第一條　為發(fā)展貨幣市場，拓寬企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司融資渠道，特制定本規(guī)定。

　　第二條　財(cái)務(wù)公司以法人為單位申請成為全國銀行間同業(yè)拆借市場和債券市場成員，其分支機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行交易。

　　第三條　申請進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場的財(cái)務(wù)公司須符合以下基本標(biāo)準(zhǔn)：

    （一）資產(chǎn)負(fù)債比例符合中國人民銀行有關(guān)規(guī)定；

　?。ǘ┣叭齻€年度連續(xù)盈利；

　?。ㄈ┌粗袊嗣胥y行規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍規(guī)范經(jīng)營，內(nèi)控制度健全；

　　（四）未因違規(guī)經(jīng)營受中國人民銀行及其他主管部門處罰；

　　（五）拆借資金余額不超過中國人民銀行規(guī)定的比例。

　　第四條　符合以上標(biāo)準(zhǔn)的財(cái)務(wù)公司，須向中國人民銀行提交以下申請材料：

     （一）進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場的申請；

　?。ǘ督鹑跈C(jī)構(gòu)法人許可證》（復(fù)印件）；

　?。ㄈ镀髽I(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》（復(fù)印件）；

　?。ㄋ模┕菊鲁?；

　?。ㄎ澹┙?jīng)會計(jì)師事務(wù)所及其會計(jì)師審計(jì)的最近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告和驗(yàn)資報(bào)告；

　?。┮苑ㄈ藶閱挝坏耐瑯I(yè)拆借未到期余額、明細(xì)情況；

　　（七）公司的資金管理內(nèi)控制度；

　?。ò耍┕矩?fù)責(zé)資金運(yùn)作的部門和人員情況；

　?。ň牛┲袊嗣胥y行要求提供的其他材料。

　　第五條　中國人民銀行根據(jù)以上標(biāo)準(zhǔn)和銀行間同業(yè)拆借市場的管理規(guī)定，對申請材料進(jìn)行審查，批準(zhǔn)符合條件的財(cái)務(wù)公司進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場。

　　第六條　財(cái)務(wù)公司拆入資金最長期限為7天，拆出資金期限不得超過對手方的由人民銀行規(guī)定的拆入資金最長期限；同業(yè)拆借到期后不得展期，也不得以其他方式變相展期。

　　第七條　財(cái)務(wù)公司拆入、拆出資金余額均不得超過實(shí)收資本金的100％。

　　第八條　財(cái)務(wù)公司進(jìn)入全國銀行間債券市場從事債券買賣和回購業(yè)務(wù)，按照《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》執(zhí)行。

　　第九條　財(cái)務(wù)公司進(jìn)入全國銀行間債券市場，須向中國人民銀行提交以下申請材料：

     （一）進(jìn)入全國銀行間債券市場的申請；

　　（二）《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》（復(fù)印件）；

　　（三）《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》（復(fù)印件）；

　　（四）公司章程；

　?。ㄎ澹┮苑ㄈ藶閱挝怀钟械娜總拿骷?xì)情況；

　?。┕镜膫芾韮?nèi)控制度；

　?。ㄆ撸┕矩?fù)責(zé)在一級市場購買債券和在二級市場進(jìn)行債券交易的部門和人員情況；

　　（八）中國人民銀行要求提供的其他材料。

　　第十條　財(cái)務(wù)公司在全國銀行間債券市場交易的債券必須在中央國債登記結(jié)算公司托管和結(jié)算，不得轉(zhuǎn)托管到證券交易所。

　　第十一條　財(cái)務(wù)公司在全國銀行間同業(yè)拆借市場和債券市場進(jìn)行交易的資金清算方式由雙方自行商定，但本金和利息的支付都必須以轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行，不得收付現(xiàn)金。

　　第十二條　本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

　　第十三條　本規(guī)定自發(fā)布之日起執(zhí)行。