第一章 總則
　　
　　第一條 為做好試點證券公司創(chuàng)新方案的評審工作，根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）《關于推進證券業(yè)創(chuàng)新活動有關問題的通知》和中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）《關于從事相關創(chuàng)新活動證券公司評審暫行辦法》，制定本辦法。
　　
　　第二條 本辦法適用于經(jīng)協(xié)會按照《關于從事相關創(chuàng)新活動證券公司評審暫行辦法》評審通過的試點證券公司。
　　
　　第三條 本辦法所稱創(chuàng)新方案系指試點證券公司根據(jù)現(xiàn)行法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，旨在開展未納入中國證監(jiān)會行政許可或審批范圍的證券業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新方案。
　　
　　證券公司證券業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新主要系指證券公司根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展需要和行業(yè)發(fā)展趨勢變化，改進或變革現(xiàn)有業(yè)務或產(chǎn)品的創(chuàng)新行為，包括投資銀行業(yè)務、經(jīng)紀業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務、金融衍生產(chǎn)品業(yè)務等方面的創(chuàng)新。
　　
　　第四條 試點證券公司的創(chuàng)新方案應通過協(xié)會組織的專業(yè)評審后方可實施。
　　
　　第二章 創(chuàng)新方案的基本要求
　　
　　第五條 試點證券公司的創(chuàng)新方案應當具備新穎性或獨創(chuàng)性，并具有實用性。
　　
　　新穎性，是指證券業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新方案或做法與傳統(tǒng)證券業(yè)務產(chǎn)品相比有明顯的不同。
　　
　　獨創(chuàng)性，是指證券業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新方案或做法與傳統(tǒng)證券業(yè)務產(chǎn)品相比有突出的特點和顯著的進步。
　　
　　實用性，是指創(chuàng)新方案能夠實施，具有相應的產(chǎn)品和業(yè)務管理模式，制定相應的業(yè)務管理和風險控制流程，并且能夠產(chǎn)生創(chuàng)新效果。
　　
　　第六條 試點證券公司開展證券業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新活動，應向協(xié)會提交下列申請材料：
　　
　�。ㄒ唬┥暾垐蟾�；
　　
　�。ǘ�）創(chuàng)新方案；
　　
　�。ㄈ�）創(chuàng)新方案有關當事人的合同或協(xié)議等法律文本；
　　
　�。ㄋ模┴撠焺�(chuàng)新方案運作的高級管理人員任職經(jīng)驗和資格情況；
　　
　�。ㄎ澹﹥糍Y本計算表；
　　
　�。�六）協(xié)會要求提交的其他材料。
　　
　　第七條 試點證券公司創(chuàng)新方案應當包括下列內(nèi)容：
　　
　　（一）方案說明；
　　
　�。ǘ�）可行性研究；
　　
　�。ㄈ�）信息披露安排；
　　
　�。ㄋ模╋L險控制；
　　
　　（五）接受監(jiān)管的安排。
　　
　　第八條 試點證券公司應向客戶承諾其創(chuàng)新方案的真實性和合法性，保證創(chuàng)新方案不存在任何虛假內(nèi)容和誤導性陳述，并對產(chǎn)品的風險性進行充分揭示。
　　
　　第九條 試點證券公司應向客戶提供詳盡的創(chuàng)新方案說明，確�？蛻袅私鈩�(chuàng)新方案的特性、客戶的權利與義務。
　　
　　創(chuàng)新方案說明應當包括下列基本內(nèi)容：
　　
　�。ㄒ唬┓桨该�稱；
　　
　�。ǘ�）業(yè)務目標及特點；
　　
　　（三）業(yè)務范圍或規(guī)模；
　　
　�。ㄋ模�業(yè)務操作及流程；
　　
　　（五）方案存續(xù)期間；
　　
　�。�六）方案推廣時間；
　　
　�。ㄆ撸┓桨竿茝V對象及其參與方案的最低條件；
　　
