工行山西分行營業(yè)部運(yùn)行風(fēng)險監(jiān)控中心依托新一代監(jiān)督系統(tǒng)，準(zhǔn)確篩選準(zhǔn)風(fēng)險事件進(jìn)行有效監(jiān)督，同時收集風(fēng)險驅(qū)動因素加以分析、評估，最終確定重點(diǎn)監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)、柜員及主要風(fēng)險點(diǎn)，并有針對性的措施，進(jìn)一步加強(qiáng)各級監(jiān)管人員工作履職，增強(qiáng)風(fēng)險控制能力。

　　一、加強(qiáng)對反交易、錯賬沖正業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查力度。將反交易及錯帳沖正業(yè)務(wù)按照準(zhǔn)風(fēng)險事件確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)全部確認(rèn)為風(fēng)險事件，并采取調(diào)閱光盤、查看影像和質(zhì)檢人員履職日志、電話詢問等方式，檢查柜員辦理反交易及錯帳沖正業(yè)務(wù)是否規(guī)范操作，業(yè)務(wù)主管是否按照事權(quán)劃分原則認(rèn)真履職，授權(quán)是否真實、合規(guī)、準(zhǔn)確。在此基礎(chǔ)上準(zhǔn)確收集、分析形成反交易及錯帳沖正的原因，同時針對不同的風(fēng)險驅(qū)動因素，采取不同的措施，有效降低準(zhǔn)風(fēng)險事件和風(fēng)險事件的數(shù)量，排除風(fēng)險源。

　　二、加強(qiáng)重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、重點(diǎn)柜員的監(jiān)督檢查力度。根據(jù)質(zhì)檢、監(jiān)測崗確認(rèn)的重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、重點(diǎn)柜員，以及風(fēng)險評估崗提供的需要進(jìn)一步核查的風(fēng)險事件，監(jiān)控中心一是安排質(zhì)檢崗對風(fēng)險暴露水平較高的柜員進(jìn)行質(zhì)檢，特別對反交易或錯帳沖正交易頻繁、筆數(shù)較多的柜員進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注，并連續(xù)多日進(jìn)行跟蹤監(jiān)督，準(zhǔn)確收集風(fēng)險驅(qū)動因素，確定風(fēng)險等級；二是安排督查崗人員對二查待回復(fù)和超時未回復(fù)進(jìn)行認(rèn)真核查、督導(dǎo)，并詳細(xì)答復(fù)核查結(jié)果，同時對風(fēng)險評估崗提供的重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、重點(diǎn)柜員辦理的業(yè)務(wù)，擇日進(jìn)行逐筆審查監(jiān)控，增強(qiáng)質(zhì)檢、督查、評估工作威力，提高風(fēng)險管理水平。

　　三、加強(qiáng)內(nèi)控主管、營業(yè)經(jīng)理工作履職。為保證新監(jiān)督體系下業(yè)務(wù)運(yùn)行的規(guī)范運(yùn)行，營業(yè)部運(yùn)行管理部制定了“關(guān)于實行運(yùn)營內(nèi)控主管履職周報的通知”和“加強(qiáng)前臺柜員、營業(yè)經(jīng)理和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人工作履職的通知”，進(jìn)一步規(guī)范運(yùn)營內(nèi)控主管、營業(yè)經(jīng)理以及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的工作行為，要求各級監(jiān)管人員要切實履行好本崗位職責(zé)。內(nèi)控主管要對本周工作情況、發(fā)現(xiàn)問題及整改情況、發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點(diǎn)及典型案例、相關(guān)建議，以及網(wǎng)訊發(fā)表情況按周上報業(yè)務(wù)運(yùn)行部風(fēng)險監(jiān)控中心；營業(yè)經(jīng)理要嚴(yán)格前臺各項業(yè)務(wù)的把關(guān)授權(quán)工作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)事中風(fēng)險控制和事后監(jiān)督檢查，特別要加強(qiáng)憑證的審查、清點(diǎn)工作；監(jiān)控中心監(jiān)督人員要對內(nèi)控主管的工作日志，以及周報中上報的問題、整改情況進(jìn)行收集、整理、匯總。并根據(jù)上報內(nèi)容，結(jié)合質(zhì)檢、檢測情況有目標(biāo)、有重點(diǎn)的進(jìn)行核實、核查和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，充分發(fā)揮監(jiān)管人員在強(qiáng)化業(yè)務(wù)運(yùn)行風(fēng)險管理中的重要作用，形成履職、監(jiān)督、檢查于一體的良好格局。