2013年銀行從業(yè)資格考試《風險管理》第五章多選練習二

　　2013年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作已經(jīng)開始，正保會計網(wǎng)校為了方便學員的復習，從論壇整理了一些銀行從業(yè)資格考試相關備考資料供大家參考，祝愿大家學習愉快，夢想成真！

　　多項選擇題

　　11.健全有效的內部控制應該是不同要素、不同環(huán)節(jié)組成的有機體。從環(huán)節(jié)方面看，商業(yè)銀行的內部控制必須包括下列哪些要素（）

　　A.決策

　　B.建設與管理

　　C.執(zhí)行與操作

　　D.監(jiān)督與評價

　　E.改進

　　12.個人信貸業(yè)務是國內個人業(yè)務的主要組成部分，也是商業(yè)銀行競相發(fā)展的零售銀行業(yè)務。該項業(yè)務中，產(chǎn)生操作風險的原因包括（）。

　　A.客戶監(jiān)管難度大

　　B.缺乏風險意識或風險防范經(jīng)驗不足

　　C.內控制度不完善、業(yè)務流程有漏洞

　　D.業(yè)務管理分散，缺乏統(tǒng)籌管理

　　E.個人信用體系不健全

　　13.在商業(yè)銀行對操作風險的監(jiān)測中，關鍵風險指標是指用來考查商業(yè)銀行風險狀況的統(tǒng)計數(shù)據(jù)或指標。商業(yè)銀行可選擇一些指標并通過對其監(jiān)測從而為操作風險管理提供早期預警。確定關鍵風險指標的三個步驟是（）。

　　A.了解業(yè)務和流程

　　B.確定并理解主要風險領域

　　C.定義操作風險

　　D.定義風險指標并按重要程度對定義的風險指標進行排序，確定主要的風險指標

　　E.對操作風險進行分類

　　14.某商業(yè)銀行與某數(shù)據(jù)信息中心達成協(xié)議，由該數(shù)據(jù)信息中心負責該事業(yè)單位的計算機中心的安全運營。關于該協(xié)議，下列說法正確的是（）。

　　A.簽訂協(xié)議的行為是業(yè)務外包

　　B.該事業(yè)單位簽約的目的是轉移本單位的操作風險

　　C.該外包業(yè)務的最終責任人是該數(shù)據(jù)信息中心

　　D.該行為是可降低的風險

　　E.本單位的賬務系統(tǒng)業(yè)務也可以同數(shù)據(jù)信息中心一樣外包出去

　　15.在操作風險監(jiān)測過程中建立的因果分析模型能夠對操作風險的（）三個方面進行歷史統(tǒng)計，并形成相互關聯(lián)的多元分布。

　　A.風險指標

　　B.風險成因

　　C.風險成本

　　D.風險損失

　　E.風險發(fā)生頻率

　　16.在操作風險的自我評估的過程中，依據(jù)評審對象的不同，可采用的方法有（）。

　　A.流程分析法

　　B.情景模擬法

　　C.風險地圖法

　　D.調查問卷法

　　E.損失分布法

　　17.下列屬于可緩釋的操作風險的是（）。

　　A.火災

　　B.搶劫

　　C.高管欺詐

　　D.改變市場定位

　　E.交易差錯

　　18.下列有關替代標準法的說法，正確的是（）。

　　A.替代標準法是介于標準法和高級計量法之間的過渡方法

　　B.商業(yè)銀行使用替代標準法能夠降低操作風險重復計量的程度

　　C.使用替代標準法計量操作風險資本時，商業(yè)銀行應系統(tǒng)性地收集、整理、跟蹤和分析操作風險相關數(shù)據(jù)

　　D.采用替代標準法計量操作風險經(jīng)濟資本時，驗證操作風險計量系統(tǒng)，驗證的標準和程序應當符合監(jiān)管機構的有關規(guī)定

　　E.采用替代標準法計量操作風險經(jīng)濟資本時，在全行范圍內對主要業(yè)務條線分配操作風險資本

　　19.監(jiān)管機構對實施高級計量法提出的具體標準主要包括（）。

　　A.資格要求

　　B.定性標準

　　C.定量標準

　　D.情景分析

　　E.內部控制

　　20.商業(yè)銀行操作風險報告的目的在于向高級管理層揭示以下信息：商業(yè)銀行的主要風險源、整體風險狀況、風險的發(fā)展趨勢、將來值得關注的地方，其報告內容大致包括（）。

　　A.風險狀況

　　B.損失事件

　　C.誘因及對策

　　D.關鍵風險指標

　　E.資本金水平

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