　�。ò耍┓桨赋闪⑴c終止條件；
　　
　�。ň牛┓桨赣嘘P當事人的權利與義務。
　　
　　第十條 試點證券公司應當對創(chuàng)新方案作出科學、合理、完整的可行性研究。
　　
　　可行性研究應當包括下列內(nèi)容：
　　
　�。ㄒ唬┮饬x和必要性；
　　
　　（二）市場環(huán)境分析；
　　
　�。ㄈ�）目標客戶分析；
　　
　�。ㄋ模┥陥髥挝患捌湎嚓P管理團隊的優(yōu)勢；
　　
　�。ㄎ澹┚头桨敢庀蚺c監(jiān)管部門、交易所、登記結算公司等進行的溝通及取得的進展。
　　
　　第十一條 試點證券公司創(chuàng)新方案應對下列事項作出信息披露安排：
　　
　�。ㄒ唬┫蚩蛻籼峁﹦�(chuàng)新業(yè)務經(jīng)營情況報告的內(nèi)容和時間；
　　
　�。ǘ�）客戶查詢的時間、方式和途徑；
　　
　　（三）應披露的重大事項及其披露方式。
　　
　　第十二條 試點證券公司應當向客戶如實披露其業(yè)務資質(zhì)、管理能力和業(yè)績等情況，充分揭示與創(chuàng)新活動相關的風險因素。
　　
　　風險因素是指試點證券公司開展證券業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新在法律、法規(guī)、市場環(huán)境、業(yè)務管理和產(chǎn)品發(fā)展前景等方面可能遇到的困難和不確定性。
　　
　　試點證券公司應對風險因素盡可能作定量分析或有針對性的定性描述，并對風險規(guī)模作出合理的估測，說明其對公司凈資本、財務指標或對公司穩(wěn)健運作的影響程度，以及針對風險因素準備采取的措施或對策。
　　
　　第十三條 試點證券公司應對開展證券業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新活動接受證券監(jiān)管部門、自律組織及其他監(jiān)管部門監(jiān)管的內(nèi)容、方式、頻率作出安排。
　　
　　第十四條 試點證券公司開展證券業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新活動，應當在合法的前提下，與客戶就雙方的權利義務和相關事宜做出明確約定。
　　
　　約定事項包括：
　　
　　（一）創(chuàng)新業(yè)務產(chǎn)品管理規(guī)模、方式、期限；
　　
　�。ǘ�）各類風險揭示及客戶承擔風險的方式；
　　
　�。ㄈ�）創(chuàng)新業(yè)務經(jīng)營信息的提供及查詢方式；
　　
　�。ㄋ模┊斒氯说臋嗬�與義務；
　　
　�。ㄎ澹┡c創(chuàng)新業(yè)務產(chǎn)品有關的費用的提取、支付方式；
　　
　�。�六）合同終止的條件、程序及客戶權益的清算事宜；
　　
　�。ㄆ撸�爭議解決方式；
　　
　�。ò耍┊斒氯思s定的其他事項。
　　
　　第十五條 試點證券公司應建立嚴格的證券業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新試點工作程序，制定相應的內(nèi)控程序和風險控制措施，明確責任人及其職責。
　　
　　第十六條 試點證券公司開展證券業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新活動可能出現(xiàn)的風險損失，在計算公司凈資本額時予以全額扣減，扣減后的凈資本應當不低于凈資產(chǎn)的百分之七十。
　　
　　第十七條 試點證券公司應當保證客戶能夠按照合同約定的時間和方式查詢客戶權益或權利狀況。發(fā)生合同約定的、可能影響客戶權益或權利的重大事項時，試點證券公司應當及時告知客戶。
　　
　　第十八條 試點證券公司應當定期或不定期地向其客戶提供準確、完整的創(chuàng)新業(yè)務經(jīng)營情況報告，對報告期內(nèi)客戶權益或權利做出詳細說明。
　　
　　第三章 評審專家
　　
　　第十九條 協(xié)會根據(jù)創(chuàng)新方案的內(nèi)容和特點，聘請有關專家組成評審委員會對創(chuàng)新方案進行評審。
　　
　　評審專家由中國證監(jiān)會、協(xié)會和業(yè)內(nèi)的有關人員組成，創(chuàng)新方案涉及銀行、保險等其他金融業(yè)務的，協(xié)會還可以聘請相應監(jiān)管部門的有關專家參加評審。
　　
　　每次參加評審的專家名單在協(xié)會網(wǎng)站上予以公告。
　　
　　第二十條 評審專家應當符合下列條件：
　　
　�。ㄒ唬﹫猿衷瓌t，公正廉潔，忠于職守，沒有違法、違紀記錄；
　　
　�。ǘ�）熟悉有關法律、行政法規(guī)和規(guī)章；
