊工具，開(kāi)展融資活動(dòng)。

　　第三條　融通調(diào)劑資金的管理

　　1.信貸資金的融通調(diào)劑由各級(jí)行資金計(jì)劃部門(mén)統(tǒng)一管理，并負(fù)責(zé)辦理具體手續(xù)。

　　2.拆出資金必須是以不影響完成上級(jí)行核批的信貸資金計(jì)劃和當(dāng)?shù)厣a(chǎn)、流通正常資金需要為前提的暫時(shí)閑置資金。

　　3.在遵守信用，保證資金安全和正常周轉(zhuǎn)的前提下，凈拆入資金要考慮自身的承受能力，一般不超過(guò)當(dāng)年存款計(jì)劃增加額的30％。拆入資金本著效益好，周轉(zhuǎn)快的原則，只限于短期周轉(zhuǎn)，不得用于擴(kuò)大信貸規(guī)模和固定資產(chǎn)貸款，不得用于彌補(bǔ)年度信貸資金計(jì)劃缺口。

　　第四條　加強(qiáng)總分行資金的調(diào)控能力，建立統(tǒng)籌基金制度

　　1.為了貫徹區(qū)域和產(chǎn)業(yè)信貸政策，解決各地資金的臨時(shí)周轉(zhuǎn)困難，總分行要加強(qiáng)對(duì)信貸資金的融通調(diào)劑，建立統(tǒng)籌基金制度集中一部分資金，統(tǒng)一使用。

　　2.1988年以1987年各分行各項(xiàng)存款增加額的3％上交總行，作為總行融通調(diào)劑統(tǒng)籌基金，以后各年上交比例，根據(jù)資金情況確定，年度中間不作調(diào)整。此項(xiàng)上交資金列入當(dāng)年信貸資金計(jì)劃。各行在上交日要將資金主動(dòng)上劃總行。

　　3.為保證農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)資金的及時(shí)供應(yīng)，各分行對(duì)農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)貸款下降部分的資金要統(tǒng)籌安排，由分行掌握30－50％。如農(nóng)副產(chǎn)品收購(gòu)貸款低于1984年余額，則將低于1984年余額部分的資金上劃總行，由總行統(tǒng)一調(diào)劑使用。

　　4.對(duì)總行核定的上存資金以及各行資金有余后上存總行的資金，可采用大額定期存款單的辦法，此存單可以在系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)讓。

　　第五條　總行集中資金的使用

　　1.集中的信貸資金由總行統(tǒng)一融通調(diào)劑，有借有還，按期限管理。

　　2.季節(jié)性的臨時(shí)融通，主要解決因先支后收造成的資金暫時(shí)困難，期限一般為1個(gè)月，最長(zhǎng)不超過(guò)4個(gè)月。

　　3.用于聯(lián)行匯差清算引起資金臨時(shí)不足，期限一般不超過(guò)20天。

　　第六條　融通調(diào)劑資金的申請(qǐng)

　　1.各分行根據(jù)總行核批的年度信貸資金計(jì)劃要按季分月編制業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，及時(shí)匡計(jì)資金頭寸。

　　2.各分行向總行申請(qǐng)臨時(shí)借款須填寫(xiě)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行借款申請(qǐng)書(shū)》，一式兩份，加蓋分行公章和經(jīng)辦人名章，報(bào)送總行。總行審批后，一份作為總行辦理劃撥資金的依據(jù)，另一份退還分行作為通知。

　　3.臨時(shí)借款到期，各行應(yīng)主動(dòng)將本息上劃總行。如因特殊情況，不能按期歸還，必須在到期日5天前提出書(shū)面延期申請(qǐng)，經(jīng)同意原則上可以展期一次，否則按每日萬(wàn)分之三執(zhí)行罰息。

　　第七條　總行融通調(diào)劑資金的審批

　　1.融通調(diào)劑資金核批手續(xù)，一律以總行資金計(jì)劃部公章為準(zhǔn)，同時(shí)加蓋經(jīng)辦人圖章。

　　2.融通資金累計(jì)金額在5000萬(wàn)元以上（包括5000萬(wàn)元）需報(bào)請(qǐng)主管行長(zhǎng)審批。

　　3.不能按期歸還需延期或執(zhí)行罰息，由部主任審批。

　　4.計(jì)劃部門(mén)要按月填報(bào)資金融通收付余額表，并對(duì)資金運(yùn)用率、周轉(zhuǎn)率、逾期率進(jìn)行考核。

　　第八條　總行融通調(diào)劑資金的利率

　　1.1987年以后的上存資金利率從1987年12月21日起調(diào)整為：3個(gè)月以下（含3個(gè)月）月息6.0‰；3個(gè)月至半年（含半年）月息6.15‰；半年以上月息6.3‰。上交總行的統(tǒng)籌基金利率月息6.0‰。對(duì)1987年以前上存資金繼續(xù)執(zhí)行聯(lián)行往來(lái)利率。

　　2.短期拆借資金利率，一般高于上存資金利率0.15‰。根據(jù)資金市場(chǎng)行情和銀根情況，總行可在5％的上浮范圍內(nèi)酌情確定。

　　第九條　各分行根據(jù)本辦法并結(jié)合本地實(shí)際情況，制定具體實(shí)施細(xì)則，報(bào)總行備案。

　　第十條　本辦法自1988年1月1日起執(zhí)行。