為適應(yīng)對(duì)外經(jīng)濟(jì)文化交流的擴(kuò)大和旅游事業(yè)發(fā)展的需要，由總行與有關(guān)國(guó)家（地區(qū)）的金融機(jī)構(gòu)簽訂代售旅行支票業(yè)務(wù)協(xié)議，為便于旅行支票業(yè)務(wù)的開(kāi)展，特制定本辦法。

　　一、代售旅行支票

　?。ㄒ唬┐勐眯兄钡膸欧N包括美元、英鎊、法國(guó)法郎、瑞士法郎、西德馬克、日元及港幣等。

　?。ǘ╊I(lǐng)取未出售旅行支票。凡由總行指定代售旅行支票的和分、支行，如需代售有關(guān)金融機(jī)構(gòu)的旅行支票，可備函直接向其索取所需面額的旅行支票，并在第一次函索時(shí)抄報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部備案。收到寄來(lái)的旅行支票時(shí)，應(yīng)立即清點(diǎn)，經(jīng)核對(duì)無(wú)誤，在附來(lái)的回執(zhí)上簽字后按指定地址寄還有關(guān)金融機(jī)構(gòu)。如有差錯(cuò)必須及時(shí)查詢，改正后方可入庫(kù)，視同現(xiàn)鈔妥善保管，并通過(guò)“278有價(jià)單證”表外科目“未出售代售旅行支票帳戶”按面額分戶核算。

　?。ㄈ┞眯兄钡匿N售對(duì)象。政府部門、各企事業(yè)單位、外商投資企業(yè)因公出國(guó)人員，經(jīng)公安部門批準(zhǔn)出國(guó)定居、探親、留學(xué)的人員等，持有外幣現(xiàn)匯或現(xiàn)鈔者，以及外幣存款現(xiàn)匯戶均可購(gòu)買旅行支票。

　?。ㄋ模┏鍪勐眯兄??？蛻糍?gòu)買時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)“購(gòu)票協(xié)議書(shū)”一式四聯(lián)，詳細(xì)填明所需旅行支票的面額、張數(shù)和金額。國(guó)內(nèi)單位和個(gè)人購(gòu)買旅行支票需提供符合外匯管理規(guī)定的有關(guān)證明。如用外幣現(xiàn)鈔購(gòu)買，應(yīng)按“鈔買／匯賣”折算；如用外幣現(xiàn)匯或存在我行的外幣存款購(gòu)買，對(duì)同種貨幣以一比一計(jì)算；對(duì)不同貨幣應(yīng)按套匯辦理；如用人民幣購(gòu)買，憑外匯管理部門簽批的“非貿(mào)易外匯額度通知書(shū)”，按賣出價(jià)計(jì)算。

　　經(jīng)辦行出售時(shí)的處理：

　　1.審核客戶提交的“購(gòu)買協(xié)議書(shū)”填寫(xiě)內(nèi)容無(wú)誤后，按購(gòu)買的合計(jì)金額收妥外匯，并按收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)。

　　2.根據(jù)“購(gòu)買協(xié)議書(shū)”所列面額、張數(shù)配齊旅行支票，在“購(gòu)買協(xié)議書(shū)”上填明所配支票號(hào)碼，務(wù)請(qǐng)購(gòu)買人在旅行支票的指定處逐張預(yù)留本人簽字，以便兌付時(shí)憑以與本人當(dāng)面的復(fù)簽核對(duì)。

　　3.以一聯(lián)“購(gòu)票協(xié)議書(shū)”作兌換水單，加蓋業(yè)務(wù)公章后連同旅行支票一并交給客戶，要求購(gòu)票人應(yīng)將旅行支票與“購(gòu)票協(xié)議書(shū)”分別保管，以便萬(wàn)一旅行支票遺失或被盜時(shí)掛失用。

　?。ㄎ澹┏鍪勐眯兄笨铐?xiàng)的撥付。

　　1.經(jīng)辦行于每日營(yíng)業(yè)終了后，對(duì)與總行有帳戶關(guān)系的發(fā)行行，根據(jù)當(dāng)日出售的總金額，按行別填具“請(qǐng)借記通知書(shū)”或“貸方報(bào)單”連同一聯(lián)“購(gòu)票協(xié)議書(shū)”寄給有關(guān)銀行，憑以通過(guò)總行在該行的帳戶撥付頭寸。

　　2.對(duì)與總行無(wú)帳戶關(guān)系的有關(guān)金融機(jī)構(gòu)，可開(kāi)出以該機(jī)構(gòu)為抬頭人，以總行的帳戶行為付款行的匯票，連同一聯(lián)“購(gòu)票協(xié)議書(shū)”寄給該機(jī)構(gòu)。俟總行接到付款行“借記報(bào)單”后，以聯(lián)行外匯往來(lái)，郵劃借方報(bào)單劃付經(jīng)辦行。

　　（六）未用旅行支票的退還?？蛻艚粊?lái)未用的旅行支票，經(jīng)辦行可按兌還日的外匯買入價(jià)作買入外幣票據(jù)處理，或者將旅行支票退回發(fā)行旅行支票的金融機(jī)構(gòu)辦理退款。但旅行支票必須由原購(gòu)票人當(dāng)面復(fù)簽。

