2013年銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》第五章單選練習(xí)二

　　2013年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作已經(jīng)開(kāi)始，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為了方便學(xué)員的復(fù)習(xí)，從論壇整理了一些銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料供大家參考，祝愿大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真！

　　單項(xiàng)選擇題

　　11.關(guān)于商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

　　A.商業(yè)銀行可以通過(guò)業(yè)務(wù)外包來(lái)轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險(xiǎn)，但商業(yè)銀行仍是外包業(yè)務(wù)的最終責(zé)任人

　　B.根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，可以把操作風(fēng)險(xiǎn)分為可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)、可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)、可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)的形成，往往是內(nèi)外部因素同時(shí)作用的結(jié)果

　　D.只要商業(yè)銀行采取好的措施，購(gòu)買(mǎi)好的保險(xiǎn)，就不會(huì)有操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生

　　12.使用高級(jí)計(jì)量法計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本配置時(shí)，監(jiān)管當(dāng)局要求商業(yè)銀行通過(guò)加總（）來(lái)得出監(jiān)管資本要求。

　　A.預(yù)期收益，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)

　　B.預(yù)期損失，非預(yù)期損失

　　C.預(yù)期收益，非預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)

　　D.預(yù)期資產(chǎn)，非預(yù)期資產(chǎn)

　　13.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行國(guó)內(nèi)個(gè)人業(yè)務(wù)的主要組成部分。其操作風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)之一是優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、改進(jìn)操作流程，重點(diǎn)發(fā)展以（）和（）為擔(dān)保方式的個(gè)人貸款。

　　A.質(zhì)押，保證

　　B.抵押，留置

　　C.個(gè)人信用貸款，法人信用貸款

　　D.質(zhì)押，抵押

　　14.抵押權(quán)證和房產(chǎn)證丟失屬于操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部流程中的（）。

　　A.文件合同缺陷

　　B.財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤

　　C.結(jié)算支付錯(cuò)誤

　　D.產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷

　　15.在操作風(fēng)險(xiǎn)的三種計(jì)量方法中，風(fēng)險(xiǎn)敏感性最強(qiáng)的是（）。

　　A.標(biāo)準(zhǔn)法

　　B.高級(jí)計(jì)量法

　　C.基本指標(biāo)法

　　D.專家判斷法

　　16.商業(yè)銀行在開(kāi)發(fā)內(nèi)部計(jì)量系統(tǒng)過(guò)程中，必須有哪兩類嚴(yán)格的程序？（）

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)模型和模型獨(dú)立控制

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)模型和模型獨(dú)立預(yù)測(cè)

　　C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)模型和模型獨(dú)立操作

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)模型和模型獨(dú)立驗(yàn)證

　　17.采用基本指標(biāo)法的商業(yè)銀行所持有的操作風(fēng)險(xiǎn)資本應(yīng)等于（）。

　　A.前兩年中各年正的總收入乘以一個(gè)固定比例加總后的平均值

　　B.前兩年中各年凈收入乘以一個(gè)固定比例加總后的平均值

　　C.前三年中各年正的總收人乘以一個(gè)固定比例加總后的平均值

　　D.前三年中各年凈收入乘以一個(gè)固定比例加總后的平均值

　　18.使用高級(jí)計(jì)量法的過(guò)程中，除了使用實(shí)際損失數(shù)據(jù)或情景分析損失數(shù)據(jù)外，商業(yè)銀行在全行層面使用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法還必須考慮關(guān)鍵的（）。

　　A.宏觀環(huán)境和外部控制

　　B.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和內(nèi)部控制

　　C.監(jiān)管環(huán)境和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

　　D.國(guó)家環(huán)境和政策風(fēng)險(xiǎn)

　　19.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理措施的貫徹落實(shí)情況，并確保業(yè)務(wù)管理者將操作風(fēng)險(xiǎn)保持在可容忍的水平下以及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的（）和（）。

　　A.有效性，及時(shí)性

　　B.有效性，敏感性

　　C.有效性，完整性

　　D.有效性，準(zhǔn)確性

　　20.下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

　　A.商業(yè)銀行一般采用定性法和定量法相結(jié)合的方法評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.定量分析主要基于對(duì)內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)的分析進(jìn)行

　　C.定性分析則需要依靠風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生頻率和影響程度作出評(píng)估

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的收集要遵循客觀性、全面性、動(dòng)態(tài)性、標(biāo)準(zhǔn)化的原則

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