今年以來(lái)，營(yíng)業(yè)部認(rèn)真貫徹落實(shí)總、省行專(zhuān)業(yè)會(huì)議精神，年金業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步快速發(fā)展。下半年，經(jīng)濟(jì)形式逐漸好轉(zhuǎn)，為年金業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)了良好機(jī)遇。年金業(yè)務(wù)要堅(jiān)持“重點(diǎn)客戶(hù)大突破、集中營(yíng)銷(xiāo)快發(fā)展”的策略，抓重點(diǎn)、拓中小，促進(jìn)業(yè)務(wù)全面發(fā)展。

　　一、強(qiáng)化重點(diǎn)年金客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)

　　針對(duì)省分行確定的重點(diǎn)年金目標(biāo)客戶(hù)，繼續(xù)實(shí)施“行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制”和重點(diǎn)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)“問(wèn)責(zé)制”。各支行要圍繞省分行確定的11戶(hù)重點(diǎn)年金客戶(hù)及營(yíng)業(yè)部確定的重點(diǎn)客戶(hù)，成立“一對(duì)一”專(zhuān)戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，一戶(hù)一策，多極聯(lián)動(dòng)。通過(guò)整合行內(nèi)各種營(yíng)銷(xiāo)資源，明確各層級(jí)分工職責(zé)，形成營(yíng)銷(xiāo)合力，開(kāi)展強(qiáng)力營(yíng)銷(xiāo)，力爭(zhēng)重點(diǎn)客戶(hù)的年金業(yè)務(wù)全部落戶(hù)營(yíng)業(yè)部。對(duì)于省分行確定的重點(diǎn)客戶(hù)與其他機(jī)構(gòu)簽約的、企業(yè)基本戶(hù)在營(yíng)業(yè)部但與其他機(jī)構(gòu)簽約的、合同到期客戶(hù)和其他機(jī)構(gòu)簽定合同的，營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)將對(duì)相關(guān)責(zé)任行進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

　　近一段時(shí)間國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形式好轉(zhuǎn)，上半年，因企業(yè)盈利能力下降而暫時(shí)擱置年金計(jì)劃的重點(diǎn)客戶(hù)，隨著其經(jīng)濟(jì)效益逐步扭轉(zhuǎn)，建立年金計(jì)劃的可能性增加。各相關(guān)責(zé)任行要抓住機(jī)會(huì)，及時(shí)與企業(yè)取得聯(lián)系，了解企業(yè)年金業(yè)務(wù)動(dòng)向。對(duì)于有望在年內(nèi)啟動(dòng)的項(xiàng)目，相關(guān)責(zé)任行要集中力量，對(duì)這些企業(yè)開(kāi)展攻堅(jiān)營(yíng)銷(xiāo)，力爭(zhēng)盡早簽約。同時(shí)各支行要按照“抓大不放小”的原則，深入挖掘中小企業(yè)年金客戶(hù)，依借營(yíng)業(yè)部多個(gè)年金集合計(jì)劃開(kāi)展組合營(yíng)銷(xiāo)，主推由營(yíng)業(yè)部擔(dān)任受托人的“3+1”模式，對(duì)與保險(xiǎn)公司關(guān)系密切的客戶(hù)，可向其推薦營(yíng)業(yè)部“2+2”模式的集合計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部年金業(yè)務(wù)全面發(fā)展。

　　二、力爭(zhēng)集中簽約客戶(hù)數(shù)

　　三季度，省分行將在全行舉辦一次大規(guī)模的年金重點(diǎn)客戶(hù)集中簽約儀式，為爭(zhēng)取更多客戶(hù)參加集中簽約，營(yíng)業(yè)部擬在三季度開(kāi)展以“專(zhuān)題營(yíng)銷(xiāo)，集中簽約、重點(diǎn)突破、全面發(fā)展”為主題的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。首先，各支行要抓住此次活動(dòng)機(jī)會(huì)，在八月末以前開(kāi)展重點(diǎn)客戶(hù)專(zhuān)題營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，按照明確目標(biāo)、先易后難的原則，對(duì)省分行確定的重點(diǎn)客戶(hù)、營(yíng)業(yè)部確定的重點(diǎn)客戶(hù)開(kāi)展針對(duì)性、突破性集中營(yíng)銷(xiāo)，力爭(zhēng)先搶占重點(diǎn)合作客戶(hù)，創(chuàng)造示范效應(yīng)。其次，各支行要按照營(yíng)業(yè)部確定的重點(diǎn)客戶(hù)名單，主動(dòng)深入企業(yè)，在八月底以前進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)走訪(fǎng)，增進(jìn)銀企感情，確保掌握第一手客戶(hù)信息。第三，各目標(biāo)戶(hù)責(zé)任行要按照營(yíng)業(yè)部確定的工作進(jìn)度，搶時(shí)間、抓進(jìn)度，以點(diǎn)帶面，集中營(yíng)銷(xiāo)，全面發(fā)展。

　　三、搶抓受托業(yè)務(wù)服務(wù)資格

　　去年，營(yíng)業(yè)部成功營(yíng)銷(xiāo)山西焦煤集團(tuán)企業(yè)年金業(yè)務(wù)，在年金業(yè)務(wù)實(shí)施過(guò)程中，為焦煤提供了完善的年金受托咨詢(xún)服務(wù)，通過(guò)積極主動(dòng)為企業(yè)編制年金業(yè)務(wù)宣傳手冊(cè)、開(kāi)發(fā)年金客戶(hù)端軟件、布設(shè)自助查詢(xún)機(jī)等，贏得了客戶(hù)認(rèn)可，為營(yíng)業(yè)部受托業(yè)務(wù)積累了寶貴經(jīng)驗(yàn)。下半年，各支行在年金營(yíng)銷(xiāo)工作中，要大力推介由營(yíng)業(yè)部擔(dān)任“受托人”的，集受托管理、賬戶(hù)管理、投資管理“三位一體”的發(fā)展模式，盡最大可能爭(zhēng)取相關(guān)資格，從而有效占領(lǐng)年金市場(chǎng)，增加我部中間業(yè)務(wù)收入。