　?。ㄆ撸┞眯兄钡膾焓c補(bǔ)償。

　　1.各經(jīng)辦行既為代售行，也是補(bǔ)償行，所以遇到客戶要求掛失與補(bǔ)償，屬于經(jīng)辦行代售的旅行支票可以接受辦理。

　　客戶申請(qǐng)掛失與補(bǔ)償，應(yīng)提供原“購(gòu)票協(xié)議書(shū)”及身份證件（護(hù)照等），然后填寫(xiě)“補(bǔ)償申請(qǐng)書(shū)”，經(jīng)審查申請(qǐng)人“補(bǔ)償申請(qǐng)書(shū)”上的簽字與原“購(gòu)票協(xié)議書(shū)”上的簽字核對(duì)相符后將客戶的證件號(hào)碼抄錄在補(bǔ)償申請(qǐng)書(shū)上，由對(duì)外有權(quán)簽字人，在補(bǔ)償?shù)纳暾?qǐng)書(shū)上簽字確認(rèn)并及時(shí)電報(bào)通知發(fā)行機(jī)構(gòu)。補(bǔ)償?shù)慕痤~如超過(guò)發(fā)行機(jī)構(gòu)規(guī)定的限額或顧客無(wú)法提供原“購(gòu)票協(xié)議書(shū)”時(shí)，應(yīng)先電詢發(fā)行機(jī)構(gòu)，獲得同意，方能受理。

　　2.補(bǔ)償旅行支票，應(yīng)重新填寫(xiě)“購(gòu)票協(xié)議書(shū)”，注明“補(bǔ)償”二字，將一聯(lián)“購(gòu)票協(xié)議書(shū)”連同已當(dāng)面初簽的旅行支票交給顧客。并將新的“購(gòu)票協(xié)議書(shū)”連同向客戶收加的原“購(gòu)票協(xié)議書(shū)”及“補(bǔ)償申請(qǐng)書(shū)”一并寄與發(fā)行機(jī)構(gòu)，相應(yīng)減少我行的庫(kù)存。

　　3.辦理補(bǔ)償不收客戶手續(xù)費(fèi)，而按協(xié)議由發(fā)行機(jī)構(gòu)付給手續(xù)費(fèi)和電詢電報(bào)費(fèi)。

　?。ò耍┌l(fā)行旅行支票的金融機(jī)構(gòu)要向各經(jīng)辦行具體介紹出售旅行支票的各項(xiàng)規(guī)定和注意事項(xiàng)，并提供有關(guān)旅行支票的樣本、憑征及宣傳品等。

　?。ň牛┮陨细鼽c(diǎn)，如總行與有關(guān)金融機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議另有規(guī)定的，應(yīng)按協(xié)議規(guī)定辦理。

　　二、兌付旅行支票

　　兌付旅行支票的工作，既要防止冒領(lǐng)、假票，又要給正當(dāng)持票人以必要的方便。

　?。ㄒ唬┯捎趦陡堵眯兄笔倾y行墊款買入票據(jù)，為了安全收匯，平時(shí)對(duì)幾種常用的票樣的發(fā)行機(jī)構(gòu)名稱、貨幣、面額、版面、紙質(zhì)、通常的戳記文字等要熟悉，遇有不熟悉的或疑問(wèn)，應(yīng)查對(duì)原票樣。尚無(wú)票樣的，原則上不能買入。對(duì)規(guī)定有效期的旅行支票若已逾期，不能買入。

　?。ǘ┖藢?duì)持票人的初簽和復(fù)簽是否一致，復(fù)簽要持票人在兌付柜臺(tái)前當(dāng)面簽署以保真實(shí)性。復(fù)簽時(shí)如有走樣，可在支票背面再簽一次。已有復(fù)簽的，請(qǐng)持票人在支票背面當(dāng)場(chǎng)再簽一次。發(fā)生這兩種情況，應(yīng)要求持票人出示護(hù)照，核對(duì)護(hù)照姓名，并將護(hù)照號(hào)碼摘抄在支票背面和銀行兌換水單上。

　　對(duì)沒(méi)有初簽的旅行支票，一般不予辦理。

　?。ㄈ](méi)有抬頭人（Pay to the order of或Pay to ……or order）或注明“不可轉(zhuǎn)讓的”（Not negotiable）旅行支票當(dāng)然不能轉(zhuǎn)讓，只能由持票人向銀行兌付。有抬頭人的旅行支票，按理是可以轉(zhuǎn)讓的，但應(yīng)謹(jǐn)慎處理。如受讓人是我國(guó)企業(yè)的，銀行基于對(duì)該企業(yè)的信任而予兌付。如個(gè)人之間的轉(zhuǎn)讓、票上有甲的初簽、復(fù)簽，乙在背面背書(shū)持來(lái)兌付，一般應(yīng)予婉拒。

　?。ㄋ模╅_(kāi)立外匯兌換水單，抬頭人姓名，要按護(hù)照上的全名書(shū)寫(xiě)清楚，留底并注明號(hào)碼，并在留底聯(lián)上將發(fā)售行名，地址、日期記錄下來(lái)，以備需要時(shí)再查考。

　?。ㄎ澹┵I入各種外幣旅行支票，一律按外匯買入價(jià)折算。由于銀行墊款買入旅行支票，需等托收收妥后，才能索回外匯墊款。這段時(shí)間應(yīng)按規(guī)定貼現(xiàn)率扣減貼息后，按當(dāng)時(shí)外匯牌價(jià)結(jié)付人民幣。

　　三、其他

　?。ㄒ唬┍巨k法由中國(guó)工商銀行總行制定，解釋、修改亦同。

　?。ǘ└魇?、自治區(qū)、直轄市分行，計(jì)劃單列市分行可根據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則。