　　
　�。ㄈ�）精通所從事行業(yè)的專業(yè)知識，在所從事的領域內(nèi)有較高聲譽；
　　
　　（四）協(xié)會認為需要符合的其它條件。
　　
　　第二十一條 評審專家應當遵守下列規(guī)定：
　　
　　（一）勤勉盡職，客觀、公正地對試點證券公司的創(chuàng)新方案進行評審，審慎填寫工作底稿和評審意見，獨立發(fā)表個人評審意見、行使表決權，并對此承擔相關責任；
　　
　�。ǘ�）保守試點證券公司的商業(yè)秘密；
　　
　　（三）不得泄露評審會議討論內(nèi)容、表決情況以及其他有關情況；
　　
　�。ㄋ模┎坏媒邮茉圏c證券公司提供的任何形式的饋贈；
　　
　　（五）不得有與其他評審專家串通表決的行為。
　　
　　第二十二條 評審專家與試點證券公司存在如下關系的，該評審專家應當主動履行回避義務：
　　
　�。ㄒ唬┍救嘶蚱渲毕涤H屬在試點證券公司中工作的；
　　
　�。ǘ�）本人近三年內(nèi)曾在試點證券公司中工作的；
　　
　�。ㄈ�）本人所任職機構與試點證券公司存在重大利益沖突的；
　　
　�。ㄋ模┢渌�可能影響評審公正性的情形。
　　
　　第四章 評審程序
　　
　　第二十三條 協(xié)會通過組織召開專家評審會議，對創(chuàng)新方案進行評審。每次參加評審會議的專家為9-11名，其中設召集人1名。
　　
　　專家評審會議由協(xié)會根據(jù)試點證券公司創(chuàng)新方案的申報情況不定期召開。
　　
　　第二十四條 評審專家應當獨立、客觀、公正地對試點證券公司的創(chuàng)新方案進行評審。
　　
　　評審專家應當以審慎、負責的態(tài)度，認真審閱試點證券公司的創(chuàng)新方案申請文件，獨立發(fā)表個人評審意見，并填寫工作底稿。
　　
　　第二十五條 專家評審會議在充分討論的基礎上，經(jīng)召集人總結主要評審意見后，形成對試點證券公司創(chuàng)新方案的評審意見，并對試點證券公司創(chuàng)新方案進行評審表決。
　　
　　第二十六條 專家評審會議對試點證券公司創(chuàng)新方案作出評審意見之前，可以要求試點證券公司的有關人員接受評審專家的詢問，也可以經(jīng)協(xié)會組織對試點證券公司進行現(xiàn)場考察。
　　
　　第二十七條 專家評審會議表決采取記名投票方式。表決票設同意票和反對票，同意票數(shù)達到或超過到會專家三分之二的為通過，同意票數(shù)未達到到會專家三分之二的為未通過。評審專家不得棄權，投票時應當在表決票上說明理由。
　　
　　第二十八條 評審專家發(fā)現(xiàn)存在尚待核實并影響明確判斷的重大問題，經(jīng)到會評審專家的三分之二同意，可以對該試點證券公司創(chuàng)新方案申請暫緩表決。
　　
　　暫緩表決的創(chuàng)新方案申請再次提交專家評審會議評審時，原則上仍由原評審專家評審。
　　
　　第二十九條 專家評審會議結束后5個工作日內(nèi)，協(xié)會將評審結果報中國證監(jiān)會備案。在10個工作日內(nèi)中國證監(jiān)會無異議的，協(xié)會在2個工作日內(nèi)將評審結果書面通知試點證券公司，并在協(xié)會網(wǎng)站上公布，自公布日起，通過評審的創(chuàng)新方案可由試點證券公司組織實施。
　　
　　第五章 監(jiān)督管理
　　
　　第三十條 評審專家及協(xié)會相關工作人員應保守試點證券公司的商業(yè)秘密，未經(jīng)許可不得擅自復制、傳播創(chuàng)新方案涉及公司商業(yè)秘密的內(nèi)容。
　　
　　第三十一條 評審專家存在違反本辦法第二十一條規(guī)定的行為，或者存在對所參加專家評審會議應當回避而未提出回避的，協(xié)會應當根據(jù)情節(jié)輕重對有關評審專家分別予以批評、解聘等處理。
　　
　　第三十二條 試點證券公司實施創(chuàng)新方案應履行有關的信息公開披露義務，相關辦法協(xié)會另行規(guī)定。
　　
　　第三十三條 試點證券公司應當自創(chuàng)新方案評審通過后的每半年向協(xié)會書面匯報其創(chuàng)新方案實施情況，每年的一月三十一日前還應當向協(xié)會提交其上年度創(chuàng)新方案實施情況總結報告。
　　
　　第三十四條 經(jīng)試點證明成熟的創(chuàng)新做法或措施，協(xié)會在遵從國家關于知識產(chǎn)權保護有關規(guī)定的前提下，支持其在證券業(yè)內(nèi)適時推廣。
　　
　　第六章 附則
　　
　　第三十五條 本辦法由協(xié)會負責解釋。
　　
　　第三十六條 本辦法報中國證監(jiān)會備案，自公布日起施行。