近年來，萍鄉(xiāng)分行通過努力打造客戶經(jīng)理隊(duì)伍，加強(qiáng)客戶經(jīng)理營銷管理，不斷強(qiáng)化制度執(zhí)行、規(guī)范管理、提高技能、精細(xì)考核，從而大大提高了個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍的整體素質(zhì)和營銷水平，也使全行個(gè)金業(yè)務(wù)更加朝氣蓬勃、乘勝前進(jìn)。

　　一、規(guī)范工作日志執(zhí)行。要求客戶經(jīng)理每月要有工作計(jì)劃、每周要有工作安排、每日要有工作記載，市行個(gè)金部按月或按季協(xié)同網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)客戶日志制度情況進(jìn)行檢查批閱，對(duì)存在的工作問題進(jìn)行點(diǎn)評(píng)，并提出指導(dǎo)性意見。

　　二、堅(jiān)持訪客制度。按照個(gè)人客戶精細(xì)化服務(wù)管理要求，要求客戶經(jīng)理對(duì)潛力價(jià)值客戶每月訪問不少于一次，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶每周訪問不少于一次。當(dāng)客戶發(fā)生重大情況或重要變動(dòng)時(shí)，客戶經(jīng)理應(yīng)及時(shí)填制《客戶訪問報(bào)告表》，向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人匯報(bào)，并根據(jù)市行、網(wǎng)點(diǎn)的要求，采取相應(yīng)的措施，并將執(zhí)行的結(jié)果記錄在《客戶訪問報(bào)告表》中。

　　三、實(shí)行工作例會(huì)制度。市行個(gè)金部每月定期召開網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理例會(huì)，對(duì)營銷中的問題和經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行探討和交流，并要求客戶經(jīng)理在網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)、下班會(huì)或周例會(huì)和月度分析會(huì)上擔(dān)當(dāng)主角，通報(bào)工作信息、匯報(bào)工作情況，介紹營銷心得，在本網(wǎng)點(diǎn)營造奮發(fā)向上的營銷競爭氛圍。

　　四、做好客戶維護(hù)和挖掘。要求客戶經(jīng)理對(duì)目標(biāo)客戶的基本情況、經(jīng)營狀況、資產(chǎn)變動(dòng)和金融產(chǎn)品使用情況進(jìn)行詳細(xì)了解，通過營銷系統(tǒng)對(duì)客戶信息的分析，弄清產(chǎn)品營銷空白點(diǎn)，發(fā)掘客戶需求及時(shí)跟進(jìn)營銷；對(duì)理財(cái)金帳戶達(dá)標(biāo)率和潛力客戶價(jià)值挖掘作為一項(xiàng)日常的客戶維護(hù)事項(xiàng)。

　　五、嚴(yán)格業(yè)績考評(píng)。每年一至二次采取“定量”和“定性”的形式對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理進(jìn)行考評(píng)、考核，定量考評(píng)主要是對(duì)客戶經(jīng)理的營銷業(yè)績進(jìn)行統(tǒng)計(jì)打分，定性考評(píng)主要是指對(duì)客戶經(jīng)理的工作態(tài)度、工作能力、工作表現(xiàn)、服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行考核。業(yè)績評(píng)價(jià)定時(shí)進(jìn)行，作為客戶是否履職和是否續(xù)聘的重要依據(jù)。

　　六、實(shí)施業(yè)績報(bào)告�？蛻艚�(jīng)理按月向市行報(bào)告本月各項(xiàng)產(chǎn)品的營銷業(yè)績，匯總后協(xié)同網(wǎng)點(diǎn)員工業(yè)績表上報(bào)市行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部。市行個(gè)金部通過例會(huì)和季度評(píng)先的形式進(jìn)行通報(bào)，以達(dá)到鼓勵(lì)先進(jìn)、鞭策后進(jìn)的目的。